| Приложение |
| (к постановлению Кабинета Министров Кыргызской Республики от 23 января 2024 года № 16) |
Временное положение
об открытии и обслуживании банковских счетов юридических и
физических лиц-нерезидентов в Кыргызской Республике
1. Настоящее Временное положение определяет порядок открытия и обслуживания банковских счетов юридических и физических лиц-нерезидентов в Кыргызской Республике (далее - клиент) в национальной и иностранной валютах в коммерческом банке, определенном в качестве площадки для проведения пилотного проекта (далее - Банк).
2. Банк проводит необходимые процедуры по определению всех рисков, которые могут наступить в рамках реализации настоящего Временного положения, и принимает все меры по их минимизации или исключению.
3. В целях минимизации возможных рисков для банковской системы Кыргызской Республики Банк взаимодействует с национальными и международными институтами по противодействию финансированию терроризма и легализации (отмыванию) преступных доходов.
4. Для реализации настоящего Временного положения Банк открывает свои представительства на территории иностранных государств или привлекает третьи доверенные стороны (финансово-кредитные организации) на основании агентского договора при обязательном соблюдении третьей стороной всех международных требований в области противодействия финансированию терроризма и легализации (отмыванию) преступных доходов, в том числе в целях соблюдения пункта 7 настоящего Временного положения.
5. При открытии и закрытии банковских счетов клиентов регистрация счетов формируется на бумажном носителе и дублируется в автоматизированной банковской системе Банка.
6. Для открытия банковского счета юридическое лицо-нерезидент предоставляет следующие документы Банку:
1) копии учредительных документов (устав, решения учредителей или учредительный договор, заверенные печатью юридического лица и подписью руководителя или заверенные надлежащим способом в соответствии с национальным законодательством, или легализованные должным образом в консульских учреждениях Кыргызской Республики за рубежом);
2) копия выписки из торгового реестра страны происхождения о регистрации организации в качестве юридического лица или иной документ (свидетельство, справка, сертификат), подтверждающий регистрацию организации в качестве юридического лица в соответствии с требованиями законодательства страны происхождения;
3) в случаях осуществления юридическим лицом-нерезидентом деятельности, подлежащей обязательному лицензированию в соответствии с законодательством страны происхождения, - заверенную в установленном порядке копию лицензии;
4) копии документов, подтверждающих полномочия представителя юридического лица-нерезидента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете (протокол собрания учредителей или акционеров об избрании руководителя юридического лица, решение учредителей или акционеров о назначении руководителя юридического лица либо доверенность (приказ) на представление интересов юридического лица);
5) копии паспортов лиц, указанных в карточках образцов подписей (учредители и лица, имеющие право первой и/или второй подписи);
6) сведения о присутствии или отсутствии по местонахождению юридического лица его постоянно действующего органа, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица-нерезидента без доверенности на территории Кыргызской Республики;
7) сведения о филиалах и представительствах юридического лица (если имеются);
8) сведения о наличии публичного должностного лица в структуре собственности (управления) клиента - юридического лица;
9) документ, содержащий сведения об органах управления юридического лица (структура и персональный состав).
7. Для открытия банковского счета физическое лицо-нерезидент предоставляет следующие документы:
1) заявление на открытие счета в утвержденной форме, подписанное клиентом;
2) документ, удостоверяющий личность клиента.
8. При открытии банковского счета клиента при взаимодействии с третьими доверенными сторонами перечень документов, предъявляемых клиентом, не может быть меньше установленного настоящим Временным положением.
9. В целях противодействия финансированию терроризма и легализации (отмыванию) преступных доходов Банк должен соблюдать требования законодательства Кыргызской Республики в области противодействия финансированию терроризма и легализации (отмыванию) преступных доходов и проводить надлежащую проверку клиента согласно Положению о порядке проведения надлежащей проверки клиента, утвержденному постановлением Правительства Кыргызской Республики "О мерах по реализации Закона Кыргызской Республики "О противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов" от 25 декабря 2018 года № 606.
10. Банк в соответствии с внутренними актами, требованиями законодательства Кыргызской Республики открывает клиенту банковский счет.
11. Обязательные условия для открытия клиенту юридическому лицу-нерезиденту банковского счета, которые должны быть предусмотрены в заключаемых договорах между Банком и клиентом:
1) первоначальный взнос неснижаемого остатка на банковском счете в сумме, эквивалентной 10000 (десять тысяч) долларов США;
2) неснижаемый остаток на банковском счете не может быть переведен в другие банки или выдан клиенту до истечения 60 дней с момента внесения неснижаемого остатка.
12. Обязательным условием при обслуживании клиентов юридических лиц-нерезидентов, помимо стандартных банковских комиссий расчетно-кассового обслуживания, устанавливается комиссионный сбор в пользу государственного бюджета Кыргызской Республики в размере 0,05% от суммы исходящих переводов клиента, который должен быть предусмотрен в заключаемых договорах между Банком и клиентом.
13. Полученную комиссию в размере 0,05% от суммы исходящих переводов клиента юридического лица-нерезидента Банк аккумулирует на специальном счете и на ежемесячной основе перечисляет в республиканский бюджет Кыргызской Республики. Перечисление осуществляется в последний рабочий день каждого месяца.
14. Банк совместно с Центральным казначейством Министерства финансов Кыргызской Республики на ежемесячной основе в обязательном порядке должен проводить акт сверки по средствам, полученным за комиссию в размере 0,05% от суммы исходящих переводов клиента юридического лица-нерезидента.
15. Договор должен предусматривать наличие условия, что в случае отсутствия оборотов по счетам (бездействия банковских счетов) в течение 3 (три) месяцев Банк списывает первоначальный взнос неснижаемого остатка на банковском счете в сумме, эквивалентной 10000 (десять тысяч) долларов США.
16. Списанный в безакцептном порядке первоначальный взнос неснижаемого остатка на банковском счете в сумме, эквивалентной 10000 (десять тысяч) долларов США, будет признан доходом Банка от операционной деятельности.
17. Открытие и обслуживание клиентов физических лиц-нерезидентов проводится согласно утвержденным тарифам Банка по обслуживанию физических лиц-нерезидентов.
18. В случае установления Банком фактов задействования финансов, размещаемых на счетах клиентов, в процессах финансирования терроризма и легализации (отмывания) преступных доходов или когда клиент по запросу Банка не может обосновать источник происхождения средств, Банк прекращает любые операции по такому счету и уведомляет уполномоченный государственный орган в сфере противодействия финансированию терроризма и легализации (отмыванию) преступных доходов.
19. В случае когда клиентом осуществляются операции на территории Кыргызской Республики с использованием счета в банке, то такой счет подлежит блокированию, а договор с клиентом аннулируется.
20. Выявление Банком фактов, закрепленных в Законе Кыргызской Республики "О противодействии финансированию терроризма и легализации (отмыванию) преступных доходов", является основанием для прекращения договора с клиентом в одностороннем порядке.