ЗАКОН КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

от 28 апреля 2025 года № 84

О внесении изменений в некоторые законодательные акты Кыргызской Республики в сфере оказания банковских услуг

Статья 1.

Внести в Закон Кыргызской Республики "О микрофинансовых организациях в Кыргызской Республике" (Ведомости Жогорку Кенеша Кыргызской Республики, 2002 г., № 9, ст.412) следующее изменение:

дополнить статьей 35-4 следующего содержания:

"Статья 35-4. Система противодействия мошенничеству

1. Микрофинансовые организации должны обеспечить наличие и эффективное функционирование системы противодействия мошенничеству (антифрод-системы), обеспечивающей защиту интересов своих клиентов от мошеннических действий.

2. Система противодействия мошенничеству (антифрод-система) и ее функционирование должны соответствовать требованиям, установленным нормативными правовыми актами Национального банка.".

Статья 2.

Внести в Закон Кыргызской Республики "О платежной системе Кыргызской Республики" (Ведомости Жогорку Кенеша Кыргызской Республики, 2015 г., № 1, ст.21) следующее изменение:

часть 3 статьи 26 дополнить пунктом 5 следующего содержания:

"5) устанавливать требования к наличию и эффективному функционированию системы противодействия мошенничеству (антифрод-системы), обеспечивающей защиту интересов клиентов и пользователей услуг платежных организаций и операторов платежных систем от мошеннических действий.".

Статья 3.

Внести в Закон Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности" (газета "Эркин-Тоо" от 17 августа 2022 года № 72-74) следующие изменения:

1) часть 1 статьи 9 дополнить абзацем вторым следующего содержания:

"В случаях, предусмотренных нормативными правовыми актами Национального банка, банк вправе приостановить расходные операции по банковскому счету на срок до 30 дней при наличии подозрений в мошеннических действиях, направленных на хищение денежных средств со счета. Банк обязан незамедлительно уведомить клиента о приостановлении операций по счету с указанием причин.";

2) в статье 26:

а) абзац первый части 3 изложить в следующей редакции:

"3. Дочерние компании банка могут осуществлять только банковскую и/или финансовую деятельность, деятельность, связанную с осуществлением банковской и/или финансовой деятельности, а также иную деятельность, определенную Национальным банком.";

б) предложение второе части 4 изложить в следующей редакции: "Зависимые компании банков могут осуществлять только банковскую и/или финансовую деятельность, включая деятельность, связанную с банковской и/или финансовой деятельностью, а также иную деятельность, определенную Национальным банком.";

3) часть 2 статьи 42 дополнить пунктом 6 следующего содержания:

"6) наличие и эффективное функционирование системы противодействия мошенничеству (антифрод-системы), отвечающей требованиям Национального банка и обеспечивающей защиту интересов клиентов банка от мошеннических действий.";

4) пункт 2 части 1 статьи 50 изложить в следующей редакции:

"2) размер любых инвестиций в каждую небанковскую организацию, включая любые финансовые вложения и кредиты, не должен превышать установленного Национальным банком значения. Общий размер таких инвестиций не может превышать шестидесяти процентов собственного (регулятивного) капитала банка;";

5) часть 2 статьи 77 дополнить пунктом 7 следующего содержания:

"7) эффективности функционирования антифрод-системы банка, в том числе соответствие ее требованиям Национального банка.";

6) часть 1 статьи 79 изложить в следующей редакции:

"1. Компании, входящие в банковскую группу, могут осуществлять только банковскую и/или финансовую деятельность, деятельность, связанную с банковской и/или финансовой деятельностью, включая владение акциями участников группы, в случае с банковскими холдинговыми компаниями, а также иную деятельность, определенную Национальным банком.".

Статья 4.

Настоящий Закон вступает в силу со дня официального опубликования.

Опубликован в официальной государственной газете "Эркин Тоо" от 2 мая 2025 года № 33 (3689)

Национальному банку Кыргызской Республики в шестимесячный срок со дня вступления в силу настоящего Закона привести свои нормативные правовые акты в соответствие с настоящим Законом.