Загрузка документа…
ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ
от 21 августа 2024 года № 2024-П-12/37-1-(НПА)
О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики
В соответствии со статьями 5, 9 и 64 конституционного Закона Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики" Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет:
1. Внести изменения в следующие постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики (прилагаются):
- "Об утверждении Положения "О периодическом регулятивном отчете микрокредитной компании/микрокредитного агентства" и Положения "О периодическом регулятивном отчете микрофинансовой компании" от 27 мая 2009 года № 25/3;
- "Об утверждении положений Национального банка Кыргызской Республики" от 17 октября 2014 года № 45/1.
2. Настоящее постановление вступает в силу с 1 января 2025 года.
3. Юридическому управлению:
- со дня получения соответствующих документов в течение 3 (трех) рабочих дней опубликовать настоящее постановление на официальном интернет-сайте Национального банка Кыргызской Республики;
- после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.
4. Управлению методологии надзора в течение 3 (трех) рабочих дней со дня официального опубликования довести настоящее постановление до сведения ОАО "Финансовая компания кредитных союзов", Объединения юридических лиц "Ассоциация микрофинансовых организаций", Объединения юридических лиц "Национальная ассоциация кредитных союзов и кооперативов", микрофинансовых организаций, кредитных союзов.
5. Отделу "Секретариат Правления" в течение 3 (трех) рабочих дней довести настоящее постановление до сведения управления надзора за небанковскими организациями, областных управлений и Представительства Национального банка Кыргызской Республики в Баткенской области.
6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на члена Правления Национального банка Кыргызской Республики, курирующего управление методологии надзора.
Председатель Национального банка Кыргызской Республики |
| М.Тургунбаев |
|
| Приложение к постановлению Правления Национального банка Кыргызской Республики от 21 августа 2024 года № 2024-П-12/37-1-(НПА) |
ИЗМЕНЕНИЯ в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики
1. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "Об утверждении Положения "О периодическом регулятивном отчете микрокредитной компании/микрокредитного агентства" и Положение "О периодическом регулятивном отчете микрофинансовой компании" от 27 мая 2009 года № 25/3 следующие изменения:
в Положении "О периодическом регулятивном отчете микрокредитной компании/микрокредитного агентства", утвержденном вышеуказанным постановлением:
в Приложении 2:
в подразделе "Отчета об операциях, проводимых по ИПФ" раздела 1. "Регулятивный отчет о финансовом состоянии":
- в пункте 1 "Денежные средства на счетах" заменить словом "Депозиты";
- в подпункте "в" пункта 1 исключить слово "хасан";
- пункты 3 и 4 дополнить подпунктами "в1)" следующего содержания:
"в1) по договору убывающая мушарака";
- пункты 3 и 4 дополнить подпунктом "ж" следующего содержания:
"ж) по договору кард";
- пункт 4 дополнить подпунктом "з" следующего содержания:
"з) по договору истиснаа";
подраздел "Отчет о прибыли и убытках по операциям, осуществляемым по ИПФ" раздела 2. "Отчет о совокупном доходе" изложить в следующей редакции:
"Раздел 2. Отчет о совокупном доходе
Отчет о прибыли и убытках по операциям, осуществляемым по ИПФ
тыс. сом
№ | Наименование статьи | Текущий период | Предыдущий период |
А. Доходы, полученные по операциям | |||
1 | Доходы по депозитам в коммерческих банках |
|
|
2 | Доходы по финансированию, предоставленному ФКО |
|
|
| а) по договору ограниченная мудараба |
|
|
| б) по договору неограниченная мудараба |
|
|
| в) по договору шарика/мушарака |
|
|
| в1) по договору убывающая мушарака |
|
|
| г) по договору мурабаха |
|
|
| д) по договору иджара/иджара мунтахийя биттамлик |
|
|
| е) по договору салам |
|
|
3 | Доходы по финансированию, предоставленному клиентам |
|
|
| а) по договору ограниченная мудараба |
|
|
| б) по договору неограниченная мудараба |
|
|
| в) по договору шарика/мушарака |
|
|
| в1) по договору убывающая мушарака |
|
|
| г) по договору мурабаха |
|
|
| д) по договору иджара/иджара мунтахийя биттамлик |
|
|
| е) по договору салам |
|
|
| ж) по договору истиснаа |
|
|
4 | Доходы по привлеченным инвестициям |
|
|
5 | Прочие доходы по операциям |
|
|
6 | Всего: |
|
|
Б. Расходы, понесенные по операциям | |||
7 | Расходы, понесенные по полученному финансированию |
|
|
8 | Чистый доход, полученный по операциям |
|
|
9 | Расходы на РППУ |
|
|
10 | Чистый доход, полученный по операциям, после отчислений в РППУ |
|
|
В. Доходы по прочим операциям | |||
11 | Плата за услуги и комиссионные сборы |
|
|
12 | Доходы/убытки от курсовой разницы |
|
|
13 | Прочие доходы: |
|
|
14 | Всего: |
|
|
Г. Операционные расходы и расходы на благотворительность | |||
15 | Убытки от курсовой разницы |
|
|
16 | Операционные расходы |
|
|
17 | Такафул |
|
|
18 | Налоги |
|
|
19 | Всего: |
|
|
20 | Расходы на РППУ (не от операций финансирования) |
|
|
21 | Прибыль (убыток) до уплаты налогов |
|
|
22 | Налог на прибыль |
|
|
23 | Расходы на закят и благотворительность |
|
|
24 | Чистая прибыль (убытки) |
|
|
Руководитель исполнительного органа | _______________________ | ___________________ |
| ФИО | подпись |
|
|
|
Главный бухгалтер | _______________________ | ___________________ |
| ФИО | подпись"; |
подраздел А-1. "Классификация активов по ИПФ по степени риска" раздела 3. "Информация об активах" изложить в следующей редакции:
"3. Информация об активах
А-1. Классификация активов по ИПФ по степени риска
тыс. сом
Статья | Всего | Текущие (не просроченные активы) | Реструктуризированные активы | Всего просроченные активы | Нормальные | Активы под наблюдением | Субстандартные | Сомнительные | Потери | Всего активов в статусе неначисления | "Общие" резервы | "Специальные" резервы | ||||
всего | 5% | 10% | всего | 15% | 25% | |||||||||||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 7.1 | 7.2 | 8 | 8.1 | 8.2 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 |
1. Финансирование и другие операции с банками и финансово-кредитными организациями |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
a) расчетные и другие счета в банках и финансово-кредитных организациях |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
б) финансирование, предоставленное финансово-кредитным организациям |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2. Финансирование, предоставленное клиентам |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
a) промышленность |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
б) сельское хозяйство |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в) заготовка и переработка |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
г) торговые и коммерческие операции |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
д) услуги |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
е) транспорт |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ж) связь |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
з) строительство и покупка недвижимости (жилья) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
и) физические лица |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
к) другие |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3. ВСЕГО: |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Справочно: реструктуризированные активы, всего (количество) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Руководитель исполнительного органа | _______________________ | ___________________ |
| ФИО | подпись |
|
|
|
Главный бухгалтер | _______________________ | ___________________ |
| ФИО | подпись". |
2. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "Об утверждении Положения "О периодическом регулятивном отчете микрокредитной компаний/микрокредитного агентства" и Положение "О периодическом регулятивном отчете микрофинансовой компании" от 27 мая 2009 года № 25/3 следующие изменения:
в Положении "О периодическом регулятивном отчете микрофинансовой компании", утвержденном вышеуказанным постановлением:
в Приложении 2:
в подразделе В-2. "Отчет об операциях, осуществляемых по ИПФ" раздела 1. "Регулятивный отчет о финансовом состоянии":
- в подпункте "в" пункта 3, в подпункте "ж" пункта 5, в подпункте "ж" пункта 6 слово "хасан" исключить;
- пункты 3, 5 и 6 дополнить подпунктами "в1)" следующего содержания:
"в1) по договору убывающая мушарака";
- пункт 6 дополнить подпунктом "з)" следующего содержания:
"з) по договору истиснаа";
- в пунктах 13 и 14 слова "счета" заменить словами "депозиты";
подраздел Е. "Отчет о прибыли и убытках по операциям, осуществляемых по ИПФ" раздела 2. "Отчет о совокупном доходе" изложить в следующей редакции:
"Раздел 2. Отчет о совокупном доходе
Е. Отчет о прибыли и убытках по операциям, осуществляемым по ИПФ
тыс. сом
№ | Наименование статьи | текущий период | с начала года |
А. Доходы, полученные по операциям | |||
1 | Доходы по депозитам в коммерческих банках |
|
|
| а) по договору ограниченная мудараба |
|
|
| б) по договору неограниченная мудараба |
|
|
| в) по договору кард |
|
|
2 | Доходы по ценным бумагам |
|
|
3 | Доходы полученные по финансированию, предоставленному ФКО: |
|
|
| а) по договору ограниченная мудараба |
|
|
| б) по договору неограниченная мудараба |
|
|
| в) по договору шарика/мушарака |
|
|
| в1) по договору убывающая мушарака |
|
|
| г) по договору мурабаха |
|
|
| д) по договору иджара/иджара мунтахийя биттамлик |
|
|
| е) по договору салам |
|
|
| ж) по договору кард |
|
|
4 | Доходы полученные по финансированию, предоставленному другим клиентам, в том числе: |
|
|
| а) по договору ограниченная мудараба |
|
|
| б) по договору неограниченная мудараба |
|
|
| в) по договору шарика/мушарака |
|
|
| в1) по договору убывающая мушарака |
|
|
| г) по договору мурабаха |
|
|
| д) по договору иджара/иджара мунтахийя биттамлик |
|
|
| е) по договору салам |
|
|
| ж) по договору кард |
|
|
| з) по договору истиснаа |
|
|
5 | Доходы по привлеченным инвестициям |
|
|
6 | Прочие доходы, полученные от операций финансирования |
|
|
7 | Всего |
|
|
Б. Расходы, понесенные по операциям | |||
8 | Расходы, по срочным депозитам юридических лиц |
|
|
| а) по договору ограниченная мудараба |
|
|
| б) по договору неограниченная мудараба |
|
|
9 | Расходы, по срочным депозитам физических лиц |
|
|
| а) по договору ограниченная мудараба |
|
|
| б) по договору неограниченная мудараба |
|
|
10 | Расходы по финансированию, полученному от банков |
|
|
11 | Расходы по финансированию, полученному от других финансовых институтов |
|
|
12 | Расходы по финансированию, полученному от международных финансовых институтов (другие источники финансирования) |
|
|
13 | Расходы по средствам, заимствованным МФК от юридических лиц и учредителей (акционеров) |
|
|
| а) расходы по финансированию, предоставленному МФК от учредителей (акционеров) - физических лиц |
|
|
| б) расходы по финансированию, предоставленному МФК от учредителей (акционеров) - юридических лиц |
|
|
14 | Прочие расходы |
|
|
15 | Всего |
|
|
16 | Чистый доход от операций |
|
|
17 | Расходы на РППУ |
|
|
18 | Чистый доход после отчислений в РППУ |
|
|
В. Прочие доходы по операциям | |||
19 | Комиссионные и оплата за услуги |
|
|
20 | Доход от курсовой разницы |
|
|
21 | Другие доходы |
|
|
22 | Всего: |
|
|
Г. Операционные расходы и расходы на благотворительность | |||
23 | Расходы по оплате за услуги и комиссионные сборы |
|
|
24 | Убытки от курсовой разницы |
|
|
25 | Операционные расходы |
|
|
26 | Такафул |
|
|
27 | Налоги |
|
|
28 | Всего: |
|
|
29 | Расходы на РППУ (не от операций финансирования) |
|
|
30 | Прибыль (убыток) до уплаты налогов |
|
|
31 | Налог на прибыль |
|
|
32 | Расходы на закят и благотворительность |
|
|
33 | Чистая прибыль (убыток) |
|
|
Должность: ___________ Подпись: ____________ Фамилия: _________________
Должность: ___________ Подпись: ____________ Фамилия: _________________";
в подразделе Б-1. "Классификация активов и забалансовых обязательств по ИПФ по степени риска" раздела 4. "Информация о просроченных активах, классификация активов и забалансовых обязательств по степени риска" изложить в следующей редакции:
"Раздел 4.
Подраздел 4. Б-1. Классификация активов и забалансовых обязательств по ИПФ по степени риска
тыс. сом
Наименование статьи | Всего | Дисконт | Всего резервов | Нормальные активы | Удовлетворительные - только для МФК, привлекающих депозиты | Активы под наблюдением | "Общие" резервы | Субстандартные |
|
| Сомнительные | Потери | "Специальные" резервы | Справочно: количество | |||||
всего | 1% | 2% | всего | 5% | 10% | 15% | всего | 15% | 25% | ||||||||||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 6.1 | 6.2 | 7 | 7.1 | 7.2 | 7.3 | 8 | 9 | 9.1 | 9.2 | 10 | 11 | 12 | 13 |
1.Финансирование и другие операции с ФКО: |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
а) финансирование и краткосрочные операции с банками и ФКО |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
б) расчетные счета в других банках |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в) депозиты в других банках |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2. Финансирование, предоставленное другим клиентам: |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
a) промышленность |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
б) сельское хозяйство |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в) заготовка и переработка |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
г) торговля и коммерческие операции |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
д) услуги |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
е) транспорт |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ж) связь |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
з) строительство и покупка недвижимости (жилья) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
и) физические лица |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
к) другие |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4. Всего |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
5. Прочая собственность, принятая в погашение предоставленного актива |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
6. Прочие активы |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
7. Всего активов, подлежащих классификации |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
8. Забалансовые обязательства |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
10. Всего активов и забалансовых обязательств, подлежащих классификации |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Подпись: _____________ Должность: __________ Фамилия: __________________
Подпись: _____________ Должность: __________ Фамилия: __________________";
- в строке 2 А-1. Анализ чувствительности активов и обязательств по ИПФ к изменению ставок доходности (ГЭП-анализ) раздела 6 слова "Счета в других банках" заменить словами "Депозиты в других банках";
- в строках 7 и 8 А-1. Анализ чувствительности активов и обязательств по ИПФ к изменению ставок доходности (ГЭП-анализ) раздела 6 слова "Денежные средства на срочных счетах" заменить словами "Срочные депозиты";
- в строке 2 Б-1. Анализ активов/обязательств по ИПФ по срокам погашения Раздела 6. слово "Счета" заменить словом "Депозиты";
- в строках 7 и 8 подраздела 6. Б. Срок погашения активов/обязательств по срокам погашения раздела 6 слова "Денежных средств на срочных счетах" заменить словами "Срочные депозиты";
- Раздел 11. Информация о кредитах клиентам изложить в следующей редакции:
"Раздел 11. Информация о кредитах клиентам
Информация о финансировании, представленном клиентам по ИПФ
тыс. сом
Статьи | Промышленность | Сельское хозяйство | Заготовка и переработка | Торговля и ком. операции | Услуги | Транспорт | Связь | Строительство и ипотека | Финансирование физ. лицам (потреб. финансирование) | Другое финансирование | ВСЕГО | |
Базар | Небазарные опер. | |||||||||||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 |
По республике |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Кол-во клиентов |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Сумма портфеля |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
В процентах к общей сумме портфеля по финансированию |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Средний размер финансирования |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Норма погашения |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Средневзвешенная наценка/доход, на конец отчетного периода, в % |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Средневзвешенная наценка/доход в национальной валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Средневзвешенная наценка/доход в иностранной валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Эффективная средневзвешенная норма доходности |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Эффективная средневзвешенная норма доходности в национальной валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Эффективная средневзвешенная норма доходности в иностранной валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Максимальный размер финансирования |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Минимальный размер финансирования |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Условия финансирования (от # до # месяцев) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Бишкек |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Кол-во клиентов |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Сумма портфеля |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
В процентах к общей сумме портфеля финансирования |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Чуйская область |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Кол-во клиентов |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Сумма портфеля |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
В процентах к общей сумме портфеля финансирования |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Иссык-Куль |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Кол-во клиентов |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Сумма портфеля |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
В процентах к общей сумме портфеля финансирования |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Талас |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Кол-во клиентов |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Сумма портфеля |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
В процентах к общей сумме портфеля финансирования |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Нарын |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Кол-во клиентов |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Сумма портфеля |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
В процентах к общей сумме портфеля финансирования |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Джалал-Абад |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Кол-во клиентов |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Сумма портфеля |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
В процентах к общей сумме портфеля финансирования |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Ош |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Кол-во клиентов |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Сумма портфеля |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
В процентах к общей сумме портфеля финансирования |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Баткен |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Кол-во клиентов |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Сумма портфеля |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
В процентах к общей сумме портфеля финансирования |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Должность: ___________ Подпись: ____________ Фамилия: _________________
Должность: ___________ Подпись: ____________ Фамилия: _________________".
3. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "Об утверждении положений Национального банка Кыргызской Республики" от 17 октября 2014 года № 45/1 следующие изменения:
в Положении "О периодическом регулятивном отчете микрофинансовых компаний, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования", утвержденном вышеуказанным постановлением:
- пункт 7 изложить в следующей редакции:
"7. ПРО состоит из 13 разделов:
Титульная страница;
Раздел 1. Регулятивный отчет о финансовом состоянии;
Раздел 2. Отчет о совокупном доходе;
Раздел 3. Капитал;
Раздел 4. Информация о просроченных активах, классификация активов и забалансовых обязательств по степени риска;
Раздел 5. Депозиты;
Раздел 6. Анализ чувствительности активов и обязательств к изменению ставок доходности (ГЭП-анализ);
Раздел 7. Изменения в РППУ;
Раздел 8. Информация о рисках;
Раздел 9. Информация о сделках со служащим;
Раздел 10. Сведения о соблюдении экономических нормативов;
Раздел 11. Информация о финансировании, предоставленном клиентам;
Раздел 12. Раскрытия;
Раздел 13. Отчет по иностранным активам и обязательствам:
"Отчет о частном долговом обязательстве/кредиторской задолженности" Форма № 1-НД;
"Уведомление о счете (вкладе), открытом в иностранном банке";
"Отчет по обслуживанию долгового обязательства/кредиторской задолженности" Форма № 2-НД;
"Отчет об остатках средств на счетах или вкладах резидентов в иностранных банках";
Сведения о членах Совета директоров, Правления, основных учредителях (акционерах) и членах Шариатского совета МФК;
Информация об отдельных должностных лицах компании;
Базовая информация о МФК, сведения о филиалах/представительствах/структурных подразделениях (офисах), дочерние и аффилированные компании, действующие комитеты;
Состав ПРО, краткое содержание и сроки его представления приведены в Приложении 1 к настоящему Положению.";
- пункт 8 изложить в следующей редакции:
"8. ПРО МФК за IV квартал является годовым. Годовой ПРО представляется в Национальный банк не позднее 1 февраля, следующего за отчетным годом.";
- пункт 15 изложить в следующей редакции:
"15. В случае отсутствия со стороны Национального банка замечаний по ПРО либо после приведения отчета в соответствие с замечаниями Национального банка и подтверждения письмом МФК ПРО считается принятым Национальным банком.";
- пункт 19 изложить в следующей редакции:
"19. За несвоевременное и/или недостоверное представление информации, за непредставление информации в установленные сроки, за неполное и/или некорректное заполнение ПРО МФК, а также Председатель Правления и главный бухгалтер МФК несут ответственность согласно нормативным правовым актам Кыргызской Республики.";
- Приложение 1 к Положению изложить в следующей редакции:
"СОСТАВ периодического регулятивного отчета микрофинансовых компаний, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования
№ | Раздел | Название | Периодичность | Сроки предоставления | Примечание или ссылка на НПА |
1 |
| Титульный лист | Ежегодно | До 1 февраля, следующего за отчетным годом | Прилагается к 13 разделам |
Ежеквартально. Для МФК, привлекающих депозиты, ежемесячно | В течение 12 календарных дней, следующих за отчетным периодом |
| |||
2 | Раздел 1 | Регулятивный отчет о финансовом состоянии A. Активы Б. Обязательства B. Капитал Г. Забалансовые обязательства Д. Расшифровка прочих активов и прочих обязательств Е. Расшифровка обязательств Ж. Расшифровка портфеля по финансированию | Ежегодно | До 1 февраля, следующего за отчетным годом |
|
Ежеквартально. Для МФК, привлекающих депозиты, ежемесячно | В течение 12 календарных дней следующих за отчетным периодом |
| |||
3 | Раздел 2 | Отчет о совокупном доходе A. Доходы, полученные по операциям Б. Расходы, понесенные по операциям B. Прочие доходы по операциям Г. Прочие расходы по операциям Д. Операционные и административные расходы и расходы на закят и благотворительность | Ежегодно | До 1 февраля, следующего за отчетным годом |
|
Ежеквартально. Для МФК, привлекающих депозиты, ежемесячно | В течение 12 календарных дней следующих за отчетным периодом |
| |||
4 | Раздел 3 | Капитал A. Изменения в структуре капитала Б. Справочные сведения об акциях и других ценных бумагах МФК B. Изменения в нераспределенной прибыли | Ежегодно | До 1 февраля, следующего за отчетным годом |
|
Ежеквартально. Для МФК, привлекающих депозиты, ежемесячно | В течение 12 календарных дней следующих за отчетным периодом |
| |||
5 | Раздел 4 | Информация о просроченных активах, классификация активов и забалансовых обязательств по степени риска A. Информация о просроченных активах Б. Классификация активов и забалансовых обязательств по степени риска B. Информация по предоставленному финансированию Г. Информация по предоставленному финансированию в разрезе областей Д. Методы финансирования Е. О клиентах МФК Ж. Классификация предоставленного финансирования по степени риска в разрезе областей Кыргызской Республики З. Прочие сведения в разрезе областей Кыргызской Республики И. Информация по проблемным клиентам К. Информация о параллельном финансировании Л. Реструктуризированные активы | Ежегодно | До 1 февраля, следующего за отчетным годом |
|
Ежеквартально. Для МФК, привлекающих депозиты, ежемесячно | В течение 12 календарных дней следующих за отчетным периодом |
| |||
6 | Раздел 5 | Депозиты A. Депозиты с разбивкой по суммам Б. Движение депозитов за отчетный период B. Депозиты по срокам погашения | Ежегодно | До 1 февраля, следующего за отчетным годом |
|
Ежеквартально. Для МФК, привлекающих депозиты, ежемесячно | В течение 12 календарных дней следующих за отчетным периодом |
| |||
7 | Раздел 6 | Анализ чувствительности активов и обязательств к изменению ставок доходности (ГЭП-анализ) А. Анализ чувствительности активов и обязательств к изменению ставок доходности (ГЭП-анализ) Б. Анализ активов и обязательств по срокам погашения | Ежегодно | До 1 февраля следующего за отчетным годом |
|
Ежеквартально. Для МФК, привлекающих депозиты, ежемесячно | В течение 12 календарных дней следующих за отчетным периодом |
| |||
8 | Раздел 7 | Изменения в РППУ А. Изменения в РППУ Б. Сведения о списанных за счет РППУ и возвращенных (ранее списанных) активах и забалансовых обязательств | Ежегодно | До 1 февраля, следующего за отчетным годом |
|
Ежеквартально. Для МФК, привлекающих денежные средства, ежемесячно | В течение 12 календарных дней следующих за отчетным периодом |
| |||
9 | Раздел 8 | Информация о рисках А. Информация о крупных рисках Б. Общие сведения об операциях с аффилированными лицами В. Займы от учредителей/акционеров/участников | Ежегодно | До 1 февраля, следующего за отчетным годом | Инструкция "О требованиях к операциям микрофинансовых компаний, привлекающих депозиты, с аффилированными и связанными с микрофинансовой компанией и жилищной кредитной компанией лицами" |
Ежеквартально. Для МФК, привлекающих депозиты, ежемесячно | В течение 12 календарных дней следующих за отчетным периодом | ||||
10 | Раздел 9 | Информация о сделках со служащими | Ежегодно | До 1 февраля, следующего за отчетным годом |
|
Ежеквартально. Для МФК, привлекающих депозиты, ежемесячно | В течение 12 календарных дней следующих за отчетным периодом |
| |||
11 | Раздел 10 | Сведения о соблюдении экономических нормативов | Ежегодно | До 1 февраля, следующего за отчетным годом | Правила регулирования деятельности микрофинансовых организаций, осуществляющих операции по исламским принципам банковского дела и финансирования |
Ежеквартально. Для МФК, привлекающих депозиты, ежемесячно | В течение 12 календарных дней следующих за отчетным периодом | ||||
12 | Раздел 11 | Информация о финансировании, предоставленном клиентам | Ежегодно | До 1 февраля, следующего за отчетным годом |
|
Ежеквартально. Для МФК, привлекающих депозиты, ежемесячно | В течение 12 календарных дней следующих за отчетным периодом |
| |||
13 | Раздел 12 | Раскрытия А. Информация по осуществлению розничных банковских услуг по агентскому договору с банком Б. Расшифровка по операциям ФКО и инвестициях В. Производные финансовые инструменты | Ежегодно | До 1 февраля, следующего за отчетным годом |
|
Ежеквартально. Для МФК, привлекающих депозиты, ежемесячно | В течение 12 календарных дней следующих за отчетным периодом |
| |||
14 | Раздел 13 | Отчет по иностранным активам и обязательствам | Ежеквартально | В течение 12 календарных дней следующих за отчетным периодом | Прилагается к 13 разделам |
15 |
| Сведения о членах Совета директоров, Правления, основных учредителях (акционерах) и членах Шариатского совета МФК | Ежегодно | До 1 февраля, следующего за отчетным годом | Прилагается к 13 разделам |
Ежеквартально | при изменениях в течение квартала | ||||
16 |
| Информация об отдельных должностных лицах МФК | Ежегодно | До 1 февраля, следующего за отчетным годом | Прилагается к 13 разделам |
Ежеквартально | при изменениях в течение квартала | ||||
17 |
| Базовая информация о МФК, сведения о филиалах/представительствах, дочерние и аффилированные компании действующие комитеты | Ежегодно | До 1 февраля, следующего за отчетным годом | Прилагается к 13 разделам |
Ежеквартально | при изменениях в течение квартала |
";
- в Приложении 2:
признать утратившими силу таблицы "Сведения о членах совета директоров, Правления, Шариатского совета и основных учредителях (акционерах) МФК", "Информация об отдельных должностных лицах", "Базовая информация по МФК";
в разделе 1. "Регулятивный отчет о финансовом состоянии":
- в подразделе А. "Активы":
в подпункте 3 и 4 слова "финансовых учреждениях" заменить на аббревиатуру "ФКО";
в пункте 4 слово "Счета" заменить на слово "Депозиты";
в подпункте "в" пункта 4, в подпункте "ж" пункта 6, в подпункте "ж" пункта 7 исключить слово "хасан";
в пункте 6, и в подпункте "а" пункта 13 слова "финансово-кредитным учреждением" заменить на аббревиатуру "ФКО";
пункты 4, 6 и 7 дополнить подпунктами "в1)" следующего содержания:
"в1) по договору убывающая мушарака";
пункт 7 дополнить подпунктом "з)" следующего содержания:
"з) по договору истиснаа";
в подпункте "б" и "г" пункта 18 в подразделе Б. "Обязательства" аббревиатуру "ФКУ" заменить на аббревиатуру "ФКО";
пункт 19 в подразделе Б. "Обязательства" дополнить подпунктом "в" следующего содержания:
"в) от других юридических лиц";
подраздел Е. "Расшифровка обязательств" раздела 1 Регулятивный отчет о финансовом изложить в следующей редакции:
"Раздел 1. Регулятивный отчет о финансовом состоянии
Е. Расшифровка обязательств
тыс. сомe
№ | Наименование операции | Сумма полученных средств | Остаток полученных средств | На какой срок были получены обязательства | Кредитор | Наценка/доход, в % | Валюта | Условие | Коэффициент доходности, в % | |
минимальный срок | максимальный срок | |||||||||
1 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 |
1 | 1. Финансирование полученное |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2 | а) от банков и других ФКО КР |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3 | б) от международных организаций и доноров |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4 | в) от органов государственной власти |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
5 | 2. Условные гранты |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
6 | 3. Прочие обязательства |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
7 | 4. Средства, заимствованные МФК от юридических лиц и учредителей (акционеров) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
8 | а) Средства заимствованные МФК от учредителей (акционеров) - физических лиц |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
9 | б) Средства заимствованные МФК от учредителей (акционеров) - юридических лиц |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| в) от других юридических лиц |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
10 | 5. Прочие |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ВСЕГО |
|
|
|
|
|
|
|
|
| |
Должность: ____________ Фамилия: ___________________ Подпись: __________";
в разделе 2 "Отчет о совокупном доходе" изложить в следующей редакции:
"Раздел 2. Отчет о совокупном доходе
тыс. сом
№ | Наименование статьи | Текущий период | С начала года |
А. Доходы, полученные по операциям | |||
1 | Доходы по депозитам в коммерческих банках |
|
|
| а) по договору ограниченная мудараба |
|
|
| б) по договору неограниченная мудараба |
|
|
| в) по договору кард |
|
|
2 | Доходы по ценным бумагам |
|
|
3 | Доходы полученные от финансирования, предоставленного ФКО, в том числе: |
|
|
| а) по договору ограниченная мудараба |
|
|
| б) по договору неограниченная мудараба |
|
|
| в) по договору шарика/мушарака |
|
|
| в1) по договору убывающая мушарака |
|
|
| г) по договору мурабаха |
|
|
| д) по договору иджара/иджара мунтахийя биттамлик |
|
|
| е) по договору салам |
|
|
| ж) по договору кард |
|
|
4 | Доходы полученные от финансирования, предоставленного другим клиентам, в том числе: |
|
|
| а) по договору ограниченная мудараба |
|
|
| б) по договору неограниченная мудараба |
|
|
| в) по договору шарика/мушарака |
|
|
| в1) по договору убывающая мушарака |
|
|
| г) по договору мурабаха |
|
|
| д) по договору иджара/иджара мунтахийя биттамлик |
|
|
| е) по договору салам |
|
|
| ж) по договору кард |
|
|
| з) по договору истиснаа |
|
|
5 | Доходы по привлеченным инвестициям |
|
|
6 | Прочие доходы, полученные от операций финансирования |
|
|
7 | Всего: |
|
|
Б. Расходы, понесенные по операциям | |||
8 | Расходы, по срочным депозитам юридических лиц |
|
|
| а) по договору ограниченная мудараба |
|
|
| б) по договору неограниченная мудараба |
|
|
9 | Расходы, по срочным депозитам физических лиц |
|
|
| а) по договору ограниченная мудараба |
|
|
| б) по договору неограниченная мудараба |
|
|
10 | Расходы по финансированию, полученному от банков |
|
|
11 | Расходы по финансированию, полученному от других финансовых институтов |
|
|
12 | Расходы по финансированию, полученному от международных финансовых институтов (другие источники финансирования) |
|
|
13 | Прочие расходы |
|
|
14 | Всего |
|
|
15 | Чистый доход от операций |
|
|
16 | РППУ |
|
|
17 | Чистый доход после отчислений в РППУ |
|
|
В. Прочие доходы по операциям | |||
18 | Комиссионные и плата за услуги |
|
|
19 | Доход/убытки от курсовой разницы |
|
|
20 | Доходы, полученные по агентскому банкингу |
|
|
21 | Доход/дивиденды от вложений в капитал и акции, в т.ч. в дочерние и ассоциированные компании |
|
|
22 | Другие доходы |
|
|
23 | Всего: |
|
|
Г. Прочие расходы по операциям | |||
24 | Расходы по оплате услуг специалистов и банковские услуги |
|
|
25 | Другие расходы |
|
|
26 | Всего: |
|
|
Д. Операционные и административные расходы и расходы на закят и благотворительность | |||
27 | Зарплата и другие расходы по персоналу |
|
|
| a) зарплата и премии |
|
|
| б) прочие выплаты и субсидии |
|
|
| в) платежи в Соцфонд |
|
|
28 | Гонорары членам Совета директоров |
|
|
29 | Прочие расходы на основные средства, включая налог на собственность |
|
|
| a) арендная плата |
|
|
| б) коммунальные услуги |
|
|
| в) расходы на амортизацию |
|
|
| г) другие расходы |
|
|
| д) налог на собственность |
|
|
30 | Такафул |
|
|
31 | Налоги |
|
|
32 | Прочие операционные и административные расходы |
|
|
33 | Всего: операционные расходы |
|
|
34 | Всего: операционный доход (убыток) |
|
|
35 | Резервы на покрытие других возможных потерь и убытков (не от операций финансирования) |
|
|
36 | Чистый операционный доход (убыток) |
|
|
37 | Расходы на закят и благотворительность |
|
|
38 | Налог на прибыль |
|
|
39 | Чистая прибыль (убыток) |
|
|
Должность: _______________ Фамилия: _________________ Подпись: ____________";
в разделе 4. "Информация о просроченных активах, классификация активов и забалансовых обязательств по степени риска":
- подраздел 4.Б. "Классификация активов и забалансовых обязательств по степени риска" изложить в следующей редакции:
"Раздел 4. Информация о просроченных активах, классификация активов и забалансовых обязательств по степени риска
Подраздел 4.Б. Классификация активов и забалансовых обязательств по степени риска
тыс. сом
Наименование статьи | Всего | Дисконт | Всего резервов | Нормальные активы | Удовлетворительные - только для МФК, привлекающих депозиты | Активы под наблюдением | "Общие" резервы | Субстандартные | Сомнительные | Потери | "Специальные" резервы | Справочно: количество | |||||||
всего | 1% | 2% | всего | 5% | 10% | 15% | всего | 15% | 25% | ||||||||||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 6.1 | 6.2 | 7 | 7.1 | 7.2 | 7.3 | 8 | 9 | 9.1 | 9.2 | 10 | 11 | 12 | 13 |
1.Финансирование и другие операции с банками и ФКО |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
a) финансирование, репо-операции и краткосрочные операции с банками и финансово-кредитными учреждениями |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
б) расчетные счета в других банках |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в) депозиты в других банках |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2. Финансирование, предоставленное другим клиентам: |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
a) промышленность |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
б) сельское хозяйство |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в) заготовка и переработка |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
г) торговля и коммерческие операции |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
д) услуги |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
е) транспорт |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ж) связь |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
з) строительство и покупка недвижимости (жилья) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
и) физические лица |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
к) другие |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3. Финансирование ФКО |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4. Всего: |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
5. Инвестиции в ценные бумаги и/или капитал |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
6. Прочая собственность банка, принятая в погашение предоставленного актива |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
7. Прочие активы |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
8. Всего активов, подлежащих классификации |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
9. Забалансовые обязательства |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
10. Всего активов и забалансовых обязательств, подлежащих классификации |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Должность: _______________ Фамилия: _________________ Подпись: ____________";
- в пункте 10 подраздела 4 В. "Информация по предоставленному финансированию" аббревиатуру "ФКУ" заменить на аббревиатуру "ФКО";
- подраздел 4 Г. "Информация по предоставленному финансированию в разрезе областей" над таблицей дополнить словами "тыс. см" и в пункте 8_1 аббревиатуру "ФКУ" заменить на аббревиатуру "ФКО";
- в шестом абзаце подраздела 4. З "Прочие сведения в разрезе областей Кыргызской Республики" слова "Количество клиентов, от которых были привлечены денежные средства" заменить словами "Количество вкладчиков";
- подраздел 4. К. "Информация о параллельных активах" изложить в следующей редакции:
"Раздел 4. Информация о просроченных активах, классификация активов и забалансовых обязательств по степени риска
Подраздел 4.К. Информация о параллельном финансировании
№ | Наименование | Сумма, тыс. сом | Количество клиентов |
1 | Портфель по финансированию и клиенты, имеющие параллельное финансирование в других ФКО |
|
|
Должность: _______________ Фамилия: _________________ Подпись: ____________";
- подраздел 4. Л. "Реструктуризированные активы" над таблицей дополнить словами "тыс. сом";
в разделе 5. "Счета клиентов":
слова "Счета клиентов" в названии раздела 5 заменить на слово "Депозиты";
- подраздел 5 А. "Счета с разбивкой по суммам" изложить в следующей редакции:
"Раздел 5. Депозиты
Подраздел 5.А. Депозиты с разбивкой по суммам
тыс. сом
№ | Наименование статьи | Срочные депозиты в национальной валюте (тыс. сом) | |||||
до 1000 | 1001-5000 | 5001-20000 | 20001-100000 | 100001 и выше | Всего | ||
1 | Депозиты, привлеченные в г.Бишкек, всего |
|
|
|
|
|
|
1.1 | Депозиты физических лиц |
|
|
|
|
|
|
| Сумма |
|
|
|
|
|
|
| Количество счетов |
|
|
|
|
|
|
1.2 | Депозиты юридических лиц |
|
|
|
|
|
|
| Сумма |
|
|
|
|
|
|
| Количество счетов |
|
|
|
|
|
|
2. | Депозиты, привлеченные в областях КР, в том числе в Чуйской области, кроме г.Бишкек, всего |
|
|
|
|
|
|
2.1 | Депозиты физических лиц |
|
|
|
|
|
|
| Сумма |
|
|
|
|
|
|
| Количество счетов |
|
|
|
|
|
|
2.2 | Депозиты юридических лиц |
|
|
|
|
|
|
| Сумма |
|
|
|
|
|
|
| Количество счетов |
|
|
|
|
|
|
Должность: _______________ Фамилия: _________________ Подпись: ____________";
- подраздел 5 Б. "Движение денежных средств на счетах клиентов за отчетный период" изложить в следующей редакции:
"Раздел 5. Депозиты
Подраздел 5.Б. Движение депозитов за отчетный период
тыс. сом
№ | Вклады/депозиты | Остаток на начало | Принято | Возвращено | Остаток на конец | Средневзвешенная ставка доходности |
|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
1 | Депозиты юридических лиц |
|
|
|
|
|
2 | Депозиты физических лиц |
|
|
|
|
|
| Всего |
|
|
|
|
|
Должность: _______________ Фамилия: _________________ Подпись: ____________";
- подраздел 5 В. Счета по срокам погашения раздела 5. Счета клиентов изложить в следующей редакции:
"Раздел 5. Депозиты
Подраздел 5.В. Депозиты по срокам погашения
тыс. сом
№ | Наименование | Срочные депозиты в национальной валюте (сом) | ||||
30-90 дней | 91-180 дней | 181-365 дней | от 1 года до 3 лет | Всего | ||
1 | Депозиты физических лиц |
|
|
|
|
|
| Сумма |
|
|
|
|
|
| Количество счетов |
|
|
|
|
|
2 | Депозиты юридических лиц |
|
|
|
|
|
| Сумма |
|
|
|
|
|
| Количество счетов |
|
|
|
|
|
Должность: _______________ Фамилия: _________________ Подпись: ____________";
- в пункте 2 группы "Активы" подраздела 6. А. Анализ чувствительности активов и обязательств к изменению ставок доходности (ГЭП-анализ) в разделе 6. слово "Счета" заменить на слово "Депозиты" и в 4 пункте аббревиатуру "ФКУ" заменить на "ФКО";
- группу "Обязательства" подраздела 6 А. "Анализ чувствительности активов и обязательств к изменению ставок доходности (ГЭП-анализ)" изложить в следующей редакции:
"Раздел 6.
Подраздел 6.А. Анализ чувствительности активов и обязательств к изменению ставок доходности (ГЭП-анализ)
тыс. сом
№ | Статья | Дней до срока погашения/Возможность переоценки | Всего | ||||||
Немедленные | 1-30 дней | 31-90 дней | 91-180 дней | 181-365 дней | от 1 до 3 лет | более 3 лет | |||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |
| ОБЯЗАТЕЛЬСТВА |
|
|
|
|
|
|
|
|
7 | Срочные депозиты физических лиц |
|
|
|
|
|
|
|
|
8 | Срочные депозиты юридических лиц |
|
|
|
|
|
|
|
|
9 | Финансирование полученное: |
|
|
|
|
|
|
|
|
| в т.ч. в иностранной валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
а) | от банков КР; |
|
|
|
|
|
|
|
|
| в т.ч. в иностранной валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
б) | от других ФКО КР |
|
|
|
|
|
|
|
|
| в т.ч. в иностранной валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
в) | от международных финансовых организаций и доноров |
|
|
|
|
|
|
|
|
| в т.ч. в иностранной валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
г) | от международных ФКО |
|
|
|
|
|
|
|
|
| в т.ч. в иностранной валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
д) | От органов государственной власти |
|
|
|
|
|
|
|
|
| в т.ч. в иностранной валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
9-1 | Обязательства по средствам, заимствованным МФК от учредителей (акционеров) - физических лиц |
|
|
|
|
|
|
|
|
| в т.ч. в иностранной валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
9-2 | Обязательства по средствам, заимствованным МФК от учредителей (акционеров) - юридических лиц |
|
|
|
|
|
|
|
|
| в т.ч. в иностранной валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
9-3 | Обязательства по средствам, заимствованным МФК от юридических лиц и учредителей (акционеров) |
|
|
|
|
|
|
|
|
| в т.ч. в иностранной валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
10 | Другие обязательства, чувствительные к изменениям ставок доходности |
|
|
|
|
|
|
|
|
| в т.ч. в иностранной валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
11 | Всего обязательств, чувствительных к изменениям ставок доходности |
|
|
|
|
|
|
|
|
| в т.ч. в иностранной валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
12 | Разрыв |
|
|
|
|
|
|
|
|
| в т.ч. в иностранной валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
13 | Кумулятивный разрез |
|
|
|
|
|
|
|
|
| в т.ч. в иностранной валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
Должность: _______________ Фамилия: _________________ Подпись: ____________";
- в пункте 2 группы "Активы" подраздела 6 Б. Анализ активов/обязательств по срокам погашения раздела 6 слово "Счета" заменить на слово "Депозиты" и в 4 пункте аббревиатуру "ФКУ" заменить на "ФКО";
группу "Обязательства" подраздел 6 Б. Анализ активов/обязательств по срокам погашения раздела 6 изложить в следующей редакции:
"Раздел 6.
Подраздела 6.Б. Анализ активов/обязательств по срокам погашения
тыс. сом
№ | Статья | Дней до срока погашения/Возможность переоценки | Всего | ||||||
Немедленные | 1-30 дней | 31-90 дней | 91-180 дней | 181-365 дней | от 1 до 3 лет | более 3 лет | |||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |
| ОБЯЗАТЕЛЬСТВА |
|
|
|
|
|
|
|
|
7 | Срочные депозиты физических лиц |
|
|
|
|
|
|
|
|
8 | Срочные депозиты юридических лиц |
|
|
|
|
|
|
|
|
9 | Финансирование полученное: |
|
|
|
|
|
|
|
|
| в т.ч. в иностранной валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
| а) от банков КР; |
|
|
|
|
|
|
|
|
| в т.ч. в иностранной валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
| б) от других ФКО КР |
|
|
|
|
|
|
|
|
| в т.ч. в иностранной валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
| в) от международных финансовых организаций и доноров |
|
|
|
|
|
|
|
|
| в т.ч. в иностранной валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
| г) от международных ФКО |
|
|
|
|
|
|
|
|
| в т.ч. в иностранной валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
| д) от органов государственной власти |
|
|
|
|
|
|
|
|
| в т.ч. в иностранной валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
10 | Обязательства по средствам, заимствованным МФК от юридических лиц и учредителей (акционеров) |
|
|
|
|
|
|
|
|
| в т.ч. в иностранной валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
| а) обязательства по финансированию предоставленному учредителями (акционерами) - физическими лицами |
|
|
|
|
|
|
|
|
| в т.ч. в иностранной валюте; |
|
|
|
|
|
|
|
|
| б) обязательства по финансированию предоставленному учредителями (акционерами) - юридическими лицами |
|
|
|
|
|
|
|
|
| в т.ч. в иностранной валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
11 | Другие обязательства |
|
|
|
|
|
|
|
|
| в т.ч. в иностранной валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
12 | Всего обязательств |
|
|
|
|
|
|
|
|
| в т.ч. в иностранной валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
13 | Разрыв |
|
|
|
|
|
|
|
|
| в т.ч. в иностранной валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
14 | Кумулятивный разрез |
|
|
|
|
|
|
|
|
| в т.ч. в иностранной валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
Должность: _______________ Фамилия: _________________ Подпись: ____________";
Подраздел Б. "Сведения о списанных за счет РППУ и возвращенных (ранее списанных) активах и забалансовых обязательствах" раздела 7. "Изменения в РППУ" изложить в следующей редакции:
"Раздел 7. Изменения в РППУ
Б. Сведения о списанных за счет РППУ и возвращенных (ранее списанных) активах и забалансовых обязательствах
тыс. сом
Статья | Списание - А | Возврат - Б | "Чистое" списание (гр. А минус гр. Б) | |||
Всего | В т.ч. в других валютах | Всего | В т.ч. в других валютах | Всего | В т.ч. в других валютах | |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
1. Финансирование, предоставленное финансово-кредитным учреждениям, в том числе по операции иджара, мунтахийя, биттамлик: |
|
|
|
|
|
|
а) финансирование, РЕПО-операции и краткосрочные операции с банками и ФКО |
|
|
|
|
|
|
б) корреспондентские счета в других банках |
|
|
|
|
|
|
в) денежные средства на счетах в других банках |
|
|
|
|
|
|
2. Финансирование, предоставленное другим клиентам, в том числе по операции иджара, мунтахийя, биттамлик: |
|
|
|
|
|
|
а) на промышленность |
|
|
|
|
|
|
б) на сельское хозяйство, заготовку и переработку |
|
|
|
|
|
|
в) на торговлю и коммерческие операции |
|
|
|
|
|
|
г) на строительство |
|
|
|
|
|
|
д) покупку недвижимости (жилья) |
|
|
|
|
|
|
е) физические лица (на потребительские цели) |
|
|
|
|
|
|
ж) другие |
|
|
|
|
|
|
3. Всего |
|
|
|
|
|
|
4. Инвестиции в ценные бумаги и/или капитал |
|
|
|
|
|
|
5. Прочая собственность банка, принятая в погашение актива |
|
|
|
|
|
|
6. Прочие активы |
|
|
|
|
|
|
7. Всего активов, подлежащих классификации |
|
|
|
|
|
|
8. Забалансовые обязательства |
|
|
|
|
|
|
9. Всего активов и забалансовых обязательств, подлежащих классификации |
|
|
|
|
|
|
Справочно: общая сумма списанного финансирования, числящегося на внесистемном учете |
|
|
|
|
|
|
Должность: _______________ Фамилия: _________________ Подпись: ____________";
Раздел 10. "Сведения о соблюдении экономических нормативов" изложить в следующей редакции:
"Раздел 10. Сведения о соблюдении экономических нормативов
Наименование экономических нормативов и требований | Обозначение | Расчет норматива | Фактическое значение норматива | Установленное значение норматива | Отклонение от установленного норматива |
ЭКОНОМИЧЕСКИЕ НОРМАТИВЫ ДЛЯ МФК, НЕ ПРИВЛЕКАЮЩИХ ДЕПОЗИТЫ | |||||
Минимальный размер уставного капитала |
| УК * 100% / 100 млн. сом |
| не менее 100% |
|
Максимальный совокупный размер инвестиций |
| СИ / СК * 100% |
| не более 30% |
|
Максимальный размер финансирования, выдаваемого одному и тому же лицу, МФК, занимающихся оптовым финансированием |
| МК / СК * 100% |
| не более 20% |
|
Норматив минимального размера собственного капитала |
| СК / УК * 100% |
| не менее 100% |
|
ЭКОНОМИЧЕСКИЕ НОРМАТИВЫ ДЛЯ МФК, ПРИВЛЕКАЮЩИХ ДЕПОЗИТЫ | |||||
Норматив минимального размера собственного капитала | М1 | СК / УК * 100% |
| не менее 100% |
|
Норматив адекватности капитала | М2 | СК / СА * 100% |
| не менее 8% |
|
Норматив максимального размера риска на одного клиента | М3 | СЗ / СК * 100% |
| не более 5% |
|
Норматив ликвидности | М4 | ЛА / ОБ * 100% |
| не менее 30% |
|
Норматив ограничения риска по возврату привлеченных денежных средств на счета | М5 | К / В *100% |
| не менее 100% |
|
Максимальный размер риска по операциям с аффилированными лицами |
| СЗ Аф. лиц / СК * 100% |
| не более 60% |
|
Совокупная задолженность одного работника МФК |
| СЗС / СК * 100% |
| не более 5% |
|
Максимальный совокупный размер инвестиций в МФО, лизинговые компании и банки |
| СИ / СК * 100% |
| не более 30% |
|
Общий размер инвестиций в негосударственные долговые ценные бумаги |
| СИ / СК * 100% |
| не более 50% |
|
СЗС - совокупная задолженность служащих перед МФК;
СИ - совокупные инвестиции в микрофинансовые организации, лизинговые компании и банки;
СЗА - совокупная задолженность аффилированных лиц;
СЗ - совокупный размер средств, заимствованных от юридических лиц и учредителей (акционеров);
(1) МФО - микрофинансовая организация.
Средние значения за отчетный период | 1 месяц | 2 месяц | 3 месяц | Всего |
ЛА - Ликвидные активы |
|
|
| 0 |
ОБ - Обязательства |
|
|
| 0 |
Норматив М4 = ЛА / ОБ | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
|
Должность: _______________ Фамилия: _________________ Подпись: ____________";
раздел 11. "Информация о финансировании, предоставленном клиентам" изложить в следующей редакции:
"Раздел 11. Информация о финансировании, предоставленном клиентам
тыс. сом
Статьи | Промышленность | Сельское хозяйство | Заготовка и переработка | Торговля и ком. операции | Услуги | Транспорт | Связь | Строительство и ипотека | Финансирование физ. лицам (потреб. финансирования) | Другое финансирование | ВСЕГО | |
Базар | Небазарные опер. | |||||||||||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 |
По республике |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Кол-во клиентов |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Сумма портфеля |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
В процентах к общей сумме портфеля по финансированию |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Средний размер финансирования |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Норма погашения |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Средневзвешенная наценка/доход, на конец отчетного периода, в % |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Средневзвешенная наценка/доход в национальной валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Средневзвешенная наценка/доход в иностранной валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Эффективная средневзвешенная норма доходности |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Эффективная средневзвешенная норма доходности в национальной валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Эффективная средневзвешенная норма доходности в иностранной валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Максимальный размер финансирования |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Минимальный размер финансирования |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Условия финансирования (от # до # месяцев) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Бишкек |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Кол-во клиентов |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Сумма портфеля |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
В процентах к общей сумме портфеля финансирования |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Чуйская область |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Кол-во клиентов |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Сумма портфеля |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
В процентах к общей сумме портфеля финансирования |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Иссык-Куль |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Кол-во клиентов |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Сумма портфеля |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
В процентах к общей сумме портфеля финансирования |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Талас |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Кол-во клиентов |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Сумма портфеля |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
В процентах к общей сумме портфеля финансирования |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Нарын |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Кол-во клиентов |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Сумма портфеля |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
В процентах к общей сумме портфеля финансирования |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Джалал-Абад |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Кол-во клиентов |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Сумма портфеля |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
В процентах к общей сумме портфеля финансирования |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Ош |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Кол-во клиентов |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Сумма портфеля |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
В процентах к общей сумме портфеля финансирования |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Баткен |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Кол-во клиентов |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Сумма портфеля |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
В процентах к общей сумме портфеля финансирования |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Должность: _______________ Фамилия: _________________ Подпись: ____________";
в подразделе "Б. Расшифровка по операциям в ФКУ и инвестициях" раздела 12. Раскрытия изложить в следующей редакции:
"Раздел 12. Раскрытия
Б. Расшифровка по операциям в ФКО и инвестициях
тыс. сом
№ | Наименование статьи | Наименование предприятия (например: банк и т.д.) | Остаток на начало отчетного периода | Увеличение депозитов или инвестиций в течение отчетного периода | Уменьшение депозитов или инвестиций в течение отчетного периода | Остаток на конец отчетного периода | Срок | Средневзвешенная наценка/доход, на конец отчетного периода | Коэффициент доходности на конец отчетного периода, в % | Валюта | Условие |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 |
1 | Депозиты в финансовых организациях, включая банки |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2 | Инвестиции и финансовое участие |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3 | Государственные ценные бумаги |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| а) государственные казначейские векселя |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| б) государственные казначейские облигации |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| Всего: |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Должность: _______________ Фамилия: _________________ Подпись: ____________";
Приложение 2 дополнить таблицами "Сведения о наблюдательном органе (Совет директоров)", "Сведения об исполнительном органе (Правление)", "Сведения об акционерах МФК, владеющих более 1% акций МФК", "Сведения о членах Шариатского совета" в следующей редакции:
"Сведения о членах Совета директоров, Правления, основных учредителях (акционерах) и членах Шариатского совета МФК
СВЕДЕНИЯ О НАБЛЮДАТЕЛЬНОМ ОРГАНЕ (СОВЕТ ДИРЕКТОРОВ)
№ | ФИО полностью | Дата избрания | Дата согласования Национальным банком (Решение Комитета по надзору/письмо-согласие) | Место работы | Должность | Телефон | Доля от уставного капитала компании/доля от владения акциями в НФКО | Доля от уставного капитала других компании/доля от владения в других компаниях/Наименование компаний | Дата вхождения в капитал других компаний/дата приобретения доля акций в других компаниях | Образец подписи |
1 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
… |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
СВЕДЕНИЯ ОБ ИСПОЛНИТЕЛЬНОМ ОРГАНЕ (ПРАВЛЕНИЕ)
№ | ФИО полностью | Дата назначения и.о. | Дата согласования Национальным банком (Решение Комитета по надзору/письмо-согласие) | Место работы | Должность | Телефон | Занимаемая должность в других компаниях/Наименования компаний | Доля от уставного капитала компании/доля от владения акциями в НФКО | Доля от уставного капитала других компании/доля от владения в других компаниях/Наименование компаний | Дата вхождения в капитал других компаний/дата приобретения доля акций в других компаниях | Распределение полномочий (курируемые сферы деятельности) | Образец подписи |
1 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
… |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
СВЕДЕНИЯ ОБ АКЦИОНЕРАХ МФК, ВЛАДЕЮЩИХ БОЛЕЕ 1% АКЦИЙ МФК
№ | ФИО/Наименование | Доля (%) | Дата приобретения | Страна происхождения | Место работы/Юридический адрес | Род деятельности (занимаемая должность в других компаниях) | Номер рабочего, мобильного телефона (включая код номера) | Акции в других ФКО (иностранное или местное ФКО и доля владения) | Конечный бенефициар | Образец подписи |
1 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
… |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
СВЕДЕНИЯ О ЧЛЕНАХ ШАРИАТСКОГО СОВЕТА
№ | ФИО | Дата избрания | Дата согласования Национальным банком (Решение Комитета по надзору/письмо-согласие) | Место работы | Должность | Телефон | Занимаемая должность в других компаниях/Наименование компаний | Доля от уставного капитала компании/доля от владения акциями в НФКО | Доля от уставного капитала других компании/доля от владения в других компаниях/Наименование компаний | Дата вхождения в капитал других компаний/дата приобретения доли акций в других компаниях | Образец подписи |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
… |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
";
дополнить таблицей "Информация об отдельных должностных лицах компании" следующего содержания:
"ИНФОРМАЦИЯ ОБ ОТДЕЛЬНЫХ ДОЛЖНОСТНЫХ ЛИЦАХ КОМПАНИИ
№ | Должность | ФИО (должностного лица) | Дата согласования Национальным банком (Решение Комитетом по надзору, письмо-согласие) | Количество подотчетных сотрудников должностного лица | Телефон, мобильный телефон (включая код оператора, города) | Образец подписи |
1 | Главный бухгалтер |
|
|
|
|
|
2 | Лицо, отвечающее за управление ликвидностью |
|
|
|
|
|
3 | Лицо, отвечающее за бюджет МФК |
|
|
|
|
|
4 | Лицо, отвечающее за деятельность по финансированию МФК |
|
|
|
|
|
5 | Председатель Комитета по аудиту |
|
|
|
|
|
6 | Руководитель службы/отдела внутреннего аудита |
|
|
|
|
|
7 | Риск-менеджер |
|
|
|
|
|
8 | Комплаенс-офицер |
|
|
|
|
|
9 | Руководитель структурного подразделения, ответственный за управление активами и пассивами (либо лицо, приравненное к нему по своим функциональным обязанностям) |
|
|
|
|
|
";
- дополнить таблицами "Базовая информация по МФК", "Сведения о филиалах/представительствах/структурных подразделениях (офисах)", "Дочерние и аффилированные компании", "Действующие комитеты" следующего содержания:
"БАЗОВАЯ ИНФОРМАЦИЯ ПО МФК
№ | Полное наименование МФК | Организационно-правовая форма МФК | Адрес МФК (фактический и юридический) (город, улица, номер дома, почтовый индекс) | Дата выдачи лицензий, дополнительных лицензий (указываются в хронологическом порядке, №, дата) | Наличие ограничений в лицензиях | Перечень ограничений в лицензиях | Внешний аудит | Веб-сайт МФК в Интернете | Официально объявленная связь | Персонал МФК (общее количество сотрудников) | Сумма уставного капитала | Простые акции (по состоянию на 31 декабря) | Привилегированные акции (по состоянию на 31 декабря) | |||||||||
Дата проведения последнего внешнего аудита | Наименование аудиторской организации | Телефон | Факс | Электронная почта | Штатная единица | По договору | Объявленный | Фактически внесенный | Номинал | Количество | Стоимость | Номинал | Количество | Стоимость | ||||||||
1 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
… |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
СВЕДЕНИЯ О ФИЛИАЛАХ/ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВАХ МФК
№ | Наименование | Адрес | Руководитель |
1 |
|
|
|
2 |
|
|
|
3 |
|
|
|
… |
|
|
|
Всего количество |
|
|
|
ДОЧЕРНИЕ И АФФИЛИРОВАННЫЕ КОМПАНИИ
№ | Название компании | Страна происхождения | Вид деятельности | Доля (%) компании в дочерней и аффилированной компании | Доля и наименование других учредителей/акционеров в дочерней и аффилированной компании | Стратегические планы в отношении дочерней и аффилированной компании |
1 |
|
|
|
|
|
|
2 |
|
|
|
|
|
|
3 |
|
|
|
|
|
|
… |
|
|
|
|
|
|
ДЕЙСТВУЮЩИЕ КОМИТЕТЫ
№ | Наименование комитетов | Состав ФИО/Позиция | Должность | Дата согласования Национальным банком (Решение Комитета по надзору, письмо-согласие) |
1 |
|
|
|
|
2 |
|
|
|
|
3 |
|
|
|
|
… |
|
|
|
|
".
4. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "Об утверждении положений Национального банка Кыргызской Республики" от 17 октября 2014 года № 45/1 следующие изменения:
в Положении "О периодическом регулятивном отчете микрокредитных компаний и микрокредитных агентств, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования", утвержденном вышеуказанным постановлением:
- пункт 7 изложить в следующей редакции:
"7. ПРО состоит из 7 разделов:
Титульная страница;
Раздел 1. Регулятивный отчет о финансовом состоянии;
Раздел 2. Отчет о совокупном доходе;
Раздел 3. Информация об активах;
Таблица А. "Классификация активов по степени риска";
Таблица Б. "Методы финансирования";
Таблица В. "Разбивка портфеля по финансированию по отраслям и регионам";
Таблица Г. "Информация по предоставленному финансированию";
Таблица Д. "Информация по проблемным клиентам";
Таблица Е. "Информация о параллельном финансировании";
Таблица Ж. "Информация по объемам предоставленного финансирования в разрезе отраслей и по регионам";
Таблица З. "Реструктуризированные активы, несущие в себе кредитный риск";
Таблица И. "Анализ чувствительности активов и обязательств к изменению ставок доходности (ГЭП-анализ);
Таблица К. "Сроки погашения активов/обязательств";
Раздел 4. Отчет по самооценке;
Раздел 5. Отчет по иностранным активам и обязательствам:
"Данные о частном долговом обязательстве/кредиторской задолженности" Форма № 1-НД;
"Данные по обслуживанию долгового обязательства/кредиторской задолженности" Форма № 2-НД;
"Отчет об остатках средств на счетах или вкладах резидентов в иностранных банках";
"Уведомление о счете (вкладе) открытом в иностранном банке";
Раздел 6. Раскрытия;
Раздел 7. Сведения о соблюдении экономических нормативов МКК:
Сведения о членах Совета директоров, Правления, основных учредителях (акционерах) и членах Шариатского совета МКК и МКА;
Информация об отдельных должностных лицах МКК и МКА;
Базовая информация о МКК и МКА, сведения о филиалах/представительствах/структурных подразделениях (офисах), дочерние и аффилированные компании, действующие комитеты.
Состав ПРО, краткое содержание и сроки его представления приведены в Приложении 1 к настоящему Положению";
- пункт 8 изложить в следующей редакции:
"8. ПРО МКК и МКА за IV квартал является годовым. Годовой ПРО представляется в Национальный банк до 1 февраля следующего за отчетным годом.";
- пункт 15 изложить в следующей редакции:
"15. В случае отсутствия со стороны Национального банка замечаний по ПРО либо после приведения отчета в соответствие с замечаниями Национального банка и подтверждения письмом МКК и МКА, ПРО считается принятым Национальным банком.";
- пункте 19 изложить в следующей редакции:
"19. За несвоевременное и/или недостоверное представление информации, за непредставление информации в установленные сроки, за неполное и/или некорректное заполнение ПРО МКК и МКА, а также руководитель исполнительного органа и главный бухгалтер МКК и МКА несут ответственность согласно нормативным правовым актам Кыргызской Республики.";
- Приложение 1 к Положению изложить в следующей редакции:
"СОСТАВ ПРО МКК и МКА, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования
№ | Раздел | Название | Периодичность | Сроки предоставления | Примечание или ссылка на НПА |
1 |
| Титульный лист | Ежеквартально | в течение 20 календарных дней, следующих за отчетным кварталом | Прилагается к разделам |
Ежегодно | до 1 февраля, следующего за отчетным годом | ||||
2 | Раздел 1 | Регулятивный отчет о финансовом состоянии А. Активы Б. Обязательства и Капитал В. Забалансовые обязательства Г. Расшифровка прочих активов и обязательств | Ежеквартально | в течение 20 календарных дней, следующих за отчетным кварталом | |
Ежегодно | до 1 февраля, следующего за отчетным годом | ||||
3 | Раздел 2 | Отчет о совокупном доходе | Ежеквартально | в течение 20 календарных дней, следующих за отчетным кварталом |
|
Ежегодно | до 1 февраля, следующего за отчетным годом | ||||
4 | Раздел 3 | Информация об активах А. Классификация активов по степени риска Б. Методы финансирования В. Разбивка портфеля по финансированию отраслям и регионам Г. Информация по предоставленному финансированию Д. Информация по проблемным клиентам Е. Информация о параллельном финансировании Ж. Информация по объемам предоставленного финансирования в разрезе отраслей и по регионам З. Реструктуризированные активы, несущие в себе кредитный риск И. Анализ чувствительности активов и обязательств к изменению ставок доходности (ГЭП-анализ) К. Сроки погашения активов/обязательств | Ежеквартально | в течение 20 календарных дней, следующих за отчетным кварталом до 1 февраля, следующего за отчетным годом |
|
Ежегодно | |||||
5 | Раздел 4 | Отчет по самооценке | Ежегодно | до 1 февраля, следующего за отчетным годом | Прилагается к разделам |
6 | Раздел 5 | Отчет по иностранным активам и обязательствам | Ежеквартально | в течение 20 календарных дней, следующих за отчетным кварталом | Прилагается к разделам |
Ежегодно | до 1 февраля, следующего за отчетным годом | ||||
7 | Раздел 6 | Раскрытия А. Обязательства Б. Информация по условиям финансирования В. О клиентах МКК/МКА Г. О персонале МКК/МКА Д. Информация по осуществлению розничных банковских услуг по агентскому договору с банками Е. Расшифровка по операциям размещения и инвестициям Ж. Финансирование, предоставленное учредителями/акционерами/участниками | Ежеквартально | в течение 20 календарных дней, следующих за отчетным кварталом |
|
Ежегодно | до 1 февраля, следующего за отчетным годом | ||||
8 | Раздел 7 | Сведения о соблюдении экономических нормативов МКК | Ежеквартально | в течение 20 календарных дней, следующих за отчетным кварталом |
|
Ежегодно | до 1 февраля, следующего за отчетным годом | ||||
9 |
| Сведения о членах Совета директоров, Правления, основных учредителях (акционерах) и членах Шариатского совета и МКК и МКА | Ежегодно | до 1 февраля, следующего за отчетным годом | Прилагается к разделам |
Ежеквартально | при изменениях в течение квартала | ||||
Информация об отдельных должностных лицах МКК и МКА | Ежегодно | до 1 февраля, следующего за отчетным годом | Прилагается к разделам | ||
Ежеквартально | при изменениях в течение квартала | ||||
Базовая информация по МКК и МКА, сведения о филиалах/представительствах/структурных подразделениях (офисах), дочерние и аффилированные компании, действующие комитеты | Ежегодно | до 1 февраля, следующего за отчетным годом | Прилагается к разделам | ||
Ежеквартально | при изменениях в течение квартала |
";
- в Приложении 2:
признать утратившими силу таблицы "Сведения о членах Совета директоров, Правления, Шариатского совета и основных учредителях (акционерах) МКК и МКА, Информация об отдельных должностных лицах МКК и МКА, Базовая информация о МКК и МКА";
в разделе 1. "Регулятивный отчет о финансовом состоянии":
- в подразделе А. "Активы":
в пункте 3 слова "Денежные средства на счетах" заменить на слово "Депозиты";
в подпункте "в" пункта 3, в подпункте "ж" пункта 5, в подпункте "ж" пункта 6 исключить слово "хасан";
пункты 5 и 6 дополнить подпунктами "в1) по договору убывающая мушарака";
пункт 6 дополнить пунктом "з) по договору истиснаа";
в разделе 2 "Отчет о совокупном доходе" изложить в следующей редакции:
"Раздел 2. Отчет о совокупном доходе
тыс. сом
№ | Наименование статьи | Текущий период | Предыдущий период |
Доходы, полученные по операциям | |||
1 | Доходы по депозитам в коммерческих банках |
|
|
2 | Доходы по финансированию, предоставленному ФКО |
|
|
| а) по договору ограниченная мудараба |
|
|
| б) по договору неограниченная мудараба |
|
|
| в) по договору шарика/мушарака |
|
|
| в1) по договору убывающая мушарака |
|
|
| г) по договору мурабаха |
|
|
| д) по договору иджара/иджара мунтахийя биттамлик |
|
|
| е) по договору салам |
|
|
3 | Доходы по финансированию, предоставленному клиентам |
|
|
| а) по договору ограниченная мудараба |
|
|
| б) по договору неограниченная мудараба |
|
|
| в) по договору шарика/мушарака |
|
|
| в1) по договору убывающая мушарака |
|
|
| г) по договору мурабаха |
|
|
| д) по договору иджара/иджара мунтахийя биттамлик |
|
|
| е) по договору салам |
|
|
| ж) по договору истиснаа |
|
|
4 | Доходы по привлеченным инвестициям |
|
|
5 | Прочие доходы по операциям |
|
|
6 | Всего: |
|
|
Расходы, понесенные по операциям | |||
7 | Расходы, понесенные по полученному финансированию |
|
|
8 | Чистый доход, полученный по операциям |
|
|
9 | Расходы на РППУ |
|
|
10 | Чистый доход, полученный по операциям, после отчислений в РППУ |
|
|
Доходы по прочим операциям | |||
11 | Плата за услуги и комиссионные сборы |
|
|
12 | Доход/дивиденды от вложений в капитал и акции, в т.ч. в дочерние и ассоциированные компании |
|
|
13 | Доходы/убытки от курсовой разницы |
|
|
14 | Доходы по агентским операциям |
|
|
15 | Прочие доходы: |
|
|
16 | Всего: |
|
|
Операционные расходы и расходы на благотворительность | |||
17 | Расходы на персонал |
|
|
18 | Расходы на основные средства |
|
|
19 | Административные расходы |
|
|
20 | Прочие операционные расходы |
|
|
21 | Такафул |
|
|
22 | Налоги |
|
|
23 | Всего: |
|
|
24 | Расходы на формирование резерва на потенциальные потери и убытки (не от операций финансирования) |
|
|
25 | Чистый операционный доход (убыток) |
|
|
26 | Расходы на закят и благотворительность |
|
|
27 | Налог на прибыль |
|
|
28 | Чистая прибыль (убытки) |
|
|
Руководитель исполнительного органа | _______________________ | ___________________ |
| ФИО | подпись |
|
|
|
Главный бухгалтер | _______________________ | ___________________ |
| ФИО | подпись |
М.П.";
- подраздел А. "Классификация активов по степени риска" раздела 3 "Информация об активах" изложить в следующей редакции:
"Раздел 3. Информация об активах
А. Классификация активов по степени риска
Средневзвешенная наценка/доход, на конец отчетного периода, в %
тыс. сом
Статья | Всего | Текущие (не просроченные активы) | Реструктуризированные активы | Всего просроченные активы | Нормальные | Активы под наблюдением | Субстандартные | Сомнительные | Потери | Всего активов в статусе неначисления | "Общие" резервы | "Специальные" резервы | ||||
всего | 5% | 10% | всего | 15% | 25% | |||||||||||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 7.1 | 7.2 | 8 | 8.1 | 8.2 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 |
1.Финансирование и другие операции с банками и финансово-кредитными организациями |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
a) расчетные и другие счета в банках и финансово-кредитных организациях |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
б) финансирование, предоставленное финансово-кредитным организациям |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2. Финансирование, предоставленное клиентам: |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
a) промышленность |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
б) сельское хозяйство |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в) заготовка и переработка |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
г) торговые и коммерческие операции |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
д) услуги |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
е) транспорт |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ж) связь |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
з) строительство и покупка недвижимости (жилья) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
и) физические лица |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
к) другие |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3. ВСЕГО: |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Справочно: реструктуризированные активы, всего (количество) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Руководитель исполнительного органа | _______________________ | ___________________ |
| ФИО | подпись |
|
|
|
Главный бухгалтер | _______________________ | ___________________ |
| ФИО | подпись |
М.П.";
в разделе 3. "Информация об активах":
- подраздел "3 Е. Информация о параллельном финансировании" над таблицей дополнить словами "тыс. сом";
- подраздел "3 Ж. Информация по объемам предоставленного финансирования в разрезе отраслей и по регионам" над таблицей дополнить словами "тыс. сом, %";
в разделе 6 "Раскрытия":
- подраздел "6 А. Обязательства" над таблицей дополнить словами "тыс. сом, %";
- подраздел "Б. Информация по условиям финансирования" над таблицей дополнить словами "тыс. сом, %";
- в подразделе "Б. Информация по условиям финансирования" слова "Наценка/доход, в %" заменить словами "Наценка/доход, в % в месяц";
- подраздел Е. "Расшифровка по операциям размещения и инвестициям" изложить в следующей редакции:
"Раздел 6. Раскрытия
Е. Расшифровка по операциям размещения и инвестициям
тыс. сом
№ | Наименование статьи | Наименование предприятия (например: банк и т.д.) | Остаток на начало отчетного периода | Увеличение депозита или инвестиций в течение отчетного периода | Уменьшение депозита или инвестиций в течение отчетного периода | Остаток на конец отчетного периода | Срок | Средневзвешенная наценка/доход, на конец отчетного периода, в % | Средневзвешенный коэффициент доходности на конец отчетного периода, в % | Валюта | Условие |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 |
1 | Депозиты в финансовых организациях, включая банки |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2 | Инвестиции и финансовое участие |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3 | Государственные ценные бумаги |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| а) государственные казначейские векселя |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| б) государственные казначейские облигации |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Руководитель исполнительного органа | _______________________ | ___________________ |
| ФИО | подпись |
|
|
|
Главный бухгалтер | _______________________ | ___________________ |
| ФИО | подпись |
М.П.";
подраздел "6 Ж. Финансирование, предоставленное учредителями/акционерами/участниками" над таблицей дополнить словами "тыс. сом";
раздел 7 "Сведения о соблюдении экономических нормативов" изложить в следующей редакции:
"Раздел. 7. Сведения о соблюдении экономических нормативов МКК
Наименование экономических нормативов и требований | Обозначение | Расчет норматива | Фактическое значение норматива | Установленное значение норматива | Отклонение от установленного норматива |
ЭКОНОМИЧЕСКИЕ НОРМАТИВЫ ДЛЯ МКК | |||||
Норматив адекватности капитала МКК | М2 | СК* 100% |
| не менее 15% |
|
СА | |||||
Норматив минимального размера собственного капитала МКК |
| СК |
| не менее 100% |
|
УК* 100% | |||||
(*) минимальный уставный капитал, установленный для МКК.
Руководитель исполнительного органа | _______________________ | ___________________ |
| ФИО | подпись |
|
|
|
Главный бухгалтер | _______________________ | ___________________ |
| ФИО | подпись |
М.П.";
дополнить таблицами "Сведения о членах Совета директоров, Правления, основных учредителях (акционерах) и членах Шариатского совета" в следующей редакции:
"Сведения о членах Совета директоров, Правления, основных учредителях (акционерах) и членах Шариатского совета МКК и МКА
"СВЕДЕНИЯ О НАБЛЮДАТЕЛЬНОМ ОРГАНЕ (СОВЕТ ДИРЕКТОРОВ)
№ | ФИО | Дата избрания | Место работы | Должность | Телефон | Доля от уставного капитала компании/доля от владения акциями в НФКО | Доля от уставного капитала других компании/доля от владения в других компаниях/Наименование компаний | Дата вхождения в капитал других компаний/дата приобретения доли акций в других компаниях | Образец подписи |
1 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
… |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
СВЕДЕНИЯ ОБ ИСПОЛЬНИТЕЛЬНОМ ОРГАНЕ (ПРАВЛЕНИЕ, РУКОВОДИТЕЛЬ)
№ | ФИО | Дата избрания/назначения (переизбрания) должностных лиц МКК и МКА | Дата согласования Национальным банком | Место работы | Должность | Телефон | Занимаемая должность в других компаниях/Наименование компаний | Доля от уставного капитала компании/доля от владения акциями в НФКО | Доля от уставного капитала других компании/доля от владения в других компаниях/Наименование компаний | Дата вхождения в капитал других компаний/дата приобретения доли акций в других компаниях | Распределение полномочий (Курируемые сферы деятельности) | Образец подписи |
1 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
… |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
СВЕДЕНИЯ ОБ УЧРЕДИТЕЛЯХ/УЧАСТНИКАХ (ДЛЯ ОСОО и ОФ)
№ | ФИО/Наименование | Доля (%) от уставного капитала компании | Дата вхождения в капитал | Страна происхождения | Место работы/Место нахождение | Род деятельности (занимаемая должность в других компаниях) | Номер рабочего, мобильного телефона (включая код номера) | Доля участия, акции в других ФКО | Конечный бенефициар | Образец подписи |
1 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
… |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
СВЕДЕНИЯ ОБ АКЦИОНЕРАХ МКК И МКА, ВЛАДЕЮЩИХ более 1% АКЦИЙ (ДЛЯ АКЦИОНЕРНЫХ ОБЩЕСТВ)
№ | ФИО/Наименование | Доля (%) | Дата приобретения | Страна происхождения | Место работы/Местонахождение | Род деятельности (занимаемая должность в других компаниях) | Номер рабочего, мобильного телефона (включая код номера) | Акции в других ФКО (иностранное или местное ФКО и доля владения) | Конечный бенефициар | Образец подписи |
1 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
… |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
СВЕДЕНИЯ О ЧЛЕНАХ ШАРИАТСКОГО СОВЕТА
№ | ФИО | Дата избрания | Дата согласования Национальным банком (Решение Комитета по надзору/письмо-согласие) | Место работы | Должность | Телефон | Занимаемая должность в других компаниях/Наименование компаний | Доля от уставного капитала компании/доля от владения акциями в НФКО | Доля от уставного капитала других компании/доля от владения в других компаниях/Наименование компаний | Дата вхождения в капитал других компаний/дата приобретения доли акций в других компаниях | Образец подписи |
1 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
… |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
";
дополнить таблицей "Информация об отдельных должностных лицах МКК и МКА" в следующей редакции:
"Информация об отдельных должностных лицах МКК и МКА (Если имеются)
№ | Должность | ФИО | Дата согласования Национальным банком (Решение Комитета по надзору, письмо-согласие) | Количество подотчетных сотрудников должностного лица | Телефон, мобильный телефон (включая код оператора, города) | Образец подписи |
1 | Главный бухгалтер |
|
|
|
|
|
2 | Внутренний аудитор |
|
|
|
|
|
3 | Риск-менеджер |
|
|
|
|
|
4 | Комплаенс-офицер |
|
|
|
|
|
5 | Руководитель структурного подразделения, ответственный за деятельность по финансированию |
|
|
|
|
|
6 | Руководитель структурного подразделения, ответственный за управление активами и пассивами (либо лицо, приравненное к нему по своим функциональным обязанностям) |
|
|
|
|
|
";
дополнить таблицами "Базовая информация по МКК и МКА", "Сведения о филиалах/представительствах/структурных подразделениях (офисах)", "Дочерние и аффилированные компании", "Действующие комитеты" в следующей редакции:
"Базовая информация по МКК и МКА, сведения о филиалах/представителях/структурных подразделениях (офисах), дочерние и аффилированные компании действующие комитеты
"Базовая информация по МКК и МКА
№ | Полное наименование МКК и МКА | Организационно-правовая форма МКК и МКА | Адрес МКК и МКА (фактический и юридический) (город, улица, номер дома, почтовый индекс) | Дата выдачи свидетельства/лицензий, дополнительных лицензий (указываются в хронологическом порядке, №, дата) | Наличие ограничений в свидетельствах/лицензиях (да/нет) | Перечень ограничений в свидетельствах/лицензиях | Внешний аудит | Веб-сайт МКК и МКА в Интернете | Официально объявленная связь | Персонал МКК и МКА (общее количество сотрудников) | ||||
Дата проведения последнего внешнего аудита | Наименование аудиторской организации | Телефон | Факс | Электронная почта | Штатная единица | По договору | ||||||||
1 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
… |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
СВЕДЕНИЯ О ФИЛИАЛАХ/ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВАХ/СТРУКТУРНЫХ ПОДРАЗДЕЛЕНИЯХ (ОФИСАХ)
№ | Наименование | Адрес | Руководитель |
1 |
|
|
|
2 |
|
|
|
3 |
|
|
|
… |
|
|
|
| Всего количество |
|
|
ДОЧЕРНИЕ И АФФИЛИРОВАННЫЕ КОМПАНИИ
№ | Название компании | Страна происхождения | Вид деятельности | Доля (%) компании в дочерней и аффилированной компании | Доля и наименование других учредителей/акционеров в дочерней и аффилированной компании | Стратегические планы в отношении дочерней и аффилированной компании |
1 |
|
|
|
|
|
|
2 |
|
|
|
|
|
|
3 |
|
|
|
|
|
|
… |
|
|
|
|
|
|
ДЕЙСТВУЮЩИЕ КОМИТЕТЫ
№ | Наименование комитетов | Состав ФИО/Позиция | Должность | Дата согласования Национальным банком (Решение Комитета по надзору, письмо-согласие) |
1 |
|
|
|
|
2 |
|
|
|
|
3 |
|
|
|
|
… |
|
|
|
|
".
5. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "Об утверждении положений Национального банка Кыргызской Республики" от 17 октября 2014 года № 45/1 следующие изменения:
в Положении "О периодическом регулятивном отчете кредитных союзов, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования", утвержденном вышеуказанным постановлением:
- в пункте 7 цифру "8" заменить цифрой "9";
- пункт 8 изложить в следующей редакции:
"8. ПРО за IV квартал является годовым и представляется в Национальный банк не позднее 20 числа, следующего за отчетным годом.";
- пункт 16 изложить в следующей редакции:
"16. ПРО должен быть представлен в установленной форме: с подписью председателя и главного бухгалтера КС на каждой форме, вместе с сопроводительным письмом. ПРО должен содержать достоверную информацию о состоянии КС на отчетную дату.";
- в пункте 17 слово "ежемесячном," исключить;
- пункт 18 изложить в следующей редакции:
"18. За несвоевременное и/или недостоверное представление информации, за непредставление информации в установленные сроки, за неполное и/или некорректное заполнение ПРО КС, а также Председатель Правления и бухгалтер КС несут ответственность согласно нормативным правовым актам Кыргызской Республики.";
- Приложение 1 к Положению изложить в следующей редакции:
"СОСТАВ ПРО КС, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования
№ | Раздел | Название Формы | Периодичность | Сроки представления |
1 |
| Титульный лист | Ежеквартально | Отчеты за I, II и III кварталы в течение 15 календарных дней со дня окончания отчетного квартала |
Ежегодно | Отчет за IV квартал является годовым и представляется в Национальный банк не позднее 20 числа, следующего за отчетным годом | |||
2 | Раздел 1 | Регулятивный отчет о финансовом состоянии А. Активы Б. Обязательства и капитал В. Забалансовые обязательства | Ежеквартально | Отчеты за I, II и III кварталы в течение 15 календарных дней со дня окончания отчетного квартала. Отчет за IV квартал является годовым и представляется в Национальный банк не позднее 20 числа, следующего за отчетным годом |
3 | Раздел 2 | Отчет о доходах и расходах |
|
|
4 | Раздел 3 | Информация по портфелю финансирования А. Просроченные активы Б. Классификация активов В. Классификация операции иджара мунтахийя биттамлик Г. Портфель по финансированию Д. Операция иджара мунтахийя биттамлик Е. Информация по полученному финансированию |
|
|
5 | Раздел 4 | Сведения о крупных клиентах кредитного союза |
|
|
6 | Раздел 5 | Сведения о крупных проблемных клиентах кредитного союза А. Информация о параллельном финансировании кредитного союза Б. Реструктуризированные активы |
|
|
7 | Раздел 6 | А. Объем принятых депозитов с разбивкой по срокам Б. Объем принятых депозитов с разбивкой по суммам В. Движение депозитов за отчетный месяц Г. Размеры минимальных и максимальных депозитов Д. Ставка доходности по привлекаемым депозитам |
|
|
8 | Раздел 7 | А. Сведения о финансировании за отчетный период Б. Гендерный состав кредитного союза В. Участники, клиенты, получившие финансирование и вкладчики Г. Сведения по размерам сберегательных паев и финансирования Д. Сведения о месторасположении и территории действия кредитного союза Е. Условия изъятия сберегательного пая Ж. Дивиденды З. Краткосрочные обязательства (срок выплаты по которым наступает в течение 30 дней) И. Информация по осуществлению розничных банковских услуг по агентскому договору с банком К. Расшифровка по операциям в ФКО и инвестициях |
|
|
9 | Раздел 8 | Информация о соблюдении экономических нормативов кредитного союза |
|
|
10 | Раздел 9 | А. Сведения о членах Наблюдательного совета, Правления, участниках (пайщиках) и членах Шариатского совета КС Б. Информация об отдельных должностных лицах КС В. Базовая информация по КС (сведения о филиалах, действующие комитеты, дочерние и аффилированные компании) | Ежегодно |
|
ежеквартально (при изменениях в течение квартала) |
";
в Приложении 2 к Положению:
по всему документу слово "сом" изменить на "тыс. сом";
в разделе 1. "Регулятивный отчет о финансовом состоянии Кредитного союза "_________" по состоянию на __________________ 20__ г.";
- в подразделе А. "Активы":
в пункте 3 слова "Денежные средства на счетах в других банках и финансово-кредитных организациях:" заменить словами "Депозиты в ФКО, включая банки:";
в подпункте "в" пункта 3, в подпункте "ж" пункта 7 исключить слово "хасан";
пункт 7 дополнить подпунктами "в1) по договору убывающая мушарака" и "з) по договору истиснаа";
в подпункте а пункта 14 слова "денежным средствам, размещенным" заменить на слово "депозитам";
- в подразделе Б. "Обязательства":
слова "Всего, сом" заменить словом "Всего";
пункт 1 изложить в следующей редакции:
"Депозиты до востребования по договору кард";
в пункте 2, подпунктах а) и б) слова "счета" заменить на слово "депозиты";
в подпункте а) пункта 7 слово "счетам" заменить на слово "депозитам";
в подпункте "е" пункта 4 и в подпункте "ж" пункта 7 аббревиатуру "ФКУ" заменить аббревиатурой "ФКО";
в подразделе В. "Забалансовые обязательства" слова "Всего, сом" заменить словом "Всего";
раздел 2 "Отчет о доходах и расходах Кредитного союза "_______" по состоянию на ______________ 20__ г." изложить в следующей редакции:
"Раздел 2. Отчет о доходах и расходах Кредитного союза "_______" по состоянию на ______________ 20__ г.
тыс. сом
№ | Наименование статьи | За отчетный квартал | Нарастающим итогом с начала года |
1 | 2 | 3 | 4 |
1 | Доходы, полученные по операциям (сумма ст. а)-в)): |
|
|
| а) по долговым обязательствам |
|
|
| б) по денежным средствам на счетах в других банках и финансово-кредитных организациях: |
|
|
| 1) по договору ограниченная мудараба |
|
|
| 2) по договору неограниченная мудараба |
|
|
| 3) по договору кард |
|
|
| в) по финансированию |
|
|
| 1) по договору ограниченная мудараба |
|
|
| 2) по договору неограниченная мудараба |
|
|
| 3) по договору шарика/мушарака |
|
|
| 3-1) по договору убывающая мушарака |
|
|
| 4) по договору мурабаха |
|
|
| 5) по договору иджара/иджара мунтахийя биттамлик |
|
|
| 6) по договору салам |
|
|
| 7) по договору истиснаа |
|
|
2 | Доходы по привлеченным инвестициям |
|
|
3 | Расходы, понесенные по операциям |
|
|
4 | Расходы по счетам участников |
|
|
5 | Расходы по финансированию, полученному от банков и финансовых учреждений: |
|
|
6 | Прочие |
|
|
7 | Чистый доход |
|
|
8 | Расходы на РППУ |
|
|
9 | Чистый доход, после отчислений в РППУ |
|
|
10 | Доходы от прочих операций: |
|
|
| а) плата за услуги и комиссионные сборы по финансированию |
|
|
| б) плата за аренду помещений |
|
|
| в) доход (убыток) от реализации основных средств |
|
|
| г) доход (убыток) от реализации прочей собственности |
|
|
| е) прочие доходы: |
|
|
11 | Расходы от прочих операций: (сумма ст. 12-20) |
|
|
12 | Расходы на персонал |
|
|
| а) Отчисления в Соцфонд |
|
|
13 | Расходы на здания и сооружения |
|
|
14 | Расходы на мебель, оборудование, компьютеры и программное обеспечение |
|
|
15 | Административные расходы |
|
|
16 | Расходы по финансированию и долгам |
|
|
| а) расходы на возврат долга |
|
|
| б) расходы по заложенному имуществу, принятому в собственность |
|
|
17 | Прочие операционные расходы |
|
|
18 | Такафул |
|
|
19 | Налоги, кроме налогов на прибыль |
|
|
20 | Непредвиденные доходы и расходы |
|
|
21 | Расходы по налогу на непредвиденную прибыль |
|
|
22 | Чистый операционный доход (убыток) (ст. 9 + 10 - ст.11) |
|
|
23 | РППУ (не от операций финансирования) |
|
|
24 | Расходы на закят и благотворительность |
|
|
25 | Чистый доход (убыток) (ст. 22 - ст. 23 - ст.24) |
|
|
Председатель Правления | _______________________ | ___________________ |
| ФИО | подпись |
|
|
|
Бухгалтер | _______________________ | ___________________ |
| ФИО | подпись |
М.П.";
в разделе 3. "Информация по портфелю финансирования Кредитного союза "__________" по состоянию на ___________________ 20__ г.":
- подраздел А. "Просроченные активы" изложить в следующей редакции:
"Раздел 3. Информация по портфелю финансирования Кредитного союза "___________" по состоянию на __________________ 20__ г.
А. Просроченные активы
тыс. сом
№ | Активы просроченные | Сумма | |||
Платеж по основной сумме (по графику) | Наценка/доход, в % (по графику) | Остаток финансирования на конец отчетного периода с учетом просрочки | Коэффициент доходности, в % | ||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
1 | На срок до 30 дней (минимум = стандартные) |
|
|
|
|
2 | На срок от 31 до 60 дней (минимум = под наблюдением) |
|
|
|
|
3 | На срок от 61 до 90 дней (минимум = субстандартные) |
|
|
|
|
4 | На срок от 91 до 180 дней (минимум = сомнительные) |
|
|
|
|
5 | На срок свыше 180 дней (минимум = потери) |
|
|
|
|
6 | Всего просроченные активы |
|
|
|
|
7 | Реструктурированные активы: |
|
|
|
|
8 | - один |
|
|
|
|
9 | - два и более |
|
|
|
|
10 | Общая сумма активов, списанных с баланса за отчетный месяц |
|
|
|
|
11 | Общая сумма активов, списанных с баланса с нарастающим итогом |
|
|
|
|
Председатель Правления | _______________________ | ___________________ |
| ФИО | подпись |
|
|
|
Бухгалтер | _______________________ | ___________________ |
| ФИО | подпись |
М.П.";
- подраздел Б. "Классификация активов" изложить в следующей редакции:
"Раздел 3. Информация по портфелю финансирования Кредитного союза "_________" по состоянию на ________________ 20__ г.
Б. Классификация активов
тыс. сом
№ | Наименование статьи | Всего активов | Дисконт | Всего резервов | Нормальные | Активы под наблюдением | "Общие" резервы | Субстандартные | Сомнительные | Потери | "Специальные" резервы | Средневзвешенная наценка/доход, на конец отчетного периода, в % | Коэффициент доходности на конец отчетного периода, в % | ||||
всего | 5% | 10% | всего | 15% | 25% | ||||||||||||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 7.1 | 7.2 | 8 | 9 | 9.1 | 9.2 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 |
1 | Промышленность |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2 | Сельское хозяйство |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3 | Заготовка и переработка |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4 | Торговля и коммерция |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
5 | Услуги |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
6 | Транспорт |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
7 | Связь |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
8 | Строительство и покупка недвижимости (жилья) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
9 | Прочие |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| Всего |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
";
подраздел "В. Классификация операции иджара мунттахийя биттамлик" изложить в следующей редакции:
"Раздел 3. Информация по портфелю финансирования Кредитного союза "________" по состоянию на ___________________ 20__ г.
В. Классификация операции иджара мунтахийя биттамлик
тыс. сом
№ | Наименование статьи | Всего активов | Дисконт | Всего резервов | Нормальные | Активы под наблюдением | "Общие" резервы | Субстандартные | Сомнительные | Потери | "Специальные" резервы | Средневзвешенная наценка/доход, на конец отчетного периода, в % | Коэффициент доходности на конец отчетного периода, в % | ||||
всего | 5% | 10% | всего | 15% | 25% | ||||||||||||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 7.1 | 7.2 | 8 | 9 |
|
| 10 | 11 | 12 | 13 | 14 |
1 | Промышленность |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2 | Сельское хозяйство |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3 | Заготовка и переработка |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4 | Торговля и коммерция |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
5 | Услуги |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
6 | Транспорт |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
7 | Связь |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
8 | Строительство и покупка недвижимости (жилья) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
9 | Прочие |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| Всего |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Председатель Правления | _______________________ | ___________________ |
| ФИО | подпись |
|
|
|
Бухгалтер | _______________________ | ___________________ |
| ФИО | подпись |
М.П.";
- подраздел Г. "Портфель по финансированию" над таблицей дополнить словами "тыс. сом";
- подраздел Д. "Операция иджара мунтахийя биттамлик" над таблицей дополнить словами "тыс. сом";
- подраздел Е. "Информация по полученному финансированию" над таблицей дополнить словами "тыс. сом";
- в подразделе Е. "Информация о полученному финансированию" после столбца "Коэффициент доходности на конец отчетного периода, в %" дополнить столбцами следующего содержания: "Сумма просроченного платежа по основному долгу" и "Сумма просроченного платежа по наценке/доходу";
раздел 4. "Сведения о крупных клиентах кредитного союза "____________" по состоянию на _________________ 20__ г." над таблицей дополнить словами "тыс. сом";
в разделе 4. "Сведения о крупных клиентах кредитного союза "________" по состоянию на _______________ 20__ г." слова "иджара мунтахия биттамлик" заменить словами "иджара мунтахийя биттамлик";
раздел 5. "Сведения о крупных проблемных клиентах кредитного союза "_________" по состоянию на _______________ 20__ г." над таблицей дополнить словами "тыс. сом";
в разделе 5. "Сведения о крупных проблемных клиентах кредитного союза "__________" по состоянию на _________________ 20__ г.":
- над таблицей дополнить словами "тыс. сом";
- слова "иджара мунтахия биттамлик" заменить словами "иджара мунтахийя биттамлик";
- в разделе 5. "Информация о параллельном финансировании кредитного союза "___________" по состоянию на ________________ 20__ г.":
- аббревиатуру "ФКУ" заменить аббревиатурой "ФКО";
- в столбце "сумма" дополнить словами "сумма, тыс. сом";
- подраздел Б. "Реструктуризированные активы" над таблицей дополнить словами "тыс. сом";
раздел 6. "Отчет по операциям привлечения КС "________" по состоянию на "___" _____________ 20__ г. " изложить в следующей редакции:
"Раздел 6. "Отчет по вкладным (депозитным) операциям КС "__________" по состоянию на "___" _________________ 20__ г.
А. Объем принятых депозитов, с разбивкой по срокам
тыс. сом
Вклады/депозиты | Сроки, в днях | Всего | ||||
до 30 дней | от 31-90 дней | от 91-180 дней | от 181-365 дней | свыше 365 дней | ||
сумма | сумма | сумма | сумма | сумма | сумма | |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
До востребования |
|
|
|
|
|
|
Срочные |
|
|
|
|
|
|
Всего |
|
|
|
|
|
|
Председатель Правления | _______________________ | ___________________ |
| ФИО | подпись |
|
|
|
Бухгалтер | _______________________ | ___________________ |
| ФИО | подпись |
М.П.
Б. Объем принятых депозитов, с разбивкой по суммам
тыс. сом
Вклады/депозиты | до 1000 | 1001-10000 | 10001-50000 | свыше 50000 | Всего |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
До востребования |
|
|
|
|
|
Срочные |
|
|
|
|
|
Всего |
|
|
|
|
|
Председатель Правления | _______________________ | ___________________ |
| ФИО | подпись |
|
|
|
Бухгалтер | _______________________ | ___________________ |
| ФИО | подпись |
М.П.
В. Движение депозитов, за отчетный месяц
тыс. сом
Вклады/депозиты | Остаток на начало | Принято | Возвращено | Остаток на конец |
сумма | сумма | сумма | сумма | |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
До востребования |
|
|
|
|
Срочные |
|
|
|
|
Всего |
|
|
|
|
Председатель Правления | _______________________ | ___________________ |
| ФИО | подпись |
|
|
|
Бухгалтер | _______________________ | ___________________ |
| ФИО | подпись |
М.П.
Г. Размеры минимальных и максимальных депозитов
тыс. сом
Вклады/депозиты | минимальный | максимальный |
До востребования |
|
|
Срочные |
|
|
Всего |
|
|
Председатель Правления | _______________________ | ___________________ |
| ФИО | подпись |
|
|
|
Бухгалтер | _______________________ | ___________________ |
| ФИО | подпись |
М.П.
Д. Ставка доходности по привлекаемым депозитам
тыс. сом, %
Вклады/депозиты | Сроки, в днях | Средневзвешенная ставка доходности на конец отчетного периода, в % | Коэффициент доходности на конец отчетного периода, в % | ||||
до 30 дней | от 31-90 дней | от 91-180 дней | от 181-365 дней | свыше 365 дней | |||
в % | в % | в % | в % | в % | в % | в % | |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
До востребования |
|
|
|
|
|
|
|
Срочные |
|
|
|
|
|
|
|
Председатель Правления | _______________________ | ___________________ |
| ФИО | подпись |
|
|
|
Бухгалтер | _______________________ | ___________________ |
| ФИО | подпись |
М.П.";
в разделе 7. "Прочая информация Кредитного союза "_____________" по состоянию на _________________ 20__ г.":
- подраздел "А. Сведения о финансировании за отчетный период" над таблицей дополнить словами "тыс. сом";
- в пунктах 1 и 2 подраздела А. "Сведения о финансировании за отчетный период" слова "кредитными договорами" заменить словами "договорами финансирования";
- в пунктах 1, 2, 3 и 4 подраздела А. "Сведения о финансировании за отчетный период" слово "(квартала)" исключить;
- подраздел Б. "Гендерный состав КС" над таблицей дополнить словами "тыс. сом";
- в подразделе Б. "Гендерный состав КС" в столбце "Портфель по финансированию на конец отчетного периода, сом" исключить слово ", сом";
- подраздел В. "Участники, клиенты, получившие финансирование и клиенты, от которых привлечены денежные средства на счета в КС" изложить в следующей редакции:
"В. Участники, клиенты, получившие финансирование и вкладчики
тыс. сом
№ | Наименование | На начало отчетного периода | Увеличение | Уменьшение | На конец отчетного периода |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
1 | Количество участников |
|
|
|
|
2 | Количество клиентов, получивших финансирование |
|
|
|
|
3 | Количество вкладчиков |
|
|
|
|
Председатель Правления | _______________________ | ___________________ |
| ФИО | подпись |
|
|
|
Бухгалтер | _______________________ | ___________________ |
| ФИО | подпись |
М.П. ";
- подраздел Г. "Сведения по размерам сберегательных паев и финансирования" над таблицей дополнить словами "тыс. сом";
- подраздел Г. "Сведения по размерам сберегательных паев и финансирования" дополнить пунктом 3 следующего содержания:
"3. Размер депозитов";
- подраздел Е "Условия изъятия сберегательного пая" над таблицей дополнить словами "тыс. сом";
- подраздел Ж "Дивиденды" над таблицей дополнить словами "тыс. сом";
- подраздел З. "Краткосрочные обязательства (срок выплаты по которым наступает в течение 30 дней после отчетной даты)" над таблицей дополнить словами "тыс. сом";
- в подразделе З. "Краткосрочные обязательства (срок выплаты по которым наступает в течение 30 дней после отчетной даты)" слова в пункте 1 "Денежные средства на счетах" заменить словом "Депозиты";
- подраздел И. "Информация по осуществлению розничных банковских услуг по агентскому договору с банком" над таблицей дополнить словами "тыс. сом";
- подраздел К. "Расшифровка по операциям в ФКУ и инвестициях" изложить в следующей редакции:
"Раздел 7. Прочая информация Кредитного союза "_____________" по состоянию на 20__ г.
К. Расшифровка по операциям в ФКО и инвестициях
тыс. сом
№ | Наименование статьи | Наименование предприятия (например: банк и т.д.) | Остаток на начало отчетного периода | Увеличение депозита или инвестиций в течение отчетного периода | Уменьшение депозита или инвестиций в течение отчетного периода | Остаток на конец отчетного периода | Срок | Средневзвешенная наценка/доход, на конец отчетного периода, в % | Средневзвешенный коэффициент доходности на конец отчетного периода, в % | Валюта | Условие |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 |
1 | Депозиты в финансовых организациях, включая банки |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2 | Инвестиции и финансовое участие |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Председатель Правления | _______________________ | ___________________ |
| ФИО | подпись |
|
|
|
Бухгалтер | _______________________ | ___________________ |
| ФИО | подпись |
М.П.";
- раздел 8. "Информация о соблюдении экономических нормативов Кредитного союза "________" по состоянию на _______________ 20__ г." изложить в следующей редакции:
"Информация о соблюдении экономических нормативов Кредитного союза "___________" по состоянию на ________________ 20__ г.
№ пп | Наименование норматива, ограничения | Формула и расчет норматива, ограничения | Установленное значение норматива, ограничения | Период действия кредитного союза | Фактическое значение норматива, ограничения | Отклонение |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
1 | Норматив максимального размера внешних заимствований кредитного союза (Н1) | Н1.1 Ј ДК + ИК либо Н1.1 Ј ИК х 4 в зависимости от того, что больше |
|
|
|
|
2 | Норматив максимального размера риска на одного клиента (Н2) | Н2.2 = МК / (ИК + ДК) х 100 (<=) 20% | 20% |
|
|
|
3 | Норматив максимального размера инвестиций в капитал ФКО, лицензируемых НБКР (Н3) | Н3 = СИ / (ИК + ДК) х 100 (<=) 15% | 15% |
|
|
|
4 | Норматив максимального размера инвестиций в основные средства (Н4) | Н4 = ОС / (ИК + ДК) х 100 (<=) 20% | 20% |
|
|
|
5 | Норматив ликвидности (Н5-1) | Н5-1 = ЛА / ОБ х 100 (>=) 2% | 2% |
|
|
|
6 | Норматив ликвидности (Н5-2 | Н5-2 = (ЛА - КОБ) / (Д + СП) х 100 (>=) 15% | 15% |
|
|
|
7 | Норматив адекватности институционального капитала (Н6-1) | Н6-1 = ИК / СА х 100 (>=) 10% |
|
|
|
|
8 | Норматив адекватности суммарного капитала (Н6-2) | Н6-2 = (ИК+ ДК) / СА х 100 (>=) 15% |
|
|
|
|
9 | Ограничение максимального размера депозитной базы | <= 450% ИК | 450% |
|
|
|
Председатель Правления | _______________________ | ___________________ |
| ФИО | подпись |
|
|
|
Бухгалтер | _______________________ | ___________________ |
| ФИО | подпись |
М.П.";
- дополнить разделом 9А. "Сведения о членах Наблюдательного совета, Правления, участниках (пайщиках) и членах Шариатского совета КС" в следующей редакции:
"Раздел 9А. Сведения о членах Наблюдательного совета, Правления, участниках (пайщиках) и членах Шариатского совета КС
СВЕДЕНИЯ О НАБЛЮДАТЕЛЬНОМ СОВЕТЕ (Если имеется)
№ | ФИО | Дата избрания | Дата согласования Национальным банком | Место работы | Должность | Телефон | Доля сберегательного пая от долевого капитала КС | Доля от уставного капитала других компании/доля от владения в других компаниях/Наименование компаний | Дата вхождения в капитал других компаний/дата приобретения доли акций в других компаниях | Образец подписи |
1 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
… |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
СВЕДЕНИЯ ОБ ИСПОЛЬНИТЕЛЬНОМ ОРГАНЕ (ПРАВЛЕНИЕ, РУКОВОДИТЕЛЬ)
№ | ФИО | Дата назначения и.о. | Дата согласования Национальным банком | Место работы | Должность | Телефон | Занимаемая должность в других компаниях/Наименование компаний | Доля от сберегательного пая от долевого капитала КС | Доля от уставного капитала других компании/доля от владения в других компаниях/Наименование компаний | Дата вхождения в капитал других компаний/дата приобретения доли акций в других компаниях | Распределение полномочий (Курируемые сферы деятельности) | Образец подписи |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
… |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
СВЕДЕНИЯ ОБ УЧАСТНИКАХ (ПАЙЩИКАХ), владеющих более 5%
№ | ФИО | Доля от долевого капитала КС | Дата вхождения в долевой капитал | Страна происхождения | Место работы | Род деятельности (занимаемая должность в других компаниях) | Номер рабочего, мобильного телефона (включая код номера) | Доля участия, акции в других ФКО | Конечный бенефициар | Образец подписи |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
… |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
СВЕДЕНИЯ О ЧЛЕНАХ ШАРИАТСКОГО СОВЕТА
№ | ФИО | Дата избрания | Дата согласования Национальным банком (Решение Комитета по надзору/письмо-согласие) | Место работы | Должность | Телефон | Занимаемая должность в других компаниях/Наименование компаний | Доля сберегательного пая от долевого капитала КС | Доля от уставного капитала других компании/доля от владения в других компаниях/Наименование компаний | Дата вхождения в капитал других компаний/дата приобретения доли акций в других компаниях | Образец подписи |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
... |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
";
- дополнить разделом 9Б. "Информация об отдельных должностных лицах" в следующей редакции:
"9Б. Информация об отдельных должностных лицах КС
Информация об отдельных должностных лицах КС
№ | Должность | ФИО | Дата согласования Национальным банком | Количество подотчетных сотрудников должностного лица | Телефон, мобильный телефон (включая код оператора, города) | Образец подписи |
1 | Внутренний аудитор/члены ревкомиссии |
|
|
|
|
|
2 | Риск-менеджер |
|
|
|
|
|
3 | Комплаенс-офицер |
|
|
|
|
|
4 | Руководитель структурного подразделения, ответственный за управление активами и пассивами (либо лицо, приравненное к нему по своим функциональным обязанностям) |
|
|
|
|
|
5 | Главный бухгалтер |
|
|
|
|
|
6 | Руководитель структурного подразделения, ответственный за финансирование по исламским принципам |
|
|
|
|
|
";
- дополнить разделом 9В. "Базовая информация по КС (сведения о филиалах, действующие комитеты, дочерние и аффилированные компании.)" в следующей редакции:
"Раздел 9В. Базовая информация по КС (сведения о филиалах, действующие комитеты, дочерние и аффилированные компании)
БАЗОВАЯ ИНФОРМАЦИЯ ПО КС
№ | Полное наименование КС | Организационно-правовая форма КС | Адрес КС (фактический и юридический) (город, улица, номер дома, почтовый индекс) | Дата выдачи свидетельства/лицензий, дополнительных лицензий (указываются в хронологическом порядке, №, дата) | Наличие ограничений в свидетельствах/лицензиях (да/нет) | Перечень ограничений в свидетельствах/лицензиях | Веб-сайт КС в Интернете | Официально объявленная связь | Персонал КС (общее количество сотрудников) | |||
Телефон | Факс | Электронная почта | Штатная единица | По договору | ||||||||
1 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
… |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
СВЕДЕНИЯ О ФИЛИАЛАХ
№ | Наименование | Адрес | Руководитель |
1 |
|
|
|
2 |
|
|
|
3 |
|
|
|
… |
|
|
|
Всего количество |
|
|
|
ДОЧЕРНИЕ И АФФИЛИРОВАННЫЕ КОМПАНИИ
№ | Название компании | Страна происхождения | Вид деятельности | Доля (%) компании в дочерней и аффилированной компании | Доля и наименование других учредителей/акционеров в дочерней и аффилированной компании | Стратегические планы в отношении дочерней и аффилированной компании |
1 |
|
|
|
|
|
|
2 |
|
|
|
|
|
|
3 |
|
|
|
|
|
|
… |
|
|
|
|
|
|
ДЕЙСТВУЮЩИЕ КОМИТЕТЫ
№ | Наименование комитетов | Состав ФИО/Позиция | Должность | Дата согласования Национальным банком (Решение Комитета по надзору, письмо-согласие) |
1 |
|
|
|
|
2 |
|
|
|
|
3 |
|
|
|
|
… |
|
|
|
|
".