ПОЛОЖЕНИЕ о порядке проведения оценки рисков финансирования преступной деятельности и легализации (отмывания) преступных доходов

Глава 1. Общие положения

1. Настоящее Положение определяет порядок и сроки проведения мероприятий по определению и оценке рисков финансирования преступной деятельности и легализации (отмывания) преступных доходов, имеющихся в Кыргызской Республике (далее - национальная оценка рисков), а также порядок формирования перечня лиц, участвующих в национальной оценке рисков, порядок формирования, утверждения и опубликования отчета о результатах национальной оценки рисков.

2. Целью национальной оценки рисков является выявление, оценка и понимание рисков финансирования преступной деятельности и легализации (отмывания) преступных доходов (далее - риски).

3. Задачами национальной оценки рисков являются:

1) определение наиболее часто используемых методов (схем) финансирования преступной деятельности и легализации (отмывания) преступных доходов;

2) выявление недостатков (слабых мест) в системе Кыргызской Республики по противодействию финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов (далее - ПФПД/ЛПД);

3) формирование единообразного понимания рисков среди всех субъектов системы ПФПД/ЛПД;

4) выработка конкретных мер и эффективное распределение ресурсов для снижения выявленных рисков.

4. В результате национальной оценки рисков определяются угрозы, уязвимости и последствия финансирования преступной деятельности, финансирования распространения оружия массового уничтожения и легализации (отмывания) преступных доходов, а также вырабатывается план действий (стратегия) по совершенствованию системы Кыргызской Республики по ПФПД/ЛПД.

5. В настоящем Положении используются следующие понятия и термины:

1) Комиссия по вопросам ПФПД/ЛПД - Комиссия по вопросам противодействия финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов, действующая при Кабинете Министров Кыргызской Республики;

2) национальная оценка рисков - деятельность субъектов ПФПД/ЛПД по выявлению и (или) предотвращению угроз и уязвимостей, выработке мер по ПФПД/ЛПД, а также по предупреждению или минимизации негативных последствий;

3) орган финансовой разведки - уполномоченный государственный орган Кыргызской Республики в сфере ПФПД/ЛПД;

4) оценка рисков - процесс, основанный на методологии, в рамках которого обобщаются суждения в отношении угроз, уязвимостей и последствий финансирования преступной деятельности и легализации (отмывания) преступных доходов и определяются уровни рисков на основе анализа собранной информации;

5) последствия - влияние или вред, причиненный государству, обществу, финансовой системе и экономике в результате осуществления финансирования преступной деятельности и легализации (отмывания) преступных доходов;

6) риск - возможность нанесения ущерба государству, обществу, финансовой системе и экономике в целом путем совершения операций (сделок), связанных с финансированием преступной деятельности и легализацией (отмыванием) преступных доходов, в результате сочетания угрозы и уязвимости;

7) угроза - физическое лицо или группа лиц, преступные сообщества, объект или деятельность, которые могут потенциально нанести вред государству, обществу, финансовой системе и экономике в результате осуществления финансирования преступной деятельности и легализации (отмывания) преступных доходов;

8) управление рисками - принятие соответствующих мер для снижения оцененной степени риска до более низкого или приемлемого уровня;

9) уязвимость - области (сферы), в которых угроза может реализоваться, либо факторы, содействующие или способствующие реализации угрозы в связи с наличием в них определенных недостатков в сфере ПФПД/ЛПД;

10) финансовые учреждения и нефинансовые категории лиц - физические и юридические лица, указанные в статье 5 Закона Кыргызской Республики "О противодействии финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов".

Понятия и термины, не определенные в настоящем пункте и используемые в настоящем Положении, применяются в том значении, в каком они используются в отраслевом законодательстве Кыргызской Республики, если иное не предусмотрено настоящим Положением.

Глава 2. Порядок и сроки проведения национальной оценки рисков

6. Национальная оценка рисков проводится не более девяти месяцев.

Последующая национальная оценка рисков проводится по истечении трех лет со дня проведения предыдущей национальной оценки рисков.

7. В целях проведения национальной оценки рисков в соответствии с решением Комиссии по вопросам ПФПД/ЛПД создаются следующие рабочие группы:

1) рабочая группа по оценке рисков легализации (отмывания) преступных доходов;

2) рабочая группа по оценке рисков финансирования террористической деятельности;

3) рабочая группа по оценке рисков финансирования распространения оружия массового уничтожения.

В рамках деятельности рабочей группы по оценке рисков финансирования преступной деятельности осуществляется оценка рисков финансирования преступной деятельности в секторе некоммерческих организаций.

В рамках деятельности вышеуказанных рабочих групп проводится оценка рисков, связанных с виртуальными активами и поставщиками услуг виртуальных активов.

В рамках проведения национальной оценки рисков используются отчеты о результатах секторальной оценки рисков ПФПД/ЛПД в деятельности финансовых учреждений и нефинансовых категорий лиц. Порядок проведения секторальной оценки рисков утверждается решением Комиссии по вопросам ПФПД/ЛПД.

8. Членами рабочих групп являются представители органов государственной власти, ассоциаций финансовых учреждений и нефинансовых категорий лиц, ассоциаций некоммерческих организаций, обладающие необходимой квалификацией по вопросам, отнесенным к компетенции рабочих групп.

9. Орган финансовой разведки проводит работу по формированию состава рабочих групп.

Перечень лиц, участвующих в национальной оценке рисков, определяется органом финансовой разведки.

10. Орган финансовой разведки, органы национальной безопасности и органы внутренних дел Кыргызской Республики проводят оценку рисков финансирования преступной деятельности в секторе некоммерческих организаций, осуществляющих сбор и (или) распределение денежных средств или иного имущества в благотворительных, религиозных, культурных, образовательных, социальных и общественных целях, с участием представителей данных некоммерческих организаций.

11. Запрос о представлении кандидатур в составы рабочих групп направляется органом финансовой разведки не позднее 15 рабочих дней до начала каждой национальной оценки рисков.

12. Органы государственной власти, ассоциации финансовых учреждений и нефинансовых категорий лиц, ассоциации некоммерческих организаций в течение 15 рабочих дней со дня получения запроса направляют в орган финансовой разведки предложения о включении своих представителей в составы рабочих групп в соответствии со сферами их деятельности.

13. На основании представленных кандидатур в составы рабочих групп орган финансовой разведки в течение 15 рабочих дней формирует составы рабочих групп и составляет график проведения заседаний рабочих групп.

14. Персональный состав рабочих групп и график проведения заседаний рабочих групп утверждаются решением Комиссии по вопросам ПФПД/ЛПД.

15. Орган финансовой разведки в течение 5 рабочих дней со дня утверждения составов рабочих групп и графика проведения заседаний рабочих групп направляет их для ознакомления членам рабочих групп.

16. Заседания рабочих групп проводятся в соответствии с графиком, но не реже одного раза в месяц.

В случае необходимости, заседания рабочих групп проводятся по инициативе руководителей рабочих групп.

17. Комиссия по вопросам ПФПД/ЛПД координирует проведение национальной оценки рисков.

18. Национальная оценка рисков включает следующие этапы:

1) сбор информации;

2) обработка и анализ собранной информации;

3) оценка рисков;

4) определение мер, направленных на снижение высоких рисков.

Глава 3. Порядок сбора информации для оценки рисков

19. Сбор информации осуществляется органом финансовой разведки по предложению рабочих групп и в соответствии с методологией по сбору информации для оценки рисков, утверждаемой решением Комиссии по вопросам ПФПД/ЛПД.

20. Орган финансовой разведки не позднее 10 рабочих дней до начала каждой национальной оценки рисков направляет органам государственной власти, ассоциациям финансовых учреждений и нефинансовых категорий лиц, ассоциациям некоммерческих организаций запрос о представлении информации для оценки рисков в соответствии с методологией по сбору информации для оценки рисков.

21. Органы государственной власти, ассоциации финансовых учреждений и нефинансовых категорий лиц, ассоциации некоммерческих организаций в течение 30 рабочих дней представляют информацию для оценки рисков за предшествующий четырехлетний период на бумажном носителе и в электронном формате (Microsoft Office Excel).

22. В случае отсутствия информации для оценки рисков указываются причины ее отсутствия.

23. В целях своевременного и качественного сбора информации для оценки рисков члены рабочих групп оказывают содействие в сборе необходимой информации.

Глава 4. Порядок обработки и анализа информации для оценки рисков

24. Орган финансовой разведки в течение 30 рабочих дней со дня получения всей информации проводит ее обработку путем:

1) сравнения информации на предмет соответствия и полноты;

2) структурирования информации для оценки рисков, т.е. группирования и суммирования информации для оценки и анализа рисков;

3) ранжирования информации для оценки рисков, т. е. установления относительной значимости (предпочтительности) информации для оценки рисков.

25. Рабочие группы после обработки информации для оценки рисков осуществляют ее анализ в течение 30 рабочих дней, при этом выявляют:

1) источник риска;

2) характер риска;

3) вероятность появления риска;

4) последствия риска.

26. При анализе информации для оценки рисков также используется информация из отчетов о взаимной оценке, отчетов о прогрессе, докладов международных организаций в сфере ПФПД/ЛПД, а также типологии финансирования преступной деятельности и легализации (отмывания) преступных доходов.

27. При определении уязвимостей сосредоточивается внимание на слабых местах в системе ПФПД/ЛПД или на определенных характеристиках и особенностях страны, конкретном финансовом или нефинансовом секторе, финансовом продукте или виде услуг, которые делают их привлекательными для финансирования преступной деятельности и легализации (отмывания) преступных доходов.

28. Обработка и анализ информации для оценки рисков осуществляются рабочими группами в соответствии с методологией по обработке и анализу информации для оценки рисков, утверждаемой решением Комиссии по вопросам ПФПД/ЛПД.

29. По итогам анализа информации орган финансовой разведки формирует отчет по оценке рисков, который содержит:

1) описание угроз, уязвимостей и последствий рисков;

2) итоги анализа информации для оценки рисков.

30. Орган финансовой разведки в течение 5 рабочих дней со дня формирования отчета по оценке рисков передает его рабочим группам.

Глава 5. Порядок оценки рисков и определение мер, направленных на снижение высоких рисков

31. Рабочие группы в течение 10 рабочих дней со дня получения отчета по оценке рисков рассматривают и присваивают один из следующих уровней риска:

1) высокий;

2) средний;

3) низкий;

4) риск отсутствует.

32. Рабочие группы по итогам рассмотрения и присвоения соответствующих уровней риска в течение 20 рабочих дней формируют итоговый отчет по оценке рисков (далее - итоговый отчет), который содержит:

1) описание оценки рисков;

2) выводы по оценке рисков;

3) проекты мероприятий, направленных на снижение рисков.

33. Рабочие группы в течение 2 рабочих дней со дня формирования итогового отчета передают его в орган финансовой разведки.

34. Орган финансовой разведки в течение 3 рабочих дней со дня получения итогового отчета направляет его на согласование органам государственной власти Кыргызской Республики, ассоциациям финансовых учреждений и нефинансовых категорий лиц, ассоциациям некоммерческих организаций.

35. Органы государственной власти Кыргызской Республики, ассоциации финансовых учреждений и нефинансовых категорий лиц, ассоциации некоммерческих организаций направляют свои замечания и предложения либо сообщают об их отсутствии органу финансовой разведки в течение 30 рабочих дней со дня получения итогового отчета.

В случае представления замечаний и предложений к итоговому отчету орган финансовой разведки в течение 2 рабочих дней возвращает его рабочей группе (рабочим группам) для дальнейшей доработки.

36. В случае непредставления органами государственной власти Кыргызской Республики, ассоциациями финансовых учреждений и нефинансовых категорий лиц, ассоциациями некоммерческих организаций позиций в течение 30 рабочих дней итоговый отчет считается согласованным.

37. Итоговый отчет в части, касающейся некоммерческих организаций, обсуждается с непосредственным участием представителей заинтересованных некоммерческих организаций.

Глава 6. Порядок рассмотрения на заседании Комиссии по вопросам ПФПД/ЛПД

38. Орган финансовой разведки по результатам согласования итогового отчета с заинтересованными сторонами в течение 10 рабочих дней выносит его на рассмотрение и одобрение Комиссии по вопросам ПФПД/ЛПД.

39. Комиссия по вопросам ПФПД/ЛПД рассматривает и принимает решение об одобрении итогового отчета в соответствии с Положением о Комиссии по вопросам ПФПД/ЛПД, утверждаемым Кабинетом Министров Кыргызской Республики.

Глава 7. Заключительные положения

40. Орган финансовой разведки размещает итоговый отчет в закрытой части официального интернет-сайта органа финансовой разведки в течение 3 рабочих дней после одобрения итогового отчета.

41. Сокращенная версия итогового отчета (основные выводы) размещается в открытой части официального интернет-сайта органа финансовой разведки в течение 10 рабочих дней после одобрения итогового отчета.

42. Рабочие группы по итогам проведения оценки рисков в течение 20 рабочих дней разрабатывают проект плана действий (стратегии) по снижению выявленных рисков и вносят его на рассмотрение Комиссии по вопросам ПФПД/ЛПД для дальнейшего внесения в установленном порядке на рассмотрение Кабинета Министров Кыргызской Республики.

43. Информация о результатах национальной оценки рисков доводится до сведения субъектов ПФПД/ЛПД и органов государственной власти Кыргызской Республики, которые на основе плана действий (стратегии) по снижению выявленных рисков должны принять меры по распределению ресурсов и снижению рисков с использованием риск-ориентированного подхода.

44. Итоговый отчет и план действий (стратегия) по снижению выявленных рисков подлежат обновлению в любое время в случае возникновения одного из следующих факторов:

1) существенный вред, наносимый новыми видами деятельности, связанный с финансированием преступной деятельности и легализацией (отмыванием) преступных доходов;

2) возникновение новых финансовых продуктов, услуг и технологий;

3) изменение международных стандартов в сфере ПФПД/ЛПД;

4) изменение политической и экономической ситуации в Кыргызской Республике;

5) изменение нормативных правовых актов Кыргызской Республики в сфере ПФПД/ЛПД;

6) изменение в режимах других стран в сфере ПФПД/ЛПД, являющихся основными торговыми партнерами Кыргызской Республики;

7) события как внутри страны, так и на международном уровне, влияющие на тенденцию финансирования преступной деятельности и легализации (отмывания) преступных доходов;

8) новые типологические отчеты, описывающие новые тенденции в сфере финансирования преступной деятельности и легализации (отмывания) преступных доходов;

9) новый отчет о взаимной оценке системы Кыргызской Республики по ПФПД/ЛПД.

45. Общие требования для финансовых учреждений и нефинансовых категорий лиц по оценке, классификации, управлению и снижению рисков определяются органом финансовой разведки.