Приложение 1

к постановлению Правления

Национального банка

Кыргызской Республики

от 6 июля 2026 года

№ 2026-П-17/35-6-(НПА)

Положение о лицензировании деятельности

специализированных финансовых организаций

Положение "О лицензировании деятельности специализированных финансовых организаций" (далее - Положение) определяет порядок лицензирования деятельности специализированных финансовых организаций (далее - СФО), осуществляющих отдельные банковские операции, указанные в настоящем Положении.

Настоящее Положение не распространяется на коммерческие банки, микрофинансовые организации, кредитные союзы, ОАО "Финансовая компания кредитных союзов" и иных юридических лиц, поднадзорных Национальному банку Кыргызской Республики (далее – Национальный банк), действующие на основании разрешительного документа Национального банка и правомочные осуществлять отдельные банковские операции.

Глава 1. Общие положения

1. СФО является юридическое лицо, создаваемое в организационно-правовой форме акционерного общества (закрытого или открытого) или общества с ограниченной ответственностью, правомочное осуществлять отдельные банковские операции на основании соответствующей лицензии Национального банка, в соответствии с законодательством Кыргызской Республики, настоящим Положением и учредительными документами СФО.

2. Для осуществления своей деятельности СФО обязана получить лицензию Национального банка на право осуществления отдельных банковских операций, указанных в пункте 3 настоящего Положения, (далее - лицензия) в соответствии с Законами Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности" и "О лицензионно-разрешительной системе в Кыргызской Республике" и другими нормативными правовыми актами Национального банка.

3. СФО вправе осуществлять следующие отдельные банковские операции с учетом ограничений, установленных Национальным банком, при условии, что такие операции указаны в лицензии:

1) покупка и продажа (обмен) безналичной иностранной валюты исключительно за безналичную иностранную валюту по заявкам коммерческих банков Кыргызской Республики;

2) осуществление операций с драгоценными металлами, в виде мерных слитков, эмитированных Национальным банком.

4. СФО запрещено участвовать во всех "игровых" видах деятельности, в том числе в организации и проведении розыгрышей и денежно-вещевых лотерей, включая проведение денежно-вещевых лотерей в помещениях СФО или их рекламу.

5. СФО имеет фирменное (официальное) наименование – полное и/или сокращенное. Фирменное (официальное) наименование указывается в уставе СФО. СФО запрещается использовать наименование, не предусмотренное уставом в любых документах, объявлениях или рекламе.

6. Учредителями (акционерами)/ участниками СФО могут выступать физические и юридические лица (только резиденты Кыргызской Республики), участие которых в СФО не запрещено законодательством Кыргызской Республики.

7. Учредители (акционеры/участники) СФО должны отвечать следующим минимальным требованиям:

1) наличие удовлетворительного финансового положения;

2) отсутствие обязательств по уплате налогов и приравненных к ним платежей;

3) отсутствие принятых мер воздействия или других решений, признающих его/их допустившими нарушения банковского законодательства, в том числе если их действия (бездействие) привели к отзыву лицензии/свидетельства у финансово-кредитной организации и иных лиц, поднадзорных Национальному банку;

4) отсутствие в отношении учредителей (акционеров)/участников обвинительного приговора суда с лишением права заниматься деятельностью в финансово-кредитной системе в течение срока, установленного данным приговором;

5) отсутствие в отношении учредителей (акционеров)/участников обвинительного приговора суда за совершение преступлений в сфере экономики, финансов и банковской деятельности, а также за должностные преступления. Данный подпункт не распространяется на учредителей (акционеров)/участников, у которых судимость снята или погашена.

Учредители (акционеры)/участники - юридические лица должны быть зарегистрированы в установленном законодательством порядке.

8. Решения либо информация о принятых решениях Национального банка в рамках настоящего Положения доводятся до сведения заявителей (СФО) в письменной форме, в течение 3 (трех) рабочих дней со дня принятия такого решения, если в настоящем Положении не предусмотрены иные сроки.

9. Акты Национального банка, принимаемые в рамках настоящего Положения, (за исключением лицензии, постановлений Правления Национального банка и Комитета по надзору Национального банка) не требуют заверения печатями Национального банка.

Глава 2. Уставный капитал СФО

10. Минимальный размер уставного капитала СФО должен составлять не менее 50 млн. сомов. 

11. Основу капитала СФО составляет оплаченный уставный капитал. В состав капитала СФО входит только такой уставный капитал, по которому СФО не имеет обязательств по возврату средств, вложенных учредителями (акционерами)/участниками. 

12. Уставный капитал СФО формируется в национальной валюте Кыргызской Республики и только за счет денежных средств учредителей (акционеров)/участников. Не допускается использование для формирования уставного капитала основных средств и нематериальных активов. 

13. Учредители/участники СФО обязаны внести минимальный размер уставного капитала на накопительный счет, открытый в коммерческом банке после прохождения государственной регистрации. СФО не имеет право использовать данные средства на счете до получения лицензии на право проведения отдельных банковских операций. 

Глава 3. Документы, предоставляемые для получения согласия на учреждение СФО

14. Для получения согласия на учреждение СФО ходатайствующее лицо должно представить в Национальный банк следующие документы:

1) ходатайство о выдаче согласия на учреждение СФО с указанием операций, согласно операциям, определенным в пункте 3 настоящего Положения, согласно Приложению 1 к настоящему Положению, за подписью председателя Правления, содержащее детальное описание типов операций, которые СФО намерена осуществлять;

2) решение (при одном учредителе /участнике) или протокол учредительного (общего) собрания (при числе учредителей/участников более одного) СФО (в двух экземплярах), содержащее решения об учреждении СФО, избрании (назначении) Председателя и членов Совета директоров (при наличии), Председателя и членов Правления, руководителя службы внутреннего контроля (аудита), главного бухгалтера, руководителя структурного подразделения, ответственного за внутренние организационные мероприятия по противодействию финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов (комплаенс-офицер) и риск-менеджера СФО;

3) два экземпляра устава СФО, утвержденного учредителями /участниками СФО;

4) при наличии двух и более учредителей/участников - нотариально заверенный учредительный договор об учреждении СФО в двух экземплярах;

5) два экземпляра бизнес-плана СФО;

6) анкеты Председателя и членов Правления, Председателя и членов Совета директоров (при наличии), руководителя службы внутреннего контроля (аудита), главного бухгалтера, руководителя структурного подразделения, ответственного за внутренние организационные мероприятия по противодействию финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов (комплаенс-офицер) и риск-менеджера СФО, а также (при необходимости или по запросу Национального банка) сведения и документы, подтверждающие их соответствие минимальным квалификационным требованиям, установленным Национальным банком;

7) организационную структуру СФО (органы управления, структурные подразделения (управления, отделы), их функциональные обязанности, круг рассматриваемых вопросов, подчиненность);

8) программу внутреннего контроля СФО, регламентирующую деятельность по предполагаемым операциям по противодействию финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов;

9) сведения о выполнении требований о наличии программного обеспечения и заключение независимой компании по информационным системам с соответствующими подтверждающими документами о возможностях данного программного обеспечения формировать и предоставлять отчетность СФО в соответствии с требованиями нормативных правовых актов Национального банка, а также архивировать и хранить данные, и выполнять другие требования по обеспечению безопасности и надежности проводимых операций;

10) сведения, позволяющие определить источники происхождения денежных средств, внесенных учредителями/участниками в уставный капитал СФО:

а) юридическими лицами представляются:

- копии бухгалтерского баланса и отчета о прибылях и убытках за последний финансовый год, подтвержденные уполномоченными органами Кыргызской Республики, заверенные печатью юридического лица;

- копии финансовой отчетности за последний финансовый год, декларации или иные документы о финансовом состоянии, заверенные печатью юридического лица;

- копия аудиторского заключения (в случае если данное требование установлено законодательством);

- иные документы подтверждающие источники происхождения денежных средств, внесенные в уставный капитал, незапрещенные законодательными актами Кыргызской Республики;

б) физическими лицами представляются:

- справки, декларации о доходах, договора купли-продажи/дарения, право на наследование суммы, имущества и др.;

- иные документы подтверждающие источники происхождения денежных средств, внесенные в уставный капитал, незапрещенные законодательными актами Кыргызской Республики;

11) копия заключения уполномоченного государственного органа по регистрации юридических лиц об одобрении и резервировании заявленного фирменного (официального) наименования.

12) В помещении СФО намеревающейся осуществлять операции с драгоценными металлами, в виде мерных слитков, эмитированных Национальным банком, обязательно наличие:

- металлических решеток на кассовых окнах или бронированного стекла (с приложением документов, подтверждающих класс защиты и соответствующего стандартам качества);

- металлических решеток на окнах;

- входной металлической двери;

- стен, обшитых металлическими решетками либо листовым металлом (в случае если стены выполнены в облегченном каркасном исполнении, не являются капитальным строением);

- системы видеонаблюдения, обеспечивающая запись операций по обмену наличных денежных средств с клиентами и хранение данных не менее 1 месяца.

Обслуживание клиентов производится в помещении обменного бюро только через кассовое окно.

15. Учредительные документы по созданию СФО, предоставляемые в Национальный банк в соответствии с настоящим Положением, содержащие более одного листа, должны быть прошиты, пронумерованы и подписаны лицом, уполномоченным собранием учредителей. Подпись уполномоченного лица, являющегося представителем учредителя - юридического лица, должна быть скреплена печатью юридического лица.

16. В случае несоответствия документов установленным требованиям и при предоставлении неполного пакета документов, в СФО направляется письмо о необходимости доработки и устранения замечаний. СФО в срок не позднее 20 (двадцати) календарных дней должна предоставить в Национальный банк документы, доработанные с учетом замечаний, при предоставлении документов, не соответствующих требованиям настоящего Положения, или не в полном объеме более 2 (двух) раз либо не в установленные сроки, документы СФО могут быть не приняты к рассмотрению Национальным банком.

17. В случае если документы были направлены на доработку или в период рассмотрения заявления и документов будут представлены дополнительные документы, то отсчет срока рассмотрения заявления и документов начинается вновь со дня получения дополнительных документов, удовлетворяющих установленным минимальным требованиям.

18. В случае необходимости внесения изменений (наименования, адреса, учредителей/участников (акционеров) и т.д.) в представленные документы в период их рассмотрения Национальным банком, заявитель должен сообщить об этом в Национальный банк в течение 3 (трех) рабочих дней и представить документы с внесенными изменениями, при этом Национальный банк может продлить период рассмотрения заявления и всех требуемых документов на 10 (десять) рабочих дней.

19. Вместе с предоставлением предусмотренных настоящим Положением документов СФО, физические и юридические лица должны предоставить согласие на сбор и обработку персональных данных в соответствии с Приложением 7 к настоящему Положению в отношении лиц, чьи персональные данные предоставляются в Национальный банк.

20. Национальный банк рассматривает ходатайство о выдаче согласия на учреждение СФО и прилагаемые документы в течение 30 (тридцати) календарных дней с даты поступления ходатайства и документов, удовлетворяющих установленным требованиям.

Решение о выдаче согласия на учреждение СФО принимается заместителем председателя/членом Правления Национального банка, курирующего вопросы банковского надзора и лицензирования.

21. Письмо-согласие на учреждение СФО направляется за подписью заместителя председателя/члена Правления Национального банка, курирующего вопросы банковского надзора и лицензирования для государственной регистрации СФО в уполномоченном органе по регистрации юридических лиц в соответствии с требованиями, установленными законодательством Кыргызской Республики с приложением одного экземпляра представленных учредительных документов.

22. Председатель Правления/Совета директоров СФО после прохождения государственной регистрации в качестве юридического лица для получения лицензии направляет в Национальный банк следующие документы:

1) заявление о выдаче лицензии, подписанное председателем Правления СФО, либо другим лицом, уполномоченным собранием акционеров СФО;

2) копию решения / учредительного договора, прошедшего государственную регистрацию в уполномоченном органе по регистрации юридических лиц, заверенную печатью СФО;

3) копию устава с отметкой о прохождении государственной регистрации в уполномоченном органе по регистрации юридических лиц, заверенную печатью СФО;

4) справку (копию свидетельства, заверенную печатью СФО) о государственной регистрации;

5) справку из банка о внесении минимального уставного капитала на расчетный счет СФО;

6) документ, подтверждающий внесение государственной пошлины за выдачу лицензии;

7) акционерные общества: реестр акционеров СФО, заверенный реестродержателем СФО. В последующем, при любых изменениях в составе акционеров, в течение 5 (пяти) рабочих дней с момента внесения изменения в реестр акционеров СФО, в Национальный банк представляется реестр акционеров СФО с изменениями на бумажном носителе, заверенный надлежащим образом;

23. Лицензия выдается в течение 5 (пяти) рабочих дней после предоставления документов, соответствующих требованиям, указанным в пункте 22 настоящего Положения.

24. Национальный банк вправе отказать заявителю в выдаче согласия на учреждение СФО лицензии на право проведения отдельных банковских операций по любой из следующих причин:

1) несоответствие учредительных или иных документов, представленных для получения лицензии, требованиям, установленным законодательством;

2) представление документов не в полном объеме, установленном законодательством;

3) несоответствие учредителей (акционеров)/участников и должностных лиц требованиям, установленным Национальным банком;

4) несоответствие размера, структуры, источника формирования минимального уставного капитала требованиям законодательства;

5) предоставление заявителем документов на получение лицензии, содержащих недостоверные сведения или информацию;

6) невнесение государственной пошлины за лицензию;

7) наличие обвинительного приговора суда в отношении учредителя (акционера)/участника СФО, запрещающего заниматься указанными лицами данным видом деятельности;

8) непредставление Национальному банку информации об источниках происхождения денежных средств, направленных на формирование и увеличение уставного капитала, а именно:

а) из представленной информации нельзя определить происхождение и источники происхождения денежных средств;

б) согласно представленной информации, источник происхождения денежных средств не соответствует требованиям и критериям, установленным Национальным банком;

10) по другим основаниям, предусмотренным законодательством;

11) Национальный банк вправе отказать в выдаче лицензии, если станут известны факты, свидетельствующие о любом изменении финансового, правового положения или иных обстоятельств, на основании которых Национальным банком было выдано письмо о согласии на государственную регистрацию СФО.

25. О любом значительном изменении финансового, правового положения учредителя (акционера)/участника или иных обстоятельств, на основании которых Национальным банком было выдано письмо согласие на государственную регистрацию СФО, заявитель должен, в срок не позднее 10 (десяти) рабочих дней, уведомить Национальный банк.

26. Национальный банк обязан письменно уведомить заявителя об основаниях отказа в выдаче согласия на выдачу лицензии СФО.

Глава 4. Требования к должностным лицам СФО

27. Кандидаты на должности Председателя и членов Совета директоров (при наличии), Председателя и членов Правления, главного бухгалтера, руководителя службы внутреннего контроля (аудита), руководителя структурного подразделения, ответственного за внутренние организационные мероприятия по противодействию финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов (комплаенс-офицер), риск-менеджера СФО должны отвечать следующим минимальным требованиям:

1) иметь диплом о высшем образовании;

2) иметь следующий стаж работы:

а) кандидат на должность председателя Правления - не менее 5 (пяти) лет в банковской и/или финансовой системе, из них 2 (два) года на руководящих должностях;

б) кандидат на должность председателя Совета директоров - не менее 3 (трех) лет в банковской и/или финансовой системе, из них не менее 1 (одного) года на руководящих должностях;

в) кандидат на должности члена Правления и члена Совета директоров - не менее 3 (трех) лет в банковской и/или финансовой системе;

г) для кандидатов на должности главного бухгалтера, руководителя службы внутреннего аудита, структурного подразделения, ответственного за внутренние организационные мероприятия по противодействию финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов (комплаенс-офицер), риск-менеджера - не менее 2 (двух) лет в банковской и/или финансовой системе;

3) обладать знаниями в области корпоративного управления, банковского законодательства, законодательства по операциям в иностранной валюте и в той сфере, где они предполагают работать, включая основные нормативные документы Национального банка;

4) знать бизнес-план СФО и стратегию её развития.

28. Кандидаты на должность главного бухгалтера, руководителя службы внутреннего контроля (аудита) и структурного подразделения, ответственного за внутренние организационные мероприятия по противодействию финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов (комплаенс-офицер), в дополнение к требованиям, указанным в пункте 27 настоящего Положения, должны:

1) главный бухгалтер - Международные стандарты бухгалтерского учета и финансовой отчетности и иметь соответствующие сертификаты или иные документы, подтверждающие окончание курса (сдача экзамена/теста и т.п.);

2) руководитель службы внутреннего контроля (аудита) - законодательство Кыргызской Республики в области аудита, владеть международными стандартами аудита, Международными стандартами внутреннего аудита и иметь сертификат (свидетельство) о прохождении углубленного обучения по указанным направлениям, а также знать и уметь применять Международные стандарты финансовой отчетности, подтвержденные соответствующими сертификатами, подтверждающими окончание курса (сдача экзамена/теста и т.п.);

3) руководитель структурного подразделения, ответственного за внутренние организационные мероприятия по противодействию финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов (комплаенс-офицер) - законодательство Кыргызской Республики в сфере противодействия финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов и иметь соответствующие сертификаты.

29. Кандидаты на должности, указанные в пункте 27 настоящего Положения, не могут занимать эти должности в случаях если:

1) в отношении кандидатов вынесен обвинительный приговор суда, запрещающий им заниматься деятельностью в финансово-кредитной системе, в течение срока, установленного этим решением;

2) в отношении кандидатов вступил в силу обвинительный приговор за совершение преступлений в сфере экономики, финансов и банковской деятельности, а также за должностные преступления. Данный подпункт не распространяется на кандидатов, у которых судимость снята или погашена;

3) они ранее являлись: председателем Совета директоров, членами Совета директоров, председателем комитета по аудиту, председателем правления, членами правления, главным бухгалтером, руководителем службы внутреннего контроля (аудита) финансово-кредитной организации, признанной в принудительном порядке банкротом и имеются подтверждения, свидетельствующие, что их действия (бездействие) привели к отзыву лицензии/свидетельства у финансово-кредитной организации - в течение 5 (пяти) лет с момента отзыва лицензии/свидетельства у финансово-кредитной организации;

4) имеется подтвержденная письменная информация, свидетельствующая о ненадлежащей деловой репутации кандидата в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка - в течение 5 (пяти) лет с даты принятия решения о наличии факта нарушения;

5) имеются материалы проверок регулирующих органов, в том числе Национального банка, свидетельствующие о возникновении финансовых или административных проблем на участках, за деятельность которых был ответственен кандидат - в течение 5 (пяти) лет с даты принятия решения о наличии факта нарушения.

30. Рассмотрение Национальным банком документов кандидатов на должности, указанные в пункте 27 настоящего Положения, в отношении которых возбуждено уголовное дело, приостанавливается с момента получения об этом информации. При этом Национальный банк вправе потребовать предоставление альтернативной кандидатуры.

31. При предоставлении любой недостоверной, неполной информации или преднамеренное искаж ение или упущение информации со стороны лиц, указанных в пункте 25 настоящего Положения, Национальный банк вправе отказать в рассмотрении документов и потребовать предоставления альтернативной кандидатуры.

32. Национальный банк вправе потребовать отстранения кандидатов в случае несоответствия кандидатов требованиям пункта 27 и 28 настоящего Положения, а также при выявлении в последующем, оснований, указанных в пунктах 27-29 настоящего Положения.

33. Национальный банк вправе потребовать прекращения полномочий должностных лиц СФО, вовлекающих СФО в угрожающую её надежности и стабильности деятельность, а также при обнаружении фактов несоблюдения СФО законодательства и нормативных правовых актов, регулирующих деятельность СФО.

34. Ответственность за соответствие должностных лиц СФО, указанных в пункте 27 настоящего Положения за исключением председателя и членов Совета директоров, требованиям Национального банка возлагается на председателя Правления СФО.

35. СФО должна в течение 3 (трех) рабочих дней с момента избрания/назначения лиц, указанных в пункте 25 настоящего Положения, представить в Национальный банк уведомление об изменениях в составе должностных лиц.

36. В течение 10 (десяти) рабочих дней с момента избрания/назначения кандидата, СФО должна представить в Национальный банк письмо с приложением следующих документов:

1) заверенной копии решения уполномоченного органа управления, принявшего решение об избрании кандидата или об освобождении от обязанностей;

2) заверенной печатью СФО копии приказа (постановления, распоряжения) о назначении;

3) анкеты (Приложение 6 к Положению);

4) документов, подтверждающих соответствие кандидата установленным требованиям.

37. В случае несоответствия документов установленным требованиям и при предоставлении неполного пакета документов, в СФО направляется письмо о необходимости доработки и устранения замечаний. СФО в срок не позднее 10 (десяти) календарных дней должна предоставить в Национальный банк документы, доработанные с учетом замечаний. При предоставлении документов, не соответствующих требованиям настоящего Положения, или не в полном объеме более 2 (двух) раз либо не в установленные сроки, документы СФО могут быть не приняты к рассмотрению Национальным банком.

Глава 5. Порядок согласования внесения изменений в учредительные документы (государственная перерегистрация) СФО

38. СФО обязана извещать Национальный банк обо всех изменениях, вносимых в учредительные документы СФО в течение 30 (тридцати) календарных дней с момента принятия соответствующего решения с приложением копии решения уполномоченного органа, заверенной печатью СФО (для акционерных обществ: заверенный независимым регистратором протокол общего собрания акционеров СФО с решениями, принятыми общим собранием акционеров по каждому вопросу повестки дня общего собрания).

39. Вопрос о согласии на внесение изменений и дополнений в учредительные документы рассматривается Национальным банком в течение 30 (тридцати) календарных дней со дня подачи надлежащим образом оформленных документов с соблюдением всех установленных законодательством требований.

40. Предлагаемые изменения и дополнения в учредительные документы могут быть не одобрены Национальным банком в следующих случаях:

1) при наличии в предлагаемых изменениях и дополнениях в учредительные документы оснований для отказа в выдаче лицензии, предусмотренных законодательством;

2) отказа СФО в выполнении предписаний Национального банка об устранении замечаний по предложенным изменениям и дополнениям в учредительные документы;

3) в иных случаях, предусмотренных законодательством, включая нормативные правовые акты Национального банка.

41. Изменения и дополнения, вносимые в устав СФО, являются его неотъемлемой частью. Изменения и дополнения, вносимые в устав СФО, либо новая редакция устава СФО, вступают в силу после государственной регистрации в порядке, установленном законодательством.

42. Для согласования изменений и дополнений, вносимых в устав, в том числе связанных с изменением наименования СФО, размера уставного капитала и т.д., СФО в течение срока, указанного в пункте 38 настоящего Положения, направляет в Национальный банк следующие документы:

1) ходатайство о согласовании изменений, вносимых в устав/увеличение размера капитала/изменение наименования СФО;

2) подлинный экземпляр и заверенную печатью СФО копию решения уполномоченного органа СФО (для акционерных обществ: протокол либо выписку из протокола общего собрания акционеров СФО о решении об изменениях, вносимых в устав (2 экземпляра));

3) текст изменений, вносимых в устав по форме, либо новую редакцию устава (2 экземпляра);

4) для акционерных обществ: список акционеров (2 экземпляра) в случае изменения размера уставного капитала;

5) для акционерных обществ: копию решения уполномоченного государственного органа по регулированию рынка ценных бумаг о государственной регистрации итогов выпуска акций предыдущей эмиссии (выпуска) (2 экземпляра) в случае изменения размера уставного капитала;

6) сведения об источниках происхождения денежных средств, направляемых на увеличение уставного капитала (в случае увеличения размера уставного капитала).

43. При согласовании увеличения размера уставного капитала СФО Национальный банк может потребовать дополнительную информацию относительно финансового состояния учредителей (акционеров)/участников СФО, о предоставлении учредительных документов учредителей (акционеров)/участников и их финансовой и иной отчетности.

44. Национальный банк рассматривает документы, указанные в пункте 42 настоящего Положения в течение 30 (тридцати) календарных дней с даты предоставления документов, удовлетворяющих установленным требованиям. В случае соответствия представленных документов СФО требованиям законодательства Кыргызской Республики и нормативных правовых актов Национального банка, предоставляет письмо согласие на государственную перерегистрацию СФО.

45. После государственной перерегистрации изменений в учредительные документы в установленном законодательством порядке СФО в течение 5 (пяти) рабочих дней представляет в Национальный банк следующие документы:

1) справку (копию свидетельства) о государственной регистрации в уполномоченном государственном органе по регистрации юридических лиц, заверенных надлежащим образом;

2) для акционерных обществ: копию решения уполномоченного государственного органа по регулированию рынка ценных бумаг о государственной регистрации выпуска акций, заверенных надлежащим образом;

3) копию новой редакции устава с отметкой уполномоченного государственного органа по регистрации юридических лиц о государственной регистрации, заверенных печатью СФО.

46. Для акционерных обществ: СФО обязана уведомить Национальный банк об итогах окончательной регистрации эмиссии ценных бумаг СФО в соответствии с законодательством о ценных бумагах в течение 30 (тридцати) календарных дней с момента признания выпуска состоявшимися и регистрации итогов выпуска ценных бумаг. Дополнительно к уведомлению должны быть представлены:

1) для акционерных обществ: решение уполномоченного государственного органа по регулированию рынка ценных бумаг о регистрации итогов выпуска акций;

2) для акционерных обществ: выписку из реестра акционеров, за подписью реестродержателя, о произведенных изменениях или новый реестр акционеров;

3) для акционерных обществ: список акционеров на бумажном носителе и в электронной форме.

47. Изменения, вносимые в устав СФО, являются его неотъемлемой частью и вступают в силу с даты их государственной регистрации в установленном законодательством порядке.

Глава 6. Изменение местонахождения СФО

48. Изменение местонахождения (юридического адреса) СФО может сопровождаться изменением названия населенного пункта, названия улицы, номера дома, передислокацией СФО в другой населенный пункт.

49. СФО должна предварительно, за 20 (двадцать) календарных дней, уведомить Национальный банк об изменении местонахождения с предоставлением документа, подтверждающего право собственности или копию договора аренды (субаренды) на здание, в котором будет располагаться СФО.

50. В случае изменения местонахождения, СФО обязана письменно уведомить об этом Национальный банк в течение 5 (пяти) рабочих дней.

В дополнение к уведомлению, указанному в настоящем пункте Положения, должны быть приложены следующие документы:

1) решение уполномоченного органа, согласно уставу СФО, органа управления об изменении адреса месторасположения СФО (заверенная СФО копия).

2) заверенная копия договора аренды или правоустанавливающего документа на новое помещение.

51. В течение 2 (двух) рабочих дней после фактического изменения местонахождения (юридического адреса) СФО должна:

1) в письменном виде уведомить Национальный банк с приложением оригинала лицензии;

2) опубликовать информацию в средствах массовой информации об изменении местонахождения (юридического адреса) СФО.

52. В случае изменения наименования СФО или места его нахождения, связанное с изменением населенного пункта, лицензия СФО подлежит замене (переоформлению).

53. В случае, изменения наименования СФО, при передислокации СФО в другой населенный пункт, а также в случае переименования населенного пункта, в котором расположена СФО, в Национальный банк подаются заявление о замене (переоформлении) лицензий с приложением соответствующих документов, подтверждающих указанные сведения.

54. В течение 5 (пяти) рабочих дней с момента предоставления уведомления Национальный банк переоформляет лицензию СФО.

Глава 7. Ликвидация СФО

55. СФО может быть ликвидирована в соответствии с законодательством Кыргызской Республики. При этом СФО должна сдать оригинал(ы) лицензии(й) в Национальный банк в течение 3 (трех) дней с момента принятия решения о ликвидации в добровольном порядке и прекратить осуществление операций, предусмотренных лицензией(ми), с момента принятия решения о ликвидации. 

56. СФО в течение 3 (трех) дней после получения решения Национального банка об отзыве лицензии должна сдать оригинал Национальному банку, а в течение 1 (одного) месяца - начать процедуру ликвидации во внесудебном порядке, в случае отсутствия иного решения Национального банка. 

В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения СФО требований настоящего пункта, Национальный банк имеет право обратиться в судебные органы с требованием о принудительной ликвидации СФО. 

57. Обязанности по ликвидации СФО возлагаются на орган управления, уполномоченный на ликвидацию уставом СФО. 

58. В случае неплатежеспособности СФО подлежит ликвидации в соответствии с законодательством о банкротстве. 

Глава 8. Порядок обжалования решений Национального банка

59. Решения, принимаемые Национальным банком в рамках настоящего Положения, могут быть обжалованы СФО и/или иными заинтересованными лицами, в отношении которых приняты решения или чьи интересы затрагиваются принятыми решениями, в соответствии с банковским законодательством Кыргызской Республики, в том числе с обязательным соблюдением досудебного порядка обжалования.

Приложение 1 к Положению "О лицензировании деятельности

специализированных финансовых организаций"

ХОДАТАЙСТВО

о выдаче согласия на учреждение специализированной финансовой организации 

Настоящим просим выдать __________________________ 

(полное наименование СФО) разрешение на учреждение ОАО/ЗАО/ОсОО для возможности проведения следующих операций: 

- _____________________________________________________________________ 

- _____________________________________________________________________ 

- _____________________________________________________________________ 

(указывается перечень операций) 

Полный юридический адрес СФО: ________________________________________ 

Имя представителя группы организаторов 

Адрес представителя 

Телефон _________________ Факс ____________________ 

5. Предполагаемая структура капитала: 

- количество акций /доля в капитале;

- общая стоимость выпускаемых акций /доли в капитале.

Учредители/участники полностью несут ответственность за достоверность предъявленной информации. 

Учредительные документы на ___ листах, описаны полистно. 

Приложение 2 к Положению "О лицензировании деятельности

специализированных финансовых организаций" 

СПИСОК учредителей (акционеров)/участников 

__________________________________________________________ 

(наименование СФО, согласно утвержденному уставу СФО) 

по состоянию на ________________________________ 

Председатель Совета Директоров (председатель правления) (подпись) ФИО 

Печать (для вновь создаваемой СФО - печать юридического лица, от которой избран председатель Совета Директоров (председатель правления);

Примечание: 

1) для получения лицензии заполняются графы с 1 по 7; 

2) при изменении величины уставного капитала действующей СФО заполняются все графы; 

3) учредители (акционеры)/участники должны быть указаны в алфавитном порядке.

Приложение 3 к Положению "О лицензировании деятельности

специализированных финансовых организаций" 

СВЕДЕНИЯ об учредителях (акционерах)/участниках СФО 

__________________________________________________________ 

(наименование СФО согласно утвержденному уставу СФО) 

по состоянию на _________________ (дата составления сведений) 

Председатель Совета директоров ___________ __________________ (подпись) (ФИО) 

Печать (для вновь создаваемой СФО - печать учредителя юридического лица, от которой избран председатель Совета директоров /председатель правления. 

Примечание: 

(*) - При этом, кроме полного наименования (ФИО) указываются: 

1) по юридическим лицам - почтовый адрес, телефон, номер расчетного счета (счетов) с указанием наименования финансово-кредитной организации (организаций), где открыт счет (счета) и Идентификационный номер налогоплательщика" для граждан КР и Идентификационный номер; 

2) по физическим лицам - паспортные данные, домашний адрес и Идентификационный номер налогоплательщика. 

Приложение 4 к Положению "О лицензировании деятельности

специализированных финансовых организаций" 

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

ЛИЦЕНЗИЯ №

на право проведения отдельных банковских операций

_______________________________________________________________

(полное фирменное наименование юридического лица)

______________________________________________________________

(сокращенное фирменное наименование юридического лица)

г. _____________________

1. Имеет право осуществлять отдельные банковские операции, указанные в перечне разрешенных банковских операций в соответствии с банковским законодательством Кыргызской Республики.

2. Неотъемлемой частью настоящей лицензии является перечень разрешенных банковских операций.

Настоящая лицензия вступает в силу со дня ее подписания. Лицензия является неотчуждаемой, бессрочной.

Лицензия зарегистрирована (дата, месяц, год).

№ ________________ серия бланка ___________________

Заместитель Председателя/ член Правления Национального банка

            ________________________ ФИО, подпись

Печать Национального банка

Приложение 5 к Положению "О лицензировании деятельности

специализированных финансовых организаций" 

ПЕРЕЧЕНЬ

разрешенных банковских операций к лицензии № _____________, выданной (дата, месяц, год) на право проведения отдельных банковских операций

___________________________________________________________________ 

(полное фирменное наименование юридического лица) 

№ _______________ серия бланка __________________ 

Заместитель Председателя/ член Правления Национального банка

______________________________ ФИО, подпись 

Печать Национального банка 

Приложение 6 к Положению "О лицензировании деятельности

специализированных финансовых организаций" 

Заполняется должностными лицами СФО 

Место для фото 

АНКЕТА

Обучение на курсах, проводимых различными учебными центрами ________________________ 

11. Выполняемая работа с начала трудовой деятельности 

12. Укажите компании в любой стране, в которых Вы являлись и/или являетесь учредителем, акционером (владельцем) в течение последних 10 лет: 

13. Укажите, были ли в отношении Вас или в отношении компании, с которой Вы были связаны в качестве значительного участника и/или члена Совета директоров или любого другого должностного лица когда-либо, в какой-либо стране:  - выдвинуты обвинения в правонарушениях (да/нет)  - применены дисциплинарные взыскания (да/нет)  Если да, дайте описание обвинения, осуждения со стороны правоохранительного органа с указанием наименования правоохранительного органа, обвинения или дисциплинарного взыскания примененного любым государственным органом, результатов разбирательства, решения суда:

14. Укажите, имеется ли непогашенная судимость. Если да, дайте разъяснение  

15. Укажите, было ли в отношении Вас принято решение о запрете на занятие какой-либо профессиональной деятельностью. Если да, дайте разъяснение 

16. Укажите каждую компанию, признанную в принудительном порядке банкротом или находящееся в процессе принудительной ликвидации, с которым Вы были связаны как, руководитель (менеджер), должностное лицо (член Совета директоров, член исполнительного органа, главный бухгалтер/финансовый менеджер и т.д.) или значительный участник 

17. Производилось ли в отношении Вас или компании, с которой Вы были связаны как должностное лицо (член Совета директоров, член исполнительного органа, главный бухгалтер/финансовый менеджер и т.д.) или значительный участник расследование государственными или регулирующими органами. Если да, то дайте объяснение по какой причине 

18. При наличии ссудной задолженности (других обязательств) перед кем-либо, укажите следующие сведения по каждой задолженности (обязательству): 

19. Участвуете ли Вы в настоящее время в каком-либо судебном разбирательстве. Если да, дайте разъяснение _________________________________________________ 

20. Предоставьте нижеследующую информацию: 

1. Личный отчет об активах и обязательствах по состоянию на "__" ________________ 

1. Табл. 1 (укажите валюту) 

2. Табл. 2 (укажите валюту) 

Всего: 

3. Табл. 3 (укажите валюту) 

21. Семейное положение 

Перечислите близких родственников (родители, дети, супруг(а), братья, сестры, дедушки, бабушки): _____________________________________________ 

22. Представьте полную информацию о том, какими интересами Вы связаны с СФО, на должность в котором Вы претендуете. Также следует указать любую другую информацию, которую Вы считаете важной для рассмотрения при согласовании на должность. 

Я, __________________________________________________________, Фамилия, имя, отчество 

подтверждаю, что выше представленная информация в анкете является достоверной и полной и предоставлена в соответствии с моими знаниями и информацией по указанным в анкете вопросам. Признаю, что в случае допущения с моей стороны преднамеренных искажений и упущений, это может послужить основанием для отказа в согласовании на рекомендуемую должность и повлечь ответственность в соответствии с законодательством. 

_______________ "____" _______________ г. подпись дата 

Примечание: 

1) необходимо подписать каждую страницу анкеты; 

2) исправления в анкете заверяются словами "исправленному верить" и собственноручной подписью кандидата. 

Приложение 7 к Положению "О лицензировании деятельности

специализированных финансовых организаций" 

Согласие субъекта персональных данных на сбор и обработку его персональных данных

Населенный пункт _________________________ дата «___» ______________20___г.

Я, _____________________________________________________________________

(фамилия, имя, отчество)

проживающий по адресу: _______________________________________________________

Документ, удостоверяющий личность: _______________ серия ______ № _________

(вид документа)

выдан ________________________________________________________________________

(дата выдачи, кем выдан)

Для доверенных лиц

действующий от имени

_____________________________________________________________________________

(фамилия, имя, отчество)

проживающего по адресу: _______________________________________________________

Документ, удостоверяющий личность: _______________ серия ______ № _________

(вид документа)

выдан________________________________________________________________________ (дата выдачи, кем выдан)

на основании __________________________________________________________________

(доверенности, закона, иного правового акта)

свободно, осознанно, по своей воле даю полное и безоговорочное согласие Национальному банку Кыргызской Республики:

- на обработку (любая операция или набор операций, выполняемых независимо от способов, Национальным банком Кыргызской Республики либо по его поручению, автоматическими средствами или без таковых в целях сбора, записи, хранения, актуализации, группировки, блокирования, стирания и разрушения персональных данных), а также на:

- передачу персональных данных (предоставление Национальным банком Кыргызской Республики третьим лицам в соответствии с требованиями законодательства Кыргызской Республики, регулирующего область обработки персональных данных и международными договорами);

- трансграничную передачу персональных данных (передача Национальным банком персональных данных держателям, находящимся под юрисдикцией других государств) всех предоставляемых мной персональных данных в соответствии с банковским законодательством.

Указанное выше согласие распространяется в том числе на следующие персональные данные: фамилия, имя и отчество (прежние фамилия, имя, отчество, дата, место и причина изменения (в случае изменения); дата и место рождения; сведения о гражданстве (в том числе предыдущее гражданство, иные гражданства); сведения об образовании (наименование и год окончания образовательной организации, наименование и реквизиты документа об образовании, квалификация, направление подготовки или специальность по документу об образовании); сведения о наличии ученой степени; информация о владении иностранными языками, уровне владения; адрес места жительства (места пребывания); номер контактного телефона или сведения о других способах связи; вид, серия, номер документа, удостоверяющего личность, наименование органа, выдавшего его, дата выдачи; идентификационный номер налогоплательщика; семейное положение, состав семьи и близких родственников; сведения о трудовой деятельности (включая военную службу, работу по совместительству, предпринимательскую деятельность, деятельность на основании договоров об оказании услуг и т.п.); государственные награды, иные награды и знаки отличия (кем награжден и когда); информация о наличии либо отсутствии судимости в том числе о примененных мерах дисциплинарной, административной ответственности и ответственности за совершение проступков и нарушений; сведения о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера; личная фотография).

Вышеуказанные персональные данные предоставляю для обработки в целях осуществления Национальным банком процедур лицензирования (в том числе согласование должностных лиц, выдачи согласия на государственную регистрацию (перерегистрацию),), предусмотренных банковским законодательством.

Настоящим даю подтверждение о том, что уведомлен о передаче моих персональных данных другим государственным органам, кредитным бюро и иностранным органам банковского и финансового надзора и регулирования для проверки их на достоверность и для выявления информации по вопросам безупречной деловой репутации и квалификации.

Согласие на обработку персональных данных является бессрочным (действует постоянно в целях осуществления надзора и лицензирования) и действует с даты подписания настоящего согласия.

«___» ____________________ 20__ г.

_______________________

Подпись ФИО