Приложение 6

Типовой договор

доверительного управления средствами пенсионных накоплений

Глава 1. Общие положения

1. Социальный фонд Кыргызской Республики при Кабинете Министров Кыргызской Республики (далее – Соцфонд) /накопительный пенсионный фонд (далее – НПФ) в соответствии с законами Кыргызской Республики «Об инвестировании средств для финансирования накопительной части пенсии по государственному социальному страхованию в Кыргызской Республике» (далее – законодательство в сфере инвестирования пенсионных накоплений) и «О накопительных пенсионных фондах в Кыргызской Республике»

в лице ______________________________________________________,

(ф.и.о., должность должностного лица Соцфонда/НПФ)

действующего(ей) на основании ________________________________

(наименование и реквизиты документа,

____________________________________________________________,

на основании которого действует должностное лицо Соцфонда/НПФ)

с одной стороны, и ___________________________________________

(полное (сокращенное) фирменное наименование управляющей компании) (далее – управляющая компания), действующая на основании лицензии от «___» _______________ № _______ на осуществление деятельности по управлению инвестиционными активами, в лице _____________________________________________

____________________________________________________________,

(ф.и.о., должностного лица управляющей компании, его должность)

действующего(ей) на основании ________________________________

(наименование и реквизиты документа, на основании которого ____________________________________________________________

действует должностное лицо управляющей компании)

____________________________________________________________,

с другой стороны, именуемые в дальнейшем Стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем.

Глава 2. Предмет Договора

2. В соответствии с настоящим Договором Соцфонд/НПФ передает управляющей компании в доверительное управление средства пенсионных накоплений, а управляющая компания обязуется осуществлять управление ими в целях обеспечения права застрахованных лиц на получение накопительной части пенсии.

3. Управляющая компания осуществляет доверительное управление средствами пенсионных накоплений от своего имени путем совершения любых, не противоречащих законодательству Кыргызской Республики юридических и фактических действий в отношении указанных средств в интересах выгодоприобретателя, указывая при этом, что она действует в качестве доверительного управляющего. При совершении действий, не требующих письменного оформления, управляющая компания информирует другую сторону об их совершении в этом качестве, а в письменных документах делает пометку «Д.У. средствами пенсионных накоплений» после своего наименования.

4. При отсутствии указания о том, что управляющая компания действует в качестве доверительного управляющего средствами пенсионных накоплений, она обязуется перед третьими лицами лично и отвечает перед ними только принадлежащим ей имуществом.

5. Передача Соцфондом/НПФ средств пенсионных накоплений в доверительное управление управляющей компании не влечет перехода к ней права собственности на указанные средства и активы, в которые они будут инвестированы.

6. Доходы от доверительного управления средствами пенсионных накоплений не являются собственностью управляющей компании, а относятся к приросту указанных средств.

7. Средства пенсионных накоплений, находящиеся в доверительном управлении управляющей компании, не могут являться обеспечением каких-либо обязательств Соцфонда/НПФ, управляющей компании или иных лиц, за исключением обязательств, связанных с осуществлением выплат за счет средств пенсионных накоплений, предусмотренных законодательством Кыргызской Республики.

Глава 3. Порядок и сроки передачи средств пенсионных накоплений Соцфондом/НПФ управляющей компании

8. Соцфонд/НПФ передает средства пенсионных накоплений управляющей компании путем их перечисления на ее отдельный банковский счет для осуществления операций со средствами пенсионных накоплений в кредитной организации.

9. Соцфонд/НПФ перечисляет управляющей компании средства пенсионных накоплений в размере и сроки, предусмотренные законодательством Кыргызской Республики.

10. Передача Соцфондом/НПФ средств пенсионных накоплений управляющей компании или передача их управляющей компанией Соцфонду/НПФ сопровождается подписанием сторонами Акта передачи средств пенсионных накоплений по форме согласно приложению 1 к настоящему Договору.

11. Акт передачи средств пенсионных накоплений подписывается сторонами в срок, не превышающий 3 (трех) рабочих дней с даты получения Соцфондом/НПФ или управляющей компанией средств пенсионных накоплений.

12. Соцфонд/НПФ уведомляет управляющую компанию о необходимости передачи ему средств пенсионных накоплений в порядке исполнения вновь поступивших заявлений застрахованных лиц о выборе управляющей компании или о переходе из Соцфонда/НПФ в другой НПФ (далее именуются заявления застрахованных лиц) не позднее «___» ___________ года, следующего за годом подачи заявлений застрахованных лиц.

Размер средств пенсионных накоплений, подлежащих передаче управляющей компанией в Соцфонд/НПФ для исполнения заявлений застрахованных лиц, определяется в соответствии с законодательством Кыргызской Республики в сфере инвестирования пенсионных средств.

13. Стороны составляют Итоговый акт о передаче средств пенсионных накоплений в соответствии с настоящим Договором ежегодно, не позднее «___» ______________ года, следующего за отчетным. Акт составляется по форме согласно приложению 2 к настоящему Договору.

14. Передача средств пенсионных накоплений Соцфондом/НПФ управляющей компании, а также управляющей компанией Соцфонду/НПФ осуществляется по основаниям, предусмотренным законодательством Кыргызской Республики и настоящим Договором.

15. Стороны ежеквартально составляют Акт сверки взаиморасчетов по средствам пенсионных накоплений, сопровождающийся подписанием сторон по форме согласно приложению 3 к настоящему Договору.

Глава 4. Права и обязанности управляющей компании

16. Управляющая компания имеет право:

1) осуществлять сделки в отношении средств пенсионных накоплений, переданных в управление Соцфондом/НПФ, используя услуги профессиональных участников рынка ценных бумаг, отвечающих требованиям, установленным нормативными правовыми актами Кыргызской Республики; расторгать договоры и принимать меры к истребованию денежных средств в случаях, если профессиональные участники рынка ценных бумаг перестали удовлетворять указанным требованиям;

2) на вознаграждение и возмещение необходимых расходов, связанных с инвестированием пенсионных накоплений.

17. Управляющая компания обязана:

1) инвестировать средства пенсионных накоплений исключительно в интересах застрахованных лиц только в активы (объекты инвестирования), разрешенные законодательством Кыргызской Республики в сфере инвестирования, в соответствии с нормативными правовыми актами, регламентирующими процесс инвестирования средств пенсионных накоплений, и Инвестиционной декларацией по форме согласно приложению 4 к настоящему Договору;

2) осуществлять инвестирование средств пенсионных накоплений исходя из необходимости обеспечения принципов диверсификации, надежности, ликвидности, доходности и возвратности;

3) заключить договор с депозитарием, с которым Соцфонд/НПФ уже заключил договор по оказанию депозитарных услуг, и осуществлять под его контролем операции со средствами пенсионных накоплений, переданными в управление Соцфондом/НПФ;

4) рассчитывать регулярно рыночную стоимость активов и стоимость чистых активов, находящихся в управлении, в соответствии с порядком, утверждаемым Кабинетом Министров Кыргызской Республики;

5) перечислять в Соцфонд/НПФ средства для выплаты накопительной части пенсии в порядке и сроки, установленные договором доверительного управления средствами пенсионных накоплений;

6) страховать в порядке и на условиях, предусмотренных законодательством Кыргызской Республики, риск своей ответственности, который может наступить вследствие нарушения договора доверительного управления средствами пенсионных накоплений;

7) поддерживать достаточность собственных средств (капитала) по отношению к общей сумме активов, находящихся в управлении, в порядке, установленном нормативными правовыми актами Кыргызской Республики;

8) продавать ценные бумаги, находящиеся в управлении, по цене не ниже рыночной, а также покупать ценные бумаги по цене не выше рыночной. Под рыночной ценой понимается цена, определенная в соответствии с правилами торговли данным фондовым инструментом;

9) в порядке и сроки, установленные нормативными правовыми актами Кыргызской Республики, раскрывать информацию о структуре и составе учредителей, акционеров (участников);

10) не являться аффилированным лицом депозитария либо его аффилированных лиц;

11) ежеквартально, не позднее 10 числа месяца, следующего за отчетным кварталом, представлять в Соцфонд и (или) НПФ и в уполномоченный государственный орган в сфере регулирования и надзора за финансовым рынком (далее – уполномоченный государственный орган) отчет об инвестировании средств пенсионных накоплений, а также отчет о доходах от инвестирования;

12) письменно информировать Соцфонд и (или) НПФ и уполномоченный государственный орган об отзыве или о приостановлении лицензии на осуществление деятельности по управлению инвестиционными активами и накопительными пенсионными фондами, выдаваемой в соответствии с законодательством Кыргызской Республики, о существенных изменениях в учредительных документах управляющей компании не позднее одного рабочего дня, следующего за днем наступления указанных случаев;

13) обособить средства пенсионных накоплений, находящиеся в управлении, на отдельном банковском счете в кредитной организации, вести учет для осуществления операций со средствами пенсионных накоплений;

14) в порядке и сроки, предусмотренные Правилами инвестирования средств пенсионных накоплений, утверждаемых Кабинетом Министров Кыргызской Республики, обеспечить передачу средств пенсионных накоплений, находившихся в доверительном управлении, Соцфонду и (или) НПФ в случае прекращения (расторжения) договора доверительного управления средствами пенсионных накоплений;

15) размещать средства пенсионных накоплений в кредитных организациях, отвечающих требованиям нормативных правовых актов Кыргызской Республики, расторгать договоры, закрывать счета и принимать меры к истребованию денежных средств в случаях, когда кредитные организации перестали удовлетворять указанным требованиям;

16) приводить структуру инвестиционного портфеля в соответствие в случаях нарушения требований к размеру максимальной доли определенного класса активов;

17) взять на себя обязательство обеспечить минимальный уровень инвестиционного дохода;

18) возместить Соцфонду/НПФ недостающую разницу при уровне инвестиционного дохода ниже минимального уровня, рассчитанную по итогам последнего квартала;

19) возместить Соцфонду/НПФ ущерб, возникший в результате изменения установленной структуры активов и совершения сделок, для корректировки структуры активов;

20) в случае выплат, осуществляемых правопреемникам умерших застрахованных лиц, управляющая компания на основании уведомления Соцфонда/НПФ передает ему средства пенсионных накоплений в размере, указанном в уведомлении;

21) передать в Соцфонд/НПФ указанные в настоящем пункте средства пенсионных накоплений в размере, определенном в уведомлении (требовании) Соцфонда/НПФ, в течение 8 (восьми) рабочих дней с даты получения уведомления (требования);

22) соблюдать иные требования, предусмотренные настоящим Договором и нормативными правовыми актами Кыргызской Республики.

18. Управляющая компания обязана представлять в Соцфонд/НПФ:

1) ежеквартальную и годовую финансовую отчетность (бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках);

2) аудиторское заключение, составленное по результатам проверки за отчетный год;

3) сведения о поддержании управляющей компанией достаточности собственных средств;

4) копии протоколов общих собраний акционеров, в которых управляющая компания приняла участие при осуществлении прав по акциям, в которые инвестированы средства пенсионных накоплений.

19. Управляющая компания не вправе:

1) осуществлять операции со средствами пенсионных накоплений до заключения с депозитарием договора об оказании депозитарных услуг;

2) приобретать за счет средств пенсионных накоплений ценные бумаги, эмитентами которых являются управляющие компании, брокеры, кредитные и страховые организации, депозитарий и аудиторы, с которыми управляющая компания заключила договоры об обслуживании, а также ценные бумаги эмитентов, в отношении которых осуществляются меры досудебной санации или возбуждена процедура банкротства (наблюдения, временного (внешнего) управления, конкурсного производства) либо в отношении которых такие процедуры применялись в течение двух предшествующих лет;

3) безвозмездно отчуждать средства пенсионных накоплений, находящиеся в доверительном управлении;

4) предоставлять займы за счет средств пенсионных накоплений, находящихся в доверительном управлении;

5) приобретать в свою собственность ценные бумаги, входящие в состав средств пенсионных накоплений;

6) отчуждать ценные бумаги, входящие в состав средств пенсионных накоплений, в собственность акционеров (участников) управляющей компании;

7) использовать информацию, ставшую ей известной в связи с исполнением обязанностей по настоящему договору, для совершения сделок в своих интересах или в интересах третьих лиц, а также передавать указанную информацию третьим лицам.

Глава 5. Права и обязанности Соцфонда/НПФ

20. Соцфонд/НПФ вправе отказаться от исполнения настоящего Договора в связи с невозможностью для управляющей компании лично осуществлять доверительное управление средствами пенсионных накоплений.

21. Соцфонд/НПФ направляет управляющей компании уведомление (требование) о необходимости передачи ему излишне перечисленных средств, если в результате корректировки индивидуальных сведений в специальной части индивидуальных лицевых счетов застрахованных лиц размер средств пенсионных накоплений застрахованных лиц уменьшится по сравнению с суммой средств, переданных ранее Соцфондом/НПФ управляющей компании в соответствии с настоящим Договором, либо уменьшает на сумму излишне перечисленных средств размер средств пенсионных накоплений, подлежащих передаче управляющей компании по вновь поступившим заявлениям застрахованных лиц.

22. Соцфонд/НПФ вправе корректировать размер средств пенсионных накоплений, передаваемых в доверительное управление управляющей компании, в соответствии с настоящим Договором, в том числе с учетом результатов инвестирования средств пенсионных накоплений.

23. Соцфонд/НПФ обязан:

1) передавать управляющей компании средства пенсионных накоплений в порядке и сроки в соответствии с заключенными договорами доверительного управления средствами пенсионных накоплений;

2) оплачивать в пределах, установленных законодательством в сфере инвестирования и условиями настоящего Договора, расходы управляющей компании, произведенные ею при доверительном управлении средствами пенсионных накоплений;

3) ежегодно, не позднее 1 декабря, передавать управляющей компании годовые планы перечисления средств, необходимых для выплат за счет средств пенсионных накоплений в следующем году, с разбивкой по кварталам и месяцам;

4) уведомлять управляющую компанию о прекращении договора об оказании депозитарием услуг Соцфонду/НПФ, а также о заключении им договора с другим депозитарием не позднее рабочего дня, следующего за соответствующим событием;

5) определять минимальный уровень инвестиционного дохода при передаче средств пенсионных накоплений в доверительное управление.

Глава 6. Необходимые расходы и вознаграждение управляющей компании

24. Необходимые расходы управляющей компании по инвестированию средств пенсионных накоплений не могут превышать 0,6 процента средней стоимости чистых активов, находившихся в ее доверительном управлении по настоящему Договору, за отчетный год.

25. Необходимые расходы по инвестированию средств пенсионных накоплений, вновь передаваемых в отчетном году Соцфондом/НПФ управляющей компании, не могут превышать 10 процентов размера этих средств. Размер указанных расходов рассчитывается пропорционально количеству полных месяцев, в течение которых осуществлялось доверительное управление вновь переданными средствами пенсионных накоплений.

26. Расходы, превышающие необходимые расходы, предусмотренные пунктами 24 и 25 настоящего Договора, оплачиваются управляющей компанией за счет собственных средств.

27. Управляющая компания оплачивает необходимые расходы по инвестированию средств пенсионных накоплений за счет средств, перечисляемых Соцфондом/НПФ на оплату необходимых расходов управляющей компании, на основании Акта сверки взаиморасчетов между Соцфондом/НПФ и управляющей компанией по форме согласно приложению 5 к настоящему Договору.

28. Возмещение необходимых расходов управляющей компании по инвестированию средств пенсионных накоплений осуществляется путем удержания управляющей компанией сумм фактически произведенных расходов из средств пенсионных накоплений, находящихся в ее доверительном управлении.

29. Управляющая компания обязана в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты поступления поручения Соцфонда/НПФ об оплате услуг депозитария перечислить депозитарию средства, указанные в поручении.

30. Размер вознаграждения управляющей компании составляет ______ (не более 10) процентов размера доходов от инвестирования средств пенсионных накоплений, полученных управляющей компанией за отчетный год, и начисляется по итогам этого года.

Размер вознаграждения управляющей компании не может превышать размера, установленного в приложении 6 к настоящему Договору.

31. Размер и порядок вознаграждения управляющей компании определяются законодательством Кыргызской Республики в сфере инвестирования средств пенсионных накоплений.

Исключения составляют случаи, если стоимость чистых активов, находящихся в доверительном управлении управляющей компании, уменьшилась по сравнению с предшествующим годом.

32. В случае расторжения (прекращения) настоящего Договора до завершения отчетного года расчеты по настоящему Договору производятся на дату прекращения (расторжения) Договора на основании Акта сверки взаиморасчетов, с учетом срока фактического управления управляющей компанией средствами пенсионных накоплений в отчетном году.

Глава 7. Ответственность сторон

33. Управляющая компания несет в соответствии с законодательством Кыргызской Республики ответственность перед Соцфондом/НПФ за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанностей, предусмотренных законодательством Кыргызской Республики и настоящим Договором.

34. Соцфонд/НПФ несет в соответствии с законодательством Кыргызской Республики ответственность перед управляющей компанией за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанностей, предусмотренных законодательством Кыргызской Республики и настоящим Договором.

Глава 8. Порядок и сроки прекращения (расторжения) настоящего Договора

35. Стороны, заключившие с управляющей компанией настоящий Договор, прекращают его исполнение в случае:

1) несоответствия управляющей компании требованиям конкурса по отбору управляющей компании, по результатам которого заключен настоящий Договор;

2) нарушения управляющей компанией требований к составу активов, в которые инвестированы средства пенсионных накоплений;

3) нарушения требований к структуре инвестиционного портфеля в результате умышленных действий управляющей компании;

4) неоднократного неисполнения управляющей компанией обязанностей по представлению отчетов и иной информации в Соцфонд/НПФ;

5) неоднократного неисполнения управляющей компанией обязанности по передаче депозитарию копий первичных документов в отношении имущества, составляющего средства пенсионных накоплений. В этом случае настоящий Договор считается расторгнутым по истечении 2 (двух) месяцев с даты направления Соцфондом/НПФ управляющей компании соответствующего уведомления;

6) истечения срока действия настоящего Договора.

36. Настоящий Договор прекращается со дня:

1) приостановления действия или аннулирования у управляющей компании лицензии на осуществление деятельности по управлению инвестиционными активами, либо выявления Соцфондом/НПФ иного несоответствия управляющей компании требованиям, установленным законодательством Кыргызской Республики;

2) возбуждения процедуры банкротства в отношении управляющей компании;

3) принятия решения о реорганизации управляющей компании или ликвидации управляющей компании;

4) истечения срока действия настоящего Договора.

37. В случае неисполнения Сторонами настоящего Договора он прекращается по истечении 2 (двух) месяцев с даты получения другой Стороной соответствующего уведомления Соцфонда/НПФ или управляющей компании.

38. В случае прекращения (расторжения) действия настоящего Договора активы, в которые инвестированы средства пенсионных накоплений,__________________________________________________

(указываются порядок и сроки передачи активов, в которые

____________________________________________________________инвестированы средства пенсионных накоплений, другой ____________________________________________________________ управляющей компании и (или) реализации указанных активов, с ____________________________________________________________

передачей полученных денежных средств указанной управляющей компании).

39. В случае прекращения (расторжения) настоящего Договора денежные средства, входящие в состав средств пенсионных накоплений, передаются в порядке, установленном Правилами инвестирования средств пенсионных накоплений, утверждаемыми Кабинетом Министров Кыргызской Республики.

40. В случае прекращения (расторжения) настоящего Договора Соцфондом/НПФ управляющая компания составляет акт сверки, отражающий все расчеты на дату прекращения (расторжения) настоящего Договора.

Глава 9. Заключительные положения

41. Настоящий Договор заключен на _______________________

                                              (указывается срок, но не более 10 лет)

Договор считается заключенным со дня его подписания в части, не связанной с осуществлением доверительного управления средствами пенсионных накоплений.

42. Все споры, вытекающие из настоящего Договора, разрешаются в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.

Глава 10. Приложения к Типовому договору доверительного управления средствами пенсионных накоплений

Приложение 1 – Акт передачи средств пенсионных накоплений.

Приложение 2 – Итоговый акт о передаче средств пенсионных накоплений в соответствии с Договором доверительного управления средствами пенсионных накоплений между Соцфондом/НПФ и управляющей компанией.

Приложение 3 – Акт сверки взаиморасчетов по средствам пенсионных накоплений между Соцфондом/НПФ и управляющей компанией.

Приложение 4 – Инвестиционная декларация управляющей компании к Договору доверительного управления средствами пенсионных накоплений.

Приложение 5 – Акт сверки взаиморасчетов между Соцфондом/НПФ и управляющей компанией по оплате необходимых расходов управляющих компаний по инвестированию средств пенсионных накоплений.

Подписи Сторон: