Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики2 ноября 2007 года. Регистрационный номер 105-07 г.Бишкекот 25 сентября 2007 года № 43/4               ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА                         КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ            О внесении изменений и дополнений в постановление          Правления Национального банка Кыргызской Республики              "О требованиях к операциям с инсайдерами и          аффилированными лицами коммерческих банков и других          финансово-кредитных учреждений, лицензируемых НБКР"                   № 34/10 от 10 декабря 2003 года"      Рассмотрев предлагаемый проект изменений и дополнений в  постанов-ление Правления Национального банка Кыргызской Республики "О требовани-ях к операциям с инсайдерами и аффилированными лицами коммерческих бан-ков  и  других  финансово-кредитных  учреждений,  лицензируемых НБКР" N34/10 от 10 декабря 2003 года,  зарегистрированное в Министерстве юсти-ции  Кыргызской  Республики  5 января 2004 года,  регистрационный номер2-04,  руководствуясь Законами Кыргызской  Республики  "О  Национальномбанке  Кыргызской  Республики" (статья 7) и "О банках и банковской дея-тельности в Кыргызской Республике",  Правление Национального банка Кыр-гызской Республики постановляет:     1. Утвердить изменения и дополнения в постановление Правления  На-ционального  банка  Кыргызской  Республики "О требованиях к операциям синсайдерами и аффилированными лицами коммерческих банков и  других  фи-нансово-кредитных учреждений, лицензируемых НБКР" № 34/10 от 10 декабря2003 года",  зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской  Рес-публики 5 января 2004 года, регистрационный номер 2-04 (прилагаются).     2. Управлению методологии надзора  и  лицензирования  совместно  сЮридическим  отделом  в  установленном порядке провести государственнуюрегистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции  КыргызскойРеспублики.     3. Настоящее постановление вступает в силу с момента  официальногоопубликования  после государственной регистрации в Министерстве юстицииКыргызской Республики.      Опубликовано в  журнале "Нормативные акты Национального банка Кыр-гызской Республики", № 12/2007      4. После  опубликования зарегистрированного нормативного правовогоакта Юридическому отделу информировать Министерство юстиции  КыргызскойРеспублики об источнике опубликования (наименование издания,  его номери дата).     5. Контроль  за  исполнением настоящего постановления возложить назаместителя Председателя НБКР Боконтаева К.К.      Председатель Правления Национального     банка Кыргызской Республики                       М.Алапаев                                                    Утверждены                                           постановлением Правления                                              Национального банка                                             Кыргызской Республики                                        от 25 сентября 2007 года № 43/4                         ИЗМЕНЕНИЯ И ДОПОЛНЕНИЯ             в постановление Правления Национального банка         Кыргызской Республики от 10 декабря 2003 года № 34/10              "О требованиях к операциям с инсайдерами и          аффилированными лицами коммерческих банков и других         финансово-кредитных учреждений, лицензируемых НБКР",               зарегистрированное в Министерстве юстиции               Кыргызской Республики 5 января 2004 года,                      регистрационный номер 2-04      1. Внести в постановление Правления Национального банка КыргызскойРеспублики от 10 декабря 2003 года № 34/10 "О требованиях к операциям синсайдерами и аффилированными лицами коммерческих банков и  других  фи-нансово-кредитных учреждений, лицензируемых НБКР", зарегистрированное вМинистерстве юстиции Кыргызской Республики 5 января 2004 года,  регист-рационный номер 2-04, следующее изменение:     1.1. Пункт 1 вышеуказанного постановления изложить в следующей ре-дакции:     "1. Утвердить Инструкцию "О требованиях к операциям банков  с  ин-сайдерами и аффилированными лицами (прилагается)".     2. Внести в Инструкцию о требованиях к операциям с  инсайдерами  иаффилированными лицами коммерческих банков и других финансово-кредитныхучреждений,  лицензируемых Национальным  банком  Кыргызской  Республики(далее - Инструкция), утвержденную вышеуказанным постановлением, следу-ющие изменения и дополнения:     2.1. Название Инструкции изложить в следующей редакции:     "Инструкция "О требованиях к операциям банков с инсайдерами и  аф-филированными лицами".     2.2. Преамбулу изложить в следующей редакции:     "Настоящая Инструкция "О требованиях к операциям банков с инсайде-рами и аффилированными лицами" (далее по тексту - Инструкция)  разрабо-тана  в  соответствии с законами Кыргызской Республики "О банках и бан-ковской деятельности в Кыргызской Республике",  "О  Национальном  банкеКыргызской Республики",  в целях установления требований к деятельностибанков,  ОАО "Расчетно-сберегательная компания", Финансовой компании поподдержке и развитию кредитных союзов (далее по тексту - банки), лицен-зируемых Национальным банком Кыргызской Республики (далее по  тексту  -НБКР), при осуществлении операций с инсайдерами и аффилированными лица-ми.".     2.3. В  разделе  1 определение "Инсайдеры (внутренние лица)" изло-жить в следующей редакции:     "Инсайдеры (внутренние лица) банка - члены Правления, члены Советадиректоров,  другие должностные лица,  значительные участники  и  любыедругие физические лица,  связанные с указанными лицами общими интереса-ми".     2.4. Раздел  1 после определения "Инсайдеры (внутренние лица) бан-ка" дополнить абзацем следующего содержания:     "В случаях, когда внутренний аудитор, риск-менеджер и лицо, назна-чаемое в целях организации внутреннего контроля по противодействию  фи-нансированию  терроризма и легализации (отмыванию) доходов,  полученныхпреступным путем,  не подпадают под определение "должностных лиц банка"в соответствии с настоящей Инструкцией, на них не распространяются тре-бования данной Инструкции.".     2.5. В  разделе  1 определение "Должностное лицо банка" изложить вследующей редакции:     "Должностные лица  банка - председатель и иные члены Совета дирек-торов банка,  председатель Правления,  члены Правления  банка,  главныесотрудники  банка  по финансам,  по кредитам.  Под "должностными лицамибанка" также понимаются лица,  которые определяют  политику  банка  илиимеют полномочия участвовать или реально участвуют в основных операцияхбанка,  формирующих политику банка, независимо от того, работают ли этилица на безвозмездной основе или получают вознаграждение".     2.6. В разделе 1 понятие "Контроль" изложить в следующей редакции:     "Контроль - единолично, либо совместно с другими лицами:     - прямое или косвенное владение или управление пятьюдесятью и  бо-лее процентами голосующих акций акционерного общества или уставного ка-питала юридического лица, не являющегося акционерным обществом, или;     - возможность выбирать, как минимум, половину членов Совета дирек-торов (наблюдательного органа) юридического лица, или;     - независимо  от  участия в капитале юридического лица возможностьосуществлять определяющее влияние на руководство или  политику  данногоюридического лица на основе соглашения или иным образом".     2.7. В разделе 1 понятие "Полный контроль" исключить.     2.8. В разделе 1 определение "Аффилированные лица" изложить в сле-дующей редакции:     "Аффилированными лицами являются:     - значительные участники юридического лица, включая банки;     - юридические  лица,  в  которых другие юридические лица,  включаябанки, являются значительными участниками;     - юридические  лица,  включая банки,  в которых другие юридическиелица являются значительными участниками".     2.9. Раздел  1  дополнить  определениями  "значительное  участие","значительный участник",  "контролирующее лицо", "принцип беспристраст-ности" в следующей редакции:     "Значительное участие - единоличное либо совместно с другими лица-ми:     - прямое или косвенное владение или  управление  десятью  и  болеепроцентами  голосующих  акций (любого типа) акционерного общества,  де-сятью и более процентами уставного капитала юридического лица, не явля-ющегося акционерным обществом;     - или,  независимо от участия в уставном капитале юридического ли-ца,  возможность осуществлять значительное влияние на руководство и/илиполитику данного юридического лица на основании соглашения или иным об-разом.     Значительный участник - лицо,  осуществляющее значительное участиев юридическом лице в соответствии с Законом "О банках и банковской дея-тельности в Кыргызской Республике".     Контролирующее лицо - лицо,  осуществляющее контроль над юридичес-ким лицом.     Принцип беспристрастности означает,  что банк не имеет права выда-вать кредиты инсайдерам и аффилированным лицам,  а  также  значительнымучастникам,  если  условия предоставления таких кредитов являются болееблагоприятными,  чем по кредитам, выданным в аналогичных условиях заем-щикам,  не  имеющим с банком общие интересы,  и значительным участникамбанка.".     2.10. Пункт 2.1 раздела 2 изложить в следующей редакции:     "2.1. Банк не имеет право кредитовать своих инсайдеров или аффили-рованных  лиц,  если  при этом нарушаются требования принципа бесприст-растности и имеет место любое из нижеперечисленных требований:     A) Размер максимального размера риска на одного заемщика,  связан-ного с банком (норматив К1.2), превышает 15% чистого суммарного капита-ла (ЧСК) банка;     Б) Банк не соответствует требованиям по  адекватности  капитала  исобственных средств, установленным НБКР;     B) При наличии текущих убытков на последнюю отчетную дату".     2.11. В  восьмом  абзаце  подпункта  А  пункта 2.7 раздела 2 слово"принятой" заменить словом "принята".     2.12. В  подпункте Б пункта 2.7 раздела 2 исключить слова "кредит-ных, лизинговых".     2.13. В подпункте В пункта 2.7 раздела 2 исключить последнее пред-ложение.     2.14. Первый  абзац  подпункта  Г  пункта 2.7 раздела 2 изложить вследующей редакции:     "Банк должен  вести  письменный протокол одобрения такой операции,который должен включать в себя письменный анализ всех достоинств опера-ции,  включая обоснование того,  что операция осуществляется не в ущерббанку и в его интересах. Анализ должен включать:".     2.15. В  пункте  2.10  раздела 2 слова "от 01.09.1995 года N 21/6"заменить словами "от 15 сентября 2004 года N 24/4 (рег.  номер МЮ КР  N109-04 от 7 октября 2004 года)".     2.16. Пункт 2.13 раздела 2 исключить.     2.17. Пункты 2.14., 2.15. и 2.16. раздела 2 считать соответственнопунктами 2.13., 2.14. и 2.15.     2.18. В пункте 2.14 раздела 2 цифру "2.8" заменить цифрой "2.7".     2.19. В первом абзаце пункта 2.15 раздела 2 исключить слово "или".     2.20. Пункт 4.1 раздела 4 изложить в следующей редакции:     "Проводимые банком операции с инсайдерами и аффилированными лицамине должны осуществляться во вред банку, интересам вкладчиков или другихкредиторов банка".     2.21. Пункт 4.2 раздела 4 исключить, пункты 4.3., 4.4. и 4.5. счи-тать соответственно пунктами 4.2., 4.3., 4.4.