УТРАТИЛО СИЛУ          в соответствии с постановлением Правления Нацбанка КР

                      от 31 мая 2017 года № 21/7

Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики

8 апреля 2008 года. Регистрационный номер 23-08

г.Бишкек

от 29 февраля 2008 года № 9/2

              ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА

                         КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

           О внесении изменений и дополнений в постановление

          Правления Национального банка Кыргызской Республики

          "Об утверждении Положения о предупредительных мерах

              и санкциях, применяемых Национальным банком

         Кыргызской Республики к микрофинансовым организациям"

                      № 16/3 от 19 мая 2005 года

     Рассмотрев предлагаемый проект изменений и дополнений в  постанов-

ление Правления Национального банка Кыргызской Республики "Об утвержде-

нии Положения о предупредительных мерах и санкциях,  применяемых Нацио-

нальным  банком Кыргызской Республики к микрофинансовым организациям" №

16/3 от 19 мая 2005 года,  зарегистрированное  в  Министерстве  юстиции

Кыргызской  Республики 27 июня 2005 года,  регистрационный номер 90-05,

руководствуясь Законами Кыргызской  Республики  "О  Национальном  банке

Кыргызской  Республики",  "О  микрофинансовых организациях в Кыргызской

Республике", "О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республи-

ке", Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет:

     1. Утвердить изменения и дополнения в постановление Правления  На-

ционального  банка  Кыргызской  Республики  "Об утверждении Положения о

предупредительных мерах и  санкциях,  применяемых  Национальным  банком

Кыргызской  Республики к микрофинансовым организациям" N 16/3 от 19 мая

2005 года, зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Респуб-

лики 27 июня 2005 года, регистрационный номер 90-05 (прилагается).

     2. Юридическому отделу совместно с Управлением методологии надзора

и  лицензирования  в установленном порядке провести государственную ре-

гистрацию настоящего постановления в  Министерстве  юстиции  Кыргызской

Республики.

     3. Настоящее постановление вступает в силу с момента  официального

опубликования  после государственной регистрации в Министерстве юстиции

Кыргызской Республики.

      Опубликовано в  журнале "Нормативные акты Национального банка Кыр-

гызской Республики", 2008/5

     4. После  опубликования зарегистрированного нормативного правового

акта Юридическому отделу информировать Министерство юстиции  Кыргызской

Республики об источнике опубликования (наименование издания,  его номер

и дата).

     5. Контроль  исполнения  настоящего постановления возложить на за-

местителя Председателя НБКР Боконтаева К.К.

     Председатель Правления Национального

     банка Кыргызской Республики                       М.Алапаев

                                                   Утверждены

                                            постановлением Правления

                                               Национального банка

                                              Кыргызской Республики

                                          от 29 февраля 2008 года N 9/2

                        ИЗМЕНЕНИЯ И ДОПОЛНЕНИЯ

             в постановление Правления Национального банка

           Кыргызской Республики № 16/3 от 19 мая 2005 года

          "Об утверждении Положения о предупредительных мерах

              и санкциях, применяемых Национальным банком

        Кыргызской Республики к микрофинансовым организациям",

               зарегистрированное в Министерстве юстиции

               Кыргызской Республики 27 июня 2005 года,

                      регистрационный номер 90-05

     Внести в постановление Правления  Национального  банка  Кыргызской

Республики  "Об утверждении Положения о предупредительных мерах и санк-

циях,  применяемых Национальным банком Кыргызской Республики к микрофи-

нансовым организациям" N 16/3 от 19 мая 2005 года, зарегистрированное в

Министерстве юстиции Кыргызской Республики 27 июня 2005 года, регистра-

ционный номер 90-05, следующие изменения и дополнения:

     1. Пункт 1.5. раздела 1 изложить в следующей редакции:

     "В целях настоящего Положения нарушениями считаются:  неисполнение

микрофинансовыми организациями и должностными лицами МФО требований за-

конодательства  Кыргызской  Республики,  нормативных  правовых  актов и

предписаний НБКР, проведение нездоровой и небезопасной банковской прак-

тики,  а также действия или бездействие должностных лиц МФО, приводящие

к ухудшению финансового состояния и/или создающие угрозу платежеспособ-

ности МФО".

     2. Раздел 1 дополнить пунктом 1.6. следующего содержания:

     "Должностными лицами  микрокредитных  агентств  (далее  по  тексту

"МКА") и микрокредитных компаний (далее по тексту "МКК") являются руко-

водитель,  главный  бухгалтер (бухгалтер - при отсутствии в штате долж-

ности главного бухгалтера) и начальник подразделения по кредитованию, а

также члены Совета директоров, при наличии данного органа".

     3. Раздел 1 дополнить пунктом 1.7. следующего содержания:

     "Должностные лица МФК определяются согласно нормативному правовому

акту НБКР о минимальных квалификационных требованиях к должностным  ли-

цам МФК".

     4. Пункт 2.1. раздела 2 изложить в следующей редакции:

     "Настоящим Положением  определены следующие предупредительные меры

и санкции, применяемые к МКА и МКК:

     - предупреждение;

     - предписание;

     - денежный штраф с должностных лиц;

     - отзыв лицензии на право  осуществления  банковских  операций  по

продаже  и  покупке долговых обязательств (факторинг) и/или финансовому

лизингу;

     - отзыв свидетельства об учетной регистрации".

     5. В четвертом абзаце пункта 2.2.  раздела 2 перед словом "состоя-

ния" дополнить слово "финансового".

     6. По всему тексту заменить слова  "заместитель  Председателя"  на

слова "член Правления" в соответствующих падежах.

     7. Пункт 3.3. раздела 3 изложить в следующей редакции:

     "К компетенции  начальника органа надзора относится принятие реше-

ний по применению следующих предупредительных мер и санкций:

     - предупреждение;

     - предписание;

     - отзыв свидетельства об учетной регистрации".

     8. В пункте 3.4.  раздела 3 после слова "Предупреждение" исключить

слова ", подписанное начальником органа надзора,".

     9. В первом абзаце пункта 3.5.  раздела 3 после  слов  "выявленных

нарушений" исключить слова ", подписанное начальником органа надзора,",

а также в третьем абзаце после слова "недостоверной" дополнить слово ",

неполной".

     10. Раздел 3 дополнить пунктом 3.6. следующего содержания:

     "3.6. Денежный штраф с должностных лиц.

     Денежный штраф с должностных лиц налагается согласно Кодексу  Кыр-

гызской  Республики "Об административной ответственности" и нормативным

правовым актам НБКР".

     11. Пункт 3.6. изложить в следующей редакции:

     "Отзыв лицензии.

     Отзыв лицензии  на  право осуществления банковских операций по по-

купке и продаже долговых обязательств (факторинг) и/или финансовому ли-

зингу применяется в случаях:

     - когда имеют место нарушения нормативных правовых  актов  НБКР  и

законодательства Кыргызской Республики при проведении данных операций;

     - при несоблюдении рекомендаций,  предупреждений,  инструкций  или

иных требований НБКР в связи с данными операций;

     - при непредставлении информации или предоставлении недостоверной,

неполной информации.

     Решение об отзыве лицензии может быть принято,  минуя другие  пре-

дупредительные меры и санкции.

     Отзыв лицензии не означает прекращение деятельности МКА и МКК".

     12. Пункт 3.7. изложить в следующей редакции:

     "Отзыв свидетельства об учетной регистрации.

     Свидетельство об учетной регистрации МКА и МКК может быть отозвано

в следующих случаях:

     - когда  имеет  место систематическое (два и более раза) нарушение

нормативных правовых актов НБКР и законодательства Кыргызской Республи-

ки;

     - при систематическом (два и более раза) несоблюдении МКА/МКК  ре-

комендаций, предупреждений, инструкций или иных требований НБКР;

     - когда имеет место систематическое (два и более раза) непредстав-

ление информации, или представление недостоверной, неполной информации;

     - при неосуществлении деятельности по выдаче  микрокредитов  более

одного года;

     - в других  случаях,  установленных  законодательством  Кыргызской

Республики.

     Решение об отзыве свидетельства может быть принято,  минуя  другие

предупредительные меры и санкции.

     Отзыв свидетельства об учетной регистрации МКА  и  МКК  влечет  ее

ликвидацию в соответствии с законодательством Кыргызской Республики".

     13. Пункты 3.6. и 3.7. считать пунктами 3.7. и 3.8., соответствен-

но.

     14. В пункте 4.4.  раздела 4 перед  словом  "состояния"  дополнить

слово "финансового", а также после слов "состояния МФК" исключить слова

", наложение денежного штрафа с МФК и/или с отдельных членов Совета ди-

ректоров и должностных лиц МФК после принятия решения Комитетом по над-

зору".

     15. Пункт 4.5. раздела 4 изложить в следующей редакции:

     "Начальник органа надзора вправе  принять  решение  по  применению

следующих предупредительных мер и санкций:

     - предупреждение;

     - требование о предоставлении письма-обязательства;

     - предписание".

     16. В пункте 4.6. раздела 4 после слова "Предупреждение" исключить

слова ", подписанное начальником органа надзора,".

     17. В пункте 4.7. раздела 4 исключить последнее предложение.

     18. Пункт 4.9. считать пунктом 4.8., а 4.8. считать пунктом 4.9.

     19. В  первом абзаце пункта 4.9.  раздела 4 после слов "выявленных

нарушений" исключить слова ", подписанное начальником органа надзора,",

а также в третьем абзаце после слова "недостоверной" дополнить слово ",

неполной".

     20. Во вторых абзацах пунктов 4.13.  и 4.14.  раздела 4 после слов

"МФК налагается" исключить слова "заместителем Председателя НБКР  после

принятия решения",  а также во втором абзаце пункта 4.14.  слова "мини-

мальных размеров оплаты труда (минимальной ставки),  установленной" за-

менить словами "расчетных показателей, установленных".

     21. Пункт 4.15. раздела 4 изложить в следующей редакции:

     "Требование о смене всех или некоторых должностных лиц МФК.

     НБКР вправе потребовать прекращения полномочий должностных лиц МФК

в следующих случаях:

     - нарушения или вовлечение в деятельность,  характеризующуюся  как

нездоровая банковская практика (Приложение 1);

     - несоответствия минимальным квалификационным  требованиям,  уста-

новленным НБКР;

     - непредставления информации или предоставления недостоверной, не-

полной информации;

     - инициирования  действий,  подвергающих  риску  потерь   средства

вкладчиков и финансовую стабильность МФК;

     - неисполнения требований и предписаний НБКР;

     - в  иных случаях,  предусмотренных банковским законодательством и

нормативными правовыми актами НБКР.

     Комитет по надзору издает письменное предписание,  содержащее тре-

бование об освобождении либо временном отстранении должностного лица от

занимаемой  должности в МФК и/или запрет на какое-либо дальнейшее учас-

тие данного лица в деятельности МФК,  если  информация,  представленная

органом надзора, убедит Комитет в том, что нарушения имеют место".

     22. В последнем абзаце пункта 4.17.  раздела 4 слово "исполнением"

заменить словами "нарушениями, допущенными при исполнении".

     23. В последнем предложении пункта 5.4.  раздела 5 после слов  "Не

позднее  следующего дня" дополнить слова "после определения даты прове-

дения заседания".

     24. В пункте 5.5. раздела 5 исключить слова "со дня получения воз-

ражения".

     25. Пункт 5.6. раздела 5 исключить.

     26. Положение дополнить Приложением 1 следующего содержания:

                                                 "Приложение 1

                                        к Положению о предупредительных

                                         мерах и санкциях, применяемых

                                                  НБКР к МФО

     Признаки действий, которые могут относиться к нездоровой и небезо-

пасной банковской практике:

     1. Создание неадекватного резерва на покрытие потенциальных потерь

и убытков по активам и забалансовым обязательствам.

     2. Неспособность вести учет в соответствии с МСФО  и  нормативными

правовыми актами НБКР.

     3. Осуществление операций, подпадающих под критерии подозрительных

операций и/или нарушения законодательства по противодействию финансиро-

ванию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступ-

ным путем.

     4. Осуществление деятельности без надлежащего  уровня  внутреннего

контроля.

     5. Отсутствие адекватного внутреннего аудита.

     6. Осуществление операций с инсайдерами и аффилированными лицами в

нарушение требований НБКР.

     7. Осуществление деятельности,  для которой в МФК отсутствуют ква-

лифицированные и опытные сотрудники.

     8. Осуществление деятельности при отсутствии соответствующих поли-

тик и/или процедур,  или когда они не соответствуют масштабам  деятель-

ности и уровню рисков МФК.

     9. Предоставление кредитов заемщикам,  которые не  выполнили  свои

обязательства  перед  МФК или каким-либо другим финансово-кредитным уч-

реждением,  или предоставление кредитов заемщикам с неоднократной  про-

лонгацией кредитов и нестабильным финансовым положением.

     10. Представление несвоевременных,  неполных или недостоверных от-

четов в НБКР".

     11. Неспособность органов управления и должностных лиц  обеспечить

адекватное руководство в целях предотвращения нездоровой и небезопасной

банковской практики и нарушений законодательства.

     12. Мошенничество,  злоупотребление полномочиями или иные подобные

действия.".