НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

от 17 августа 2012 года № 34/4

О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики

В соответствии со статьями 7 и 43 Закона Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики", а также требованиями законодательства Кыргызской Республики о противодействии финансированию терроризма (экстремизма) и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и налогового законодательства, Правление Национального банка Кыргызской Республики

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить изменения и дополнения в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики (прилагаются).

2. После официального опубликования Юридическому Управлению направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.

3. Управлению методологии надзора и лицензирования довести настоящее постановление до сведения коммерческих банков.

4. Настоящее постановление вступает в силу по истечении одного месяца после официального опубликования.

5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Кыргызской Республики Чокоева З.Л.

ИЗМЕНЕНИЯ И ДОПОЛНЕНИЯ  в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики

I. Внести в Правила осуществления денежных переводов по системам денежных переводов в Кыргызской Республике, утвержденные постановлением Правления НБКР № 30/6 от 15 июля 2009 г., зарегистрированным в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 3 августа 2009 г., регистрационный номер 77-09, следующие изменения и дополнения:

1. Пункт 1.2 Правил изложить в следующей редакции:

"1.2. Перевод денежных средств без открытия банковского счета (далее - денежный перевод) на территории Кыргызской Республики осуществляется физическими лицами, резидентами и нерезидентами Кыргызской Республики, в национальной или иностранной валютах через коммерческие банки (далее - банки), лицензируемые и регулируемые Национальным банком Кыргызской Республики, с использованием специализированных систем денежных переводов (локальные, международные системы) либо по прямым корреспондентским отношениям банков (трансграничные денежные переводы).".

2. Пункт 2.3 Правил изложить в следующей редакции:

"2.3. Денежный перевод без открытия банковского счета - перевод денежных средств, банковская операция, которая осуществляется банком путем принятия от физического лица наличных денежных средств в национальной или иностранной валюте и дальнейшей передачи указанному физическому лицу (получателю) в Кыргызской Республике или за ее пределами через систему денежных переводов.

Денежные переводы без открытия счета между юридическими лицами, гражданами, занимающимися предпринимательской деятельностью, запрещены.".

3. Пункт 2.5 Правил изложить в следующей редакции:

"2.5. Отправитель - физическое лицо, инициирующее отправку денежного перевода без открытия банковского счета путем передачи наличных денежных средств банку для их отправки в пользу указанного отправителем получателя денежных средств.".

4. Пункт 2.6 Правил изложить в следующей редакции:

"2.6. Получатель - физическое лицо, указанное отправителем в качестве получателя денежного перевода без открытия банковского счета. Отправитель и получатель могут быть одним и тем же лицом.".

5. Пункт 4.4 Правил изложить в следующей редакции:

"4.4. Участник, предоставляя услуги по денежным переводам без открытия банковского счета через системы денежных переводов, должен соблюдать требования законодательства Кыргызской Республики по противодействию финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.".

II. Внести в Инструкцию по работе с депозитами, утвержденную постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 4/4 от 19 февраля 2003 г., зарегистрированным в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 25 марта 2003 г., регистрационный номер 25-03, следующие дополнения:

1. Инструкцию дополнить пунктом 6.3, изложенным в следующей редакции:

"6.3. Банку запрещается заключать агентские договора, а также другие договора и сделки, с физическими лицами, юридическими лицами и гражданами, занимающимися предпринимательской деятельностью, выступающими в качестве посредников на выполнение работ или оказание услуг, связанных с:

- открытием/закрытием расчетного счета, депозита до востребования и срочного депозита (далее - счета) клиента;

- открытием/закрытием корреспондентского счета банка;

- списанием средств со счетов клиентов. Зачисление средств на счета клиентов возможно посредством систем быстрых денежных переводов при условии идентификации клиентского счета;

- зачислением/списанием средств на корреспондентский счет банка;

- предоставлением счета по срочному депозиту в качестве залога банку;

- проведением прочих операций по счетам клиентов и банка;

- покупкой/продажей ценных бумаг для клиента банка.

Данный запрет не распространяется на банки при заключении с юридическими лицами, выступающими в качестве посредников, агентских и других договоров по:

- покупке/продаже ценных бумаг для банка;

- участию банка в системе расчетов банковскими платежными картами, в соответствии с Положением о банковских платежных картах в Кыргызской Республике, утвержденным постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 41/7 от 14 октября 2009 г.;

- участию банка в системе денежных переводов;

- участию банка в почтово-сберегательной системе;

- участию банка в расчетах системы Казначейства, в соответствии с Положением "Об организации расчетов системы Казначейства с учреждениями банков Кыргызской Республики", утвержденным постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 6/7 от 25.01.2002 г.;

- предоставлению банком банковских розничных услуг, в соответствии с Положением об основных требованиях к деятельности коммерческих банков при заключении агентского договора по предоставлению банковских розничных услуг, утвержденным постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 36/7 от 26.05.2010 г.".

2. Пункт 7.5 Инструкции после слов "на банковском счете" дополнить словами ", отсутствия поступления средств на банковский счет и выдачи средств с банковского счета".