Сравнение редакций…
КЫРГЫЗ РЕСПУБЛИКАСЫНЫН УЛУТТУК БАНКЫ
2010-жылдын 24-февралы № 3/9
Улуттук банк Башкармасы тарабынан 2003-жылдын 19-февралында кабыл алынган, Кыргыз Республикасынын Адилет министрлигинде 2003-жылдын 25-мартында 25-03 номеринде каттоодон өткөртүлгөн № 4/4 "Депозиттер менен иштөө боюнча убактылуу нускоо жөнүндө" токтомго өзгөртүүлөрдү жана толуктоолорду киргизүү тууралуу
Кыргыз Республикасынын "Кыргыз Республикасынын Улуттук банкы жөнүндө" мыйзамынын 7 жана 43-статьяларына ылайык, Кыргыз Республикасынын Улуттук банк Башкармасы
ТОКТОМ КЫЛАТ:
1. Улуттук банк Башкармасы тарабынан 2003-жылдын 19-февралында кабыл алынган, Кыргыз Республикасынын Адилет министрлигинде 2003-жылдын 25-мартында 25-03 номеринде каттоодон өткөртүлгөн № 4/4 "Депозиттер менен иштөө боюнча убактылуу нускоо жөнүндө" токтомго, ушул токтомго карата тиркемеге ылайык өзгөртүүлөр жана толуктоолор киргизилсин.
2. Токтом расмий жарыялангандан бир ай өткөндөн кийин күчүнө кирет.
3. Юридикалык бөлүм Кыргыз Республикасынын ченемдик укуктук актыларынын мамлекеттик реестринде чагылдырылышы үчүн бул токтомду расмий жарыялангандан кийин Кыргыз Республикасынын Адилет министрлигине жөнөтсүн.
4. Көзөмөл методологиясы жана лицензиялоо башкармалыгы ушул токтом менен республиканын коммерциялык банктарын тааныштырсын.
5. Ушул токтомдун аткарылышына контролдук Кыргыз Республикасынын Улуттук банкынын Төрагасынын орун басары К.К.Боконтаев мырзага жүктөлсүн.
Төрага | М.Алапаев |
| Кыргыз Республикасынын Улуттук банк Башкармасынын 2010-жылдын 24-февралындагы № 3/9 токтомуна карата тиркеме
|
Улуттук банк Башкармасы тарабынан 2003-жылдын 19-февралында кабыл алынган, Кыргыз Республикасынын Адилет министрлигинде 2003-жылдын 25-мартында 25-03 номеринде каттоодон өткөртүлгөн № 4/4 "Депозиттер менен иш алып баруу боюнча убактылуу нускоо жөнүндө" токтомго төмөнкүдөй өзгөртүүлөр жана толуктоолор киргизилсин:
1. Нускоонун аталышындагы "Убактылуу" деген сөз алынып салынсын.
2. Кыргыз Республикасынын "Терроризмди каржылоого жана кылмыш жолу менен алынган кирешелерди легализациялоого (адалдоого) каршы аракеттерди көрүү жөнүңдө" мыйзамынын аталышын эске албаганда, Нускоонун бүтүндөй тексти боюнча "терроризмге" деген сөздөрдөн кийин "(экстремизмге)" деген сөздөр кошулсун.
3. Нускоонун "Жалпы жоболор" деп аталган 1-бөлүгүнө төмөнкүдөй өзгөртүүлөр киргизилсин:
- Нускоонун 1-бөлүгүнүн жетинчи абзацынын үчүнчү сүйлөмүндөгү "№" тамгасы "номери" деген сөзгө алмаштырылсын.
4. Нускоонун "Колдонулган терминдер жана аныктамалар" деп аталган 2-бөлүгү төмөнкү мазмундагы сегизинчи, тогузунчу жана онунчу абзацтар менен толукталсын:
"Идентификация - Кыргыз Республикасынын "Терроризмди каржылоого жана кылмыш жолу менен алынган кирешелерди легализациялоого (адалдоого); каршы аракеттер жөнүндө" мыйзамынын жана ушул Нускоонун талаптарына ылайык, жеке адамдар жана юридикалык жактар тарабынан берилген документтердин түп нускасынын же тиешелүү тартипте тастыкталган алардын көчүрмөлөрүнүн негизинде жеке адамдарга жана юридикалык жактарга карата маалыматтардын банк тарабынан белгилениши.
Верификация - ички контролдуктун чегинде идентификациялоонун натыйжаларын тактоо же кылдат текшерүүгө алуу боюнча банк тарабынан жүзөгө ашырылган иш-чаралар.
Пайда алуучу - түпкүлүгүндө келип кардарга-юридикалык жакка ээ болгон же ага контролдукту жүргүзгөн жеке адам жана/же анын таламында бүтүм жүзөгө ашырылган жак.".
5. Нускоонун "Депозиттердин түрлөрү" деп аталган 3-бөлүгүндө:
- Нускоонун 3.1-пунктунун 3.1.1-пунктчасынын акыркы абзацындагы "Кыргыз Республикасынын Өкмөтүнүн жана Улуттук банктын 2001-жылдын 10-декабрындагы № 773/30/8 токтому менен бекитилген" деген сөздөр "Кыргыз Республикасынын Өкмөтүнүн жана Кыргыз Республикасынын Улуттук банкынын 2005-жылдын 9-сентябрындагы № 420/21/4 токтому менен бекитилген" деген сөздөргө алмаштырылсын;
- Нускоонун 3.1-пунктунун 3.1.2-пунктчасынын биринчи абзацындагы "Талап боюнча төлөнүүчү депозиттер - депозит эсеби" деген сөздөр "Талап боюнча төлөнүүчү депозиттик эсеп - эсеп" деген сөздөргө; "коммерциялык боюнча" деген сөздөр "эсеп ээлери тарабынан ишкердикти жүзөгө ашырууга байланыштуу" деген сөздөргө алмаштырылсын;
- Нускоонун 3.1-пунктунун 3.1.2-пунктчасынын экинчи абзацындагы "аманат салынган эсепке" деген сөздөр "талап боюнча төлөнүүчү аманатка", деген сөздөргө, "келишим жөнүндө" деген сөздөр "келишимдер" деген сөздөргө алмаштырылсын;
- Нускоонун 3.1-пунктунун 3.1.2-пунктчасынын үчүнчү абзацындагы "кардардын нак акча каражаттары түрүндөгү жеке салымы" деген сөздөр "кардардын нак жана накталай эмес төлөмдөр түрүндөгү жеке акча каражаттары", ошондой эле "депозиттик эсебинен" деген сөздөр "банктык эсебинен", "бир жолку мүнөздөгү жана эсеп ээсинин коммерциялык жана/же башка ушундай ишинин предмети болуп саналбаган" деген сөздөр "эсеп ээсинин ишкердикти жана/же башка ушундай эле ишти жүзөгө ашыруусуна байланышпаган" деген сөздөргө алмаштырылсын;
- Нускоонун 3.1-пунктунун 3.1.2-пунктчасынын үчүнчү абзацы төмөнкү мазмундагы сүйлөм менен толукталсын:
"жеке адамдын талап боюнча төлөнүүчү депозиттик эсебинен кардар өз максаттарында товарларга (сунушталган кызмат көрсөтүүлөрдү) сатып алуу үчүн төлөмдөрдү, коммуналдык төлөмдөрдү жана башка ушул сыяктуу жеке мүнөздөгү, эсеп ээсинин ишкердик жана/же башка ошондой эле ишти жүзөгө ашыруусуна байланышпаган төлөмдөрү кошо алганда, жеке мүнөздөгү төлөмдөрдү жүзөгө ашыра алат.";
- Нускоонун 3.1.3-пунктундагы биринчи абзац төмөнкү мазмундагы абзац менен толукталсын:
"Аманаттын суммасына пайыздар аманатчыга анын талабы боюнча, банктык аманат (депозит) келишим шарттарына ылайык төлөнөт же болбосо анын талабы боюнча башка эсепке чегерилет.".
- Нускоонун 3.1-пунктунун 3.1.3-пунктчасынын экинчи абзацынын "Кошумча төлөмдөр жана депозиттин негизги суммасын жарым-жартылай төлөөлөр аманаттын мындай түрү боюнча жүргүзүлбөйт" деген акыркы сүйлөмү төмөнкү редакцияда берилсин:
"Банктык аманат келишимине ылайык, мөөнөттүү аманат боюнча депозиттин негизги суммасына жарым-жартылай төлөмдөр болушу мүмкүн.".
6. Нускоонун "Депозиттердин укуктук режими. Кардарлардын укуктары" деп аталган 4-бөлүгүнүн 4.2-пункту төмөнкү мазмундагы абзац менен толукталсын:
- Банктык эсеп келишиминде эсептеги акчалай суммаларды, электрондук байланыш каражаттары жана алардагы, жеке колтамга аналогдорун пайдалануу менен башка документтер, электрондук-цифралык колтамга, коддор, паролдор жана акча каражатын тескөөгө буйрук берген адам тарабынан тастыкталган башка каражаттар менен тескөөгө алууга укукту тастыктоо каралышы мүмкүн.";
- Нускоонун 4.3-пунктунун экинчи абзацындагы "анын эсебине акча түшкөн учурдан тартып аманатчынын укугуна ээ болот" деген сөздөр "же аларга банкка карата ушул укуктарга негизделген биринчи талапты су-
нуштоосу, же алардын башка ыкма менен бул укуктарды пайдалануу ниетин
банкка билдирүүсү" деген сөздөр менен толукталсын.
7. Нускоонун "Банктык аманат (депозит) келишими боюнча банктык эсептерди ачуу тартиби" деген 5-бөлүгүндө:
- Нускоонун 5-бөлүгүнүн сегизинчи абзацынын биринчи сүйлөмүндөгү "Келишим" деген сөздөрдөн кийин "мамлекеттик жана расмий тилдерде түзүлгөн жана" деген сөздөр, ал эми "бирден" деген сөздөн кийин "көрсөтүлгөн тилде" деген сөздөр менен толукталсын.
8. Нускоонун 5-бөлүгүнүн "Банктык аманат келишими боюнча банк эсебин ачуу үчүн аманатчылар-юридикалык жактар (резидент эместер) төмөнкүлөрдү сунуштоого тийиш:" деген бөлүкчөсүнүн:
- бөлүкчөнүн аталышындагы "аманатчыларга" деген сөз алынып салынсын.
- 1) пункту төмөнкү мазмундагы пункт менен толукталсын:
"- чет өлкө жаранынын же жарандыгы жок инсандын Кыргыз Республикасына келүүсүнө (жашоосуна) укукту тастыктаган документтин маалыматтары;".
- 2) пункту төмөнкү редакцияда берилсин:
"2) кардардын инсандыгын тастыктаган документ (көчүрмөсү алынган түп нускасы берилет);";
- Нускоонун 5-бөлүгүнүн он алтынчы абзацында "он алты жашка чыга элек өспүрүм" деген сөз "жашы жете элек", ошондой эле "туулгандыгы тууралуу күбөлүк" деген сөздөр "жашы жете электердин инсандыгын тастыктаган документ" деген сөздөргө алмаштырылсын (16 жашка толо электер үчүн - туулгандыгы тууралуу күбөлүк, 16 жашка толгондор үчүн - паспорт);".
- Нускоонун 5-бөлүгүнүн он алтынчы абзацы төмөнкү мазмундагы абзац менен толукталсын:
"жашы жете электердин атына салынган аманттарды төмөнкү адамдар тескей алат:
- 14 жашка чейинкилердикин - ата-энеси же мыйзам талабына жооп берген өкүлдөр;
- 14 жашка жеткендер үчүн - анын өзү.".
9. Нускоонун "Банктык аманат келишими боюнча банктык эсепти ачуу үчүн аманатчылар - юридикалык жактар (резиденттер) төмөнкүлөрдү сунуштоолору тийиш:" деген 5-бөлүгүндө:
- бөлүкчөнүн аталышындагы "аманатчыларга" деген сөз алынып салынсын;
- 4) пункт төмөнкү редакцияда берилсин:
"4) эгерде, мыйзам актыларына ылайык нотариалдык жактан күбөлөндүрүү мүмкүн болбогон шартта, нотариалдык жактан же юридикалык жактын мөөрү жана жетекчинин кол тамгасы менен күбөлөндүрүлгөн, өзгөртүүлөр жана толуктоолор киргизилген Уставдын (Жобонун) көчүрмөсү;";
- төмөнкү мазмундагы 9) пунктча менен толукталсын;
"9) юридикалык жактын каражаттарын тескөөгө ыйгарым укуктуу адамдын инсандыгын тастыктаган документ (көчүрмөсү алынган түп нускасы берилет).".
10. Нускоонун "Банктык аманат келишими боюнча банктык эсепти ачуу үчүн аманатчылар - юридикалык жактар (резиденттер) төмөнкүлөрдү сунуштооолору тийиш:" деген 5-бөлүгүндө:
- бөлүкчөнүн аталышындагы "аманатчыларга" деген сөз алынып салынсын;
- 7) жана 6) пункттар тиешелүүлүгүнө жараша 6) жана 7) пункттар катары саналсын;
- Нускоонун 5-бөлүгү төмөнкү мазмундагы 8) пунктча менен толукталсын:
"8) юридикалык жактын каражаттарын тескөөгө ыйгарым укуктуу адамдын инсандыгын тастыктаган документ (көчүрмөсү алынган түп нускасы берилет).".
11. Нускоонун 5-бөлүгүнүн "Кыргыз Республикасында экономикалык иштерди жүзөгө ашыруучу филиалдардын жана юридикалык жактардын өкүлдөрү (резиденттер жана резидент эместер) банктык аманат келишими боюнча банктык эсепти ачуу үчүн банкка төмөнкүлөрдү сунуштоого тийиш" деген бөлүкчөсүнүн:
- 2) пункту төмөнкү редакцияда берилсин:
"2) башкы уюмдун иши жөнүндөгү өзгөртүүлөр жана толуктоолор киргизилген Уставдын (Жобонун) көчүрмөсүн: резиденттер үчүн - нотариалдык жактан же юридикалык жактын мөөрү (эгер болгон болсо) жана мыйзам актыларына ылайык нотариалдык жактан күбөлөндүрүүгө мүмкүн болбогон шартта, жетекчинин колтамгасы менен күбөлөндүрүлгөн; резидент эместер үчүн -
нотариалдык жактан күбөлөндүрүлгөн;";
- 3) пункту төмөнкү редакцияда берилсин:
"3) бөлүм анын негизинде өз ишин жүзөгө ашырган, өзгөртүүлөр жана толуктоолор киргизилген документтин көчүрмөсү (мисалы, Филиал тууралуу жобо ж.б.) резиденттер үчүн - нотариалдык жактан же юридикалык жактын мөөрү (эгер болгон болсо) жана мыйзам актыларына ылайык нотариалдык жактан күбөлөндүрүүгө мүмкүн болбогон шартта, жетекчинин колтамгасы менен күбөлөндүрүлгөн; резидент эместер үчүн нотариалдык жактан күбөлөндүрүлгөн;".
12. Нускоонун "Депозиттик эсепти кайра тариздөө жана жабуу" деген 7-бөлүгүнүн:
- 7.3-пункту төмөнкү мазмундагы абзац менен толукталсын: "эсептеги акча каражаттарынын калдыгы кардарга же анын кат жүзүндөгү көрсөтмөсү боюнча беш күндөн кечиктирбестен, башка эсепке чегерилет.";
- 7.5-пункту төмөнкү редакцияда берилсин:
"Келишимде аныкталган мөөнөт ичинде банктык эсепте каражаттардын жоктугу шартында, же кардардын эсебиндеги каражаттар келишимде каралган минималдуу өлчөмдөн төмөн болуп калса, эгерде бул келишимде каралган болсо, анда банк, эсеп ээсине анын жабылышы тууралуу эсеп жабылганга чейин кеминде бир ай мурда милдеттүү түрдө билдирүү менен эсепти жаба алат. Мында, акча каражаттары Кыргыз Республикасынын мыйзам актыларына ылайык аларды ар бир кардар боюнча милдеттүү түрдө системадан тышкары эсепке алуу менен депозиттер бөлүгүңдө өзүнчө жыйынтыктоочу эсепте эске алынууга тийиш.";
- Нускоонун 7-бөлүгүнүн 7.6-пунктунун 10-пунктчасыңдагы "ушул Жободо" деген сөздөр "ушул Нускоодо" деген сөздөргө алмаштырылсын.
13. 1-тиркеменин:
- 1-пунктунун 1.1-пунктчасындагы "кардарды идентификациялоонун" деген сөздөр "жана пайда алуучуну белгилөө" деген сөздөр менен толукталсын;
- 1.1-пунктчасы төмөнкү мазмундагы абзац менен толукталсын: "Кардар жана пайда алуучу жөнүндө идентификациялоонун натыйжасында алынган маалыматтар ыйгарым укуктуу органдын талаптарына ылайык түзүлгөн, кардардын анкетасында (досье) белгиленет.";
- 1-пункт төмөнкү мазмундагы 1.1-1-пунктча менен толукталсын:
"1.1-1. банктык эсепти ачкандан кийин кардардын маалыматтарын верификациялоону жүргүзүү";
- 8-пунктундагы "текшерүү боюнча иш-чараларды демилгелөө" деген сөздөр "верификациялоо жүргүзүлсүн" деген сөздөргө алмаштырылсын;
- 9-пунктундагы "кардарды кошумча идентификациялоо жана/же алынган маалыматты текшерүү" деген сөздөр "кардарды верификациялоо" деген сөздөргө алмаштырылсын.
14. 2-тиркеменин:
- алтынчы абзацы төмөнкү мазмундагы абзац менен толукталсын:
"Колтамга үлгүлөрү менен карточка жана мөөрдүн оттискасы юридикалык жактын каражаттарын тескөөгө алуучу ыйгарым укуктуу жактын инсандыгын тастыктаган документтин колдонуудагы мөөнөтү жөнүндө банктын белгилөөсүн камтууга тийиш.";
- төмөнкү мазмундагы он экинчи абзац менен толукталсын:
"юридикалык жактын анын эсебиндеги каражаттарын тескөөгө алууга ыйгарым укук чегерилген юридикалык жактын кызмат адамдарын алмаштырууда, банкка юридикалык жактын жаңы кызмат адамдарынын юридикалык жактын каражаттарын тескөөгө алууга ыйгарым укуктарын тастыктоочу документтер жана ушул Нускоодо көрсөтүлгөн тартипте тастыкталган кол тамга үлгүлөрү жана мөөрдүн оттискасы менен жаңы документ сунушталат.".
15. 3-тиркеменин:
- 4-пункту төмөнкү мазмундагы абзац менен толукталсын:
"Банк, арам терроризмди каржылоого жана арам акчаны адалдоо каршы күрөшүү боюнча эл аралык стандарттарды иштеп чыгуу жана колдонууга киргизүү жагында өкмөттөр аралык уюмдардын (топтордун) (ФАТФ) сунуш көрсөтмөлөрүн колдонбогон же талаптагыдай колдонбогон мамлекеттердеги жана аймактардагы банктар менен корреспонденттик мамилелерди түзүүдө, анын терроризмди (экстремизмди) каржылоо жана кылмыш жолу менен алынган кирешелерди легализациялоо (адалдоо) боюнча ишке тартылып кетиши тобокелдиги артышы ыктымал.";
- 5-пункту төмөнкү редакцияда берилсин:
"5. Корреспонденттик мамилелер орнотулган бардык шартта, банк бул мамилелерди орнотууга ниеттенген банк-корреспондентке карата төмөнкү иш-чараларды жүргүзүүгө тийиш:
- банк-корреспондент өз өлкөсүндө тиешелүү мыйзам актыларына ылайык уюштурулгандыгы тууралуу фактыны белгилөө;
- корреспонденттик мамилелер жөнүндө келишимде терроризмди (экстремизмди) каржылоого жана кылмыш жолу менен алынган кирешелерди легализациялоого (адалдоого) каршы аракеттерди көрүү максатында жүзөгө ашырылган чаралар боюнча тараптардын милдеттерин жана ыйгарым укуктарын белгилөө;
- банк-корреспонденттин жылдык финансылык отчетун (аудитордук комиссиянын корутундусу менен) алуу;
- банк-корреспонденттер тарабынан терроризмди (экстремизмди) каржылоого кылмыш жолу менен алынган кирешелерди легализациялоого (адалдоого) каршы аракеттерди көрүү максатында, анын ичинде банк- корреспонденттин кызматкерлери менен баарлашуудан алынган маалыматтардын негизинде көрүлгөн чараларды анализдөө;
- банк-корреспондентке кредиттик рейтингди ыйгаруу тууралуу отчетторду анализдөө (эгерде болгон болсо жана отчет боюнча маалымат коомчулукка жеткиликтүү болсо);
- банк-корреспонденттин бизнесинин негизги багыттарын аныктоо;
- банк-корреспонденттин кредитти төлөөгө жөндөмдүүлүгүнө баа берүү;
- банк-корреспондентте оффшордук аймактарда катталган банктар, обочо турган банктар сыяктуу кардарлардын бар экендиги жөнүндөгү маалыматтарды талап кылуу;
- банк-корреспонденттин мамлекеттик же менчик экендигин аныктоо;
- менчик банк-корреспонденттердин негизги ээлик кылуучуларын идентификациялоо жана верификациялоо;
- жалпыга жеткиликтүү маалыматтардын негизинде банк-корреспонденттин абройуна баа берүү жана терроризмди (экстремизмди) каржылоого жана кылмыш жолу менен алынган кирешелерди легализациялоого (адалдоого) каршы аракеттерди көрүү чөйрөсүндө көзөмөл органынын бар экендигин аныктоо;
- банк-корреспонденттин маалыматтарын идентификациялоо жана верификациялоону жүргүзүү.
Банк "лоро" эсебин ачкан учурда, банк-корреспонденттен төмөнкү документтерди талап кылууга тийиш:
- корреспонденттик мамилелерди орнотуу ниети жөнүндө арыз/кат;
- банк-корреспонденттин орун алган өлкөсүндө юридикалык жак катары катталгандыгын тастыктаган документтердин, Кыргыз Республикасынын мыйзам актыларына ылайык легалдаштырылган жана күбөлөндүрүлгөн көчүрмөлөрү;
- банк белгиленген корреспонденттик мамилелердин алкагында өткөрүүгө ниеттенген операцияларды жүзөгө ашырууга банк-корреспонденттин укугун тастыктаган лицензиянын Кыргыз Республикасынын мыйзам актыларынын талаптарына ылайык легалдаштырылган жана күбөлөндүрүлгөн көчүрмөлөрү;
- банк-корреспонденттин ошол корреспонденттик эсеп аркылуу жүргүзүлө турган алдыдагы иши тууралуу маалыматтар.
Банк, корреспонденттик мамилелерди түзгөндөн кийин ушул пункта көрсөтүлгөн маселелер боюнча банк-корреспоңденттерге тиешелүү маалыматтарга көз салып турууга тийиш. Эгерде банк, банк-корреспондент тарабынан терроризмди (экстремизмди) каржылоого жана кылмыш жолу менен алынган кирешелерди легализациялоого (адалдоого) каршы аракеттенүү боюнча чаралар аткарылбагандыгын аныктаган шартта, анда банк, корреспонденттик мамилелерди токтотконго чейинки чараларды колдонуусу зарыл.".
16. 2-шилтемедеги "инсандыгын тастыктаган" деген сөздөр "инсандыгын тастыктаган документтер (чет өлкө жарандары жана жарандыгы жок жактар үчүн - чет өлкө жаранынын паспорту, жашоого укук берген документ, убактылуу жашоого уруксат, качкындын күбөлүгү; офицердин, прапорщиктин инсандыгын тастыктаган күбөлүк же мөөнөттүү кызматтагы аскер кызматкеринин аскердик билети).".
|
|
КР Улуттук банкынын 2012-жылдын 31-октябрындагы № 41/12 токтомуна ылайык токтом КҮЧҮН ЖОГОТОТ
КЫРГЫЗ РЕСПУБЛИКАСЫНЫН УЛУТТУК БАНКЫ
ТОКТОМ
2010-жылдын 24-февралы № 3/9
Улуттук банк Башкармасы тарабынан 2003-жылдын 19-февралында кабыл алынган, Кыргыз Республикасынын Адилет министрлигинде 2003-жылдын 25-мартында 25-03 номеринде каттоодон өткөртүлгөн № 4/4 "Депозиттер менен иштөө боюнча убактылуу нускоо жөнүндө" токтомго өзгөртүүлөрдү жана толуктоолорду киргизүү тууралуу
Кыргыз Республикасынын "Кыргыз Республикасынын Улуттук банкы жөнүндө" мыйзамынын 7 жана 43-статьяларына ылайык, Кыргыз Республикасынын Улуттук банк Башкармасы
ТОКТОМ КЫЛАТ:
1. Улуттук банк Башкармасы тарабынан 2003-жылдын 19-февралында кабыл алынган, Кыргыз Республикасынын Адилет министрлигинде 2003-жылдын 25-мартында 25-03 номеринде каттоодон өткөртүлгөн № 4/4 "Депозиттер менен иштөө боюнча убактылуу нускоо жөнүндө" токтомго, ушул токтомго карата тиркемеге ылайык өзгөртүүлөр жана толуктоолор киргизилсин.
2. Токтом расмий жарыялангандан бир ай өткөндөн кийин күчүнө кирет.
3. Юридикалык бөлүм Кыргыз Республикасынын ченемдик укуктук актыларынын мамлекеттик реестринде чагылдырылышы үчүн бул токтомду расмий жарыялангандан кийин Кыргыз Республикасынын Адилет министрлигине жөнөтсүн.
4. Көзөмөл методологиясы жана лицензиялоо башкармалыгы ушул токтом менен республиканын коммерциялык банктарын тааныштырсын.
5. Ушул токтомдун аткарылышына контролдук Кыргыз Республикасынын Улуттук банкынын Төрагасынын орун басары К.К.Боконтаев мырзага жүктөлсүн.
Төрага | М.Алапаев |
| Кыргыз Республикасынын Улуттук банк Башкармасынын 2010-жылдын 24-февралындагы № 3/9 токтомуна карата тиркеме
|
Улуттук банк Башкармасы тарабынан 2003-жылдын 19-февралында кабыл алынган, Кыргыз Республикасынын Адилет министрлигинде 2003-жылдын 25-мартында 25-03 номеринде каттоодон өткөртүлгөн № 4/4 "Депозиттер менен иш алып баруу боюнча убактылуу нускоо жөнүндө" токтомго төмөнкүдөй өзгөртүүлөр жана толуктоолор киргизилсин:
1. Нускоонун аталышындагы "Убактылуу" деген сөз алынып салынсын.
2. Кыргыз Республикасынын "Терроризмди каржылоого жана кылмыш жолу менен алынган кирешелерди легализациялоого (адалдоого) каршы аракеттерди көрүү жөнүңдө" мыйзамынын аталышын эске албаганда, Нускоонун бүтүндөй тексти боюнча "терроризмге" деген сөздөрдөн кийин "(экстремизмге)" деген сөздөр кошулсун.
3. Нускоонун "Жалпы жоболор" деп аталган 1-бөлүгүнө төмөнкүдөй өзгөртүүлөр киргизилсин:
- Нускоонун 1-бөлүгүнүн жетинчи абзацынын үчүнчү сүйлөмүндөгү "№" тамгасы "номери" деген сөзгө алмаштырылсын.
4. Нускоонун "Колдонулган терминдер жана аныктамалар" деп аталган 2-бөлүгү төмөнкү мазмундагы сегизинчи, тогузунчу жана онунчу абзацтар менен толукталсын:
"Идентификация - Кыргыз Республикасынын "Терроризмди каржылоого жана кылмыш жолу менен алынган кирешелерди легализациялоого (адалдоого); каршы аракеттер жөнүндө" мыйзамынын жана ушул Нускоонун талаптарына ылайык, жеке адамдар жана юридикалык жактар тарабынан берилген документтердин түп нускасынын же тиешелүү тартипте тастыкталган алардын көчүрмөлөрүнүн негизинде жеке адамдарга жана юридикалык жактарга карата маалыматтардын банк тарабынан белгилениши.
Верификация - ички контролдуктун чегинде идентификациялоонун натыйжаларын тактоо же кылдат текшерүүгө алуу боюнча банк тарабынан жүзөгө ашырылган иш-чаралар.
Пайда алуучу - түпкүлүгүндө келип кардарга-юридикалык жакка ээ болгон же ага контролдукту жүргүзгөн жеке адам жана/же анын таламында бүтүм жүзөгө ашырылган жак.".
5. Нускоонун "Депозиттердин түрлөрү" деп аталган 3-бөлүгүндө:
- Нускоонун 3.1-пунктунун 3.1.1-пунктчасынын акыркы абзацындагы "Кыргыз Республикасынын Өкмөтүнүн жана Улуттук банктын 2001-жылдын 10-декабрындагы № 773/30/8 токтому менен бекитилген" деген сөздөр "Кыргыз Республикасынын Өкмөтүнүн жана Кыргыз Республикасынын Улуттук банкынын 2005-жылдын 9-сентябрындагы № 420/21/4 токтому менен бекитилген" деген сөздөргө алмаштырылсын;
- Нускоонун 3.1-пунктунун 3.1.2-пунктчасынын биринчи абзацындагы "Талап боюнча төлөнүүчү депозиттер - депозит эсеби" деген сөздөр "Талап боюнча төлөнүүчү депозиттик эсеп - эсеп" деген сөздөргө; "коммерциялык боюнча" деген сөздөр "эсеп ээлери тарабынан ишкердикти жүзөгө ашырууга байланыштуу" деген сөздөргө алмаштырылсын;
- Нускоонун 3.1-пунктунун 3.1.2-пунктчасынын экинчи абзацындагы "аманат салынган эсепке" деген сөздөр "талап боюнча төлөнүүчү аманатка", деген сөздөргө, "келишим жөнүндө" деген сөздөр "келишимдер" деген сөздөргө алмаштырылсын;
- Нускоонун 3.1-пунктунун 3.1.2-пунктчасынын үчүнчү абзацындагы "кардардын нак акча каражаттары түрүндөгү жеке салымы" деген сөздөр "кардардын нак жана накталай эмес төлөмдөр түрүндөгү жеке акча каражаттары", ошондой эле "депозиттик эсебинен" деген сөздөр "банктык эсебинен", "бир жолку мүнөздөгү жана эсеп ээсинин коммерциялык жана/же башка ушундай ишинин предмети болуп саналбаган" деген сөздөр "эсеп ээсинин ишкердикти жана/же башка ушундай эле ишти жүзөгө ашыруусуна байланышпаган" деген сөздөргө алмаштырылсын;
- Нускоонун 3.1-пунктунун 3.1.2-пунктчасынын үчүнчү абзацы төмөнкү мазмундагы сүйлөм менен толукталсын:
"жеке адамдын талап боюнча төлөнүүчү депозиттик эсебинен кардар өз максаттарында товарларга (сунушталган кызмат көрсөтүүлөрдү) сатып алуу үчүн төлөмдөрдү, коммуналдык төлөмдөрдү жана башка ушул сыяктуу жеке мүнөздөгү, эсеп ээсинин ишкердик жана/же башка ошондой эле ишти жүзөгө ашыруусуна байланышпаган төлөмдөрү кошо алганда, жеке мүнөздөгү төлөмдөрдү жүзөгө ашыра алат.";
- Нускоонун 3.1.3-пунктундагы биринчи абзац төмөнкү мазмундагы абзац менен толукталсын:
"Аманаттын суммасына пайыздар аманатчыга анын талабы боюнча, банктык аманат (депозит) келишим шарттарына ылайык төлөнөт же болбосо анын талабы боюнча башка эсепке чегерилет.".
- Нускоонун 3.1-пунктунун 3.1.3-пунктчасынын экинчи абзацынын "Кошумча төлөмдөр жана депозиттин негизги суммасын жарым-жартылай төлөөлөр аманаттын мындай түрү боюнча жүргүзүлбөйт" деген акыркы сүйлөмү төмөнкү редакцияда берилсин:
"Банктык аманат келишимине ылайык, мөөнөттүү аманат боюнча депозиттин негизги суммасына жарым-жартылай төлөмдөр болушу мүмкүн.".
6. Нускоонун "Депозиттердин укуктук режими. Кардарлардын укуктары" деп аталган 4-бөлүгүнүн 4.2-пункту төмөнкү мазмундагы абзац менен толукталсын:
- Банктык эсеп келишиминде эсептеги акчалай суммаларды, электрондук байланыш каражаттары жана алардагы, жеке колтамга аналогдорун пайдалануу менен башка документтер, электрондук-цифралык колтамга, коддор, паролдор жана акча каражатын тескөөгө буйрук берген адам тарабынан тастыкталган башка каражаттар менен тескөөгө алууга укукту тастыктоо каралышы мүмкүн.";
- Нускоонун 4.3-пунктунун экинчи абзацындагы "анын эсебине акча түшкөн учурдан тартып аманатчынын укугуна ээ болот" деген сөздөр "же аларга банкка карата ушул укуктарга негизделген биринчи талапты су-
нуштоосу, же алардын башка ыкма менен бул укуктарды пайдалануу ниетин
банкка билдирүүсү" деген сөздөр менен толукталсын.
7. Нускоонун "Банктык аманат (депозит) келишими боюнча банктык эсептерди ачуу тартиби" деген 5-бөлүгүндө:
- Нускоонун 5-бөлүгүнүн сегизинчи абзацынын биринчи сүйлөмүндөгү "Келишим" деген сөздөрдөн кийин "мамлекеттик жана расмий тилдерде түзүлгөн жана" деген сөздөр, ал эми "бирден" деген сөздөн кийин "көрсөтүлгөн тилде" деген сөздөр менен толукталсын.
8. Нускоонун 5-бөлүгүнүн "Банктык аманат келишими боюнча банк эсебин ачуу үчүн аманатчылар-юридикалык жактар (резидент эместер) төмөнкүлөрдү сунуштоого тийиш:" деген бөлүкчөсүнүн:
- бөлүкчөнүн аталышындагы "аманатчыларга" деген сөз алынып салынсын.
- 1) пункту төмөнкү мазмундагы пункт менен толукталсын:
"- чет өлкө жаранынын же жарандыгы жок инсандын Кыргыз Республикасына келүүсүнө (жашоосуна) укукту тастыктаган документтин маалыматтары;".
- 2) пункту төмөнкү редакцияда берилсин:
"2) кардардын инсандыгын тастыктаган документ (көчүрмөсү алынган түп нускасы берилет);";
- Нускоонун 5-бөлүгүнүн он алтынчы абзацында "он алты жашка чыга элек өспүрүм" деген сөз "жашы жете элек", ошондой эле "туулгандыгы тууралуу күбөлүк" деген сөздөр "жашы жете электердин инсандыгын тастыктаган документ" деген сөздөргө алмаштырылсын (16 жашка толо электер үчүн - туулгандыгы тууралуу күбөлүк, 16 жашка толгондор үчүн - паспорт);".
- Нускоонун 5-бөлүгүнүн он алтынчы абзацы төмөнкү мазмундагы абзац менен толукталсын:
"жашы жете электердин атына салынган аманттарды төмөнкү адамдар тескей алат:
- 14 жашка чейинкилердикин - ата-энеси же мыйзам талабына жооп берген өкүлдөр;
- 14 жашка жеткендер үчүн - анын өзү.".
9. Нускоонун "Банктык аманат келишими боюнча банктык эсепти ачуу үчүн аманатчылар - юридикалык жактар (резиденттер) төмөнкүлөрдү сунуштоолору тийиш:" деген 5-бөлүгүндө:
- бөлүкчөнүн аталышындагы "аманатчыларга" деген сөз алынып салынсын;
- 4) пункт төмөнкү редакцияда берилсин:
"4) эгерде, мыйзам актыларына ылайык нотариалдык жактан күбөлөндүрүү мүмкүн болбогон шартта, нотариалдык жактан же юридикалык жактын мөөрү жана жетекчинин кол тамгасы менен күбөлөндүрүлгөн, өзгөртүүлөр жана толуктоолор киргизилген Уставдын (Жобонун) көчүрмөсү;";
- төмөнкү мазмундагы 9) пунктча менен толукталсын;
"9) юридикалык жактын каражаттарын тескөөгө ыйгарым укуктуу адамдын инсандыгын тастыктаган документ (көчүрмөсү алынган түп нускасы берилет).".
10. Нускоонун "Банктык аманат келишими боюнча банктык эсепти ачуу үчүн аманатчылар - юридикалык жактар (резиденттер) төмөнкүлөрдү сунуштооолору тийиш:" деген 5-бөлүгүндө:
- бөлүкчөнүн аталышындагы "аманатчыларга" деген сөз алынып салынсын;
- 7) жана 6) пункттар тиешелүүлүгүнө жараша 6) жана 7) пункттар катары саналсын;
- Нускоонун 5-бөлүгү төмөнкү мазмундагы 8) пунктча менен толукталсын:
"8) юридикалык жактын каражаттарын тескөөгө ыйгарым укуктуу адамдын инсандыгын тастыктаган документ (көчүрмөсү алынган түп нускасы берилет).".
11. Нускоонун 5-бөлүгүнүн "Кыргыз Республикасында экономикалык иштерди жүзөгө ашыруучу филиалдардын жана юридикалык жактардын өкүлдөрү (резиденттер жана резидент эместер) банктык аманат келишими боюнча банктык эсепти ачуу үчүн банкка төмөнкүлөрдү сунуштоого тийиш" деген бөлүкчөсүнүн:
- 2) пункту төмөнкү редакцияда берилсин:
"2) башкы уюмдун иши жөнүндөгү өзгөртүүлөр жана толуктоолор киргизилген Уставдын (Жобонун) көчүрмөсүн: резиденттер үчүн - нотариалдык жактан же юридикалык жактын мөөрү (эгер болгон болсо) жана мыйзам актыларына ылайык нотариалдык жактан күбөлөндүрүүгө мүмкүн болбогон шартта, жетекчинин колтамгасы менен күбөлөндүрүлгөн; резидент эместер үчүн -
нотариалдык жактан күбөлөндүрүлгөн;";
- 3) пункту төмөнкү редакцияда берилсин:
"3) бөлүм анын негизинде өз ишин жүзөгө ашырган, өзгөртүүлөр жана толуктоолор киргизилген документтин көчүрмөсү (мисалы, Филиал тууралуу жобо ж.б.) резиденттер үчүн - нотариалдык жактан же юридикалык жактын мөөрү (эгер болгон болсо) жана мыйзам актыларына ылайык нотариалдык жактан күбөлөндүрүүгө мүмкүн болбогон шартта, жетекчинин колтамгасы менен күбөлөндүрүлгөн; резидент эместер үчүн нотариалдык жактан күбөлөндүрүлгөн;".
12. Нускоонун "Депозиттик эсепти кайра тариздөө жана жабуу" деген 7-бөлүгүнүн:
- 7.3-пункту төмөнкү мазмундагы абзац менен толукталсын: "эсептеги акча каражаттарынын калдыгы кардарга же анын кат жүзүндөгү көрсөтмөсү боюнча беш күндөн кечиктирбестен, башка эсепке чегерилет.";
- 7.5-пункту төмөнкү редакцияда берилсин:
"Келишимде аныкталган мөөнөт ичинде банктык эсепте каражаттардын жоктугу шартында, же кардардын эсебиндеги каражаттар келишимде каралган минималдуу өлчөмдөн төмөн болуп калса, эгерде бул келишимде каралган болсо, анда банк, эсеп ээсине анын жабылышы тууралуу эсеп жабылганга чейин кеминде бир ай мурда милдеттүү түрдө билдирүү менен эсепти жаба алат. Мында, акча каражаттары Кыргыз Республикасынын мыйзам актыларына ылайык аларды ар бир кардар боюнча милдеттүү түрдө системадан тышкары эсепке алуу менен депозиттер бөлүгүңдө өзүнчө жыйынтыктоочу эсепте эске алынууга тийиш.";
- Нускоонун 7-бөлүгүнүн 7.6-пунктунун 10-пунктчасыңдагы "ушул Жободо" деген сөздөр "ушул Нускоодо" деген сөздөргө алмаштырылсын.
13. 1-тиркеменин:
- 1-пунктунун 1.1-пунктчасындагы "кардарды идентификациялоонун" деген сөздөр "жана пайда алуучуну белгилөө" деген сөздөр менен толукталсын;
- 1.1-пунктчасы төмөнкү мазмундагы абзац менен толукталсын: "Кардар жана пайда алуучу жөнүндө идентификациялоонун натыйжасында алынган маалыматтар ыйгарым укуктуу органдын талаптарына ылайык түзүлгөн, кардардын анкетасында (досье) белгиленет.";
- 1-пункт төмөнкү мазмундагы 1.1-1-пунктча менен толукталсын:
"1.1-1. банктык эсепти ачкандан кийин кардардын маалыматтарын верификациялоону жүргүзүү";
- 8-пунктундагы "текшерүү боюнча иш-чараларды демилгелөө" деген сөздөр "верификациялоо жүргүзүлсүн" деген сөздөргө алмаштырылсын;
- 9-пунктундагы "кардарды кошумча идентификациялоо жана/же алынган маалыматты текшерүү" деген сөздөр "кардарды верификациялоо" деген сөздөргө алмаштырылсын.
14. 2-тиркеменин:
- алтынчы абзацы төмөнкү мазмундагы абзац менен толукталсын:
"Колтамга үлгүлөрү менен карточка жана мөөрдүн оттискасы юридикалык жактын каражаттарын тескөөгө алуучу ыйгарым укуктуу жактын инсандыгын тастыктаган документтин колдонуудагы мөөнөтү жөнүндө банктын белгилөөсүн камтууга тийиш.";
- төмөнкү мазмундагы он экинчи абзац менен толукталсын:
"юридикалык жактын анын эсебиндеги каражаттарын тескөөгө алууга ыйгарым укук чегерилген юридикалык жактын кызмат адамдарын алмаштырууда, банкка юридикалык жактын жаңы кызмат адамдарынын юридикалык жактын каражаттарын тескөөгө алууга ыйгарым укуктарын тастыктоочу документтер жана ушул Нускоодо көрсөтүлгөн тартипте тастыкталган кол тамга үлгүлөрү жана мөөрдүн оттискасы менен жаңы документ сунушталат.".
15. 3-тиркеменин:
- 4-пункту төмөнкү мазмундагы абзац менен толукталсын:
"Банк, арам терроризмди каржылоого жана арам акчаны адалдоо каршы күрөшүү боюнча эл аралык стандарттарды иштеп чыгуу жана колдонууга киргизүү жагында өкмөттөр аралык уюмдардын (топтордун) (ФАТФ) сунуш көрсөтмөлөрүн колдонбогон же талаптагыдай колдонбогон мамлекеттердеги жана аймактардагы банктар менен корреспонденттик мамилелерди түзүүдө, анын терроризмди (экстремизмди) каржылоо жана кылмыш жолу менен алынган кирешелерди легализациялоо (адалдоо) боюнча ишке тартылып кетиши тобокелдиги артышы ыктымал.";
- 5-пункту төмөнкү редакцияда берилсин:
"5. Корреспонденттик мамилелер орнотулган бардык шартта, банк бул мамилелерди орнотууга ниеттенген банк-корреспондентке карата төмөнкү иш-чараларды жүргүзүүгө тийиш:
- банк-корреспондент өз өлкөсүндө тиешелүү мыйзам актыларына ылайык уюштурулгандыгы тууралуу фактыны белгилөө;
- корреспонденттик мамилелер жөнүндө келишимде терроризмди (экстремизмди) каржылоого жана кылмыш жолу менен алынган кирешелерди легализациялоого (адалдоого) каршы аракеттерди көрүү максатында жүзөгө ашырылган чаралар боюнча тараптардын милдеттерин жана ыйгарым укуктарын белгилөө;
- банк-корреспонденттин жылдык финансылык отчетун (аудитордук комиссиянын корутундусу менен) алуу;
- банк-корреспонденттер тарабынан терроризмди (экстремизмди) каржылоого кылмыш жолу менен алынган кирешелерди легализациялоого (адалдоого) каршы аракеттерди көрүү максатында, анын ичинде банк- корреспонденттин кызматкерлери менен баарлашуудан алынган маалыматтардын негизинде көрүлгөн чараларды анализдөө;
- банк-корреспондентке кредиттик рейтингди ыйгаруу тууралуу отчетторду анализдөө (эгерде болгон болсо жана отчет боюнча маалымат коомчулукка жеткиликтүү болсо);
- банк-корреспонденттин бизнесинин негизги багыттарын аныктоо;
- банк-корреспонденттин кредитти төлөөгө жөндөмдүүлүгүнө баа берүү;
- банк-корреспондентте оффшордук аймактарда катталган банктар, обочо турган банктар сыяктуу кардарлардын бар экендиги жөнүндөгү маалыматтарды талап кылуу;
- банк-корреспонденттин мамлекеттик же менчик экендигин аныктоо;
- менчик банк-корреспонденттердин негизги ээлик кылуучуларын идентификациялоо жана верификациялоо;
- жалпыга жеткиликтүү маалыматтардын негизинде банк-корреспонденттин абройуна баа берүү жана терроризмди (экстремизмди) каржылоого жана кылмыш жолу менен алынган кирешелерди легализациялоого (адалдоого) каршы аракеттерди көрүү чөйрөсүндө көзөмөл органынын бар экендигин аныктоо;
- банк-корреспонденттин маалыматтарын идентификациялоо жана верификациялоону жүргүзүү.
Банк "лоро" эсебин ачкан учурда, банк-корреспонденттен төмөнкү документтерди талап кылууга тийиш:
- корреспонденттик мамилелерди орнотуу ниети жөнүндө арыз/кат;
- банк-корреспонденттин орун алган өлкөсүндө юридикалык жак катары катталгандыгын тастыктаган документтердин, Кыргыз Республикасынын мыйзам актыларына ылайык легалдаштырылган жана күбөлөндүрүлгөн көчүрмөлөрү;
- банк белгиленген корреспонденттик мамилелердин алкагында өткөрүүгө ниеттенген операцияларды жүзөгө ашырууга банк-корреспонденттин укугун тастыктаган лицензиянын Кыргыз Республикасынын мыйзам актыларынын талаптарына ылайык легалдаштырылган жана күбөлөндүрүлгөн көчүрмөлөрү;
- банк-корреспонденттин ошол корреспонденттик эсеп аркылуу жүргүзүлө турган алдыдагы иши тууралуу маалыматтар.
Банк, корреспонденттик мамилелерди түзгөндөн кийин ушул пункта көрсөтүлгөн маселелер боюнча банк-корреспоңденттерге тиешелүү маалыматтарга көз салып турууга тийиш. Эгерде банк, банк-корреспондент тарабынан терроризмди (экстремизмди) каржылоого жана кылмыш жолу менен алынган кирешелерди легализациялоого (адалдоого) каршы аракеттенүү боюнча чаралар аткарылбагандыгын аныктаган шартта, анда банк, корреспонденттик мамилелерди токтотконго чейинки чараларды колдонуусу зарыл.".
16. 2-шилтемедеги "инсандыгын тастыктаган" деген сөздөр "инсандыгын тастыктаган документтер (чет өлкө жарандары жана жарандыгы жок жактар үчүн - чет өлкө жаранынын паспорту, жашоого укук берген документ, убактылуу жашоого уруксат, качкындын күбөлүгү; офицердин, прапорщиктин инсандыгын тастыктаган күбөлүк же мөөнөттүү кызматтагы аскер кызматкеринин аскердик билети).".
|
|
