Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики3 октября 2003 года. Регистрационный номер 105-03  г.Бишкек от 3 сентября 2003 года № 27/4                ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА                         КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ            Об утверждении Временной инструкции "О требованиях,         предъявляемых к должностным лицам коммерческих банков            и финансово-кредитных учреждений, лицензируемых              Национальным банком Кыргызской Республики,            и порядке их согласования с Национальным банком                        Кыргызской Республики"    Рассмотрев проект Временной инструкции "О требованиях, предъявляемыхк   должностным   лицам   коммерческих  банков  и  финансово-кредитныхучреждений, лицензируемых Национальным банком Кыргызской Республики, ипорядке  их согласования с Национальным банком Кыргызской Республики",Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет:  1.  Утвердить  Временную инструкцию"О требованиях, предъявляемых  кдолжностным    лицам   коммерческих   банков   и   финансово-кредитныхучреждений, лицензируемых Национальным банком Кыргызской Республики, ипорядке  их  согласования с Национальным банком Кыргызской Республики"(прилагается).  2.   Ввести   в   действие  Временную  инструкцию  "О   требованиях,предъявляемых  к  должностным лицам коммерческих банков  и  финансово-кредитных  учреждений,  лицензируемых Национальным  банком  КыргызскойРеспублики, и порядке их согласования с Национальным банком КыргызскойРеспублики"   после   прохождения   государственной   регистрации    вМинистерстве  юстиции  Кыргызской Республики  и  со  дня  официальногоопубликования  в  газете  "Эркинтоо". С момента  введения  в  действиеВременной   инструкции  признать  утратившим   силу   Порядок   оценкипрофессиональной    пригодности   исполнительных    должностных    лицкоммерческих  банков и иных кредитных учреждений, лицензируемых  НБКР,утвержденный  постановлением Правления Национального банка  КыргызскойРеспублики от 11 марта 1999 года N 16/2.  3. Коммерческим банкам, АООТ РСК, КСФК, ФКПРКС, в течение 6 месяцев,с  момента  введения в действие Временной инструкции  "О  требованиях,предъявляемых  к  должностным лицам коммерческих банков  и  финансово-кредитных  учреждений,  лицензируемых Национальным  банком  КыргызскойРеспублики  и порядке их согласования с Национальным банком КыргызскойРеспублики"  привести свою деятельность в соответствие  с  положениямиданного  документа и предоставить в НБКР обновленные  анкетные  данныедолжностных лиц банка.  4.  Управлению  методологии  надзора и лицензирования  Национальногобанка  Кыргызской Республики совместно с Юридическим отделом  провестигосударственную  регистрацию настоящего постановления  в  Министерствеюстиции Кыргызской Республики в установленном порядке.  5. Управлению методологии надзора и лицензирования довести настоящеепостановление до сведения коммерческих банков, АООТ РСК, КСФК и ФКПРКСпосле  государственной регистрации в Министерстве  юстиции  КыргызскойРеспублики в установленном порядке.  6.  Контроль  за исполнением настоящего постановления  возложить  назаместителя  Председателя  Национального банка  Кыргызской  РеспубликиШаршекееву К.Ш.    Председатель Правления Национального  банка Кыргызской Республики                          У.Сарбанов                                                                                                         Утверждена                                            постановлением Правления                                               Национального банка                                              Кыргызской Республики                                         от 3 сентября 2003 года № 27/4                          ВРЕМЕННАЯ ИНСТРУКЦИЯ        о минимальных требованиях, предъявляемых к должностным            лицам коммерческих банков и финансово-кредитных             учреждений, лицензируемых Национальным банком            Кыргызской Республики и порядке их согласования              с Национальным банком Кыргызской Республики                                 Глава 1                            Общие положения      1.1. Настоящая  инструкция разработана в соответствии с Законом "Обанках и банковской деятельности в Кыргызской Республике" и  устанавли-вает требования к должностным лицам коммерческих банков,  филиалов бан-ка-нерезидента,  Кыргызской сельскохозяйственной финансовой корпорации,Финансовой компании по поддержке и развитию кредитных союзов,  микрофи-нансовых компаний,  осуществляющих операции по  приему  вкладов  (далеебанк и ФКУ).     1.2. Должностными лицами являются: председатель и члены совета ди-ректоров, председатель правления (руководитель филиала банка-нерезиден-та), его заместители, члены правления, председатель комитета по аудиту,главный бухгалтер, руководитель службы внутреннего аудита, руководителиосновных структурных подразделений  (кредитного,  валютного  управлений(департаментов),  казначейства и приравненные к ним структурные подраз-деления банка), руководители филиалов, а также другие лица, которые оп-ределяют  политику  банка  или имеют полномочия участвовать или реальноучаствуют в основных операциях банка, формирующих политику банка, неза-висимо от того,  работают ли эти лица на безвозмездной основе или полу-чают вознаграждение. Данное определение также распространяется на долж-ностных  лиц  компании,  дочерним  предприятием которой является банк иФКУ.     1.3. Должностные  лица должны соответствовать минимальным требова-ниям и проходят обязательное согласование в  соответствии  с  главой  5настоящей инструкции.     1.4. На период согласования кандидаты на  должности,  указанные  впункте 3.1 настоящей инструкции, исполняют свои обязанности по срочномутрудовому договору.     1.5. В  случае  отказа  Национального  банка Кыргызской Республики(далее НБКР) в его согласовании, должностное лицо подлежит освобождениюот исполнения обязанностей по занимаемой должности в срок не более двухнедель с момента получения письма НБКР.     1.6. В  случае увольнения должностных лиц,  имеющих право первой ивторой подписи,  а также руководителя службы внутреннего аудита,  банк,ФКУ обязан в течение одного рабочего дня с момента принятия решения из-вестить  об  этом  Управление  методологии  надзора  и   лицензирования(УМНЛ)/Отдел  надзора  за небанковскими учреждениями (ОННУ) с указаниемпричин увольнения.                                 Глава 2              Требования к членам Совета директоров банка                и ФКУ и Председателю Комитета по аудиту      2.1. Кандидаты на должности председателя и членов совета  директо-ров,  председателя  комитета  по аудиту должны отвечать следующим мини-мальным требованиям:     1) иметь диплом о высшем образовании;     2) иметь знания в области банковского  законодательства,  корпора-тивного управления и основных нормативных документов НБКР;     3) иметь опыт работы на руководящих должностях (не ниже  должностиначальника управления) предпочтительно в банковской, финансовой системеили на должностях, связанных с экономической (финансовой) деятельностью(например,  курирование экономического блока в государственном учрежде-нии,  либо работа в качестве руководителя предприятия  или  финансовогоменеджера, представители экономических научных кругов), не менее одногогода;     4) знать бизнес-план банка, ФКУ и стратегию его развития.     2.2. Кандидат на должность председателя Комитета по аудиту  в  до-полнение к требованиям, изложенным в пункте 2.1 Главы 2, должен владетьзнаниями международных стандартов бухгалтерского учета и стандартов  поаудиту, принятых в международной практике, подтвержденных соответствую-щими сертификатами.     2.3. Как минимум,  один член совета директоров должен быть специа-листом-экспертом (не акционером или учредителем), отвечающим требовани-ям, предъявляемым к членам правления банка, изложенным в настоящей инс-трукции.     2.4. В  случае  избрания  члена совета директоров в соответствии спунктом 7 статьи 24 Закона Кыргызской Республики "О банках и банковскойдеятельности  в  Кыргызской Республике" кандидатура нового члена советадиректоров подлежит согласованию в соответствии с  главой  5  настоящейинструкции.     2.5. Избрание председателя и членов  совета  директоров,  а  такженазначение  председателя комитета по аудиту должно производиться с уче-том требований статей 24,  26 Закона Кыргызской Республики "О банках  ибанковской деятельности в Кыргызской Республике".                                 Глава 3         Требования к членам Правления, руководителям филиалов           и основных структурных подразделений банка и ФКУ      3.1. Кандидаты  на  должности председателя правления (руководительфилиала банка-нерезидента), его заместителей, членов правления, главно-го  бухгалтера,  руководителя службы внутреннего аудита,  руководителейосновных структурных подразделений  (кредитного,  валютного  управлений(департаментов),  казначейства и приравненные к ним структурные подраз-деления банка и ФКУ), руководителей филиала должны удовлетворять следу-ющим минимальным требованиям пригодности:     1) иметь диплом о высшем образовании;     2) иметь следующий стаж работы для кандидата на должность:     а) председателя правления банка,  ФКУ (руководитель  филиала  бан-ка-нерезидента)  - не менее пяти лет в банковской и/или финансовой сис-теме,  в том числе на руководящих должностях не менее трех лет((1)  см.примечание);     б) членов исполнительного органа - не менее трех лет в  банковскойсистеме или финансовой системе, в том числе на руководящей должности неменее одного года;     в) руководителя  службы внутреннего аудита и главного бухгалтера -не менее трех лет в банковской или финансовой системе;     г) руководителя филиала - не менее трех лет в банковской системе;     д) руководителей основных подразделений банка,  ФКУ - как  минимумодин год в банковской системе;     3) иметь знания в области законодательства Кыргызской  Республики,регулирующего банковскую деятельность, в области управления банковскимирисками и в той сфере, где они предполагают работать, а также норматив-ных актов НБКР;     4) знать бизнес-план банка и ФКУ и стратегию его развития.     3.2. Кандидаты  на  должность  главного  бухгалтера и руководителяслужбы внутреннего аудита в  дополнение  к  требованиям,  изложенным  впункте 3.1 Главы 3, должны владеть:     1) главный бухгалтер - знаниями международных  стандартов  бухгал-терского учета, подтвержденными соответствующими сертификатами;     2) руководитель службы внутреннего аудита - знаниями законодатель-ства Кыргызской Республики по аудиту,  международных стандартов бухгал-терского учета и стандартов по внутреннему аудиту,  принятых в междуна-родной практике и подтвержденных соответствующими сертификатами.     3.3. Лицо, на которое возлагается исполнение обязанностей должнос-тей,  указанных  в пункте 3.1 настоящей инструкции,  на срок более двухмесяцев, подлежит согласованию в соответствии с главой 5 настоящей инс-трукции.     3.4. Полномочия лиц, назначенных на должности председателя правле-ния  и  главного бухгалтера не признаются НБКР,  до полного прохождениякандидатом всех этапов процедуры согласования.  При этом,  право первойподписи может быть делегировано лицу, которое прошло процедуру согласо-вания на должности заместителя председателя или члена правления.                                 Глава 4            Основания для отказа в согласовании кандидатов      4.1. Кандидаты на должности, указанные в пункте 1.2 Главы 1 насто-ящей Инструкции (далее кандидаты),  не могут быть допущены к  процедурерассмотрения, если:     1) в отношении них вынесено решение суда или обвинительный  приго-вор, запрещающее им работать в финансово-кредитной системе;     2) они ранее являлись:  главным бухгалтером,  руководителем службывнутреннего  аудита,  руководителями основных структурных подразделений(кредитного, валютного управлений (департаментов), казначейства), руко-водителем филиала,  председателем правления, членами правления, предсе-дателем совета директоров, членами совета директоров, председателем ре-визионной  комиссии,  председателем комитета по аудиту банка,  ФКУ и ихдействия (бездействие), подтвержденные фактами, привели к отзыву лицен-зии у банка;     3) в отношении них существует заключение,  решение или другие актыНБКР (решение Комитета по надзору, предписания) признающее их:     а) причастными к действиям (бездействию),  в результате которых  убанка, ФКУ была отозвана лицензия;     б) причастными к действиям,  классифицируемым как нездоровая  бан-ковская практика;     в) допустившими нарушения законодательства, регулирующего банковс-кую деятельность, включая нормативные акты НБКР;     4) имеется подтвержденная письменная информация, свидетельствующаяо негативной деловой репутации((2) см. примечание) кандидата;     5) в отношении них имеются факты,  в том числе материалы  проверокрегулирующих  органов,  свидетельствующие о его ответственности за воз-никновение финансовых или административных проблем на предыдущих местахработы.     4.2. Согласование с НБКР кандидатов, в отношении которых возбужде-но  уголовное дело,  приостанавливается с момента получения об этом ин-формации.     4.3. При  предоставлении любой недостоверной информации со стороныкандидата,  НБКР вправе отказать в рассмотрении документов и его согла-совании.                                 Глава 5            Порядок предоставления, рассмотрения документов                  кандидатов и их согласования с НБКР      Предоставление документов      5.1. Банк  и ФКУ должен в течение трех рабочих дней с момента изб-рания/назначения кандидатов представить  в  УМНЛ/ОННУ  сопроводительноеписьмо  об изменениях в составе должностных лиц с приложением следующихдокументов:     1) заверенной копии протокола заседания уполномоченного органа уп-равления,  принявшего решение об избрании кандидатуры или об освобожде-нии от обязанностей;     2) заверенной копии приказа о назначении исполняющим  обязанности.В последующем,  при согласовании кандидата с НБКР банк представляет ко-пию приказа о его назначении;     3) анкеты  по установленной форме((3) см.  примечание) (приложение1) с приложением не менее двух рекомендаций;     4) карточки  с  образцами  подписей Председателя Совета директоровбанка, его заместителя, карточки с образцами подписей руководителей ис-полнительного органа, главного бухгалтера заверенной нотариально;     5) перечня функциональных обязанностей кандидатуры.     5.2. При  смене руководителя исполнительного органа и/или главногобухгалтера банк и ФКУ должен представить в УМНЛ/ОННУ новую  карточку  собразцами их подписей, заверенную нотариально.     5.3. При изменении  информации,  содержащейся  в  пунктах  анкеты,представленной в НБКР, должностные лица, прошедшие согласование с НБКР,обязаны уведомлять об этом в письменной форме  НБКР  в  течение  десятидней после изменений.     5.4. Рекомендации предоставляются не менее чем от двух лиц.  В ре-комендации должны быть указаны Ф.И.О.,  место работы,  должность, теле-фон,  факс, адрес электронной почты и адрес рекомендующего. При этом недопускается предоставление рекомендаций:     1) от служащих НБКР;     2) от любых родственников;     3) от руководителей и сотрудников банка, ходатайствующего о согла-совании кандидатуры.     5.5. В рекомендации должны быть отражены следующие моменты:     1) деловая репутация кандидата;     2) моральные качества;     3) сведения,  указывающие на то, где и когда вместе работали, либобыли связаны по работе с рекомендуемым,  с какого времени знаком с кан-дидатом;     4) другие сведения, которые рекомендующий посчитает важными.     5.6. Рекомендующими могут быть только лица,  работающие в банковс-кой или финансовой сфере.     5.7. Подлинность подписи рекомендующего лица должна быть удостове-рена по месту его работы либо нотариально.     5.8. При необходимости УМНЛ (ОННУ) может запросить у ходатайствую-щего банка и ФКУ,  кандидата или у третьих лиц дополнительную  информа-цию,  если  посчитает,  что  представленная информация недостаточна дляпринятия решения.     5.9. Документы,  представляемые на иностранном языке,  должны бытьпереведены на официальный и/или государственный язык Кыргызской Респуб-лики и легализованы в установленном порядке.      Порядок рассмотрения документов      5.10. Поступающие  документы  на  кандидатов рассматриваются в ОЛБУМНЛ и в ОННУ на предмет полноты,  достоверности заполнения анкет и со-ответствия кандидатов установленным требованиям.     5.11. В случае несоответствия документов установленным требованиями  при  предоставлении  неполного пакета документов они возвращаются надоработку. При предоставлении документов, не соответствующих требовани-ям настоящей инструкции или не в полном объеме более трех раз, докумен-ты кандидата могут быть не приняты к рассмотрению НБКР.     5.12. По результатам рассмотрения документов и обработки имеющейсяв НБКР информации о кандидате,  в течение одного месяца с момента полу-чения документов, УМНЛ/ОННУ готовится письменное заключение о его соот-ветствии требованиям,  предъявляемым к должностным лицам банков и ФКУ сприложением  всех  представленных  кандидатом  документов и возможностисогласования.     5.13. В  течение трех дней заключение представляется на рассмотре-ние:     1) Комитету  по  надзору НБКР на должности - председателя комитетапо аудиту,  председателя правления банка,  его первого заместителя (приналичии такового) или заместителя,  ответственного за кредитную полити-ку, руководителя службы внутреннего аудита, главного бухгалтера, а так-же на должности председателя совета директоров,  членов совета директо-ров в случае возражения по данным кандидатурам;     2) начальнику  УМНЛ  (ОННУ)  на должности - членов исполнительногооргана, руководителей филиалов, основных структурных подразделений.     5.14. Комитет  по надзору и/или начальник УМНЛ (ОННУ) вправе приг-ласить кандидатов на собеседование.     5.15. Результаты рассмотрения кандидатуры,  в течение трех рабочихдней с момента принятия решения,  Комитетом по надзору, а также, в слу-чае возражения по представленным кандидатурам на рассмотрения начальни-ку УМНЛ/ОННУ, в письменном виде (приложение 2, 3) доводятся до сведениябанка, ФКУ.     5.16. При рассмотрении кандидатур принимаются во  внимание  сведе-ния, полученные в ходе инспекторских проверок, а также проверок, прово-димых любым государственным или регулирующим органом относительно  кан-дидатов.                                 Глава 6                       Заключительные положения      6.1. Принимая во внимание,  что в некоторых  случаях  качественныепоказатели могут превалировать над формальными, кандидаты на должности:председателя и членов Совета директоров, председателя Комитета по ауди-ту,  председателя правления, его заместителей, членов правления и глав-ного бухгалтера могут быть допущены к процедуре согласования  с  Нацио-нальным  банком Кыргызской Республики в порядке исключения.  Исключениеиз установленных правил,  в каждом конкретном случае определяются Пред-седателем  Комитета по надзору Национального банка Кыргызской Республи-ки.     6.2. В случае несогласия с принятыми начальником УМНЛ (ОННУ) реше-ниями кандидат вправе в течение десяти рабочих дней с момента  принятиярешения  обжаловать его у курирующего УМНЛ и ОННУ заместителя Председа-теля НБКР и члена Правления НБКР,  соответственно. При несогласии с ре-шением Комитета по надзору решение может быть обжаловано у ПредседателяНБКР.        приложение                                         АНКЕТА      1. Ф.И.О. ________________________________________________________     2. Подчеркните, в связи с чем заполняется анкета:     1) избрание на должность председателя совета директоров; 2) избра-ние на должность члена совета директоров;  3) назначение  на  должностьпредседателя комитета по аудиту; 4) назначение на должность председате-ля правления; 5) назначение на должность руководителя филиала банка-не-резидента;  6) назначение на должность заместителя председателя правле-ния;  7) назначение на должность заместителя руководителя филиала  бан-ка-нерезидента; 8) назначение на должность члена правления; 9) назначе-ние на должность руководителя структурного подразделения;  10) назначе-ние на должность руководителя службы внутреннего аудита;  7) учредительбанка;  8) основной акционер; 9) приобретение контрольного пакета акцийбанка.     3. Укажите предлагаемую позицию в банке: ________________________________________________________________________________________________   (должность, наименование банка, финансово-кредитного учреждения)     4. Если изменяли фамилию, укажите, когда и по какой причине _____________________________________________________________________________     5. Дата и место рождения _________________________________________     6. Паспорт серия ____________________ номер ______________________кем выдан _________________________ дата выдачи _______________________     7. Гражданство ___________________________________________________     Укажите, как оно было получено:  по месту рождения, после вступле-ния в брак, по другим обстоятельствам - дать разъяснение _____________________________________________________________________________________     8. Домашний адрес (по документам), N тел. ________________________     Реальное место проживания ________________________________________     9. Сведения о наличии знаний у кандидата в области:     - банковского законодательства ___________________________________     - ведения финансовой отчетности и бухгалтерского учета __________________________________________________________________________________     - порядка составления отчетов банка ______________________________     - кредитной деятельности _________________________________________     - инвестиционной деятельности ____________________________________     - стратегическому планированию ___________________________________     - управления банковскими рисками _________________________________     - управления ликвидностью ________________________________________     10. Основное место работы,  должность, до заявления на согласуемуюдолжность _____________________________________________________________     11. Служебный адрес, N тел., факс, эл. почта _____________________     12. Образование _________________________________________________________________________________________________________________________      (высшее, неоконченное высшее, среднее специальное, среднее)-----------------------------------------------------------------------| Название учебного заведения |  Факультет  |    Год    |Специальность||    и его место нахождение   |или отделение|поступления|  согласно   ||                             |             |и окончания| полученному ||                             |             |           |    диплому  |-----------------------------------------------------------------------     Обучение на курсах, проводимых различными учебными центрами (курсыповышения квалификации) _______________________________________________-----------------------------------------------------------------------| Тема семинара | Организатор |   Место   |     Дата    |    Наличие  ||    или курса  |   семинара  |прохождения| прохождения | сертификата |-----------------------------------------------------------------------     13. Выполняемая работа с начала трудовой деятельности-----------------------------------------------------------------------|Дата поступления|Дата ухода|Занимаемая|Название учреждения,| Причина ||    на работу   |          |должность |   местонахождение, |  ухода  ||                |          |          |Ф.И.О. работодателя |         |-----------------------------------------------------------------------     (*) При наличии трудовой книжки,  п.13 не требует заполнения, при-ложите ее копию,  с указанием Ф.И.О.  каждого работодателя (руководите-ля).     14. Служба в армии.-----------------------------------------------------------------------|Войска, в которых служил,|Время службы|    Звание   | Дата и причина ||   место расположение    |            |             |      ухода     |-----------------------------------------------------------------------     15. Рекомендации (не менее двух) представлены от:     15.1. Ф.И.О. _____________________________________________________     15.2. Должность и место работы ___________________________________     15.3. Домашний адрес, N телефона, факс, эл. почта _______________________________________________________________________________________     16. Укажите учреждения в любой стране, в которых Вы являлись и/илиявляетесь владельцем,  акционером, руководителем (включая банк, в руко-водство которого Вы избраны или назначены) в течение последних 10 лет:-----------------------------------------------------------------------|Наименование юридического|     Вид    |Количество| Сумма | Доля в УК ||  лица, место нахождение |деятельности|   акций  |в сомах|  данного  ||                         |предприятия |          |       |предприятия||                         |(учреждения)|          |       |     в %   |-----------------------------------------------------------------------     17. Если Вы являетесь акционером учреждения, оказывающего финансо-вые услуги, то дайте подробные сведения: какие именно финансовые услугиоказывает учреждение,  с какого времени оно функционирует, кто являетсяруководителем _________________________________________________________     18. Укажите,  были ли в отношении Вас или в отношении  организации(компании)  с которой Вы были связаны в качестве акционера,  владеющегопятью и более процентами акций и/или члена Совета директоров или любогодругого должностного лица когда-либо, в какой-либо стране:     - выдвинуты обвинения в правонарушениях (да/нет) _________________     - применены дисциплинарные взыскания (да/нет) ____________________     Если да,  дайте подробное описание обвинения, осуждения со стороныправоохранительного органа с указанием наименования правоохранительногооргана, обвинения или дисциплинарного взыскания примененного любым  го-сударственным органом, результатов разбирательства, решения суда: ____________________________________________________________________________     19. Имеете  ли  Вы или какое-либо из учреждений,  указанных в п.16деловые отношения с банком,  в котором претендуете на  должность?  Еслида, дайте подробные разъяснения. _____________________________________________________________________________________________________________     20. Укажите,  имеется  ли непогашенная судимость.  Если да,  дайтеразъяснение ___________________________________________________________     Укажите, было  ли в отношении Вас принято решение о запрете на за-нятие какой-либо профессиональной деятельностью. Если да, дайте разъяс-нение _________________________________________________________________     21. а) Вы или учреждение,  с которым Вы были связаны как  директор(менеджер),  руководитель,  учредитель, акционер, когда-либо обращалисьли за лицензией или другим разрешением на ведение бизнеса в  какой-либостране?  Если  да,  то укажите каким видом деятельности Вы намеревалисьзаниматься и в какой стране __________________________________________________________________________________________________________________     б) Было ли Вам,  или организации,  с которой Вы связаны как дирек-тор, акционер, отказано в предоставлении лицензии (разрешения), или бы-ла ли она у Вас отозвана лицензирующим органом? Если да, дайте объясне-ние, в связи с чем было отказано, не выдана лицензия или отозвана. ___________________________________________________________________________     22. Укажите каждое предприятие, признанное в принудительном поряд-ке банкротом или находящееся в процессе  принудительной  ликвидации,  скоторым  Вы были связаны как Руководитель (менеджер),  должностное лицо(член Совета  директоров,  заместитель  руководителя,  главный  бухгал-тер/финансовый менеджер) или основной акционер (свыше 5-ти % и более) ________________________________________________________________________     Дайте подробное обоснование Вашей роли и сферы ответственности какдиректора,  должностного лица или контролирующего акционера в  учрежде-нии,  с  которым  Вы  были связаны и которое было поставлено в условия,связанные с принудительным банкротством, ликвидацией _________________________________________________________________________________________     23. Производилось ли в отношении Вас или организации, с которой Выбыли  связаны как директор (менеджер),  руководитель,  акционер или от-ветственное лицо расследование государственными или регулирующими орга-нами. Если да, то дайте объяснение по какой причине __________________________________________________________________________________________     24. При  наличии ссудной задолженности (других обязательств) передкем-либо,  укажите следующие сведения по каждой  задолженности  (обяза-тельству):-----------------------------------------------------------------------|Наименование кредитора|  Дата  |Сумма займа,|Процентная|  Назначение ||                      | выдачи |  в тыс.сом |  ставка  |     займа   |----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|  Описание и  | Сроки |   Остаток   |    Остаток    |  Просроченная  || сумма залога |выплаты|задолженности| задолженности | задолженность  ||              |       |  по займу,  |по %, в тыс.сом|    (основная   ||              |       |  в тыс.сом  |               |    сумма, %)   |-----------------------------------------------------------------------     25. Были ли случаи,  когда Вы не смогли погасить задолженность ка-кому-либо учреждению по персональному кредиту,  а также по кредиту,  покоторому Вы выступали гарантом. Если да, дайте объяснения ____________________________________________________________________________________     26. Участвуете ли Вы в настоящее время в каком-либо судебном  раз-бирательстве. Если да, дайте разъяснение _____________________________________________________________________________________________________     27. Предоставьте нижеследующую информацию:     1. Личный отчет об активах и обязательствах по состоянию  на "___"_________________________.                                                                 Табл. 1 -----------------------------------------------------------------------| |                 Активы                    |   Сумма (в сомах/для  || |                                           |иностранных учредителей|| |                                           |       в долл.США )    ||-|-------------------------------------------|-----------------------||1|Наличность                                 |                       ||2|Депозитные средства в финансово-кредитных  |                       || |учреждениях                                |                       ||3|Инвестиции в компании (табл. 2)            |                       ||4|Ценные бумаги                              |                       ||5|Недвижимость, из них находящаяся в залоге  |                       || |или на которую наложен арест               |                       ||6|Дебиторская задолженность (в том числе     |                       || |средства, предоставленные в заем)          |                       ||7|Прочие активы                              |                       || |Всего активов                              |                       ||-|-------------------------------------------|-----------------------|| |              Обязательства                |                       ||-|-------------------------------------------|-----------------------||1|Задолженность по кредитам                  |                       ||2|Кредиторская задолженность                 |                       ||3|Прочие пассивы                             |                       || |Всего пассивов                             |                       || |Чистая стоимость (активы-пассивы)          |                       || |Личные выданные гарантии                   |                       |-----------------------------------------------------------------------      2.                                                        Табл. 2 -----------------------------------------------------------------------|Наименование,|   Форма   |  Доля  |   Сфера    |  Когда |  По какой  ||    адрес    |предприятия|владения|деятельности|вложены |    цене    || предприятия |           | (в %)  |предприятия |средства|приобретены ||  в которое  |           |        |            |        |    акции   ||     были    |           |        |            |        |            ||инвестированы|           |        |            |        |            ||  средства   |           |        |            |        |            ||-------------|-----------|--------|------------|--------|------------|-----------------------------------------------------------------------     Всего:      3.                                                        Табл. 3 -----------------------------------------------------------------------| |         Источники дохода         |Предыдущий год|   Текущий год   || |                                  |  200__ год   |(ожидаемая сумма)|| |                                  |              |    200__ год    ||-|----------------------------------|--------------|-----------------||1|Заработная плата по основному     |              |                 || |месту работы (включая премиальные)|              |                 ||2|Заработная плата не по основному  |              |                 || |месту работы, включая авторские   |              |                 || |вознаграждения, другие выплаты    |              |                 ||3|Дивиденды                         |              |                 ||4|Проценты                          |              |                 ||5|Другие доходы от недвижимости     |              |                 ||6|Прочие доходы                     |              |                 || |Всего                             |              |                 ||-|----------------------------------|--------------|-----------------|| |           Расходы                |              |                 ||-|----------------------------------|--------------|-----------------||1|Расходы (личные, на потребление)  |              |                 ||2|Выплаты по кредитам               |              |                 || |основная сумма                    |              |                 || |проценты                          |              |                 ||3|Прочие расходы                    |              |                 || |Всего расходы                     |              |                 || |Чистый доход (расход)             |              |                 |-----------------------------------------------------------------------     28. Семейное положение ___________________________________________     Перечислите близких  родственников старше 16 лет (родители,  дети,супруг(а), братья, сестры):-----------------------------------------------------------------------|   Ф.И.О.  |Родственные| Дата и |Паспортные|Должность|Домашний адрес,||           | отношения |  место |  данные  | и место |      N тел.   ||           |           |рождения|          |  работы |               |-----------------------------------------------------------------------     29. Представьте полную информацию о том, какими интересами, помимовладения акциями,  Вы связаны с банком,  на должность в котором Вы пре-тендуете((4) см. примечание). Также следует указать любую другую инфор-мацию,  которую Вы считаете важной для рассмотрения при согласовании надолжность. ____________________________________________________________     Я, _______________________________________________________________                       (Фамилия, имя, отчество)подтверждаю, что вышепредставленная информация в анкете является досто-верной и полной и предоставлена в соответствии с моими знаниями  и  ин-формацией по указанным в анкете вопросам. Признаю, что в случае допуще-ния с моей стороны преднамеренных искажений и упущений,  это может пос-лужить  основанием для отказа в согласовании на рекомендуемую должностьи повлечь ответственность в соответствии с законодательством.      __________________                         "___" ______________ г.         (подпись)                                        (дата)                                                             Приложение 2                                                       Коммерческий банк                                                      ФКУ                                                      _________________      Уважаемый _______________________________________________________,     Комитет по  надзору  Национального  банка  Кыргызской  Республики,рассмотрев представленную на согласование с НБКР кандидатуру _________________________________________________________________________________                               (Ф.И.О.)сообщает, что  не возражает (возражает) против назначения вышеуказаннойкандидатуры на должность _____________________________________________.                                 (наименование должности)      Должностное лицо НБКР                      _______________________                                                             Приложение 3                                                       Коммерческий банк                                                      ФКУ                                                      _________________      Уважаемый _______________________________________________________,     Рассмотрев представленную банком кандидатуру ___________________________________________________________________________________________,                               (Ф.И.О.)на согласование с НБКР,  Управление методологии надзора и  лицензирова-ния/Отдел  надзора  за  небанковскими  учреждениями Национального банкаКыргызской Республики сообщает,  что возражает против назначения вышеу-казанной кандидатуры на должность ____________________________________.                                        (наименование должности)      Начальник УМНЛ/ОННУ                        _______________________      Примечания:     (1) В целях настоящего положения под руководящей должностью подра-зумевается  должность  не ниже руководителя структурного подразделения,осуществляющую банковскую,  финансовую и/или экономическую деятельностьв составе финансово-кредитного учреждения.     (2) Деловая репутация - это оценка профессиональных и  общественнозначимых качеств человека, позволяющая сделать заключение о его профес-сиональных и менеджерских способностях, соблюдении этических норм и со-ответствии его деятельности требованиям законодательства.     (3) Анкета по установленной форме согласно приложению 1 также пре-доставляется учредителями банка и основными акционерами банка,  а такжелицами,  приобретающими контрольный пакет акций банка. При этом указан-ным лицам не требуется предоставление рекомендаций.     (4) Здесь следует указать имеющиеся родственные связи с  сотрудни-ками банка и членами Совета директоров.