НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК КЫРГЫЗСКОЙ РЕПУБЛИКИ 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

от 21 августа 2019 года № 2019-П-33/43-8-(НФКУ)

О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики

В соответствии со статьями 20 и 68 Закона Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности" Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет:

1. Внести изменения в следующие постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики (прилагаются):

- О Правилах регулирования деятельности кредитных союзов в Кыргызской Республике от 4 мая 2005 года № 14/2;

- "Об утверждении Положения "О мерах воздействия, применяемых к кредитным союзам" от 23 марта 2006 года № 7/5";

- "Об утверждении Положения "О минимальных требованиях по управлению кредитным риском в кредитных союзах" от 23 декабря 2009 года № 50/7";

- "Об утверждении Положения "О порядке выдачи лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой" от 27 июля 2011 года № 40/4";

- "Об утверждении Положения "Об операциях, осуществляемых микрофинансовыми организациями и кредитными союзами в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования" от 26 октября 2011 года № 60/8";

- "Об утверждении Положения "О минимальных требованиях по управлению кредитным риском в микрофинансовых организациях, не привлекающих вклады (депозиты)" от 25 сентября 2013 года № 35/14";

- "Об утверждении Инструкции "О проведении инспекторских проверок деятельности микрофинансовых организаций, не привлекающих депозиты, и других юридических лиц, поднадзорных Национальному банку Кыргызской Республики" от 23 декабря 2013 года № 52/6";

- "Об утверждении Положения "О лицензировании деятельности микрофинансовых компаний" от 23 декабря 2015 года № 78/26";

- "Об утверждении Положения "О лицензировании деятельности специализированных финансовых учреждений" от 16 марта 2016 года № 12/3";

- "Об утверждении Положения "О мерах воздействия, применяемых Национальным банком Кыргызской Республики к микрофинансовым организациям" от 31 мая 2017 года № 21/7".

2. Юридическому управлению:

- опубликовать настоящее постановление на официальном интернет-сайте Национального банка Кыргызской Республики;

- после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.

3. Настоящее постановление вступает в силу по истечении пятнадцати дней со дня официального опубликования.

4. Управлению надзора за небанковскими финансово-кредитными организациями довести настоящее постановление до сведения специализированной финансово-кредитной организации ОАО "Финансовая компания кредитных союзов", микрофинансовых организаций, кредитных союзов, кредитных бюро, обменных бюро, областных управлений и представительства Национального банка Кыргызской Республики в Баткенской области.

5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на члена Правления Национального банка Кыргызской Республики, курирующего Управление надзора за небанковскими финансово-кредитными организациями.

ИЗМЕНЕНИЯ в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики

1. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "О Правилах регулирования деятельности кредитных союзов в Кыргызской Республике" от 4 мая 2005 года № 14/2" следующее изменение:

в Правилах регулирования деятельности кредитных союзов в Кыргызской Республике, утвержденных вышеуказанным постановлением:

- в пункте 1.3.-2. слова "легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности" заменить словами "финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов".

2. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "Об утверждении Положения "О мерах воздействия, применяемых к кредитным союзам" от 23 марта 2006 года № 7/5" следующее изменение:

в Положении "О мерах воздействия, применяемых к кредитным союзам", утвержденном вышеуказанным постановлением:

- в пункте 1.3. слова "легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности" заменить словами "финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов";

- во втором абзаце пункта 1.4. слова "легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности" заменить словами "финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов";

- в абзаце десятом пункта 2.4. слова "законодательства Кыргызской Республики о противодействии легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности" заменить словами "законодательства Кыргызской Республики в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов".

3. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "Об утверждении Положения "О минимальных требованиях по управлению кредитным риском в кредитных союзах" от 23 декабря 2009 года № 50/7" следующее изменение:

в Положении "О минимальных требованиях по управлению кредитным риском в кредитных союзах", утвержденном вышеуказанным постановлением:

в пункте 15 Приложения 1 к Положению слова "легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности" заменить словами "финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов".

4. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "Об утверждении Положения "О порядке выдачи лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой" от 27 июля 2011 года № 40/4 следующее изменение:

в Положении "О порядке выдачи лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой", утвержденном вышеуказанным постановлением:

- в подпункте "л" пункта 9 слова "легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности" заменить словами "финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов";

- в подпункте 7 пункта 9-1 слова "легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности" заменить словами "финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов";

- в пункте 44:

подпункт 10 изложить в следующей редакции:

"10) если заявитель или участники заявителя зарегистрированы или проживают на территории высокорискованных стран, которые не применяют либо применяют в недостаточной степени рекомендации межправительственной организации (группы) по разработке и внедрению международных стандартов по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ФАТФ) и не участвуют в международном сотрудничестве в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов, а также наличие заявителя или участников заявителя в Санкционных перечнях и Перечне лиц, групп и организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в легализации (отмывании) преступных доходов, ответственным за формирование и обновление которых является орган финансовой разведки.

Примечание: используемая терминология понимается в соответствии с законодательством Кыргызской Республики в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов.";

в подпункте 12 слова "легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности" заменить словами "финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов";

- в подпункте 1 пункта 49 слова "легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности" заменить словами "финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов".

5. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "Об утверждении Положения "Об операциях, осуществляемых микрофинансовыми организациями и кредитными союзами в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования" от 26 октября 2011 года № 60/8" следующее изменение:

в Положении "Об операциях, осуществляемых микрофинансовыми организациями и кредитными союзами в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования", утвержденном вышеуказанным постановлением:

- пункт 8 изложить в следующей редакции:

"8. ФКО при осуществлении операций по исламским принципам банковского дела и финансирования должны соблюдать требования Закона Кыргызской Республики "О противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов" и нормативно-правовых актов Национального банка, направленных на противодействие финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов.".

6. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "Об утверждении Положения "О минимальных требованиях по управлению кредитным риском в микрофинансовых организациях, не привлекающих вклады (депозиты)" от 25 сентября 2013 года № 35/14", следующее изменение:

в Положении "О минимальных требованиях по управлению кредитным риском в микрофинансовых организациях, не привлекающих вклады (депозиты)", утвержденном вышеуказанным постановлением:

в пункте 11 Приложения 1 к Положению слова "легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности" заменить словами "финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов".

7. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "Об утверждении Инструкции "О проведении инспекторских проверок деятельности микрофинансовых организаций, не привлекающих депозиты, и других юридических лиц, поднадзорных Национальному банку Кыргызской Республики" от 23 декабря 2013 года № 52/6" следующие изменения:

в Инструкции "О проведении инспекторских проверок деятельности микрофинансовых организаций, не привлекающих депозиты, и других юридических лиц, поднадзорных Национальному банку Кыргызской Республики", утвержденной вышеуказанным постановлением:

- пункт 5 изложить в следующей редакции:

"5. Национальный банк проводит инспектирование деятельности МФО, СФУ и обменных бюро, в том числе по вопросам организации внутреннего контроля в целях противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов (далее - ПФТД/ЛПД), и направляет информацию о его результатах в уполномоченный государственный орган Кыргызской Республики в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов, учреждаемым Правительством Кыргызской Республики.";

- в подпункте "б" пункта 6 аббревиатуру "ПОД/ФТЭ" заменить аббревиатурой "ПФТД/ЛПД";

- в абзаце тринадцатом пункта 19 аббревиатуру "ПОД/ФТЭ" заменить аббревиатурой "ПФТД/ЛПД";

- в подпункте "д" пункта 25 аббревиатуру "ПОД/ФТЭ" заменить аббревиатурой "ПФТД/ЛПД";

- в пункте 38 аббревиатуру "ПОД/ФТЭ" заменить аббревиатурой "ПФТД/ЛПД";

- в разделе IV "Информация об управлении рисками и внутреннем контроле в целях ПОД/ФТЭ" Приложения 3 к Положению:

в названии раздела аббревиатуру "ПОД/ФТЭ" заменить аббревиатурой "ПФТД/ЛПД";

в пунктах 1 и 2 слова "легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности" заменить словами "финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов";

- в пунктах 7 и 8 аббревиатуру "ПОД/ФТЭ" заменить аббревиатурой "ПФТД/ЛПД";

- в разделе III "Информация об управлении рисками и внутреннем контроле в целях ПОД/ФТЭ" Приложения 3-1 к Положению:

в названии раздела аббревиатуру "ПОД/ФТЭ" заменить аббревиатурой "ПФТД/ЛПД";

в пунктах 1 и 2 слова "легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности" заменить словами "финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов";

- в пунктах 7 и 8 аббревиатуру "ПОД/ФТЭ" заменить аббревиатурой "ПФТД/ЛПД".

8. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "Об утверждении Положения "О лицензировании деятельности микрофинансовых компаний" от 23 декабря 2015 года № 78/26" следующее изменение:

в Положении "О лицензировании деятельности микрофинансовых компаний", утвержденном вышеуказанным постановлением:

- в пункте 23:

подпункты 6 и 7 изложить в следующей редакции:

"6) юридические лица, зарегистрированные или имеющие в качестве участников лиц и/или аффилированных лиц, зарегистрированных в высокорискованных странах, которые не применяют рекомендации международных организаций по разработке и внедрению международных стандартов по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения и не участвуют в международном сотрудничестве в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмывании) преступных доходов, либо физических лиц, проживающих на территории данных государств, а также юридические лица, находящиеся в Санкционных перечнях и Перечне лиц, групп и организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в легализации (отмывании) преступных доходов, ответственным за формирование и обновление которых является орган финансовой разведки;

7) физические лица, являющиеся резидентами и/или проживающие на территории высокорискованных стран, которые не применяют рекомендации международных организаций по разработке и внедрению международных стандартов по противодействию финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов, а также на противодействие финансированию экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения и не участвуют в международном сотрудничестве в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмывании) преступных доходов, а также физические лица, находящиеся в Санкционных перечнях и Перечне лиц, групп и организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в легализации (отмывании) преступных доходов, ответственным за формирование и обновление которых является орган финансовой разведки";

- в пункте 25 слова "легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности" заменить словами "финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов";

- в пункте 35 слова "легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности" заменить словами "финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов";

- в подпункте 2 пункта 5 Приложения 6 к Положению слова "легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности" заменить словами "финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов".

9. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "Об утверждении Положения "О лицензировании деятельности специализированных финансовых учреждений" от 16 марта 2016 года № 12/3" следующие изменения:

в Положении "О лицензировании деятельности специализированных финансовых учреждений", утвержденном вышеуказанным постановлением:

- в пункте 13:

в подпункте 2 слова "финансированию терроризма (экстремизма), легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" заменить словами "финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов";

в подпункте 6 слова "финансированию терроризма (экстремизма), легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" заменить словами "финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов";

подпункт 8 изложить в следующей редакции:

"8) программу внутреннего контроля СФУ, регламентирующую деятельность по предполагаемым операциям по противодействию финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов;";

- в пункте 25:

в абзаце первом слова "финансированию терроризма (экстремизма), легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" заменить словами "финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов";

в абзаце пятом подпункта 2 слова "финансированию терроризма (экстремизма), легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" заменить словами "финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов";

- в пункте 26:

в абзаце первом слова "финансированию терроризма (экстремизма), легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" заменить словами "финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов";

подпункт 3 изложить в следующей редакции:

"3) руководитель структурного подразделения, ответственного за внутренние организационные мероприятия по противодействию финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов (комплаенс-офицер) - законодательство Кыргызской Республики в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов и иметь соответствующие сертификаты.".

10. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "Об утверждении Положения "О мерах воздействия, применяемых Национальным банком Кыргызской Республики к микрофинансовым организациям" от 31 мая 2017 года № 21/7" следующие изменения:

в Положении "О мерах воздействия, применяемых Национальным банком Кыргызской Республики к микрофинансовым организациям", утвержденном вышеуказанным постановлением:

- в пункте 3 слова "легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности" заменить словами "финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов";

- в абзаце 17 пункта 9 слова "О противодействии легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности" заменить словами "О противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов";

- в пункте 13 слова "легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности" заменить словами "финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов";

- в пункте 3 Приложения 1 к Положению слова "легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности" заменить словами "финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов".