ПРАВИТЕЛЬСТВО КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

от 17 июня 2016 года № 330

О проекте Закона Кыргызской Республики "О противодействии легализации (отмыванию) преступных доходов, финансированию террористической и экстремистской деятельности"

В соответствии со статьей 79 и частью 2 статьи 80 Конституции Кыргызской Республики Правительство Кыргызской Республики

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Одобрить проект Закона Кыргызской Республики "О противодействии легализации (отмыванию) преступных доходов, финансированию террористической и экстремистской деятельности".

2. Внести указанный законопроект на рассмотрение в Жогорку Кенеш Кыргызской Республики.

3. Просить Жогорку Кенеш Кыргызской Республики рассмотреть данный законопроект во внеочередном порядке, как неотложный.

4. Назначить председателя и статс-секретаря Государственной службы финансовой разведки при Правительстве Кыргызской Республики официальными представителями Правительства Кыргызской Республики при рассмотрении данного законопроекта Жогорку Кенешем Кыргызской Республики.

Проект

ЗАКОН КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

О противодействии легализации (отмыванию) преступных доходов, финансированию террористической и экстремистской деятельности

Настоящий Закон устанавливает систему мер, направленных на противодействие легализации (отмыванию) преступных доходов, финансированию террористической и экстремистской деятельности, финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Глава 1. Общие положения

Статья 1. Основные понятия и термины, используемые в настоящем Законе

1. В настоящем Законе применяются следующие основные понятия и термины:

1) банк-оболочка (банк-ширма) - банк-нерезидент, который:

а) не имеет физического присутствия или фактически не имеет органов управления в государстве (территории), в котором он зарегистрирован в качестве банка и (или) получил лицензию на осуществление банковской деятельности;

б) не аффилирован с какой-либо регулируемой финансовой группой, находящейся под эффективным консолидированным надзором;

2) бенефициарный собственник - физическое лицо (физические лица):

а) от имени или в интересах которого совершается операция (сделка);

б) которое в конечном итоге (через цепочку владения и контроля) прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет правами собственности клиента или контролирует клиента;

в) которое в конечном итоге (через цепочку владения и контроля) фактически контролирует юридическое лицо или юридическое образование, иностранный траст, созданный в соответствии с законодательством иностранного государства;

3) верификация - процедура проверки данных о клиенте и (или) бенефициарном собственнике, либо выгодоприобретателе, полученных в результате идентификации с использованием достоверных документов или информации из достоверных источников;

4) выгодоприобретатель - любое физическое или юридическое лицо, или иностранное юридическое образование:

а) которое имеет право на получение выгоды от любого иностранного траста или иностранного юридического образования;

б) которому будет выплачен доход от полиса страхования жизни или инвестиции при наступлении страхового случая, предусмотренного данным полисом;

в) которое получает благотворительную, гуманитарную или финансовую помощь в качестве услуги от некоммерческой организации;

г) которое является получателем денежного перевода;

д) которое имеет право на получение выгоды от любого юридического лица;

5) высокорискованные государства - государства, которые не применяют или применяют в недостаточной степени международные стандарты по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;

6) деловые отношения - отношения между клиентом и финансовым учреждением или клиентом и определенной категорией лиц, возникшие на основе договоренностей (устных или письменных) о предоставлении финансовых услуг;

7) замораживание операции (сделки) и (или) средств - запрещение передачи, преобразования, отчуждения или перемещения любых средств или проведения операции (сделки) со средствами;

8) идентификация - процедура установления сведений о клиенте, его представителе и (или) бенефициарном собственнике либо выгодоприобретателе;

9) иностранный траст - система правоотношений, создаваемая учредителем иностранного траста в соответствии с законодательством иностранного государства, при которой имущество, принадлежащее учредителю иностранного траста, передается в управление доверительному управляющему или попечителю в интересах (в пользу) выгодоприобретателя или с определенной целью;

10) клиент - физическое или юридическое лицо (организация), иностранный траст или юридическое образование, принятое на обслуживание или находящееся на обслуживании у финансового учреждения или определенной категории лиц, либо с которым финансовое учреждение или определенная категория лиц устанавливает или установила деловые отношения;

11) легализация (отмывание) преступных доходов - придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению преступным доходом путем совершения любых действий (операций или сделок) по преобразованию (конверсии) или переводу имущества, если известно, что имущество представляет собой доходы от преступлений, в целях сокрытия или утаивания преступного источника происхождения имущества или оказания помощи лицу, участвующему в совершении преступления, с целью уклонения от ответственности за деяния; либо сокрытие или утаивание подлинного характера источника, местонахождения, способа распоряжения и перемещения имущества, а также прав на имущество или его принадлежность, если известно, что имущество представляет собой доходы от преступлений; либо сокрытие или непрерывное удержание имущества лицом, не участвовавшим в совершении преступления, если лицу известно, что имущество получено в результате совершения преступления; либо приобретение, владение или использование имущества, если в момент его получения лицу было известно, что имущество представляет собой доходы от преступлений;

12) международный запрос - запрос компетентного органа Кыргызской Республики или иностранного государства в сфере противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и связанным с ней предикатным преступлениям, финансированию террористической и экстремистской деятельности, финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также об обмене информацией или документами и применении целевых финансовых санкций;

13) международные договоры Кыргызской Республики - вступившие в установленном законом порядке в силу международные договоры, участницей которых является Кыргызская Республика;

14) международное сотрудничество - сотрудничество между компетентными органами Кыргызской Республики и компетентными органами иностранных государств в сфере противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и связанным с ней предикатным преступлениям, финансированию террористической и экстремистской деятельности, финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также по обмену информацией или документами и по применению целевых финансовых санкций;

15) надлежащая проверка клиента - меры по проверке клиента, принимаемые финансовым учреждением или определенной категорией лиц в соответствии со статьей 16 настоящего Закона;

16) некоммерческие организации - некоммерческие организации, осуществляющие сбор и (или) распределение денежных средств или иного имущества в благотворительных, религиозных, культурных, образовательных, социальных, политических целях;

17) обобщенный материал - документ, содержащий информацию о подозрении в совершении легализации (отмывания) преступных доходов и предикатных преступлений, финансирования террористической или экстремистской деятельности, финансирования распространения оружия массового уничтожения, подготовленный органом финансовой разведки по результатам анализа сообщений об операциях (сделках) и иной информации;

18) оборотные инструменты на предъявителя - любые ценные бумаги или документы на предъявителя, в которых не указано лицо, которому осуществляется выплата денежных средств (денежные и расчетные чеки, денежные обязательства и поручения, векселя, ценные бумаги в документарной форме, удостоверяющие обязательство эмитента (должника) по выплате денежных средств);

19) операции (сделки) - любые операции (сделки) со средствами, совершаемые для установления, изменения или прекращения гражданских прав и обязанностей со средствами;

20) орган финансовой разведки - уполномоченный государственный орган Кыргызской Республики по противодействию легализации (отмыванию) преступных доходов, финансированию террористической и экстремистской деятельности, финансированию распространения оружия массового уничтожения, определяемый Правительством Кыргызской Республики;

21) перемещение наличных денежных средств или оборотных инструментов на предъявителя - любое входящее или исходящее физическое перемещение наличных денежных средств или оборотных инструментов на предъявителя через таможенную границу Евразийского экономического союза в Кыргызской Республике, которое осуществляется одним из следующих способов:

а) перевозка физическим лицом с собой или в багаже, либо в транспортном средстве;

б) перевозка в контейнерном грузе;

в) почтовая перевозка;

22) подконтрольные лица - финансовые учреждения и определенные категории лиц, находящиеся под контролем (надзором) контролирующих органов Кыргызской Республики;

23) предикатное преступление - любое преступление, предусмотренное в уголовном законодательстве Кыргызской Республики или иностранного государства, в результате совершения которого получен преступный доход, являющийся объектом (предметом) легализации (отмывания) преступных доходов;

24) преступный доход - доход (средства), полученный или извлеченный, прямо или косвенно, в результате совершения преступления на территории Кыргызской Республики или иностранного государства;

25) принцип взаимности - общепризнанный принцип международных отношений, в соответствии с которым, в случае отсутствия международного договора Кыргызской Республики с иностранным государством, компетентные органы Кыргызской Республики осуществляют международное сотрудничество с компетентными органами иностранного государства на взаимовыгодной, равноправной основе и на основании письменного обязательства каждой стороны по оказанию международной правовой помощи;

26) публичные должностные лица - одно из следующих физических лиц, которые являются клиентом или бенефициарным собственником, либо выгодоприобретателем:

а) иностранное публичное должностное лицо - любое лицо, занимающее или занимавшее высшую государственную должность в законодательном, исполнительном, административном, военном или судебном органе иностранного государства, или любое лицо, выполняющее какую-либо публичную функцию для иностранного государства, в том числе для иностранного государственного предприятия или учреждения;

б) национальное публичное должностное лицо - лицо, занимающее или занимавшее политическую государственную должность в Кыргызской Республике, предусмотренную Реестром государственных и муниципальных должностей, утвержденным Президентом Кыргызской Республики, а также руководители (лидеры) политических партий;

в) публичное должностное лицо международной организации - высшее должностное лицо международной организации, которому доверены или были доверены важные функции международной организацией (руководители, заместители руководителей и члены правления международной организации или занимающие эквивалентные должности в международной организации);

27) риск - риск легализации (отмывания) преступных доходов, финансирования террористической и экстремистской деятельности;

28) риск-ориентированный подход - применение усиленных мер при наличии высокой степени риска или упрощенных мер при наличии низкой степени риска, в соответствии с установленными процедурами управления рисками (выявления, оценки, мониторинга, контроля, снижения степени риска);

29) средства - одно из следующих активов:

а) денежные средства и любые финансовые активы;

б) экономические ресурсы;

в) имущество любого вида (материальное или нематериальное, движимое или недвижимое) независимо от способа приобретения;

г) правовые документы или инструменты в любой форме, в том числе в электронной или цифровой, предоставляющие право или долю на вышеуказанное имущество или активы;

д) банковские кредиты, денежные и расчетные чеки, почтовые переводы, акции, ценные бумаги, облигации, банковские тратты или аккредитивы и любые проценты, дивиденды и доход, получаемые от таких средств или активов или производимые ими;

30) счета - банковские счета, как определено в банковском законодательстве Кыргызской Республики, или аналогичные деловые отношения между финансовым учреждением и клиентом или между определенной категорией лиц и клиентом;

31) услуги перевода денег или ценностей - финансовые услуги, предусматривающие принятие или оплату (передачу) наличных денежных средств (в том числе в пользу третьих лиц) и оборотных инструментов на предъявителя, платежных инструментов и средств сбережения или ценностей с использованием платежных систем;

32) финансирование распространения оружия массового уничтожения - предоставление или сбор средств, либо оказание финансовых услуг с осознанием того, что средства предназначены или будут использованы полностью или частично для финансирования распространения ядерного, химического и биологического оружия и (или) средств его доставки;

33) финансирование террористической деятельности - незаконное предоставление средств, оказание финансовых услуг или осуществление сбора средств любыми методами или способами, прямо или косвенно, с намерением или осознанием того, что средства предназначены или будут использованы полностью или частично для финансирования террориста и (или) террористической организации либо для финансирования организации, подготовки или совершения террористической деятельности на территории Кыргызской Республики или за ее пределами;

34) финансирование экстремистской деятельности - незаконное предоставление средств, оказание финансовых услуг или осуществление сбора средств любыми методами или способами, прямо или косвенно (через третьих лиц), с намерением или осознанием того, что средства предназначены или будут использованы полностью или частично для финансирования организации, подготовки или совершения экстремистской деятельности на территории Кыргызской Республики;

35) финансовая группа - группа из нескольких юридических лиц различного типа, объединившая свои финансовые ресурсы в общих целях и интересах, которая осуществляет функции контроля (надзора) и координации в отношении членов данной группы;

36) финансовые учреждения или определенные категории лиц - физические и юридические лица, указанные в статье 8 настоящего Закона;

37) целевые финансовые санкции - замораживание любых операций (сделок) и (или) средств физических и юридических лиц, групп и организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической или экстремистской деятельности и распространении оружия массового уничтожения, и (или) запрещение предоставления таким лицам, группам и организациям доступа (прямого или опосредованного) к любым средствам или финансовым услугам;

38) электронный денежный перевод - операция по переводу денежных средств (наличные, безналичные, электронные деньги) от отправителя к получателю денежного перевода, осуществляемая на основе поручения клиента с использованием платежных систем;

39) юридические образования - доверительные фонды и другие аналогичные юридические отношения (фидуция, фидеикомисс) по управлению и распоряжению имуществом, создаваемые в соответствии с законодательством иностранного государства.

2. Термины и понятия, не определенные в настоящей статье и используемые в настоящем Законе, применяются в том значении, в каком они используются в законодательстве Кыргызской Республики, если иное не предусмотрено настоящим Законом.

Статья 2. Цель и задачи настоящего Закона

1. Целью настоящего Закона является защита прав и свобод человека и граждан, а также защита национальной безопасности, общественного порядка и целостности финансовой системы Кыргызской Республики от преступных посягательств.

2. Задачами настоящего Закона являются определение и установление правовых и организационных основ:

1) по оценке рисков легализации (отмывания) преступных доходов, финансирования террористической и экстремистской деятельности;

2) по предупреждению, выявлению, пресечению, раскрытию и расследованию легализации (отмывания) преступных доходов и связанных с ней предикатных преступлений, финансирования террористической и экстремистской деятельности, а также по устранению причин и условий, способствующих совершению данных деяний;

3) по применению целевых финансовых санкций для противодействия финансированию террористической и экстремистской деятельности, финансированию распространения оружия массового уничтожения;

4) по укреплению и развитию международного сотрудничества в сфере противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и связанных с ней предикатным преступлениям, финансированию террористической и экстремистской деятельности, финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Статья 3. Законодательство Кыргызской Республики в сфере противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов, финансированию террористической и экстремистской деятельности

Законодательство Кыргызской Республики в сфере противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов, финансированию террористической и экстремистской деятельности основывается на Конституции Кыргызской Республики, состоит из настоящего Закона и нормативных правовых актов Кыргызской Республики, принятых в соответствии с ним, а также из вступивших в установленном законом порядке в силу международных договоров, участницей которых является Кыргызская Республика, и Резолюций Совета Безопасности ООН в данной сфере.

Глава 2. Система противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов, финансированию террористической и экстремистской деятельности, финансированию распространения оружия массового уничтожения

Статья 4. Субъекты, осуществляющие меры по противодействию легализации (отмыванию) преступных доходов, финансированию террористической и экстремистской деятельности, финансированию распространения оружия массового уничтожения

1. Субъектами, осуществляющими меры по противодействию легализации (отмыванию) преступных доходов, финансированию террористической и экстремистской деятельности, финансированию распространения оружия массового уничтожения, являются:

1) орган финансовой разведки;

2) контролирующие органы;

3) правоохранительные органы и орган национальной безопасности;

4) финансовые учреждения и определенные категории лиц.

2. Субъекты, осуществляющие меры по противодействию легализации (отмыванию) преступных доходов, финансированию террористической и экстремистской деятельности, финансированию распространения оружия массового уничтожения, обеспечивают достаточные человеческие, финансовые и технические ресурсы для выполнения своих полномочий, предусмотренных настоящим Законом и нормативными правовыми актами Кыргызской Республики, принятыми в соответствии с ним.

Статья 5. Задачи финансовой разведки

1. Задачами финансовой разведки являются:

1) централизованный сбор (получение), обработка и хранение в установленном порядке сообщений, документов и информации об операциях (сделках), в том числе о подозрительных операциях (сделках), связанных с легализацией (отмыванием) преступных доходов, предикатными преступлениями, финансированием террористической и экстремистской деятельности, которые предоставляются или получены в соответствии с настоящим Законом;

2) проведение в установленном порядке аналитической работы для выявления операций (сделок) или деяний, связанных с легализацией (отмыванием) преступных доходов, предикатными преступлениями, финансированием террористической или экстремистской деятельности, финансированием распространения оружия массового уничтожения;

3) подготовка и направление обобщенного материала или информации по собственной инициативе или по запросу правоохранительных органов и органа национальной безопасности, в соответствии с их компетенцией, при наличии достаточных оснований (подозрений), свидетельствующих о совершении легализации (отмывания) преступных доходов, предикатных преступлений, финансирования террористической и экстремистской деятельности, финансирования распространения оружия массового уничтожения;

4) применение целевых финансовых санкций в соответствии с настоящим Законом, Резолюциями Совета Безопасности ООН и в порядке, устанавливаемом Правительством Кыргызской Республики;

5) организация и проведение работы по оценке рисков на государственном уровне в порядке, устанавливаемом Правительством Кыргызской Республики;

6) координация функционирования системы Кыргызской Республики по противодействию легализации (отмыванию) преступных доходов, финансированию террористической и экстремистской деятельности, финансированию распространения оружия массового уничтожения;

7) осуществление международного сотрудничества в соответствии с настоящим Законом.

2. Функции и полномочия (права и обязанности) органа финансовой разведки, необходимые для выполнения задач, предусмотренных в части 1 настоящей статьи, а также порядок отчетности органа финансовой разведки определяются Правительством Кыргызской Республики.

3. Правоохранительные органы, орган национальной безопасности, контролирующие органы, государственные органы, суды, органы местного самоуправления, генеральные дирекции свободных экономических зон, ассоциации и союзы субъектов предпринимательства, а также физические и юридические лица независимо от формы собственности, в том числе финансовые учреждения и определенные категории лиц обязаны предоставлять органу финансовой разведки запрашиваемую информацию или документы в сроки, установленные в письменном запросе органа финансовой разведки, но не позднее десяти рабочих дней с даты получения данного запроса.

Порядок и форма представления органу финансовой разведки информации и документов утверждаются Правительством Кыргызской Республики.

4. Государственные органы, предприятия и учреждения Кыргызской Республики обязаны предоставлять органу финансовой разведки доступ к электронным государственным реестрам и базам данных в порядке и объемах, устанавливаемых Правительством Кыргызской Республики.

5. Не является нарушением или разглашением служебной, банковской, налоговой, коммерческой, статистической тайны и тайны связи (в части информации о почтовых переводах денежных средств) или иной тайны:

1) представление органу финансовой разведки информации или документов, в том числе в электронном формате, указанных в частях 3 и 4 настоящей статьи;

2) представление органом финансовой разведки обобщенного материала или информации - правоохранительным органам и органу национальной безопасности, а также компетентным органам иностранного государства.

6. Информация и документы, указанные в частях 3 и 4 настоящей статьи, хранимые органом финансовой разведки, а также базы данных, формируемые органом финансовой разведки, являются конфиденциальной информацией и защищаются в установленном порядке.

Доступ к информации, документам и базам данных органа финансовой разведки предоставляется только сотрудникам органа финансовой разведки, имеющим соответствующий допуск к сведениям, составляющим государственные секреты Кыргызской Республики, выданный в установленном порядке.

В органе финансовой разведки создается и функционирует внутренняя система информационной безопасности для обработки, хранения, передачи и защиты информации и документов.

7. Сотрудникам органа финансовой разведки, в том числе руководству и бывшим сотрудникам, а также лицам, заключившим трудовые договоры с органом финансовой разведки, после прекращения службы или трудовых отношений запрещается разглашать, передавать и каким-либо образом использовать конфиденциальные сведения о деятельности органа финансовой разведки, доступ к которым ограничен определенным кругом лиц, либо иную служебную информацию, которая стала им известна в связи с выполнением должностных или трудовых обязанностей, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Законом, и когда требуется дача показаний в соответствии с уголовно-процессуальным законодательством Кыргызской Республики.

Несоблюдение данного требования влечет ответственность в соответствии с уголовным законодательством Кыргызской Республики.

8. Не допускается вмешательство органов государственной власти Кыргызской Республики в деятельность органа финансовой разведки при выполнении им своих задач, предусмотренных настоящим Законом, кроме случаев, предусмотренных настоящим Законом.

9. Порядок прохождения службы в органе финансовой разведки и формирования руководящего состава органа финансовой разведки, утверждается Правительством Кыргызской Республики.

На период службы в органе финансовой разведки приостанавливается членство должностных лиц органа финансовой разведки в политических партиях, движениях и общественных объединениях, преследующих политические цели.

Статья 6. Контролирующие органы

1. Перечень контролирующих органов с распределением соответствующих им подконтрольных лиц утверждается Правительством Кыргызской Республики в соответствии с законодательством Кыргызской Республики в сфере противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов, финансированию террористической и экстремистской деятельности.

2. Функции и полномочия (права и обязанности) контролирующих органов по вопросам регулирования, проверки (контроля/надзора) и мониторинга деятельности подконтрольных лиц, а также по вопросам оказания методической помощи подконтрольным лицам для эффективной реализации настоящего Закона и нормативных правовых актов, принятых в соответствии с ним, определяются Правительством Кыргызской Республики.

3. Для проверки деятельности подконтрольных лиц по вопросам соблюдения настоящего Закона и нормативных правовых актов, принятых в соответствии с ним, применяется риск-ориентированный подход.

4. Подконтрольные лица обязаны в течение десяти рабочих дней с даты получения запроса представлять соответствующему контролирующему органу запрашиваемую информацию или документы, необходимые для выполнения функций контролирующих органов, предусмотренных законодательством Кыргызской Республики в сфере противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов, финансированию террористической и экстремистской деятельности.

5. Представление информации и документов контролирующему органу не является нарушением или разглашением служебной, банковской, налоговой, коммерческой, статистической тайны и тайны связи (в части информации о почтовых переводах денежных средств) или иной тайны.

6. Контролирующие органы несут ответственность за незаконное разглашение информации или документов, полученных от подконтрольных лиц и за недобросовестное выполнение своих функций по контролю за исполнением настоящего Закона и нормативных правовых актов, принятых в соответствии с ним.

Статья 7. Правоохранительные органы и орган национальной безопасности

1. Выявление, пресечение, раскрытие и расследование легализации (отмывания) преступных доходов и связанных с ней предикатных преступлений, финансирования террористической и экстремистской деятельности осуществляется в соответствии с законодательством об оперативно-розыскной деятельности и уголовно-процессуальным законодательством Кыргызской Республики.

2. Функции и полномочия (права и обязанности) правоохранительных органов и органа национальной безопасности Кыргызской Республики по вопросам эффективной реализации настоящего Закона и нормативных правовых актов, принятых в соответствии с ним, определяются Правительством Кыргызской Республики.

3. В ходе расследования и рассмотрения уголовных дел, связанных с легализацией (отмыванием) преступных доходов, предикатными преступлениями, финансированием террористической и экстремистской деятельности, правоохранительные органы и орган национальной безопасности могут направлять запрос в орган финансовой разведки.

Запрос правоохранительных органов и органа национальной безопасности должен быть письменным и обоснованным, а также содержать конкретные цели использования запрашиваемой информации.

По результатам рассмотрения официального письменного запроса правоохранительных органов и органа национальной безопасности орган финансовой разведки принимает одно из следующих решений:

- о проведении аналитической работы и направлении обобщенного материала;

- о представлении запрашиваемой информации;

- об отказе в представлении запрашиваемой информации.

4. Обобщенные материалы или информация органа финансовой разведки, переданные правоохранительному органу и органу национальной безопасности, используются только для проведения оперативно-розыскной деятельности и (или) принятия решения о возбуждении уголовного дела. Обобщенные материалы или информация органа финансовой разведки не используются в качестве доказательства в уголовном деле и не приобщаются к уголовному делу.

Порядок представления, регистрации и рассмотрения обобщенного материала или информации органа финансовой разведки, а также порядок представления информации по их использованию правоохранительными органами и органом национальной безопасности устанавливаются Правительством Кыргызской Республики.

5. Правоохранительный орган и орган национальной безопасности обеспечивают конфиденциальность (не передают и не разглашают третьим лицам) обобщенных материалов или информации, полученных от органа финансовой разведки, и используют только в целях, указанных в официальном письменном запросе.

Статья 8. Финансовые учреждения и определенные категории лиц

1. Финансовым учреждением является юридическое лицо (включая филиалы и представительства), которое осуществляет одно или несколько из нижеперечисленных видов операций (сделок) или деятельности для клиента или от имени клиента:

1) принятие депозитов и средств на возвратной основе от физических и юридических лиц;

2) кредитование;

3) факторинг (покупка или продажа долговых обязательств) с правом или без права регресса (право обратного требования), финансирование коммерческих сделок, включая учет векселей (покупка векселя у векселедержателя до истечения его срока) без права регресса;

4) финансовый лизинг, за исключением финансового лизинга потребительских товаров;

5) оказание услуг перевода денег или ценностей;

6) выпуск и управление средствами платежа (кредитные и дебетовые карты, чеки, платежные поручения и банковские переводные векселя, электронные деньги);

7) предоставление банковских или финансовых гарантий и обязательств;

8) осуществление операций (сделок):

а) с инструментами финансового рынка (чеки, векселя, депозитные сертификаты, производные ценные бумаги);

б) по обмену иностранной валюты;

в) с инструментами, привязанными к обменному курсу, процентным ставкам и индексам;

г) с переводными ценными бумагами (ценные бумаги, право на отчуждение которых не ограничивается);

д) с биржевой торговлей по срочным товарным сделкам;

9) участие в выпуске ценных бумаг или предоставление финансовых услуг, относящихся к выпуску ценных бумаг;

10) управление индивидуальными и коллективными портфелями (доверительное управление на фондовом рынке);

11) хранение и распоряжение наличными денежными средствами или ликвидными ценными бумагами (легко реализуемые ценные бумаги) от имени физических и юридических лиц;

12) инвестирование, распоряжение или управление активами или денежными средствами от имени физических и юридических лиц;

13) страхование жизни или инвестиций;

14) обмен наличных денежных средств (обмен любыми банкнотами и обмен наличных денежных средств на безналичные денежные средства).

2. К определенным категориям лиц относятся следующие физические или юридические лица:

1) организаторы лотереи, за исключением организаторов стимулирующих лотерей;

2) агенты по операциям с недвижимостью (риэлторы) - в случае осуществления операции (сделки) по купле или продаже недвижимости для своего клиента (продавец или покупатель недвижимости);

3) дилеры по драгоценным металлам или по драгоценным камням - в случае осуществления с клиентом любой операции (сделки) с наличными денежными средствами, в том числе нескольких связанных между собой операций (сделок), на сумму, равную или превышающую пороговую сумму, устанавливаемую Правительством Кыргызской Республики;

4) предоставляющее любую из следующих услуг третьим сторонам:

а) действие в качестве агента по созданию и регистрации юридического лица или управлению юридическим лицом;

б) создание условий для физического лица, чтобы оно действовало в качестве исполнительного директора или секретаря юридического лица, партнера или участника в юридическом лице либо замещало аналогичную управленческую должность в юридическом лице;

в) предоставление зарегистрированного офиса или юридического адреса для юридического лица или иностранного траста;

г) создание условий для физического лица, чтобы оно действовало в качестве доверительного лица в иностранном трасте, или на осуществление эквивалентной функции в юридическом образовании;

д) создание условий для физического лица, чтобы оно действовало в качестве номинального акционера;

5) индивидуальный предприниматель, осуществляющий одно или несколько из видов операций (сделок) или деятельности, перечисленных в части 1 настоящей статьи, для своего клиента или от имени своего клиента;

6) физическое лицо, оказывающее профессиональные услуги в области бухгалтерского учета или юридические услуги (юридическую помощь) на контрактной основе в качестве индивидуального предпринимателя или в качестве нанятого специалиста специализированной бухгалтерской или юридической организации, оказывающей услуги в данной области, либо специализированная бухгалтерская или юридическая организация, оказывающая услуги в области бухгалтерского учета или юридические услуги (юридическую помощь) на контрактной основе (лица, оказывающие бухгалтерские или юридические услуги) - только в случае, если данные лица или организации, от имени или по поручению своего клиента, вступают в финансовые отношения в следующих областях:

а) купля или продажа недвижимости;

б) управление денежными средствами, ценными бумагами или имуществом клиента;

в) управление банковскими, сберегательными счетами или ценными бумагами;

г) аккумулирование средств в целях создания, обеспечения функционирования или управления юридическим лицом;

д) создание или обеспечение функционирования юридического лица или управление юридическим лицом и купля-продажа коммерческих предприятий.

3. Перечень видов финансовых учреждений и определенных категорий лиц определяется Правительством Кыргызской Республики.

В перечень видов финансовых учреждений и определенных категорий лиц включаются определенные виды физических и юридических лиц, если установлен высокий уровень риска в их деятельности по результатам оценки рисков на государственном уровне.

Список финансовых учреждений и определенных категорий лиц в виде электронной базы данных формируется в порядке, устанавливаемом Правительством Кыргызской Республики на основании перечня видов финансовых учреждений и определенных категорий лиц.

4. Финансовые учреждения и определенные категории лиц в ходе выполнения обязанностей, возложенных на них настоящим Законом и нормативными правовыми актами, принятыми в соответствии с ним, при необходимости обращаются с запросами в орган финансовой разведки, контролирующие органы, правоохранительные органы и орган национальной безопасности в соответствии с их компетенциями.

Глава 3. Меры по предупреждению и пресечению легализации (отмывания) преступных доходов, финансирования террористической и экстремистской деятельности, финансирования распространения оружия массового уничтожения

Статья 9. Запрещенные действия

1. В Кыргызской Республике запрещается:

1) совершение легализации (отмывания) преступных доходов, финансирования террористической и экстремистской деятельности, финансирования распространения оружия массового уничтожения;

2) предоставление средств прямо или косвенно, полностью или частично, либо оказание финансовых услуг лицам, включенным в Перечень физических и юридических лиц, групп и организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической или экстремистской деятельности и распространении оружия массового уничтожения;

3) создание банка-оболочки или продолжение деятельности банка-оболочки либо установление или продолжение корреспондентских отношений с банками-оболочками или банками-респондентами, разрешающими использовать свои счета банкам-оболочкам, а также предоставление возможности использования банковских и аналогичных счетов банками-оболочками;

4) создание или использование иностранных трастов и юридических образований, не предусмотренных гражданским законодательством Кыргызской Республики;

5) использование неидентифицированных (анонимных) предоплаченных карт для совершения любой операции (сделки);

6) открытие и (или) ведение анонимных счетов или счетов на заведомо вымышленные имена, а также установление и осуществление финансовых деловых отношений без надлежащей проверки клиента;

7) разглашение клиенту или третьим лицам, или предупреждение их о предстоящей передаче или о факте передачи в орган финансовой разведки сообщения о подозрительной операции (сделке) или иной информации, запрошенной органом финансовой разведки. Сообщение третьим лицам о факте передачи информации в орган финансовой разведки возможно только в случаях, прямо предусмотренных уголовно-процессуальным законодательством Кыргызской Республики;

8) учреждение юридических лиц независимо от формы собственности лицами, включенными в Перечень физических и юридических лиц, групп и организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической или экстремистской деятельности и распространении оружия массового уничтожения.

2. Совершение действий, запрещенных в части 1 настоящей статьи, влечет уголовную и административную ответственность.

Статья 10. Оценка рисков

1. В целях выявления и оценки рисков, а также для принятия мер по снижению повышенных рисков, имеющихся в Кыргызской Республике, проводятся мероприятия по оценке рисков на государственном уровне.

Порядок и сроки проведения мероприятий по оценке рисков на государственном уровне, а также перечень лиц, участвующих в данных мероприятиях, определяются Правительством Кыргызской Республики.

2. По результатам оценки рисков на государственном уровне:

1) готовится отчет об оценке рисков на государственном уровне, и в порядке, установленном Правительством Кыргызской Республики, публикуется информация о результатах оценки рисков на государственном уровне для доведения до сведения субъектов, осуществляющих меры по противодействию легализации (отмыванию) преступных доходов, финансированию террористической и экстремистской деятельности, финансированию распространения оружия массового уничтожения;

2) разрабатывается и утверждается государственная стратегия управления и снижения выявленных рисков, распределения ресурсов для противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов, финансированию террористической и экстремистской деятельности, которая обновляется по результатам оценки рисков на государственном уровне:

3) в соответствии с выявленными рисками, субъекты, осуществляющие меры по противодействию легализации (отмыванию) преступных доходов, финансированию террористической и экстремистской деятельности, финансированию распространения оружия массового уничтожения, применяют риск-ориентированный подход для целенаправленного и эффективного применения мер по противодействию легализации (отмыванию) преступных доходов, финансированию террористической и экстремистской деятельности.

Порядок применения риск-ориентированного подхода устанавливается Правительством Кыргызской Республики и Национальным банком Кыргызской Республики, в пределах своей компетенции.

3. Финансовые учреждения и определенные категории лиц обязаны:

1) оценивать, определять, документально фиксировать и постоянно обновлять свои риски;

2) разрабатывать и применять политику, меры контроля, процедуры по управлению и снижению выявленных рисков, одобренные руководством, с учетом результатов оценки рисков на государственном уровне;

3) в установленном порядке представлять информацию о выявленных рисках соответствующему контролирующему органу и органу финансовой разведки;

4) классифицировать своих клиентов с учетом критериев риска;

5) принимать усиленные меры по надлежащей проверке клиента в случае выявления высоких рисков.

Общие требования по оценке, классификации, управлению и снижению рисков, а также типичные критерии высоких и низких рисков устанавливаются Правительством Кыргызской Республики и Национальным банком Кыргызской Республики, в пределах своей компетенции.

4. В случае выявления высоких рисков, финансовые учреждения и определенные категории лиц обязаны:

1) провести усиленную надлежащую проверку клиента и применять дополнительные меры к клиенту в соответствии с законодательством Кыргызской Республики в сфере противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов, финансированию террористической и экстремистской деятельности;

2) осуществлять сбор дополнительных сведений с целью формирования обобщенной информации о деятельности клиента, предполагаемом характере деловых отношений, характере и уровне проводимых им операций (сделок);

3) принять меры, установленные внутренними документами, для определения, оценки и ограничения риска злоупотреблений, связанные с предоставлением услуг путем использования новейших технологий, обеспечивающих проведение операций (сделок) без непосредственного контакта с клиентом.

5. Финансовые учреждения и определенные категории лиц не применяют упрощенные меры по управлению и снижению рисков при наличии подозрений в легализации (отмывании) преступных доходов, финансировании террористической и экстремистской деятельности.

6. Финансовые учреждения и определенные категории лиц, а также контролирующие органы обязаны определять и оценивать риски, которые могут возникнуть:

1) в связи с разработкой и внедрением новых финансовых продуктов и новой деловой практики (обычаев делового оборота), включая новые механизмы передачи средств и осуществления операции (сделки);

2) в связи с использованием новых продуктов и технологий или совершенствованием существующих продуктов и технологий.

В вышеуказанных случаях, финансовые учреждения и определенные категории лиц обязаны провести оценку рисков до запуска новых финансовых продуктов и услуг или использования новых и развивающихся технологий, а также обязаны принять соответствующие меры по контролю и снижению высоких рисков.

Статья 11. Меры (санкции), применяемые в целях защиты финансовой системы Кыргызской Республики от рисков, исходящих из высокорискованных государств

1. В отношении физических или юридических лиц из высокорискованных государств применяются следующие меры (санкции):

1) применение процедуры усиленной надлежащей проверки клиента при установлении деловых отношений и (или) осуществлении операций (сделок) с физическими или юридическими лицами из высокорискованных государств;

2) предоставление в орган финансовой разведки сообщений об операциях (сделках), совершаемых с участием физических или юридических лиц из высокорискованных государств, по результатам мониторинга и признания подозрительными данных операций (сделок);

3) установление требования к усилению проверки (надзора) и (или) ужесточению требований внешнего аудита в отношении филиалов и представительств финансового учреждения, зарегистрированного в высокорискованном государстве;

4) отказ в установлении деловых отношений и проведении операций (сделок) с физическими или юридическими лицами из высокорискованных государств;

5) отказ в создании или регистрации в Кыргызской Республике дочерних обществ, филиалов или представительств финансовых учреждений, зарегистрированных в высокорискованном государстве;

6) отказ в установлении или прекращение корреспондентских отношений с финансовым учреждением, зарегистрированным в высокорискованном государстве;

7) отказ в создании и регистрации юридического лица в Кыргызской Республике, где в качестве учредителя выступает лицо, зарегистрированное в высокорискованном государстве.

2. Порядок формирования и опубликования списка высокорискованных государств, а также порядок применения вышеуказанных мер (санкций) утверждается Правительством Кыргызской Республики.

Статья 12. Применение целевых финансовых санкций для противодействия финансированию террористической и экстремистской деятельности, финансированию распространения оружия массового уничтожения

1. Перечень физических и юридических лиц, групп и организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической или экстремистской деятельности и распространении оружия массового уничтожения (далее в настоящей статье - Перечень), формируется и публикуется в порядке, установленном Правительством Кыргызской Республики.

2. Перечень состоит из следующих разделов:

1) Сводный санкционный перечень Совета Безопасности ООН;

2) Сводный санкционный перечень Кыргызской Республики.

3. Порядок выявления лиц, групп и организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической деятельности и распространении оружия массового уничтожения, и внесения предложений для включения их в Сводный санкционный перечень Совета Безопасности ООН утверждается Правительством Кыргызской Республики.

4. Сводный санкционный перечень Кыргызской Республики формируется на основании одного из следующих документов:

1) вступивший в законную силу приговор суда Кыргызской Республики о признании физического лица виновным в совершении террористической и экстремистской деятельности, а также за финансирование данных деяний;

2) вступившее в законную силу решение суда Кыргызской Республики о признании и ликвидации или запрете деятельности группы, организации и юридического лица в связи с осуществлением террористической и экстремистской деятельности, а также за финансирование данных деяний;

3) приговоры (решения) судов иностранных государств об осуждении лиц, групп и организаций за совершение террористической и экстремистской деятельности, а также за финансирование данных деяний, признанные в Кыргызской Республике на основании международных договоров Кыргызской Республики или на принципах взаимности;

4) постановления о возбуждении уголовного дела или о привлечении в качестве обвиняемого, вынесенного в Кыргызской Республике в отношении физического лица, подозреваемого или обвиняемого за совершение террористической и экстремистской деятельности, а также за финансирование данных деяний;

5) решение правоохранительного органа и (или) суда Кыргызской Республики об объявлении розыска (национальный или международный) подозреваемого, обвиняемого или осужденного за совершение террористической и экстремистской деятельности, а также за финансирование данных деяний;

6) решение органа финансовой разведки, принятое при наличии подозрений в том, что физические и юридические лицо, группы, организации:

- совершают или пытаются совершить террористическую или экстремистскую деятельность либо распространение оружия массового уничтожения, а также участвуют или содействуют в совершении данных деяний;

- прямо или косвенно находятся в собственности или под контролем лиц, групп и организаций, совершающих террористическую или экстремистскую деятельность, либо распространение оружия массового уничтожения, а также действуют от имени или по указанию лиц, групп и организаций, совершающих данные деяния;

7) перечни физических и юридических лиц, групп и организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической или экстремистской деятельности и распространении оружия массового уничтожения, формируемые иностранными государствами, международными организациями или уполномоченными ими органами, признанные в Кыргызской Республике на основании международных договоров Кыргызской Республики или на принципах взаимности;

8) официальные международные запросы в отношении лиц, групп и организаций, участвующих в террористической или экстремистской деятельности и распространении оружия массового уничтожения, а также в финансировании данных деяний, направленные компетентными органами иностранного государства или международными организациями в соответствии с международными договорами Кыргызской Республики или на принципах взаимности.

В Сводный санкционный перечень Кыргызской Республики также включаются:

- юридические лица, организации и группы, находящиеся в полной или совместной собственности, или под прямым или косвенным (через третьих лиц) контролем лиц, групп, организаций, включенных в Перечень;

- физические лица, действующие от имени или по поручению лиц, групп, организаций, включенных в Перечень.

5. Физические и юридические лица, группы и организации исключаются из Сводного санкционного перечня Кыргызской Республики:

1) при отмене (отзыве) или истечении срока действия (исполнения) документов, указанных в части 4 настоящей статьи;

2) по результатам рассмотрения заявления физического или юридического лица, группы, организаций.

Порядок исключения физического и юридического лица, группы, организации из Сводного санкционного перечня Кыргызской Республики определяется Правительством Кыргызской Республики.

6. Физические и юридические лица, действующие на территории Кыргызской Республики:

1) обязаны безотлагательно заморозить операции (сделки) и (или) средства физического и юридического лица, группы, организации, включенных в Перечень, без предварительного уведомления данных лиц;

2) не должны оказывать финансовые услуги и предоставлять доступ (прямой или опосредованный) к любым средствам - физическим и юридическим лицам, группам, организациям, включенным в Перечень, до момента исключения их из Перечня;

3) сообщают в орган финансовой разведки о выполнении требований пунктов 1 и 2 настоящей части, в том числе о попытках совершения операций (сделок) физическими и юридическими лицами, группами, организациями, включенными в Перечень, в порядке и сроки, установленные Правительством Кыргызской Республики.

7. Замораживанию подлежат следующие средства:

1) средства, находящиеся в полной или совместной собственности либо под прямым или косвенным (через третьих лиц) контролем лиц, групп, организаций, включенных в Перечень, либо средства лиц, действующих от имени или по поручению лиц, групп, организаций, включенных в Перечень;

2) средства, полученные или производные от средств, находящихся в полной или совместной собственности, либо находящиеся под прямым или косвенным (через третьих лиц) контролем лиц, групп, организаций, включенных в Перечень;

3) средства, предназначенные для финансирования террористической и экстремистской деятельности, террористов и экстремистов, террористических и экстремистских организаций, либо лиц, распространяющих оружие массового уничтожения;

4) средства, определенные соответствующими резолюциями Совета Безопасности ООН.

8. Операции (сделки) и (или) средства замораживаются на следующие сроки и в следующих случаях:

1) на неопределенный срок - в отношении операции (сделки) или средств лиц, групп, организаций, включенных в Перечень;

2) на срок, указанный в международном запросе о замораживании, - при наличии официального международного запроса компетентного органа иностранного государства или международной организации, в отношении лиц, групп и организаций, участвующих в террористической или экстремистской деятельности и распространении оружия массового уничтожения, а также в финансировании данных деяний, полученного в соответствии с международными договорами Кыргызской Республики или на принципах взаимности;

3) на срок до получения судебного решения, вступившего в законную силу, - при получении от правоохранительных органов постановления о возбуждении уголовного дела или о привлечении в качестве обвиняемого, вынесенного в Кыргызской Республике в отношении физического лица, подозреваемого или обвиняемого в совершении террористической и экстремистской деятельности, а также за финансирование данных деяний:

4) на срок до пяти рабочих дней - при наличии в органе финансовой разведки достаточных сведений (подозрений), подтверждающих совершение физическим и юридическим лицом, группой, организацией террористической или экстремистской деятельности и распространение оружия массового уничтожения, а также финансирование данных деяний. В данном случае, в течение трех рабочих дней с момента получения письменного сообщения о замораживании в правоохранительные органы направляется информация для принятия решения в соответствии с уголовно-процессуальным законодательством Кыргызской Республики.

9. При замораживании операции (сделки) и (или) средств учитываются права добросовестных третьих лиц, действующих с честными намерениями.

Физическому и юридическому лицу, группе и организации, включенным в Перечень, предоставляется доступ к замороженным денежным средствам для оплаты сборов и платежей в государственный бюджет или для покрытия базовых расходов (оплата продуктов питания, аренды или ипотечного кредита, медикаментов и медицинского обслуживания, страховых платежей и коммунальных услуг, юридических услуг, а также внесение сборов или платы за текущее содержание или обслуживание замороженных средств).

10. Порядок замораживания или размораживания операции (сделки) и (или) средств, а также порядок предоставления доступа к замороженным средствам устанавливаются Правительством Кыргызской Республики.

Статья 13. Выявление бенефициарных собственников

1. Юридические лица, созданные и зарегистрированные в Кыргызской Республике, обязаны формировать достоверную и обновленную информацию, идентифицирующую своего бенефициарного собственника или своих бенефициарных собственников, а также хранить и представлять данную информацию, в порядке, установленном Правительством Кыргызской Республики.

2. Держатели реестра акционеров обязаны предоставить доступ к реестру акционеров юридического лица и своевременно обновлять данный реестр при получении информации об изменении сведений об акционерах юридического лица, в соответствии с законодательством Кыргызской Республики в сфере противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов, финансированию террористической и экстремистской деятельности.

3. На основании учредительных документов, реестра акционеров юридического лица и сведений, полученных из сети Интернет, устанавливаются бенефициарный собственник юридического лица, структура его собственности и управления.

В случае, если в результате принятия мер, установленных настоящим Законом и нормативным правовым актом, принятым в соответствии с ним, бенефициарный собственник юридического лица не выявлен, допускается признание бенефициарными собственниками руководителя и членов исполнительного органа юридического лица.

4. Бенефициарный собственник физического лица устанавливается на основе сведений, представленных клиентом.

5. Фиксирование сведений, необходимых для идентификации бенефициарного собственника, осуществляется на основе информации и (или) документов, предоставляемых клиентом (его представителем) либо полученных из доступных источников.

6. Информация о бенефициарных собственниках юридических лиц, созданных на территории Кыргызской Республики, формируется в виде электронной базы данных, в порядке, установленном Правительством Кыргызской Республики.

Порядок хранения указанной электронной базы данных и порядок доступа к ней устанавливаются Правительством Кыргызской Республики.

7. Физические и юридические лица, в том числе финансовые учреждения и определенные категории лиц, обязаны представлять органу финансовой разведки, контролирующим органам, правоохранительным органам и органу национальной безопасности запрашиваемую информацию, указанную в частях 1-4 настоящей статьи, а также оказывать содействие им в установлении бенефициарных собственников, в соответствии с законодательством Кыргызской Республики в сфере противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов, финансированию террористической и экстремистской деятельности.

8. Правоохранительные органы и контролирующие органы Кыргызской Республики должны применять необходимые меры в целях предотвращения владения и (или) контролирования преступниками или связанными с ними лицами значительной доли в юридическом лице, или становления бенефициарным собственником юридического лица, созданного в Кыргызской Республике.

Статья 14. Меры по противодействию использованию некоммерческих организаций в финансировании террористической и экстремистской деятельности

1. Правительством Кыргызской Республики определяются уполномоченные государственные органы, которые осуществляют:

1) проведение оценки рисков финансирования террористической и экстремистской деятельности, имеющихся в некоммерческих организациях, и обсуждение ее результатов с участием представителей некоммерческих организаций, а также опубликование информации о результатах данной оценки рисков на официальных сайтах органов финансовой разведки, внутренних дел и национальной безопасности;

2) проведение информационно-разъяснительных мероприятий для некоммерческих организаций по вопросам противодействия финансированию террористической и экстремистской деятельности.

2. Некоммерческая организация обязана:

1) формировать и хранить не менее пяти лет информацию о целях и задачах своей заявленной деятельности, о своих учредителях, о лицах владеющих, контролирующих или управляющих некоммерческой организацией, о лицах, получивших средства от этой некоммерческой организации;

2) составлять финансовые отчеты о своих доходах и расходах, о проведенных операциях (сделках) со средствами, а также хранить их не менее пяти лет;

3) применять меры контроля, обеспечивающие учет всех средств и их расходование в соответствии с заявленной деятельностью некоммерческой организации.

Доступ к вышеуказанной информации предоставляется по письменным запросам органов финансовой разведки, внутренних дел и национальной безопасности, в соответствии с законодательством Кыргызской Республики в сфере противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов, финансированию террористической и экстремистской деятельности.

3. В случае наличия у некоммерческой организации подозрения о ее использовании в финансировании террористической и экстремистской деятельности, данная некоммерческая организация направляет соответствующее сообщение в органы финансовой разведки, внутренних дел и национальной безопасности для принятия соответствующих мер согласно уголовному законодательству Кыргызской Республики.

4. В соответствии с законодательством Кыргызской Республики в сфере противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов, финансированию террористической и экстремистской деятельности органы финансовой разведки, внутренних дел и национальной безопасности Кыргызской Республики осуществляют сотрудничество, координацию и обмен информацией при расследовании фактов использования некоммерческих организаций в финансировании террористической и экстремистской деятельности.

5. Меры, принимаемые государственными органами в целях противодействия использованию некоммерческих организаций в финансировании террористической и экстремистской деятельности, не должны препятствовать законной деятельности некоммерческих организаций.

Глава 4. Система внутреннего контроля финансовых учреждений и определенных категорий лиц

Статья 15. Программа внутреннего контроля

1. Финансовые учреждения и определенные категории лиц разрабатывают и реализуют программу внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) преступных доходов, финансированию террористической и экстремистской деятельности, финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - программа внутреннего контроля).

2. В программе внутреннего контроля должны быть предусмотрены:

1) внутренние меры, процедуры и системы контроля по исполнению требований настоящего Закона и нормативных правовых актов, принятых в соответствии с ним;

2) порядок обязательного определения службы внутреннего контроля (комплаенс-служба) и (или) назначения старшего должностного лица (комплаенс-сотрудник), ответственных за реализацию и соблюдение программы внутреннего контроля, а также за взаимодействие с органом финансовой разведки и соответствующим контролирующим органом;

3) процедура проверки при приеме (найме) сотрудников на работу;

4) процедура по обеспечению постоянного повышения квалификации (обучения) сотрудников службы внутреннего контроля (комплаенс-служба) или ответственного должностного лица (комплаенс-сотрудник) и соответствующих работников;

5) порядок ежегодного проведения независимого аудита для проверки работы системы внутреннего контроля на предмет соблюдения настоящего Закона и нормативных правовых актов, принятых в соответствии с ним;

6) процедура обмена и использования конфиденциальной информации в рамках финансовой группы, с использованием надлежащих средств защиты информации;

7) дополнительные процедуры и меры, устанавливаемые Правительством Кыргызской Республики и Национальным банком Кыргызской Республики, в пределах своей компетенции.

3. Программа внутреннего контроля должна соответствовать общим требованиям к программам внутреннего контроля, устанавливаемым Правительством Кыргызской Республики и Национальным банком Кыргызской Республики, в пределах своей компетенции, и приниматься с учетом рисков и масштаба деятельности финансового учреждения и определенных категорий лиц.

4. Финансовые учреждения и группы, имеющие свои филиалы и представительства, разрабатывают и применяют, а также эффективно реализовывают на всех уровнях корпоративные (групповые) программы внутреннего контроля, включающие внутренние процедуры по обмену любой информацией внутри группы.

Финансовые учреждения и группы обеспечивают реализацию корпоративных (групповых) программ внутреннего контроля своими филиалами и представительствами, действующими на территории иностранного государства, с учетом требований законодательства иностранного государства.

В случаях, если законодательство в стране нахождения филиалов и представительств юридического лица запрещает или препятствует применению корпоративных (групповых) программ внутреннего контроля, данные филиалы и представительства применяют необходимые меры по управлению рисками и сообщают об этом в соответствующий контролирующий орган Кыргызской Республики.

Статья 16. Надлежащая проверка клиента

1. Финансовые учреждения и определенные категории лиц проводят надлежащую проверку клиента в любом из следующих случаев:

1) при установлении деловых отношений;

2) при совершении любых разовых операций (сделок) с разовым клиентом, в том числе в случае совершения одной операции (сделки) или нескольких взаимосвязанных операций (сделок) на сумму, равную или превышающую пороговую сумму, установленную Правительством Кыргызской Республики;

3) при совершении электронных денежных переводов;

4) при наличии подозрения в совершении легализации (отмывания) преступных доходов, финансировании террористической и экстремистской деятельности, независимо от статуса клиента (постоянный или разовый) или любых исключений, либо независимо от суммы операции (сделки);

5) при выявлении фактов недостоверности или недостаточности ранее полученных сведений о клиенте.

2. Финансовые учреждения и определенные категории лиц обязаны в отношении всех своих клиентов применять следующие меры надлежащей проверки клиента:

1) идентифицировать и верифицировать клиента в порядке, установленном Правительством Кыргызской Республики и Национальным банком Кыргызской Республики, в пределах своей компетенции;

2) идентифицировать бенефициарного собственника и выгодоприобретателя, а также принять доступные меры для верификации бенефициарного собственника и выгодоприобретателя, в порядке, установленном Правительством Кыргызской Республики и Национальным банком Кыргызской Республики, в пределах своей компетенции;

3) документально зафиксировать сведения, полученные в результате идентификации и верификации клиента, бенефициарного собственника и выгодоприобретателя, в порядке, установленном Правительством Кыргызской Республики и Национальным банком Кыргызской Республики, в пределах своей компетенции;

4) получить информацию о цели и предполагаемом характере деловых отношений клиента;

5) хранить и обновлять информацию и документы о деятельности клиента и его финансовом положении, а также сведения и документы, полученные в результате надлежащей проверки клиента, в соответствии с настоящим Законом и результатами оценки рисков;

6) проводить на постоянной основе надлежащую проверку деловых отношений с клиентом и анализ соответствия операций (сделок), проводимых клиентом, имеющейся информации о содержании его деятельности, финансовом положении и об источнике средств, а также о характере рисков.

3. В случае, если от имени клиента выступает доверенное лицо, финансовые учреждения и определенные категории лиц обязаны идентифицировать и верифицировать, а также проверить соответствующие полномочия такого лица.

4. Финансовые учреждения и определенные категории лиц обязаны применять меры по надлежащей проверке клиента на протяжении всего периода деловых отношений с клиентом, исходя из масштаба деловых отношений и уровня риска. При этом финансовые учреждения и определенные категории лиц выбирают степень применения мер по надлежащей проверке клиента (усиленную или упрощенную) с помощью риск-ориентированного подхода, определенного законодательством Кыргызской Республики в сфере противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов, финансированию террористической и экстремистской деятельности.

5. Финансовые учреждения и определенные категории лиц обязаны верифицировать клиента до или в ходе установления деловых отношений с клиентом или проведения операций (сделок) клиента.

В случаях, когда необходимо провести операции (сделки), осуществляемые без присутствия сторон или с ценными бумагами, и если риски являются низкими, финансовые учреждения и определенные категории лиц завершают верификацию клиента в течение десяти календарных дней после установления деловых отношений. В данных случаях финансовые учреждения или определенные категории лиц должны до завершения верификации клиента применить процедуры управления рисками, включающие меры по ограничению количества, видов и (или) сумм операций (сделок), и мониторингу крупных и сложных операций (сделок).

6. В дополнение к мерам надлежащей проверки клиента, предусмотренным в настоящей статье, финансовые учреждения и определенные категории лиц должны принять следующие меры в отношении публичных должностных лиц, являющихся клиентами или бенефициарными собственниками:

1) использовать систему управления рисками для определения, является ли клиент или бенефициарный собственник, или выгодоприобретатель публичным должностным лицом;

2) получить письменное разрешение руководителя финансового учреждения или руководителя определенных категорий лиц (при наличии) для установления или продолжения (для существующих клиентов) деловых отношений с публичным должностным лицом;

3) установить источник происхождения денежных средств или иного имущества публичного должностного лица в соответствии с законодательством Кыргызской Республики в сфере противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов, финансированию террористической и экстремистской деятельности;

4) проводить постоянный и углубленный мониторинг деловых отношений, в том числе операций (сделок), осуществляемых публичным должностным лицом, в порядке, установленном для клиентов высокого риска.

Меры, указанные в пунктах 2-4 настоящей части, применяются:

- в отношении национальных публичных должностных лиц и публичных должностных лиц международных организаций, в случае определения высокого риска деловых отношений с такими лицами;

- в отношении членов семьи, близких друзей и деловых партнеров публичного должностного лица.

Список национальных публичных должностных лиц, а также список членов семьи, близких друзей и деловых партнеров национального публичного должностного лица формируется и публикуется в порядке, установленном Правительством Кыргызской Республики.

Финансовое учреждение, предоставляющее услуги по страхованию жизни, в случае наступления страхового случая и определения высокого риска, до завершения страховой выплаты по полису страхования жизни публичным должностным лицам, обязано принять следующие меры:

- информировать руководство финансового учреждения;

- проводить усиленную проверку всех деловых отношений с держателем полиса;

- рассмотреть вопрос о направлении сообщения об операции (сделке) органу финансовой разведки.

7. Финансовые учреждения и определенные категории лиц не устанавливают деловые отношения (отказывают в принятии на обслуживание или открытии счета) либо приостанавливают или прекращают установленное деловое отношение с клиентом (отказ в обслуживании), или не осуществляют операцию (сделку), а также расторгают заключенный договор с клиентом, в следующих случаях:

1) непредоставление клиентом сведений и (или) документов, необходимых для проведения процедуры надлежащей проверки клиента и (или) бенефициарного собственника, за исключением операций по зачислению средств, поступающих на счет такого клиента;

2) предоставление клиентом недостоверных сведений и документов;

3) отсутствие клиента - юридического лица по своему местонахождению, его постоянно действующего органа управления или иного органа и лица, имеющего право действовать от имени клиента - юридического лица без доверенности;

4) если клиент, его контрагент или бенефициарный собственник либо выгодоприобретатель включены в Перечень физических и юридических лиц, групп и организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической или экстремистской деятельности и распространении оружия массового уничтожения, формируемый в порядке, установленном Правительством Кыргызской Республики.

8. В случае принятия финансовым учреждением и определенной категорией лиц решения об отказе клиенту в установлении деловых отношений (отказ в принятии на обслуживание или открытии счета) либо о приостановлении или прекращении установленного делового отношения с клиентом (отказ в обслуживании) и об отказе в проведении операции (сделки), а также расторжении заключенного договора с клиентом в соответствии с основаниями, предусмотренными в части 7 настоящей статьи, финансовые учреждения и определенные категории лиц обязаны направить соответствующее сообщение в орган финансовой разведки в течение одного рабочего дня со дня принятия такого решения.

9. Все физические и юридические лица обязаны предоставить финансовому учреждению и определенным категориям лиц необходимые сведения и документы для проведения надлежащей проверки клиента в соответствии с настоящим Законом и нормативным правовым актом Кыргызской Республики, принятым в соответствии с ним.

10. Финансовые учреждения и определенные категории лиц могут полагаться на сотрудничающие финансовые учреждения и определенные категории лиц (третья сторона), зарегистрированные на территории Кыргызской Республики, для проведения идентификации и верификации клиента, бенефициарного собственника и выгодоприобретателя, при условии соблюдения требований, установленных Правительством Кыргызской Республики. При этом, ответственность за реализацию надлежащей проверки клиента возлагается на финансовое учреждение и определенные категории лиц, полагающихся на третью сторону.

Статья 17. Меры, принимаемые при установлении международных корреспондентских банковских и аналогичных отношений

Для установления международных корреспондентских банковских и аналогичных отношений с иностранными банками и финансовыми учреждениями (учреждение-респондент), финансовые учреждения (учреждение-корреспондент) обязаны (дополнительно к мерам надлежащей проверки клиента) принять следующие меры:

1) собрать информацию о деятельности учреждения-респондента, его финансовом положении и деловой репутации, качестве надзорной деятельности, а также применении мер воздействия со стороны контролирующего органа или привлечении к ответственности за нарушение законодательства о противодействии легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической деятельности;

2) провести оценку мер противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической деятельности, принимаемых учреждением-респондентом;

3) получить удовлетворительное подтверждение проведения учреждением-респондентом процедуры надлежащей проверки клиента в отношении клиента, имеющего прямой доступ к счетам учреждения-корреспондента, и возможности получения по запросу необходимой информации по надлежащей проверке клиента в отношении корреспондентских счетов, которые используются непосредственно третьими сторонами для ведения дела от своего имени (сквозные счета);

4) получить разрешение руководителя финансового учреждения на установление корреспондентских отношений;

5) определить конкретную ответственность каждой из сторон (учреждения-респондента и учреждения-корреспондента).

Статья 18. Общие требования по проведению международных и внутренних электронных денежных переводов

1. При проведении электронного денежного перевода финансовые учреждения обязаны:

1) формировать требуемые сведения об отправителе и получателе денежного перевода в порядке, установленном Национальным банком Кыргызской Республики;

2) обеспечивать, чтобы требуемые сведения об отправителе и получателе денежного перевода являлись неотъемлемыми частями электронного денежного перевода и сопровождали электронный денежный перевод в ходе проведения платежа;

3) осуществлять мониторинг электронных денежных переводов и выявлять электронные денежные переводы, в которых отсутствует информация об отправителе и (или) получателе, и принимать соответствующие меры по надлежащей проверке клиента;

4) проверять отправителя и получателя денежного перевода на наличие или отсутствие в Перечне физических и юридических лиц, групп и организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической или экстремистской деятельности и распространении оружия массового уничтожения;

5) замораживать электронный денежный перевод и незамедлительно сообщать об этом в орган финансовой разведки в случае наличия отправителя и (или) получателя денежного перевода в Перечне физических и юридических лиц, групп и организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической или экстремистской деятельности и распространении оружия массового уничтожения.

2. Информация, сопровождающая международные электронные денежные переводы, должна содержать следующие сведения:

1) фамилия, имя и отчество отправителя - физического лица или наименование отправителя - юридического лица;

2) номер счета отправителя (физическое или юридическое лицо), если при осуществлении электронного денежного перевода использовался счет;

3) паспортные данные отправителя - физического лица или идентификационный номер налогоплательщика, или код иностранной организации отправителя - юридического лица;

4) идентификационный номер клиента;

5) фамилия, имя и отчество получателя - физического лица или наименование получателя - юридического лица;

6) номер счета получателя (физическое или юридическое лицо), если при осуществлении электронного денежного перевода используется счет.

При отсутствии счета указывается уникальный номер электронного денежного перевода, который обеспечивает возможность отследить электронный денежный перевод.

3. Информация, сопровождающая электронные денежные переводы внутри Кыргызской Республики, должна содержать:

1) фамилию, имя и отчество отправителя - физического лица или наименование отправителя - юридического лица либо номер счета отправителя (физическое или юридическое лицо), если при осуществлении электронного денежного перевода использовался счет или уникальный номер электронного денежного перевода, который обеспечивает возможность отследить электронный денежный перевод;

2) фамилию, имя и отчество получателя - физического лица или наименование получателя - юридического лица либо номер счета получателя (физическое или юридическое лицо), если при осуществлении электронного денежного перевода используется счет.

4. Финансовое учреждение, отправляющее электронный денежный перевод, обязано:

1) обеспечить сопровождение электронного денежного перевода полной информацией, указанной в частях 2 или 3 настоящей статьи;

2) не осуществлять электронный денежный перевод, если отсутствует сопровождающая информация, указанные в частях 2 или 3 настоящей статьи.

5. Финансовое учреждение, через которое транзитом осуществляется электронный денежный перевод (транзитное финансовое учреждение), обязано:

1) принять меры для выявления электронного денежного перевода, в котором отсутствует требуемая информация об отправителе и получателе;

2) иметь эффективные политику и процедуры на основе оценки рисков для решения вопроса об исполнении, отклонении или приостановлении электронного денежного перевода, не имеющего требуемой информации об отправителе и получателе, а также последующих действий.

6. Финансовое учреждение, получающее электронный денежный перевод, обязано:

1) проверить и выявить электронные денежные переводы, в которых отсутствует необходимая информация об отправителе и получателе;

2) установить и проверить личность получателя электронного денежного перевода;

3) иметь эффективные политику и процедуры на основе оценки рисков для решения вопроса об исполнении, отклонении или приостановлении электронного денежного перевода, не имеющего требуемой информации об отправителе и получателе, а также последующих действий по возращению электронного денежного перевода.

7. Информация об отправителе и получателе электронных денежных переводов по запросу предоставляется:

1) правоохранительным органам и органу национальной безопасности для использования в расследовании уголовных дел в соответствии с уголовно-процессуальным законодательством Кыргызской Республики;

2) органу финансовой разведки для выполнения его функций и контроля требований по применению целевых финансовых санкций;

3) отправляющим, транзитным и получающим финансовым учреждениям для облегчения идентификации и направления сообщений о подозрительных операциях (сделках), а также для выполнения требований по применению целевых финансовых санкций.

Информация об отправителе и получателе электронных денежных переводов по запросу субъектов, указанных в настоящей части, предоставляется в течение трех рабочих дней, в том числе в электронном формате.

8. В случае, если операторы, предоставляющие услуги перевода денег и ценностей, контролирующие отправляющую и (или) получающую стороны электронного денежного перевода, обнаруживают подозрительный электронный денежный перевод, данные операторы обязаны направить сообщение о подозрительной операции и соответствующую информацию об электронном денежном переводе органу финансовой разведки любой страны, с которой связан подозрительный электронный денежный перевод.

Порядок регулирования деятельности операторов, предоставляющих услуги перевода денег и ценностей, определяется законодательством Кыргызской Республики о платежной системе.

9. Положения настоящей статьи не применяются к следующим операциям:

1) любой перевод, который связан с операцией с использованием кредитной, дебетовой или карты предоплаты для покупки товаров или оплаты услуг, если номер кредитной, дебетовой или карты предоплаты сопровождает все переводы, связанные с этой операцией. В случае, если кредитные, дебетовые или карты предоплаты используются в качестве платежной системы для осуществления электронных денежных переводов между физическими лицами, эта операция является электронным денежным переводом;

2) переводы и расчеты между самими финансовыми учреждениями, если и отправитель, и получатель являются финансовыми учреждениями, действующими от своего имени.

Статья 19. Хранение сведений и документов

1. Финансовое учреждение и определенные категории лиц обязаны хранить следующие сведения и документы:

1) сведения, деловая переписка и копии документов, полученные в результате надлежащей проверки клиента, - не менее пяти лет после прекращения деловых отношений с клиентом, закрытия счета или проведения операции (сделки) с разовым (не постоянным) клиентом;

2) сведения и документы обо всех проведенных операциях (сделках) - не менее пяти лет после завершения операции (сделки);

3) заключения или справки по анализу проведенных операций (сделок) - не менее пяти лет после завершения операции (сделки);

4) сведения и документы, предусмотренные настоящим Законом и нормативным правовым актом, принятым в соответствии с ним, - не менее пяти лет после прекращения деловых отношений с клиентом, закрытия счета или проведения операции (сделки) с разовым (не постоянным) клиентом.

2. Финансовое учреждение, отправляющее или получающее электронный денежный перевод, или через которое транзитом проводится электронный денежный перевод (транзитное финансовое учреждение), обязано не менее пяти лет хранить всю информацию об отправителе и получателе, сопровождающую электронный денежный перевод, с момента завершения операции или прекращения деловых отношений с клиентом либо закрытия счета.

В случаях, когда технические средства препятствуют сохранению полной информации об отправителе и получателе, сопровождающей электронный денежный перевод, получающее транзитное финансовое учреждение обязано не менее пяти лет хранить запись всей информации, полученной от отправлявшего финансового учреждения или транзитного финансового учреждения.

3. Сведения и документы, указанные в частях 1 и 2 настоящей статьи, должны храниться в достаточном объеме, который позволяет восстановить характеристику совершенной операции (сделки) или отследить средства путем восстановления всей цепочки операции (сделки) и при необходимости использовать в качестве доказательства при расследовании и судебном разбирательстве в соответствии с уголовно-процессуальным законодательством Кыргызской Республики.

4. Финансовые учреждения и определенные категории лиц обязаны предоставить органу финансовой разведки, контролирующим органам, правоохранительным органам и органу национальной безопасности доступ к информации, указанной в частях 1 и 2 настоящей статьи, в соответствии с законодательством Кыргызской Республики в сфере противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов, финансированию террористической и экстремистской деятельности.

Глава 5. Операции (сделки), подлежащие контролю и сообщению

Статья 20. Сообщение о подозрительной операции (сделке)

1. Финансовые учреждения и определенные категории лиц формируют сообщение о подозрительной операции (сделке) в следующих случаях:

1) если имеется подозрение или достаточные основания подозревать, что средства являются доходом, полученным преступным путем, в том числе от предикатных преступлений, или связаны с легализацией (отмыванием) преступных доходов;

2) если имеется подозрение или достаточные основания подозревать, что средства связаны с финансированием:

- террористов и экстремистов;

- террористических и экстремистских организаций (групп);

- террористической и экстремистской деятельности;

- распространения оружия массового уничтожения;

3) в случаях, предусмотренных настоящим Законом.

2. Сообщение о подозрительной операции (сделке), включая попытку совершения подозрительной операции (сделки), должно направляться независимо от суммы совершенной или совершаемой операции (сделки).

3. Сообщение о подозрительной операции (сделке) предоставляется в орган финансовой разведки в течение пяти часов с момента признания в установленном порядке операции (сделки) подозрительной.

4. Методические указания по выявлению подозрительных операций (сделок), форма и порядок представления сообщения о подозрительной операции (сделке) утверждаются Правительством Кыргызской Республики.

Статья 21. Сообщение об операциях (сделках) с физическими или юридическими лицами из высокорискованных государств

1. Финансовые учреждения и определенные категории лиц обязаны представлять в орган финансовой разведки сообщение об операциях (сделках) с физическими или юридическими лицами из высокорискованных государств (физические или юридические лица, зарегистрированные или действующие в высокорискованных государствах), независимо от суммы совершенной операции (сделки), в соответствии с решением Правительства Кыргызской Республики.

2. Перечень операций (сделок) с физическими или юридическими лицами из высокорискованных государств, сообщения о которых подлежат представлению в орган финансовой разведки, определяется Правительством Кыргызской Республики по результатам оценки рисков на государственном уровне.

3. Сообщение об операции (сделке) с физическими или юридическими лицами из высокорискованных государств представляется в орган финансовой разведки в течение двух рабочих дней со дня совершения такой операции (сделки).

4. Форма и порядок представления сообщения об операции (сделке) с физическими или юридическими лицами из высокорискованных государств, утверждаются Правительством Кыргызской Республики.

Статья 22. Сообщение об операциях (сделках) с физическими лицами, отбывшими наказание за совершение легализации (отмывания) преступных доходов, террористической и экстремистской деятельности

1. Операции (сделки), совершенные физическим лицом, отбывшим наказание за совершение легализации (отмывания) преступных доходов, террористической и экстремистской деятельности, а также за финансирование данной деятельности, подлежат обязательному мониторингу со стороны органа финансовой разведки для выявления и предупреждения легализации (отмывания) преступных доходов, террористической и экстремистской деятельности, а также финансирования данной деятельности.

2. Финансовые учреждения и определенные категории лиц обязаны представить в орган финансовой разведки сообщение об операциях (сделках), совершенных физическим лицом, отбывшим наказание за совершение легализации (отмывания) преступных доходов, террористической и экстремистской деятельности, а также за финансирование данной деятельности, в течение двух рабочих дней со дня совершения такой операции (сделки).

3. Форма и порядок представления сообщения об операциях (сделках), совершенных физическим лицом, отбывшим наказание за совершение легализации (отмывания) преступных доходов, террористической и экстремистской деятельности, а также за финансирование данной деятельности, утверждаются Правительством Кыргызской Республики.

4. Порядок формирования и опубликования Перечня физических лиц, отбывших наказание за совершение легализации (отмывания) преступных доходов, террористической и экстремистской деятельности, а также за финансирование данной деятельности, утверждается Правительством Кыргызской Республики.

Статья 23. Сообщение об операциях (сделках) с наличными и безналичными денежными средствами

1. Финансовые учреждения и определенные категории лиц обязаны представлять сообщение об операциях (сделках) с наличными денежными средствами на сумму, равную или превышающую пороговую сумму.

2. Перечень операций (сделок) с наличными денежными средствами и их пороговая сумма утверждаются Правительством Кыргызской Республики по результатам оценки рисков на государственном уровне.

3. Сообщение об операции (сделке) с наличными денежными средствами представляется в орган финансовой разведки в течение трех рабочих дней со дня совершения такой операции (сделки).

4. Информация об операциях (сделках) с безналичными денежными средствами представляется по запросу органа финансовой разведки в течение десяти рабочих дней со дня получения запроса.

5. Форма и порядок представления сообщения об операции (сделке) с наличными и безналичными денежными средствами утверждаются Правительством Кыргызской Республики.

Глава 6. Обмен информацией и документами на внутригосударственном уровне

Статья 24. Порядок обмена информацией и документами

Правительство Кыргызской Республики:

1) определяет единые условия для функционирования и использования Единой государственной информационной системы в сфере противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов, финансированию террористической и экстремистской деятельности, финансированию распространения оружия массового уничтожения;

2) устанавливает порядок использования выделенных безопасных и защищенных электронных каналов связи по обмену информацией между органом финансовой разведки и правоохранительными органами, органом национальной безопасности, контролирующими органами, финансовыми учреждениями, определенными категориями лиц;

3) обеспечивает создание и функционирование механизма информирования о выявленных рисках, взаимодействие и координацию деятельности субъектов, осуществляющих меры по противодействию легализации (отмыванию) преступных доходов, финансированию террористической и экстремистской деятельности, финансированию распространения оружия массового уничтожения;

4) определяет перечень субъектов, осуществляющих меры по противодействию финансированию распространения оружия массового уничтожения и устанавливает порядок их взаимодействия в данной сфере;

5) обеспечивает оперативное информационное сотрудничество и эффективное взаимодействие (координацию) в сфере противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов, финансированию террористической и экстремистской деятельности, финансированию распространения оружия массового уничтожения;

6) утверждает порядок и формы сбора, обработки и хранения статистических и иных данных, необходимых для оценки эффективности системы Кыргызской Республики по противодействию легализации (отмыванию) преступных доходов, финансированию террористической и экстремистской деятельности, финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Статья 25. Декларирование и обмен информацией о перемещении наличных денежных средств или оборотных инструментов на предъявителя

1. Перемещение наличных денежных средств или оборотных инструментов на предъявителя через таможенную границу Евразийского экономического союза в Кыргызской Республике, а также контроль за их перемещением осуществляется в соответствии с законодательством Кыргызской Республики в сфере таможенного дела, международными договорами и актами, принятыми в рамках Евразийского экономического союза.

2. Информация, полученная по результатам декларирования наличных денежных средств или оборотных инструментов на предъявителя, перемещаемых через таможенную границу Евразийского экономического союза в Кыргызской Республике, должна храниться не менее пяти лет с момента декларирования, а также должна быть доступна органу финансовой разведки, правоохранительным органам и органу национальной безопасности в порядке, установленном законодательством Кыргызской Республики в сфере противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов, финансированию террористической и экстремистской деятельности.

3. Доступ к информации (базе данных) и документам о наличных денежных средствах или оборотных инструментах на предъявителя, перемещаемых через таможенную границу Евразийского экономического союза в Кыргызской Республике, предоставляется в порядке, устанавливаемом Правительством Кыргызской Республики.

4. Меры по выявлению или отслеживанию незаконного перемещения наличных денежных средств или оборотных инструментов на предъявителя через таможенную границу Евразийского экономического союза в Кыргызской Республике принимаются уполномоченными государственными органами в порядке, устанавливаемом Правительством Кыргызской Республики, при условии соблюдения гарантий, направленных на обеспечение надлежащего использования информации, и не создавая каких-либо препятствий для перемещения законных денежных средств или оборотных инструментов на предъявителя.

Глава 7. Международное сотрудничество

Статья 26. Общие положения международного сотрудничества

1. Международное сотрудничество осуществляется в соответствии с нормативными правовыми актами по вопросам международных взаимоотношений и международными договорами Кыргызской Республики либо на принципах взаимности, а также в соответствии с Резолюциями Совета Безопасности Организации Объединенных Наций.

2. Компетентными органами Кыргызской Республики, осуществляющими международное сотрудничество, являются:

1) орган финансовой разведки;

2) контролирующие органы;

3) правоохранительные органы и орган национальной безопасности;

4) Генеральная прокуратура Кыргызской Республики;

5) Судебный департамент при Верховном суде Кыргызской Республики.

3. Международный запрос компетентных органов Кыргызской Республики оформляется на государственном или официальном языке, а при необходимости - с переводом на английский язык, если иное не предусмотрено международным договором Кыргызской Республики.

Каждый международный запрос компетентного органа Кыргызской Республики должен сопровождаться кратким или полным изложением известной информации, с указанием срока предоставления и цели использования запрашиваемой информации, а также приложением иной информации согласно международным договорам Кыргызской Республики.

Международные запросы могут поступать и направляются по защищенным электронным каналам связи, определяемым законодательством или международными договорами Кыргызской Республики в сфере противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов, финансированию террористической и экстремистской деятельности.

Порядок подготовки, направления, исполнения и регистрации международных запросов утверждается Правительством Кыргызской Республики.

Централизованный учет направленных и полученных международных запросов осуществляет орган финансовой разведки.

В соответствии с запросом органа финансовой разведки компетентные органы Кыргызской Республики обязаны предоставить ему информацию о полученных и отправленных международных запросах.

4. Компетентные органы Кыргызской Республики, в пределах своей компетенции, предоставляют компетентным органам иностранных государств и международным организациям соответствующую информацию:

1) при получении международного запроса или по собственной инициативе;

2) с указанием условия, что предоставляемая информация не будет использована без предварительного согласия компетентного органа Кыргызской Республики, предоставившего информацию, и в целях, не указанных в запросе, кроме случаев, когда компетентный орган Кыргызской Республики предварительно разрешает распространение такой информации или имеет юридические обязательства по раскрытию или сообщению такой информации.

5. Компетентные органы Кыргызской Республики отказывают в удовлетворении международного запроса по одному из следующих оснований:

1) если приведенные в международном запросе факты и обстоятельства не связаны с легализацией (отмыванием) преступных доходов, предикатными преступлениями, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового уничтожения;

2) если предоставление информации повлияет на ход следствия или судопроизводства в Кыргызской Республике;

3) если предоставляемая информация наносит ущерб интересам национальной безопасности Кыргызской Республики или противоречит законодательству и международным договорам Кыргызской Республики в сфере противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов, финансированию террористической и экстремистской деятельности;

4) если компетентный орган иностранного государства не может обеспечить эффективную защиту предоставляемой информации.

Компетентные органы Кыргызской Республики уведомляют запрашивающий компетентный орган иностранного государства об отказе в исполнении международного запроса с указанием оснований для отказа.

6. Компетентные органы Кыргызской Республики:

1) не должны отказывать в предоставлении информации или в исполнении международного запроса, ссылаясь на банковскую, коммерческую, налоговую тайну, за исключением случаев, предусмотренных в настоящей статье;

2) обязаны в установленном порядке обеспечивать конфиденциальность международных запросов и содержащейся в них информации, а также предоставленной информации. В случае невозможности выполнения требований о соблюдении конфиденциальности, компетентный орган Кыргызской Республики должен незамедлительно уведомить об этом компетентный орган иностранного государства, отправивший международный запрос;

3) обязаны прилагать усилия для предоставления запрашиваемой информации в целях своевременного и эффективного исполнения международных запросов;

4) при получении международного запроса обязаны сообщить компетентному органу иностранного государства о порядке использования полученной информации.

7. Расходы, связанные с исполнением международных запросов, возмещаются в соответствии с законодательством и международными договорами Кыргызской Республики в сфере противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов, финансированию террористической и экстремистской деятельности.

8. Информация, полученная в ходе международного сотрудничества, используется только в целях, указанных в международном запросе или в ответе на международный запрос.

Передача этой информации государственным органам или третьим сторонам либо использование данной информации в административных, следственных или судебных целях, не согласованных изначально, требует получения разрешения компетентного органа иностранного государства, предоставившего информацию.

9. При отсутствии международного договора Кыргызской Республики с иностранным государством, международное сотрудничество осуществляется на принципе взаимности на основании международного запроса компетентного органа Кыргызской Республики или компетентного органа иностранного государства.

Компетентный орган Кыргызской Республики, направляя компетентному органу иностранного государства международный запрос по принципу взаимности, в письменном виде гарантирует запрашиваемой стороне рассмотрение в будущем ее международного запроса.

Компетентный орган Кыргызской Республики рассматривает международный запрос компетентного органа иностранного государства по принципу взаимности лишь при наличии письменной гарантии запрашивающей стороны в принятии и рассмотрении в будущем международного запроса компетентного органа Кыргызской Республики по принципу взаимности.

Статья 27. Международное сотрудничество органа финансовой разведки

1. Международное сотрудничество с компетентными органами иностранных государств, в том числе подразделениями финансовой разведки и международными организациями, осуществляется в следующих формах:

1) обмен (получение или направление) любой информацией или документами, имеющимися в распоряжении органа финансовой разведки или которые может получить на территории Кыргызской Республики, за исключением информации или документов, которые не подлежат передаче в соответствии с законодательством Кыргызской Республики в сфере противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов, финансированию террористической и экстремистской деятельности;

2) оказание содействия в выявлении и расследовании легализации (отмывания) преступных доходов и связанных с ней предикатных преступлений, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового уничтожения, а также выявлении физических или юридических лиц, причастных к данным незаконным деяниям;

3) направление информации подразделениям финансовой разведки иностранных государств (по собственной инициативе или по запросу) при наличии достаточных оснований (подозрений), свидетельствующих о совершении легализации (отмывания) преступных доходов и связанных с ней предикатных преступлений, финансирования террористической и экстремистской деятельности, финансирования распространения оружия массового уничтожения;

4) применение целевых финансовых санкций в соответствии с настоящим Законом, Резолюциями Совета Безопасности ООН и международными запросами, в порядке, установленном Правительством Кыргызской Республики;

5) участие в установленных формах международного сотрудничества, предусмотренных настоящим Законом и (или) не запрещенных законодательством Кыргызской Республики в сфере противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов, финансированию террористической и экстремистской деятельности;

6) представление Кыргызской Республики в международных организациях, деятельность которых направлена на противодействие легализации (отмыванию) преступных доходов, финансированию террористической деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

2. Международное сотрудничество с подразделениями финансовой разведки иностранных государств осуществляется также в соответствии с уставными документами международной группы подразделений финансовой разведки "Эгмонт", вступившими в установленном законом порядке в силу, участницей которых является Кыргызская Республика.

Статья 28. Международное сотрудничество по вопросам возвращения преступных активов

1. Средства, выведенные за пределы Кыргызской Республики незаконным (преступным) путем и (или) конфискованные на основании решения суда Кыргызской Республики по уголовному делу о легализации (отмывании) преступных доходов и финансировании террористической деятельности, подлежат возврату в Кыргызскую Республику полностью или частично в соответствии с уголовно-процессуальным законодательством и международными договорами Кыргызской Республики.

2. Международное сотрудничество для поиска и замораживания средств, выведенных незаконным (преступным) путем за пределы Кыргызской Республики, осуществляется в порядке, установленном настоящим Законом.

3. Порядок контроля и изъятия замороженных средств, а также порядок раздела и возвращения замороженных средств определяются уголовно-процессуальным законодательством и международными договорами Кыргызской Республики.

4. Средства, возвращенные в Кыргызскую Республику после возмещения причиненного ущерба потерпевшим, обращаются в доход Кыргызской Республики и учитываются в государственном бюджете Кыргызской Республики.

Статья 29. Международное сотрудничество по обмену опытом и информацией в сфере регулирования и контроля за деятельностью подконтрольных лиц

1. Международное сотрудничество с соответствующими контролирующими (надзорными) органами иностранных государств осуществляется путем обмена следующими видами информации:

1) информация в сфере надзорной (контрольной) деятельности, связанной с реализацией требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической деятельности;

2) информация о подконтрольных лицах, доступная контролирующим органам;

3) информация о нормативных правовых актах Кыргызской Республики в сфере надзорной (контрольной) деятельности;

4) информация о деятельности, деловой репутации и бенефициарных собственниках подконтрольных лиц (пруденциальная информация);

5) информация о программах внутреннего контроля подконтрольных лиц;

6) информация о надлежащей проверке клиентов, данные о клиентах и бенефициарных собственниках, а также информация о счетах и операциях (сделках);

7) иная информация согласно международным договорам Кыргызской Республики.

2. Контролирующие органы вправе проводить проверку деятельности подконтрольных лиц на основании международного запроса контролирующих (надзорных) органов иностранных государств и, при необходимости, содействуют им в целях обеспечения эффективной контрольной (надзорной) деятельности в соответствии с законодательством Кыргызской Республики в сфере противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов, финансированию террористической и экстремистской деятельности.

Статья 30. Международное сотрудничество по обмену иной информацией

1. Компетентные органы Кыргызской Республики, в пределах своей компетенции, осуществляют международное сотрудничество по вопросам обмена информацией о некоммерческих организациях, причастных к совершению финансирования террористической и экстремистской деятельности, и информацией о бенефициарных собственниках в соответствии с настоящим Законом.

2. Компетентные органы Кыргызской Республики, в пределах своей компетенции, ведут мониторинг качества ответов компетентных органов иностранных государств на международные запросы о предоставлении информации о бенефициарных собственниках, в том числе на запросы о розыске бенефициарных собственников, проживающих в иностранном государстве.

Статья 31. Взаимная правовая помощь по вопросам обмена информацией, выполнения следственных и судебных действий

1. Компетентные органы Кыргызской Республики, в пределах своей компетенции, осуществляют международное сотрудничество на стадиях сбора информации, предварительного расследования, судебного разбирательства и исполнения судебных решений.

2. Взаимная правовая помощь по вопросам обмена информацией, выполнения следственных и судебных действий по делам, связанным с легализацией (отмыванием) преступных доходов, предикатными преступлениями, финансированием террористической и экстремистской деятельности, осуществляется в соответствии с уголовно-процессуальным законодательством и международными договорами Кыргызской Республики или на принципах взаимности.

Глава 8. Заключительные положения

Статья 32. Ответственность и освобождение от ответственности

1. Физические или юридические лица, виновные в нарушении или ненадлежащем исполнении требований настоящего Закона и нормативных правовых актов, принятых в соответствии с ним, несут уголовную, административную и иную ответственность, предусмотренную соответствующим законодательством Кыргызской Республики.

2. Физическое лицо, совершившее легализацию (отмывание) преступных доходов, финансирование террористической и экстремистской деятельности, несет ответственность в соответствии с уголовным законодательством Кыргызской Республики.

3. Юридическое лицо, участвовавшее в совершении легализации (отмывания) преступных доходов, финансирования террористической и экстремистской деятельности, несет ответственность в соответствии с уголовным законодательством Кыргызской Республики.

4. Финансовые учреждения, определенные категории лиц и их должностные лица (работники) не несут ответственность за ущерб, причиненный физическим и юридическим лицам, в связи с добросовестным исполнением ими обязанностей, предусмотренных настоящим Законом и нормативными правовыми актами, принятыми в соответствии с ним.

5. Руководство и сотрудники органа финансовой разведки, правоохранительных органов, органа национальной безопасности, контролирующих органов и государственных органов, в том числе бывшие, которые в соответствии с настоящим Законом имеют или имели доступ к конфиденциальной информации, составляющей служебную, банковскую, коммерческую или иную тайну, несут ответственность за незаконное разглашение, использование служебной, коммерческой, банковской, налоговой тайны и тайны связи (в части информации о почтовых переводах денежных средств), а также за злоупотребление служебным положением в соответствии с уголовным законодательством Кыргызской Республики.

6. Замораживание средств и (или) операций (сделок), отказ в установлении деловых отношений или открытии банковского счета (вклада) либо отказ в проведении операции (сделки), а также приостановление или прекращение деловых отношений, расторжение договора с клиентом и закрытие банковского счета, совершенные в соответствии с требованиями, предусмотренными настоящим Законом и нормативными правовыми актами, принятыми в соответствии с ним, не являются основанием для возникновения гражданско-правовой и иной ответственности.

Статья 33. Вступление в силу настоящего Закона и механизм его реализации

1. Настоящий Закон вступает в силу по истечении десяти дней со дня его официального опубликования.

2. Правительству Кыргызской Республики и Национальному банку Кыргызской Республики в трехмесячный срок:

1) привести свои нормативные правовые акты в соответствие с настоящим Законом;

2) принять нормативные правовые акты, необходимые для реализации настоящего Закона.

3. Признать утратившими силу:

1) Закон Кыргызской Республики "О противодействии легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности" от 31 июля 2006 года № 135 (газета "Эркин Тоо" от 8 августа 2006 года № 58);

2) Закон Кыргызской Республики "О внесении изменений и дополнений в Закон Кыргызской Республики "О противодействии финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" от 2 июня 2009 года № 179 (газета "Эркин Тоо" от 12 июня 2009 года № 45-46);

3) статью 4 Закона Кыргызской Республики "О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Кыргызской Республики" от 25 июля 2012 года № 123 (газета "Эркин Тоо" от 31 июля 2012 года № 66);

4) Закон Кыргызской Республики "О внесении дополнений и изменения в Закон Кыргызской Республики "О противодействии финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" от 25 декабря 2014 года № 162 (газета "Эркин Тоо" от 9 января 2015 года № 1);

5) статью 6 Закона Кыргызской Республики "О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Кыргызской Республики" от 8 апреля 2015 года № 74 (газета "Эркин Тоо" от 14 апреля 2015 года № 31);

6) статью 3 Закона Кыргызской Республики "О внесении дополнений и изменений в некоторые законодательные акты Кыргызской Республики" от 28 июля 2015 года № 200 (газета "Эркин Тоо" от 7 августа 2015 года № 72-73).

Президент Кыргызской Республики