ПОСТАНОВЛЕНИЕ КАБИНЕТА МИНИСТРОВ КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

от 3 июля 2023 года № 331

О внесении изменений в постановление Правительства Кыргызской Республики "О мерах по реализации Закона Кыргызской Республики "О противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов" от 25 декабря 2018 года № 606

В целях повышения эффективности мер в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов, в соответствии со статьями 13, 17 конституционного Закона Кыргызской Республики "О Кабинете Министров Кыргызской Республики" Кабинет Министров Кыргызской Республики постановляет:

1. Внести в постановление Правительства Кыргызской Республики "О мерах по реализации Закона Кыргызской Республики "О противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов" от 25 декабря 2018 года № 606 следующие изменения:

1) в Положении о порядке проведения проверки исполнения законодательства Кыргызской Республики в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов, утвержденном вышеуказанным постановлением:

- в подпункте 3 пункта 4 слова "Уполномоченный государственный орган Кыргызской Республики в сфере связи" заменить словами "Уполномоченный государственный орган по связи";

- пункт 5 дополнить подпунктом 9 следующего содержания:

"9) поставщики услуг виртуальных активов.";

- пункт 6 дополнить подпунктом 10 следующего содержания:

"10) поставщики услуг виртуальных активов.";

- в пункте 7 слова "Уполномоченный государственный орган Кыргызской Республики в сфере связи" заменить словами "Уполномоченный государственный орган по связи";

- пункт 16 дополнить подпунктом 3 следующего содержания:

"3) проводят оценку рисков в деятельности подконтрольных лиц и составляют отчет о результатах оценки рисков.";

- в пункте 22 слова "Государственное агентство связи при Государственном комитете информационных технологий и связи Кыргызской Республики" заменить словами "Уполномоченный государственный орган по связи";

2) в Положении о порядке взаимодействия органа финансовой разведки с органами государственной власти Кыргызской Республики, утвержденном вышеуказанным постановлением:

- в пункте 4 слова "В ходе расследования уголовного дела" заменить словами "В ходе выявления и расследования факта";

- пункт 12 дополнить абзацем третьим следующего содержания:

"Положение о порядке проведения оперативного анализа утверждается приказом органа финансовой разведки.";

- пункт 37 изложить в следующей редакции:

"37. Обобщенный материал (информация) является основанием для проведения оперативно-розыскных мероприятий и не является основанием для проведения досудебного производства, не может служить в качестве доказательства и не приобщается к уголовному делу.

Органы национальной безопасности на основе обобщенного материала (информации) также вправе осуществлять контрразведывательные мероприятия.

На основе обобщенного материала (информации) органы, осуществляющие оперативно-розыскную деятельность, проводят оперативную проверку. Факт ее проведения подлежит обязательной регистрации.";

- дополнить пунктом 99 следующего содержания:

"99. В соответствии с частью 4 статьи 16 Закона Кыргызской Республики "О противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов" следующие уполномоченные государственные органы Кыргызской Республики осуществляют закрепленные за ними задачи:

1) орган финансовой разведки проводит информационно-разъяснительные мероприятия среди высокорискованных некоммерческих организаций по вопросам снижения рисков финансирования террористической деятельности;

2) органы юстиции в пределах своей компетенции:

- проверяют содержание документов, представляемых некоммерческой организацией для государственной регистрации, на соответствие законодательству;

- проверяют учредителей, руководителей, уполномоченных представителей юридических лиц, заявителей и членов руководящих органов некоммерческой организации на наличие в списке разыскиваемых лиц (национальный и международный), в Сводном санкционном перечне Кыргызской Республики и Сводном санкционном перечне Совета Безопасности Организации Объединенных Наций;

- принимают решение об отказе в регистрации некоммерческой организации в установленных случаях;

- осуществляют хранение регистрационного дела некоммерческой организации;

3) органы налоговой службы контролируют деятельность высокорискованных некоммерческих организаций по вопросам соблюдения норм, предусмотренных в пунктах 3 и 4 части 2 статьи 16 Закона Кыргызской Республики "О противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов";

4) уполномоченный орган по делам религий контролирует деятельность высокорискованных некоммерческих организаций (религиозных организаций) по вопросам соблюдения норм, предусмотренных в части 2 статьи 16 Закона Кыргызской Республики "О противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов";

5) орган финансовой разведки, органы юстиции, органы налоговой службы, уполномоченный орган по делам религий, в пределах своих компетенций, осуществляют применение эффективных, пропорциональных и сдерживающих санкций за нарушения норм, предусмотренных в части 2 статьи 16 Закона Кыргызской Республики "О противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов";

6) орган финансовой разведки, органы национальной безопасности и органы внутренних дел, в пределах своих компетенций, обеспечивают сбор информации для выявления, пресечения и расследования фактов использования некоммерческих организаций в финансировании террористической деятельности;

7) орган финансовой разведки представляет ответы на международные запросы в отношении некоммерческих организаций, причастных к осуществлению террористической деятельности или финансирования террористической деятельности.";

3) в Положении о перечнях физических и юридических лиц, групп и организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической и экстремистской деятельности, распространении оружия массового уничтожения и легализации (отмывании) преступных доходов, утвержденном вышеуказанным постановлением:

- в подпункте 1 пункта 2 слова "уполномоченный государственный орган исполнения наказаний," исключить;

- пункт 22 признать утратившим силу;

- в пункте 23 слова "по согласованию с компетентными органами Кыргызской Республики" исключить;

- в пункте 46 слова "органами по борьбе с экономическими преступлениями" заменить словами "правоохранительными органами";

- пункт 63 признать утратившим силу;

- в пункте 64 слова "по согласованию с компетентными органами Кыргызской Республики" исключить;

- пункт 70 изложить в следующей редакции:

"70. Уполномоченный государственный орган исполнения наказаний и уполномоченный государственный орган пробации в пределах своей компетенции направляют органу финансовой разведки информацию о физическом лице, отбывшем уголовное наказание за осуществление легализации (отмывания) преступных доходов, террористической или экстремистской деятельности, и о клиенте пробации, осужденном за совершение легализации (отмывания) преступных доходов, террористической или экстремистской деятельности, не позднее 10 рабочих дней с даты завершения данным лицом отбытия наказания и принятия решения о применении пробации.";

- пункт 71 признать утратившим силу;

4) в Положении о порядке приостановления операции (сделки), замораживания и размораживания операции (сделки) и (или) средств, предоставления доступа к замороженным средствам и управления замороженными средствами, утвержденном вышеуказанным постановлением:

- абзац третий пункта 11 дополнить предложением вторым следующего содержания: "Данное распоряжение принимается в течение 14 рабочих дней с даты истечения срока приостановления операции (сделки) на основе письменного ответа соответствующего правоохранительного органа, органа национальной безопасности, органа прокуратуры Кыргызской Республики или компетентного органа иностранного государства.";

5) в Положении об электронной базе данных бенефициарных владельцев юридических лиц, утвержденном вышеуказанным постановлением:

- пункт 3 дополнить абзацем вторым следующего содержания:

"Информация о бенефициарном владельце юридического лица хранится не менее пяти лет с даты ее формирования в месте регистрации (нахождения) данного юридического лица.";

- пункт 16 после слова "обеспечивает" дополнить словами "ежемесячное";

6) в Положении о порядке применения мер (санкций) в отношении высокорискованных стран, утвержденном вышеуказанным постановлением:

- в пункте 12:

в подпункте 1:

слова "о любых операциях (сделках)" заменить словами "об операциях (сделках)";

дополнить подпунктом 1-1 следующего содержания:

"1-1) применение усиленных мер надлежащей проверки клиента при установлении деловых отношений и (или) осуществлении операций (сделок) с физическими или юридическими лицами из высокорискованных стран;";

- в пунктах 13, 14 слова "в пункте 12" заменить словами "подпунктах 2-6 пункта 12";

7) в Положении об общих требованиях к программе внутреннего контроля, утвержденном вышеуказанным постановлением:

- пункт 5 дополнить абзацами вторым-седьмым следующего содержания:

"Финансовые учреждения и нефинансовые категории лиц обязаны оценивать, определять, документально фиксировать и постоянно обновлять свои риски по клиентам, странам, продуктам, услугам, операциям (сделкам) и каналам поставки в целях распределения ресурсов и снижения рисков.

Финансовые учреждения и нефинансовые категории лиц:

- применяют расширенные меры по управлению и снижению рисков при установлении высокого уровня риска;

- применяют упрощенные меры по управлению и снижению рисков при установлении низкого уровня риска.

Не допускается применение упрощенных мер по управлению и снижению рисков при наличии подозрений в осуществлении финансирования террористической деятельности и легализации (отмывания) преступных доходов.

Финансовые учреждения и нефинансовые категории лиц обязаны определять и оценивать риски, которые могут возникнуть в связи с разработкой и внедрением новых финансовых продуктов, услуг и технологий, а также новой деловой практики для существующих или новых финансовых продуктов, с использованием новых механизмов или развивающихся технологий. Данная оценка должна проводиться до внедрения или использования вышеуказанных продуктов, услуг, технологий и деловой практики.";

- пункт 6 дополнить абзацами вторым, третьим следующего содержания:

"Финансовые учреждения и нефинансовые категории лиц обязаны проводить мониторинг применения программы внутреннего контроля и иных внутренних правовых актов в сфере ПФТД/ЛПД и расширять их при необходимости.

Операторы платежной системы и платежные организации, которые используют агентов, обеспечивают применение и осуществляют контроль выполнения ими программ внутреннего контроля в соответствии с требованиями Национального банка Кыргызской Республики.";

- в пункте 52:

абзац первый после слов "своими филиалами и представительствами," дополнить словами "а также дочерними и зависимыми обществами,";

абзац второй после слов "филиалы и представительства," дополнить словами ", а также дочерние и зависимые общества";

- пункт 53 изложить в следующей редакции:

"53. В целях надлежащей проверки клиента и управления рисками, в рамках корпоративных (групповых) программ обеспечивается обмен информацией о клиентах, бенефициарных владельцах, счетах, операциях (сделках), в том числе о сообщениях по подозрительным операциям (сделкам), о рисках и типологиях между основным (головным) обществом (офисом), филиалами, представительствами, дочерними и зависимыми обществами финансового учреждения и нефинансовой категорией лиц.

В рамках корпоративных (групповых) программ осуществляется проведение независимого аудита и контроль на уровне группы по вопросам реализации требований программ внутреннего контроля (надлежащая проверка клиента, хранение данных и другие) и применяются меры по снижению рисков, выявленных по результатам оценки рисков.";

- пункт 54 после слов "свои филиалы и представительства," дополнить словами "а также дочерние и зависимые общества,";

8) в Положении о порядке проведения надлежащей проверки клиента, утвержденном вышеуказанным постановлением:

- в подпункте 1 пункта 2 слово "национальное" исключить;

- в пункте 3:

в подпункте 2 цифры "70000" заменить цифрами "1000000";

подпункт 3 изложить в следующей редакции:

"3) при совершении разового электронного денежного перевода или осуществлении операции (сделки) с виртуальными активами на сумму, равную или превышающую 100000 сомов или эквивалента в иностранной валюте;";

- в пункте 6:

в подпункте 1 цифры "100000" заменить цифрами "1000000";

в подпункте 2:

а) цифры "1000" заменить цифрами "10000";

б) дополнить абзацами вторым, третьим следующего содержания:

"При совершении разовой операции (сделки) или нескольких взаимосвязанных разовых операций (сделок) либо при продаже или скупке драгоценных металлов и камней, ювелирных изделий из них, а также лома таких изделий до установленных пороговых сумм проводится установление личности клиента на основе документа, удостоверяющего личность, проверка клиента на наличие или отсутствие в Санкционных перечнях и Перечне лиц, групп и организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в легализации (отмывании) преступных доходов, и учет совершенной операции (сделки).

Идентификация и верификация клиента не проводится в случае совершения низкорисковой разовой операции (сделки) или нескольких взаимосвязанных низкорисковых разовых операций (сделок). Перечень низкорисковых разовых операций (сделок) определяется органом финансовой разведки.";

- в абзаце втором пункта 7 цифры "70000" заменить цифрами "100000";

- пункт 8 изложить в следующей редакции:

"8. При совершении разового электронного денежного перевода или перевода виртуальных активов на сумму, не превышающую сумму, установленную в подпункте 3 пункта 3 настоящего Положения, должны быть соблюдены нормы, предусмотренные главой 12 настоящего Положения. При совершении разового электронного денежного перевода или перевода виртуальных активов не заполняется анкета клиента и бенефициарного владельца.";

- в пункте 12:

в подпункте 5 слова ", но не реже одного раза в год" заменить словами "с применением риск-ориентированного подхода";

подпункт 7 после слов "исполнительного органа" дополнить словами "либо от одного из членов исполнительного органа";

- пункт 19 изложить в следующей редакции:

"19. Держатель электронного кошелька или владелец банковского счета, открываемого удаленно/дистанционно с помощью электронных устройств (мобильные телефоны, смартфоны и другие электронные устройства) на основании публичной оферты и в соответствии с требованиями эмитента или коммерческого банка, действующего на территории Кыргызской Республики, подлежит удаленной идентификации в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка Кыргызской Республики в сфере регулирования электронных денег или банковских счетов.";

- пункт 20 после слов "электронного кошелька" дополнить словами "или владельца банковского счета, открываемого удаленным способом,";

- пункт 30 после слов "электронного кошелька" дополнить словами "или владельца банковского счета, открываемого удаленным способом,";

- в пункте 37:

слова "пункте 24" заменить словами "пунктах 24 и 25";

дополнить абзацем вторым следующего содержания:

"Финансовые учреждения и нефинансовые категории лиц при верификации бенефициарного владельца (в отношении клиентов, являющихся юридическими образованиями) используют следующую информацию:

- в отношении трастов: личные данные доверителя, доверенного лица, попечителя (если имеется), бенефициаров или группы бенефициаров и любого другого физического лица, осуществляющего в итоге фактический контроль над трастом;

- в отношении других видов юридических образований: личные данные лиц, занимающих эквивалентные должности.";

- в абзаце пятом пункта 42 слова "и в течение трех рабочих дней направляют в орган финансовой разведки информацию, зафиксированную в анкете национального публичного должностного лица, по электронным каналам связи" исключить;

- в пункте 46 после слов "В случае" дополнить словами "выявления высокого риска или";

- в пункте 48 слова "Кыргызской Республики" заменить словами "государств-участников Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма";

- в пункте 51:

подпункт 2 изложить в следующей редакции:

"2) провести всесторонний анализ деловых отношений или операции (сделки) и принять решение о признании деловых отношений или операции (сделки) подозрительными;";

дополнить подпунктами 3 и 4 следующего содержания:

"3) приостановить подозрительную операцию (сделку) до 5 рабочих дней и в течение пяти часов с момента признания в установленном порядке операции (сделки) подозрительной направить сообщение о подозрительной операции (сделке) в орган финансовой разведки. Орган финансовой разведки в течение 5 рабочих дней принимает решение по результатам анализа подозрительной операции (сделки) и доводит его до сведения финансовых учреждений и нефинансовых категорий лиц;

4) приостановить или прекратить деловые отношения с клиентом.";

- пункт 52 после слов "не принимают меры надлежащей проверки клиента" дополнить словами ", приостанавливают подозрительную операцию (сделку) на срок до 5 рабочих дней";

- пункт 54 изложить в следующей редакции:

"54. Анкеты клиента, публичного должностного лица и бенефициарного владельца заполняются и хранятся в электронном виде при условии, что в финансовых учреждениях и нефинансовых категориях лиц установлена система безопасности, обеспечивающая сохранность информации, в соответствии с требованиями законодательства. Данные анкеты при переносе на бумажный носитель заверяются подписью ответственного сотрудника финансового учреждения и нефинансовой категории лиц.

Анкеты клиента, публичного должностного лица и бенефициарного владельца не подписываются клиентом или представителем клиента.

При заполнении анкет клиента и публичного должностного лица, являющихся резидентом, могут применяться автоматизированные информационные системы с использованием доступных баз данных государственных органов Кыргызской Республики.

Клиент или представитель клиента (доверенное лицо клиента) должен по установленной форме дать согласие на сбор и обработку персональных данных, в том числе в целях противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов. Согласие субъекта должно быть выражено в письменной форме на бумажном носителе либо в форме электронного документа, подписанного электронной подписью.";

- абзац третий пункта 59 изложить в следующей редакции:

"Анкеты клиента, публичного должностного лица и бенефициарного владельца могут обновляться в удаленном режиме путем получения сведений и отсканированных документов от клиента по защищенным и проверенным электронным каналам связи (мобильное приложение/интернет-сервис/электронная почта), в том числе с применением электронной подписи клиента.

Финансовые учреждения и нефинансовые категории лиц несут ответственность за актуальность и достоверность сведений в анкетах клиента, публичного должностного лица и бенефициарного владельца.";

- пункт 66 дополнить подпунктом 3 следующего содержания:

"3) не разрешает использование своих счетов банками-оболочками.";

- в пункте 75:

в абзаце пятом слова "в течение 10 рабочих дней" заменить словами "в течение трех рабочих дней после получения запроса";

дополнить абзацем шестым следующего содержания:

"В случае необходимости дополнительного времени для формирования запрашиваемой информации следует направить обоснованное письменное обращение о продлении срока представления запрашиваемой информации на срок до 10 рабочих дней.";

- в примечании к приложению 1 (Типовая форма анкеты клиента - физического лица):

в абзаце первом слова "ФИО клиента/представителя клиента" заменить словами "ФИО сотрудника, заполнившего анкету";

в абзаце втором слово "даю" заменить словом "получено";

- в примечании к приложению 2 (Типовая форма анкеты клиента - юридического лица):

в абзаце первом слова "ФИО представителя клиента" заменить словами "ФИО сотрудника, заполнившего анкету";

в абзаце втором слово "даю" заменить словом "получено";

- в примечании к приложению 3 (Типовая форма анкеты бенефициарного владельца):

в абзаце первом слова "ФИО клиента/представителя клиента" заменить словами "ФИО сотрудника, заполнившего анкету";

в абзаце втором слово "даю" заменить словом "получено";

- в примечании к приложению 4 (Типовая форма анкеты публичного должностного лица):

в абзаце первом аббревиатуру "ФИО" заменить словами "ФИО сотрудника, заполнившего анкету";

в абзаце втором слово "даю" заменить словом "получено";

9) в Положении о порядке осуществления международного сотрудничества, утвержденном вышеуказанным постановлением:

- пункт 5 дополнить абзацем четвертым следующего содержания:

"Уполномоченный государственный орган Кыргызской Республики использует наиболее эффективные механизмы для осуществления международного сотрудничества с компетентными органами иностранного государства, при необходимости своевременно и в установленном порядке принимает меры по проведению переговоров и подписанию международных договоров Кыргызской Республики с заинтересованными компетентными органами иностранных государств.";

- подпункт 6 пункта 60 после слов "цели использования информации" дополнить словами "и (или) указать орган, по поручению которого направляется запрос;"

10) в Положении о порядке проведения оценки рисков финансирования террористической деятельности и легализации (отмывания) преступных доходов, утвержденном вышеуказанным постановлением:

- пункт 7 изложить в следующей редакции:

"7. В целях проведения национальной оценки рисков в соответствии с решением Комиссии по вопросам ПФТД/ЛПД создаются следующие рабочие группы:

1) рабочая группа по оценке рисков легализации (отмывания) преступных доходов;

2) рабочая группа по оценке рисков финансирования террористической деятельности;

3) рабочая группа по оценке рисков финансирования распространения оружия массового уничтожения.

В рамках деятельности рабочей группы по оценке рисков финансирования террористической деятельности осуществляется оценка рисков финансирования террористической деятельности в секторе некоммерческих организаций.

В рамках деятельности вышеуказанных рабочих групп проводится оценка рисков, связанных с виртуальными активами и поставщиками услуг виртуальных активов.";

- в пункте 43 слова "которые должны принять меры ПФТД/ЛПД, с использованием риск-ориентированного подхода на основе результатов национальной оценки рисков" заменить словами "которые на основе плана действий (стратегии) по снижению выявленных рисков должны принять меры по распределению ресурсов и снижению рисков с использованием риск-ориентированного подхода".

2. Настоящее постановление вступает в силу по истечении пятнадцати дней со дня официального опубликования.

Опубликован в официальной государственной газете "Эркин-Тоо" от 11 июля 2023 года № 55