НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

от 23 декабря 2013 года № 52/8

О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 9 декабря 2015 года № 76/9, 23 декабря 2015 года № 78/25)

В целях приведения нормативных правовых актов Национального банка в соответствие с Законом Кыргызской Республики "О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Кыргызской Республики" № 60 от 26 апреля 2013 г., руководствуясь статьями 7 и 43 Закона Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики", Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет:

1. Утвердить изменения и дополнения в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики (прилагается):

1) Положение "О создании и деятельности микрокредитных компаний микрокредитных агентств в Кыргызской Республике" утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 37/2 от 11.09.2002 г. зарегистрированным в Министерстве юстиции Кыргызской Республики, регистрационный номер № 135-02 от 25.10.2002 г.;

2) Положение "O лицензировании, реорганизации и ликвидации микрофинансовых компаний на территории Кыргызской Республики" утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 5/1 от 31.01.07 г. зарегистрированным в Министерстве юстиции Кыргызской Республики, регистрационный номер № 27-07 от 05.03.07 г.;

3) (Утратил силу в соответствии с постановлением Правления Нацбанка КР от 23 декабря 2015 года № 78/25)

4) Положение "О порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике", утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 42/1 от 30.11.2000 г. зарегистрированным в Министерстве юстиции Кыргызской Республики, регистрационный номер № 201 от 15.12.2000 г.;

5) Положение "O порядке выдачи лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой", утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 40/4 от 27.07.2011 г.

2. Юридическому управлению:

- опубликовать настоящее постановление на официальном сайте Национального банка Кыргызской Республики;

- после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для внесения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.

3. Настоящее постановление вступает в силу по истечении пятнадцати дней со дня официального опубликования.

4. Действующим микрокредитным компаниям в течение двенадцати месяцев со дня вступления в силу настоящего постановления привести минимальный размер уставного капитала в соответствие с требованиями п.2.8. Положения "О создании и деятельности микрокредитных компаний и микрокредитных агентств", утвержденного постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 37/2 от 11.09.2002 г.

5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Кыргызской Республики Чокоева З.Л.

Изменения и дополнения в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 9 декабря 2015 года № 76/9)

1. (Утратил силу в соответствии с постановлением Правления Нацбанка КР от 9 декабря 2015 года № 76/9)

2. Внести в Положение "O лицензировании, реорганизации и ликвидации микрофинансовых компаний на территории Кыргызской Республики" утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 5/1 от 31.01.07 г. зарегистрированным в Министерстве юстиции Кыргызской Республики, регистрационный номер № 27-07 от 05.03.07 г., следующие изменения и дополнения:

1) Пункт 1.1. изложить в следующей редакции:

"1.1. Микрофинансовой компанией является специализированное финансово-кредитное учреждение, созданное в форме акционерного общества, получившее лицензию Национального банка и осуществляющее микрокредитование юридических и физических лиц, и другие виды операций, в том числе привлечение срочных вкладов от физических и юридических лиц, предусмотренных Законом Кыргызской Республики "О микрофинансовых организациях" (далее по тексту Закон "О МФО"). Микрофинансовые компании вправе осуществлять операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка".

2) В пункте 1.2. слово "микрокредит" заменить словами "микрофинансовых услуг".

3) Раздел 1 дополнить пунктом 1.4. следующего содержания:

"1.4. "Системообразующими считаются микрофинансовые компании, которые имеют системную значимость для микрофинансового сектора. Критерии системной значимости определяются нормативными правовыми актами Национального банка. В отношении системообразующих микрофинансовых компаний применяется специальный режим регулирования и надзора, устанавливаемый Национальным банком Кыргызской Республики".

4) Пункт 2.3. изложить в следующей редакции:

"2.3. Учредителями и акционерами микрофинансовой компании могут быть физические и юридические лица - резиденты или нерезиденты Кыргызской Республики, при условии, что доля юридического лица в совокупности с долей любого другого юридического лица, контролирующего его, контролируемого им или находящегося под общим с ним контролем, не превышает 20 процентов голосующих акций микрофинансовой компании. Указанное ограничение не распространяется на юридическое лицо, занимающееся банковской и/или финансовой деятельностью, а также на иностранную некоммерческую организацию, при соответствии требованиям Национального банка".

5) Пункт 2.4. изложить в следующей редакции:

"2.4. Учредители - юридические лица должны быть зарегистрированы в установленном законодательством порядке, иметь устойчивое финансовое положение и выполнять свои обязательства по уплате налогов и приравненных к ним платежам, как минимум, за последние два года (для учредителей - юридических лиц, работающих свыше трех лет).

Не допускаются в качестве учредителей или акционеров (участников) микрофинансовой компании лица, соответствующие одному или нескольким из следующих признаков:

1) финансовая несостоятельность (банкротство) учредителя или акционера (участника);

2) наличие судимости в сфере финансовых или экономических преступлений у учредителя или акционера (участника), не снятой и не погашенной в установленном законодательством порядке;

3) наличие решения суда, запрещающего учредителю или акционеру (участнику) заниматься банковской деятельностью;

4) юридические лица, зарегистрированные в оффшорных зонах или имеющие в качестве участников лиц и/или аффилированных лиц, зарегистрированных в оффшорных зонах, либо физических лиц, проживающих на территории оффшорных зон, перечень которых устанавливается Национальным банком;

5) физические лица, являющиеся резидентами оффшорных зон, проживающие на территории оффшорных зон, перечень которых устанавливается Национальным банком;

6) юридические лица, зарегистрированные или имеющие в качестве участников лиц и/или аффилированных лиц, зарегистрированных в государствах, которые не применяют рекомендации международных организаций по разработке и внедрению международных стандартов по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и не участвуют в международном сотрудничестве в сфере противодействия финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, либо физических лиц, проживающих на территории данных государств, перечень которых устанавливается государственным уполномоченным органом Кыргызской Республики в области противодействия финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем;

7) физические лица, являющиеся резидентами и/или проживающие на территории государств, которые не применяют рекомендации международных организаций по разработке и внедрению международных стандартов по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и не участвуют в международном сотрудничестве в сфере противодействия финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, перечень которых устанавливается государственным уполномоченным органом Кыргызской Республики в области противодействия финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем;

8) юридические лица, зарегистрированные или имеющие в качестве участников лиц и/или аффилированных лиц, зарегистрированных в государствах, в отношении которых приняты решения (резолюции) международных организаций, к которым присоединилась Кыргызская Республика, о применении санкций, предусматривающих запрет и/или ограничения на сотрудничество с физическими и юридическими лицами из данных государств. Уполномоченный государственный орган в сфере иностранных дел и другие государственные органы Кыргызской Республики предоставляют по запросу Национального банка Кыргызской Республики, имеющуюся информацию о международных санкциях;

9) физические лица, являющиеся резидентами и/или проживающие на территории государств, в отношении которых приняты решения (резолюции) международных организаций, к которым присоединилась Кыргызская Республика, о применении санкций, предусматривающих запрет и/или ограничения на сотрудничество с физическими и юридическими лицами из данных государств. Уполномоченный государственный орган в сфере иностранных дел и другие государственные органы Кыргызской Республики предоставляют по запросу Национального банка Кыргызской Республики, имеющуюся информацию о международных санкциях".

6) Пункт 3.2 изложить в следующей редакции:

"3.2. Микрофинансовая компания может осуществлять следующие банковские операции с учетом ограничений, установленных Национальным банком:

1) выдача обеспеченных и необеспеченных микрокредитов;

2) прием срочных вкладов от физических и юридических лиц на условиях возвратности в целях накопления сбережений клиентов;

3) покупка и продажа долговых обязательств (факторинг);

4) осуществление операций по финансовому лизингу, где микрофинансовая компания выступает как посредник между поставщиком или производителем имущества, финансируя продажу имущества поставщика или производителя путем покупки у него и продажи на условиях кредита покупателю;

5) осуществление розничных банковских услуг по агентскому договору с банком - без открытия счетов клиентам в микрофинансовой компании;

6) покупка и продажа иностранной валюты от своего имени, в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка;

7) выдача гарантий в размере, не превышающем в совокупности с микрокредитом (лизингом) норматив максимального размера кредита на одного заемщика;

8) оказание микрофинансовых услуг в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования. При этом компания вправе привлекать средства по сделкам "Мудараба" и "Кард Хасан" только при наличии лицензии на прием срочных вкладов от физических и юридических лиц на условиях возвратности в целях накопления сбережений клиентов.

При наличии дополнительной лицензии (указания в лицензии) Национального банка микрофинансовая компания вправе осуществлять все или некоторые из операций, перечисленных в подпунктах 1-3 и 6 настоящего пункта, в иностранной валюте.

Заемщик (лизингополучатель) или группа заемщиков микрофинансовой компании могут осуществлять платежи в погашение микрокредита (лизинга) как в иностранной, так и в национальной валюте в той части, в которой микрокредит получен в иностранной валюте, включая платежи по основной сумме микрокредита, процентам и (или) другие платежи, связанные с погашением микрокредита. При этом платежи в национальной валюте в погашение микрокредита (лизинга) заемщик (лизингополучатель) или группа заемщиков осуществляют по официальному курсу иностранной валюты на день платежа, определяемому в соответствии с законодательством Кыргызской Республики, если иной курс не установлен договором".

7) Пункт 3.11. дополнить абзацем вторым следующего содержания:

"Настоящий запрет не распространяется на дочерние банки или дочерние микрофинансовые организации при использовании ими наименований основных банков (материнских) или микрофинансовых организаций (материнских)".

8) Раздел 3 дополнить:

- пунктом 3.12. следующего содержания:

"3.12. Микрофинансовая компания, ее филиалы и представительства по месту нахождения должны иметь вывеску с указанием своего наименования";

- пунктом 3.13. следующего содержания:

"3.13. При изменении местонахождения микрофинансовой компании ее филиалов и представительств микрофинансовая компания должна своевременно уведомлять об этом уполномоченные государственные органы регистрации и Национальный банк Кыргызской Республики".

9) Подпункт 8 пункта 4.2. изложить в следующей редакции:

"8) список должностных лиц МФК, включая сведения о членах Шариатского совета (для компании, осуществляющей деятельность по исламским принципам банковского дела и финансирования), а также анкеты и сведения, подтверждающие их соответствие требованиям в соответствии с требованиями нормативных правовых актов Национального банка".

10) Пункт 4.6. изложить в следующей редакции:

"4.6. Для получения дополнительной лицензии на право выдачи обеспеченных и необеспеченных микрокредитов в иностранной валюте; приема срочных вкладов от физических и юридических лиц на условиях возвратности в целях накопления сбережений клиентов в иностранной валюте включая сделки "Мудараба" и "Кард Хасан" (привлечение средств) для компаний, осуществляющих деятельность по исламским принципам банковского дела и финансирования; покупки и продажи долговых обязательств (факторинг) в иностранной валюте; выдачи гарантий в иностранной валюте в размере, не превышающем в совокупности с микрокредитом (лизингом) норматив максимального размера кредита на одного заемщика; покупки и продажи иностранной валюты от своего имени в УМНЛ представляются следующие документы в двух экземплярах:

1) заявление о выдаче лицензии на право проведения операции, требующей дополнительной лицензии;

2) оригинал или нотариально заверенная копия решения учредителя или протокола общего собрания акционеров, содержащего решение об осуществлении операции, требующей дополнительной лицензии/лицензий на право проведения нескольких операций, требующих дополнительной лицензии;

3) нотариально заверенная копия устава МФК, предусматривающая осуществление операции, требующей дополнительной лицензии/лицензий на право проведения нескольких операций, требующих дополнительной лицензии;

4) бизнес-план, разработанный с учетом осуществления операции, требующей дополнительной лицензии/лицензий на право проведения нескольких операций, требующих дополнительной лицензии;

5) сведения об организационной структуре МФК;

6) документ, подтверждающий внесение средств в качестве уставного капитала МФК на накопительный счет в коммерческом банке (согласно пункту 2.6 настоящего Положения);

7) заключение аудиторской организации о финансовом положении учредителей или иные сведения, подтверждающие их финансовое благополучие;

8) документ, подтверждающий уплату лицензионного сбора в размере и в порядке, установленном законодательством Кыргызской Республики".

В случае получения лицензии на право привлечения депозитов от своего имени на условиях, оговоренных с вкладчиком, дополнительно к документам, указанным в пункте 4.6 настоящего положения, МФК представляет документы, предусмотренные Законом Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности Кыргызской Республики" для получения банковской лицензии, при этом помещения МФК, в том числе и помещения филиалов, должны соответствовать требованиям по технической укрепленности, оснащенности, пожарной безопасности установленным Инструкцией "О единых требованиях по технической укрепленности банков, финансово-кредитных учреждений и порядке их охраны в Кыргызской Республике", утвержденной приказом Министерства внутренних дел Кыргызской Республики и Национального банка Кыргызской Республики № 97/24-0 от 11.02.2010, о чем должны быть составлены соответствующие акты между МФК и уполномоченными государственными органами. Данные требования также относятся к помещениям и филиалам МФК при получении ею лицензии на проведение операций по покупке и продаже иностранной валюты от своего имени".

11) В пункте 4.11. слова "тридцати календарных дней" заменить словами "двух месяцев".

12) В пункте 5.2. слово "тридцать календарных дней" заменить словами "двух месяцев".

13) Пункт 7.1. дополнить абзацем вторым следующего содержания:

"Деятельность филиалов и представительств МФК на территории иностранных государств осуществляется на основании законодательства той страны, в которой они открыты, и/или вступивших в силу в установленном законом порядке международных договоров, участницей которых является Кыргызская Республика".

14) В абзаце первом пункта 7.5 слова "уведомления Национального банка" заменить словами "предоставления документов на открытие в Национальный банк".

15) Пункт 9.7.2. дополнить абзацем седьмым следующего содержания:

"В случае увеличения размера уставного капитала представляются сведения, позволяющие определить источники происхождения денежных средств учредителей".

16) В пункте 9.8.5. слово "пяти" заменить словом "трех".

17) В пункте 9.8.6. слово "пяти" заменить словом "трех".

18) Пункт 10.2. дополнить абзацем вторым следующего содержания:

"Обязанности по ликвидации микрофинансовой компании, в том числе и при отзыве лицензии Национальным банком, возлагаются на ее участников (акционеров) либо на орган управления, уполномоченный на ликвидацию уставом микрофинансовой организации, за исключением следующих случаев:

- в случае неплатежеспособности (банкротства) микрофинансовая организация ликвидируется в соответствии с законодательством Кыргызской Республики о банкротстве;

- ликвидация микрофинансовых компаний, имеющих право на прием срочных вкладов, осуществляется в соответствии с законодательством Кыргызской Республики о ликвидации и банкротстве банков".

19) В пункте 7 приложения 3 после слов "Совет директоров" дополнить словами "Шариатский совет".

20) В пункте 13 приложения 4 после слов "Совет директоров" дополнить словами "Шариатский совет".

21) Приложение 7 изложить в следующей редакции:

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ ЛИЦЕНЗИЯ № _________ на право проведения отдельных банковских операций в национальной валюте "___" _____________ 200__ г.

Микрофинансовая компания ___________________________________________________

________________________________________________________ (полное наименование)

созданная с целью осуществления доступных услуг по микрофинансированию для преодоления бедности, повышения уровня занятости, содействия развитию предпринимательства и социальной мобилизации населения Кыргызской Республики, в соответствии с Законом Кыргызской Республики "О микрофинансовых организациях в Кыргызской Республике"

юридический адрес МФК ____________________________________ (сокращенное наименование)

1. Настоящая лицензия разрешает осуществление следующих отдельных банковских операций:

1.1) выдача обеспеченных и необеспеченных микрокредитов;

1.2) прием срочных вкладов от физических и юридических лиц на условиях возвратности в целях накопления сбережений клиентов;

1.3) покупка и продажа долговых обязательств (факторинг);

1.4) осуществление розничных банковских услуг по агентскому договору с банком - без открытия счетов клиентам в микрофинансовой компании;

1.5) выдача гарантий в размере, не превышающем в совокупности с микрокредитом (лизингом) норматив максимального размера кредита на одного заемщика.

2. Неотъемлемой частью данной лицензии является лист ограничений на проведение отдельных банковских операций.

Настоящая лицензия вступает в силу с момента ее подписания Заместителем Председателя Национального банка, курирующим УМНЛ.

Настоящая лицензия предоставляет право осуществлять операции, прямо оговоренные в лицензии.

Лицензия является неотчуждаемой (именной). Права, вытекающие из настоящей лицензии, не подлежат передаче третьим лицам.

Печать

Заместитель Председателя Национального банка".

22) Приложение 8 изложить в следующей редакции:

ЛИСТ ОГРАНИЧЕНИЙ № ___________ "___" _____________ 200__ г. к лицензии № ________ выданной "___" ___________ 200__ года на право проведения отдельных банковских операций в национальной валюте

Микрофинансовая компания "_______________________________________"

__________________________________________________________________

(полное наименование юридического лица)

Заместитель Председателя Национального банка".

23) Положение дополнить приложением 11 следующего содержания:

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

ЛИЦЕНЗИЯ № ______ на право проведения отдельных банковских операций в иностранной валюте "___" _______________ 20__ г.

Микрофинансовая компания _____________________________________ (полное наименование)

созданная с целью осуществления доступных услуг по микрофинансированию для преодоления бедности, повышения уровня занятости, содействия развитию предпринимательства и социальной мобилизации населения Кыргызской Республики, в соответствии с Законом Кыргызской Республики "О микрофинансовых организациях в Кыргызской Республике"

юридический адрес МФК ____________________________________________ (сокращенное наименование)

1. Настоящая лицензия разрешает осуществление следующих отдельных банковских операций:

1.1) выдача обеспеченных и необеспеченных микрокредитов;

1.2) прием срочных вкладов от физических и юридических лиц на условиях возвратности в целях накопления сбережений клиентов;

1.3) покупка и продажа долговых обязательств (факторинг);

1.4) выдача гарантий в размере, не превышающем в совокупности с микрокредитом (лизингом) норматив максимального размера кредита на одного заемщика;

1.5) покупка и продажа иностранной валюты от своего имени.

2. Неотъемлемой частью данной лицензии является лист ограничений на проведение отдельных банковских операций.

Настоящая лицензия вступает в силу с момента ее подписания Заместителем Председателя Национального банка, курирующим УМНЛ.

Настоящая лицензия предоставляет право осуществлять операции, прямо оговоренные в лицензии.

Лицензия является неотчуждаемой (именной). Права, вытекающие из настоящей лицензии, не подлежат передаче третьим лицам.

Печать

Заместитель Председателя Национального банка".

24) Положение дополнить приложением 12 следующего содержания:

ЛИСТ ОГРАНИЧЕНИЙ № _________ "___" ________________ 200__ г. к лицензии № __________ выданной "___" ________________ 200__ года на право проведения банковских операций в иностранной валюте

Микрофинансовая компания "____________________________________________"

_______________________________________________________________________

(полное наименование юридического лица)

Заместитель Председателя Национального банка".

3. Внести в Положение "О лицензировании кредитных союзов", утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 14/3 от 04.05.05 г., зарегистрированным в Министерстве юстиции Кыргызской Республики, регистрационный номер № 75-05 от 10.06.2005 г., следующие изменения и дополнения:

1) Пункт 1.2 изложить в следующей редакции:

"1.2. Кредитный союз - это финансово-кредитная организация, создаваемая в форме кооператива в целях оказания помощи своим участникам (членам) путем слияния личных сбережений участников кредитного союза и их использования для взаимного кредитования, а также оказания других финансовых услуг, в том числе в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования".

2) Подпункт 1 пункта 1.4 дополнить абзацем четвертым следующего содержания:

"- оказание финансовых услуг в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования согласно Положению "Об операциях, осуществляемых микрофинансовыми организациями и кредитными союзами в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования", утвержденному постановлением Правления Национального банка от 26.10.2011 года № 60/8".

3) Подпункт 2 пункта 1.4 изложить в следующей редакции:

"2) дополнительная лицензия на осуществление следующих финансовых услуг (операций):

- привлечение вкладов (депозитов) от участников кредитного союза в национальной и иностранной валюте. При наличии лицензии на привлечение вкладов (депозитов) от участников кредитного союза в национальной и иностранной валюте Кредитный союз также вправе получить следующие дополнительные лицензии на:

- осуществление розничных банковских услуг по агентскому договору с банком - без открытия счетов клиентам в кредитном союзе;

- осуществление расчетов по поручению участников кредитного союза по договору с банком или иным уполномоченным финансово-кредитным учреждением без открытия счета в кредитном союзе;

- предоставление участникам кредитного союза кредитов на условиях срочности, возвратности и платности в иностранной валюте;

- осуществление покупки и продажи иностранной валюты от своего имени, в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка".

4) В пункте 5.1 после слов "вкладов (депозитов)" дополнить словами "включая осуществление сделки "Мудараба" и "Кард Хасан" (привлечение средств) - для кредитного союза, осуществляющего деятельность по исламским принципам финансирования".

5) Наименование Раздела 6 изложить в следующей редакции:

"6. Порядок предоставления кредитному союзу права на осуществление операций, требующих дополнительной лицензии".

6) Абзац первый пункта 6.1. изложить в следующей редакции:

"Право на осуществление операций, требующих дополнительной лицензии предоставляется кредитному союзу при соблюдении кредитным союзом на момент подачи заявления следующих минимальных требований НБКР";

- подпункт 2 пункта 6.1. изложить в следующей редакции:

"2) наличие внутренних нормативных документов (политика, процедуры) по осуществлению операций, требующих дополнительной лицензии";

- пункт 6.1. дополнить подпунктом 3 следующего содержания:

"3) наличие лицензии на привлечение вкладов (депозитов) от участников кредитного союза в национальной и иностранной валюте".

7) Абзац первый пункта 6.2 изложить в следующей редакции:

"Для получения права осуществления операций, требующих дополнительной лицензии кредитный союз должен представить в уполномоченное структурное подразделение НБКР следующие документы, в двух экземплярах:";

- подпункт 3 пункта 6.2 изложить в следующей редакции:

"3) экономическое обоснование с прогнозным расчетом объема и количества операций кредитного союза, требующих дополнительной лицензии";

- подпункт 5 пункта 6.2 изложить в следующей редакции:

"5) нормативные документы (политика, процедуры) кредитного союза по осуществлению операций кредитного союза, требующих дополнительной лицензии, с приложением копии решений органов управления кредитного союза об утверждении данных документов";

- пункт 6.2 дополнить подпунктом 6 следующего содержания:

"6) в случае получения дополнительной лицензии для осуществления операций по покупке и продаже иностранной валюты от своего имени, кредитный союз должен руководствоваться требованиями Положения "О порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике", утвержденного постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 42/1 от 30.11.2000 г.".

8) Пункт 8.1. дополнить подпунктом следующего содержания:

"- создания Шариатского совета в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка".

9) Пункт 1 Приложения 3 изложить в следующей редакции:

"1. Национальный банк Кыргызской Республики, в целях уменьшения возможных рисков в деятельности кредитных союзов, устанавливает минимальные требования к кандидатам на должность Председателя Правления, Председателя Наблюдательного совета, членов Шариатского совета (для кредитных союзов, предоставляющих услуги в соответствии с исламскими принципами финансирования, при этом согласование членов Шариатского совета осуществляется в соответствии с требованиями нормативных правовых актов Национального банка) и главного бухгалтера (бухгалтера на правах главного, при отсутствии в штате должности главного бухгалтера)".

10) Приложение 5 изложить в следующей редакции:

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

ЛИЦЕНЗИЯ № __________ от "___" ____________ 20__ года

Выдана кредитному союзу _________________________ (полное наименование кредитного союза)

юридический адрес кредитного союза ____________________________________

_______________________________________________________________________

Настоящей лицензией разрешено осуществление следующих дополнительных услуг (операций):

- привлечение вкладов (депозитов) от участников кредитного союза в национальной и иностранной валют;

- осуществление розничных банковских услуг по агентскому договору с банком - без открытия счетов клиентам в кредитном союзе;

- осуществление расчетов по поручению участников кредитного союза по договору с банком или иным уполномоченным финансово-кредитным учреждением без открытия счета в кредитном союзе;

- предоставление участникам кредитного союза кредитов на условиях срочности, возвратности и платности в иностранной валюте;

- осуществление покупки и продажи иностранной валюты от своего имени.

Лицензия кредитного союза является неотчуждаемой (именной). Права, вытекающие из настоящей лицензии, не подлежат передаче третьим лицам. Такая передача ведет к изъятию лицензии с запрещением деятельности кредитного союза.

Срок действия лицензии неограничен.

Копии лицензии являются недействительными.

Печать

Лицо, уполномоченное приказом Председателя НБКР".

4. Внести в Положение "О порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике", утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 42/1 от 30.11.2000 г., зарегистрированным в Министерстве юстиции Кыргызской Республики, регистрационный номер № 201 от 15.12.2000 г., следующие изменения и дополнения:

1) В пункте 1.1 слова "Физическое и юридическое" заменить словом "Юридическое".

2) В пункте 1.3 второй и третий абзацы изложить в следующей редакции:

"Обменный пункт" - специально оборудованное место проведения обменных операций с наличной иностранной валютой, осуществляемых уполномоченными банками, специализированными финансово-кредитными учреждениями и кредитными союзами в соответствии с лицензией Национального банка Кыргызской Республики.

"Обменное бюро" - это специально оборудованный пункт, созданный юридическим лицом для проведения обменных операций с наличной иностранной валютой, осуществляемых в соответствии с лицензией Национального банка Кыргызской Республики.".

Пункт 1.3 дополнить абзацами следующего содержания:

"Микрофинансовая компания - специализированное финансово-кредитное учреждение, созданное в форме акционерного общества, получившее лицензию Национального банка и осуществляющее микрокредитование юридических и физических лиц и другие виды операций, в том числе привлечение срочных вкладов от физических и юридических лиц, предусмотренные настоящим Законом.

Микрокредитная компания - специализированное финансово-кредитное учреждение, созданное в любой организационно-правовой форме коммерческой организации, получившее свидетельство Национального банка и осуществляющее микрокредитование физических и юридических лиц и другие виды операций, предусмотренные настоящим Законом.

Кредитный союз - это финансово-кредитная организация, создаваемая в форме кооператива в целях оказания помощи своим участникам (членам) путем слияния личных сбережений участников кредитного союза и их использования для взаимного кредитования, а также оказания других финансовых услуг, в том числе в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования.".

3) Наименование Раздела 2 изложить в следующей редакции:

"2. Права и обязанности уполномоченных банков, обменных бюро, микрофинансовых и микрокредитных компаний, кредитных союзов".

4) Пункт 2.1 изложить в следующей редакции:

"2.1. Уполномоченные банки, обменные бюро, микрофинансовые и микрокредитные компании, кредитные союзы самостоятельно организуют и осуществляют свою деятельность в пределах компетенции, предоставленной им законодательством Кыргызской Республики".

5) Абзац первый пункта 2.5 изложить в следующей редакции:

"Уполномоченные банки, микрофинансовые и микрокредитные компании, кредитные союзы, обменные бюро обязаны".

6) В пункте 2.5:

- в подпункте 11 слова "ФИО" исключить;

- в подпункте 13 слова "или ФИО" исключить;

- в подпункте 27 слова "или частного предпринимателя" исключить.

7) В пункте 2.6 слова "или физическим" исключить.

8) Абзац первый пункта 3.1 изложить в следующей редакции:

"Уполномоченные банки, обменные бюро, микрофинансовые и микрокредитные компании, кредитные союзы проводят операции покупки и продажи наличной иностранной валюты с соблюдением следующих нормативных правовых актов:";

9) Абзац второй пункта 3.2 изложить в следующей редакции:

"Уполномоченные банки, микрофинансовые и микрокредитные компании, кредитные союзы устанавливают для обменных пунктов курсы покупки и продажи иностранной валюты в соответствии с порядком, установленным настоящим Положением".

9) В абзаце первом пункта 3.3 после слов "или обменном бюро" дополнить словами "микрофинансовой компании, микрокредитной компании, кредитном союзе".

10) В пункте 3.8 слова "Физические и юридические" заменить словом "Юридические".

11) В пункте 3.9 слова "или частного предпринимателя" исключить.

12) В пункте 3.13:

- в первом предложении слова "и физические" исключить;

- во втором предложении слова "или физическое" исключить.

13) В пункте 4.15 слова "и физические" исключить.

14) В пункте 4.20 слова "(частный предприниматель)" исключить.

15) В абзаце третьем пункта 5.1 слова "и физических" исключить.

16) Раздел 7 изложить в следующей редакции:

"7. Надзор за деятельностью обменных бюро и обменных пунктов

7.1. НБКР осуществляет надзор за деятельностью обменных пунктов уполномоченных банков, микрофинансовых и микрокредитных компаний, кредитных союзов, обменных бюро с целью обеспечения соответствия их деятельности требованиям законодательных и нормативных правовых актов Кыргызской Республики.

7.2. НБКР не несет ответственности по рискам, имеющим место по операциям обмена наличной иностранной валюты в обменных пунктах уполномоченных банков, микрофинансовых и микрокредитных компаний, кредитных союзов, обменных бюро.

7.3. НБКР имеет право проверять деятельность обменных пунктов уполномоченных банков, микрофинансовых и микрокредитных компаний, кредитных союзов, обменных бюро без предварительного уведомления при предъявлении документа, являющего основанием для проверки.

7.4. Обменные пункты уполномоченных банков микрофинансовых и микрокредитных компаний, кредитных союзов, и обменные бюро, при проведении проверок их деятельности со стороны НБКР, обязаны предоставить отдельное помещение в обменном пункте или обменном бюро группе проверяющих НБКР, в котором отсутствуют аудио/видео устройства, осуществляющие аудио/видео запись, пресекать любые попытки третьих лиц установить аудио/видео оборудование в помещении, предоставленном группе проверяющих НБКР, обеспечить безопасность хранения документов обменного пункта уполномоченного банка, микрофинансовой организации, кредитного союза или обменного бюро и группы проверяющих НБКР, а также предоставить группе проверяющих НБКР оборудование и технику, необходимые для осуществления проверки.

7.5. НБКР имеет право применять предупредительные меры и санкции в отношении уполномоченных банков, микрофинансовых и микрокредитных компаний, кредитных союзов и обменных бюро в случаях, предусмотренных законодательством.

7.6. При выявлении нарушений порядка проведения обменных операций с наличной иностранной валютой, а также требований нормативных документов, регламентирующих деятельность уполномоченных банков, микрофинансовых и микрокредитных компаний, кредитных союзов, и обменных бюро (пунктов), НБКР имеет право:

- направить предупреждение или предписание об устранении выявленных нарушений и дать определенный срок для их устранения в зависимости от вида нарушения;

- принять меры к наложению штрафных санкций в соответствии с действующим законодательством;

- приостановить действие лицензии сроком до 7 рабочих дней;

- отозвать лицензию.".

20) В приложении 1 слова "или ФИО физического лица" исключить.

21) В приложении 3:

- пункт 3 Примечаний исключить;

- в пункте 5 Примечаний слова "и физические" исключить;

- пункты 4-5 считать пунктами 3-4 соответственно.

22) В первом столбце форм 1, 2 и 3 приложения 6 слова "ФИО частного предпринимателя" исключить.

5. Внести в Положение "O порядке выдачи лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой", утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 40/4 от 27.07.2011 г., следующие изменения и дополнения:

1) Абзац второй пункта 1 изложить в следующей редакции:

"Обменное бюро" - это специально оборудованный пункт, созданный юридическим лицом для проведения обменных операций с наличной иностранной валютой, осуществляемых в соответствии с лицензией Национального банка Кыргызской Республики.".

2) По всему тексту абзаца 4 пункта 1:

- слова "или физический" в различных падежных формах исключить;

- цифру "100000" заменить цифрой "1000000".

3) В пункте 3 слова "и физические" исключить.

4) В пункте 7 слова "и физические" исключить.

5) В пункте 9:

- в абзацах пятом и седьмом слова "для юридических лиц" исключить;

- абзац восьмой изложить в следующей редакции:

"- справка коммерческого банка, подтверждающая на день подачи заявления наличие оборотных средств заявителя в размере не менее 1000000 сомов на накопительном счете в коммерческом банке (при регистрации лицензии). Средства, находящиеся на накопительном счете, не могут использоваться учредителями на какие-либо цели и не могут быть сняты до получения лицензии".

6) В пункте 14 слова "юридическому или физическому лицу -" исключить.

7) В пункте 25:

- в абзаце первом слова "для юридических лиц" исключить;

- в абзаце третьем слова "юридического лица" исключить.

8) В пункте 27 слова "для юридических лиц" исключить.

9) Пункт 30 изложить в следующей редакции:

"30. Одно юридическое лицо, имеющее лицензию на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой, вправе открывать не более одного дополнительного обменного бюро в пределах каждой области и городе республиканского значения Кыргызской Республики".

10) В абзаце седьмом пункта 32 цифру "100000" заменить цифрой "1000000".

11) В абзацах втором и пятом пункта 43 слова "или физического" исключить.

12) В пункте 44:

- в подпункте 7 слова "либо в свидетельстве о государственной регистрации частного предпринимателя" исключить;

- по всему тексту подпункта 9 слова "для юридических лиц" исключить;

- в подпункте 10 слова "для юридических лиц" исключить;

- в подпункте 12 слова "юридического или физического лица - заявителя и/или (для юридических лиц)" заменить словами "заявителя и/или".

13) В пункте 47:

- в подпункте 2 слова "или смерти физического лица, которому выдана лицензия" исключить;

- в подпункте 3 слова "или физического" исключить.

14) В пункте 48 слова "или физическое" исключить.

15) В подпункте 2 пункта 51 слова "или физическому" исключить.

16) В пункте 52 слова "для юридических лиц" исключить.

17) В Приложении 1 слова "ФИО физического лица" исключить.

18) В Приложении 2:

- в правой колонке слова "ФИО, местожительство физического лица" исключить;

- по всему тексту Приложения исключить слова "индивидуальный предприниматель" в различных падежных формах.

19) В Приложении 3 слова "ФИО физического лица," исключить.

20) В Приложении 4:

- слова "или ФИО физического лица" исключить;

- по всему тексту Приложения слова "индивидуальный предприниматель" в различных падежных формах исключить.

21) В приложении 5 слова "либо ФИО и адрес физического лица" исключить.

22) В приложении 6:

- в правой колонке слова "или ФИО физического лица" исключить;

- слова "или индивидуального предпринимателя", "индивидуального предпринимателя" исключить.

23) В приложении 7 слова "либо ФИО физического" исключить.

24) В приложении 8 слова "или ФИО физического лица", "или физического", "для юридических лиц", "физического лица/", "подпись физического лица/" исключить.